银行资产托管服务方案范文 第一篇

中国农业银行托管业务测试题库

（二〇一三年六月）

一、单项选择题 ◇托管业务基础知识

1、托管是（ C.信托 ）的发展和延伸。对托管的理解也侧重于与之的关系出发。 A.管理 B.代管 C.信托 D.监督

2、托管人由依法设立的（ C.商业银行或者其他金融机构 ）担任。 A.商业银行 B.证券公司 C.商业银行或者其他金融机构 D.金融机构

3、托管服务是为满足客户融资、投资、交易三大需求，由作为具有社会公信力的（ B.独立第三方 ），为客户相关资产提供安全保管等服务。 A.投资管理人 B.独立第三方 C.行业协会 D.金融机构

4、托管服务内容包括基础服务和（ A.增值服务 ）。 A.增值服务 B.资金清算 C.会计核算 D.会计自动对账

5、托管人履职的基本原则是（ B.诚实信用、谨慎勤勉 ）。 A.安全高效

B.诚实信用、谨慎勤勉 C.违规就是风险 安全就是效益 D.客户至上

6、以下( A.基金销售机构 )不是基金合同的当事人。 A.基金销售机构 B.基金份额持有人 C.基金管理人 D.基金托管人

7、真实性原则要求披露的信息应当是以（ ）为基础。 A.主观事实 B.客观事实 C.基金盈利最大化 D.公司董事会决议

8、基金信息披露最根本、最重要的原则是（ ）。 A.真实性原则 B.准确性原则 C.完整性原则 D.及时性原则

9、托管人十分重视风险控制，一般根据国际会计师联合会审计准则ISAE3402,

1 对托管业务进行（）。

A.内部控制审计 B.自我评估 C.年报审计 D.内部控制

10、投资管理人应当坚持（ ）利益优先的原则。 A.国家 B.基金托管人 C.基金份额持有人 D.自身 ◇交易及专项资金托管业务

11、在托管业务品种中，（ ）是指买卖双方在商品、股权等交易过程中，委托托管人保管资金并根据约定条件办理资金支付，促使交易成立的一种托管业务。

A.信托资金托管业务 B.专项资金托管业务 C.其他资金托管业务 D.交易资金托管业务

12、（ ）是交易及专项资金托管业务的牵头管理部门，负责全行交易及专项资金托管业务的指导、协调、管理和监督等工作。

A.总行内控与法律合规部 B.总行托管业务部 C.总行大客户部 D.总行机构业务部

13、交易及专项资金托管业务开展中，按照（ ）开展业务营销和管理。

A.机构层级 B.主管层级 C.客户层级 D.部门层级

14、（ ）作为托管人可接受买卖双方委托，办理交易及专项资金托管业务。

A.付款委托人 B.收款委托人

C.收、付款委托人 D.农行及各分支机构

银行资产托管服务方案范文 第二篇

邮储银行上海分行托管业务介绍

一、邮储银行上海分行托管业务部职责：托管业务、代理业务、贵金属业务 联系人： 陈新怡

443546962@

二、我行托管业务优势

（一）丰富的托管经验

• 2009年公募基金托管，涵盖股票型、保本型、债券型等多种类型

• 200亿理财产品托管规模，涵盖债券型、信托型、短期融资券等

• 有丰富的基金专户、信托、私募、外币理财等托管经验

（二）便捷的业务操作流程

• ①账户开立简单：

• 无需提前三天开立账户

• 无需提供银行机构材料

• 仅凭托管协议即可开户

• 多种账户模式：系列账户、单只账户

• ②费率优惠：（募集、托管账户）免汇划费

银行资产托管服务方案范文 第三篇

商业银行托管业务指引

第一章 总 则

第一条 为规范和促进商业银行托管业务，根据《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国证券投资基金法》及其他有关法律法规，制定本指引。

第二条 在中华人民共和国境内依法设立的商业银行，以及商业银行下属或控股的其他从事托管业务的机构（以下简称“托管银行”）开展托管业务的，适用本指引。

第三条 本指引所称“托管”是为解决委托—代理关系导致的时间和空间上的信息不对称问题，完善市场治理结构的制度安排。

本指引所称“商业银行托管业务”（以下简称“托管业务”），是指托管银行基于法律规定和合同约定，履行资产保管职责，办理资金清算及其它约定的服务，并收取相关费用的行为。

根据法律法规和合同约定，托管银行提供的服务还可包括会计核算与估值、投资监督、绩效评估、投资管理综合金融服务以及其他资产服务类业务。

第四条 商业银行开办托管业务应当遵循“合规经营、诚实守信、勤勉尽责、平等自愿、有偿服务、公平竞争”的原则。

第五条 中国银行业协会在中国银监会指导下，实施托管业务的自律管理，并履行行业维权和行业协调职责，建立与监管机构或有关部门的沟通机制，参与相关决策论证，代表行业提出政策建议。

第二章 组织管理

第六条 法律法规规定托管业务应取得相关托管业务资格的，商业银行应依法向有关监督管理机构或有关部门申请并获得业务资格。

商业银行将取得的有关监管机构颁发的托管业务资质情况及时向中国银监会报告。

第七条 为保障托管业务的独立性，有效控制业务风险，完善托管银行的治理结构，商业银行托管业务机构可采用职能部门制、事业部制、公司制等组织模式。 第八条 商业银行开办托管业务应当具备以下条件： （一）有负责托管业务的专门部门或机构； （二）有充足的熟悉托管业务的专职人员； （三）具备保管托管财产的条件； （四）有营业需要的固定场所和软硬件设施；

银行资产托管服务方案范文 第四篇

银行托管业务个人工作总结

2013年是我职业生涯中一次重要的变革的一年。2013年1月我有幸成为中信银行某某分行的一份子,让我也经历了前所未有的挑战。本人在中信银行整一年，主要从事托管业务工作。下面将2013年的工作情况以及2014年工作计划汇报如下。

一、某某分行2013年资产托管与养老金工作总结

上半年，某某分行正在进行紧密地开业筹备工作，对于各项托管及养老金业务仍处于空白，托管及养老金业务只停留在概念。2013年7月19日，我行正式开业，总行为我行下达托管规模考核指标20亿元，托管收入30万元。因此我行托管规模的完成造成了较大压力,通过总行的托管及养老金业务的各项培训，我行逐步对托管有了更深入的认识，也为我行拓展新型业务奠定基础。

截止2013年12月末，我行资产托管时点规模XXXX亿元, 完成全年托管规模任务的XXXXX%，托管业务累计实现中间业务收入XXXXX万元,完成全年托管收入任务的XXXX%。同时完成托管信息系统、非估值核算系统业务录入，保证上线的托管项目规模、托管收入100%纳入考核，并配合托管营运部门，完成了托管业务年终结账和托管业务结转。

银行资产托管服务方案范文 第五篇

商业银行资产托管业务指引

第一章 总 则

第一条 为规范和促进商业银行托管业务，根据《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国证券投资基金法》及其他有关法律法规，制定本指引。

第二条 在中华人民共和国境内依法设立的商业银行，以及商业银行下属或控股的其他从事托管业务的机构（以下简称“托管银行”）开展托管业务的，适用本指引。

第三条 本指引所称“托管”是为解决委托—代理关系导致的时间和空间上的信息不对称问题，完善市场治理结构的制度安排。

本指引所称“商业银行托管业务”（以下简称“托管业务”），是指托管银行基于法律规定和合同约定，履行资产保管职责，办理资金清算及其它约定的服务，并收取相关费用的行为。

根据法律法规和合同约定，托管银行提供的服务还可包括会计核算与估值、投资监督、绩效评估、投资管理综合金融服务以及其他资产服务类业务。

第四条 商业银行开办托管业务应当遵循“合规经营、诚实守信、勤勉尽责、平等自愿、有偿服务、公平竞争”的原则。

第五条 中国银行业协会在中国银监会指导下，实施托管业务的自律管理，并履行行业维权和行业协调职责，建立与监管机构或有关部门的沟通机制，参与相关决策论证，代表行业提出政策建议。

第二章 组织管理

第六条 法律法规规定托管业务应取得相关托管业务资格的，商业银行应依法向有关监督管理机构或有关部门申请并获得业务资格。

商业银行将取得的有关监管机构颁发的托管业务资质情况及时向中国银监会报告。

第七条 为保障托管业务的独立性，有效控制业务风险，完善托管银行的治理结构，商业银行托管业务机构可采用职能部门制、事业部制、公司制等组织模式。

第八条 商业银行开办托管业务应当具备以下条件：

（一）有负责托管业务的专门部门或机构；

（二）有充足的熟悉托管业务的专职人员；

（三）具备保管托管财产的条件；

（四）有营业需要的固定场所和软硬件设施；