证券金融科技转正总结 第1篇

入职的第一课从入职培训开始。尽管入职培训的时间安排相当紧凑，但是入职培训对于我们新人有着重要的意义。通过入职培训，我了解到了中国银行的企业文化，学习了银行个金、公司、国结的基本知识，培养了团队意识，认识到了沟通交流的重要性。入职培训让我受益匪浅。

经过短暂的入职培训，我在永丰路支行开始学习柜面业务。刚刚开始上柜操作时，我总感觉手忙脚乱，对于客户的提问也显得不知所措。在师傅和同事们的帮助和指导下，我虚心地学习请教，认真地做笔记，很快我学会了存取款、挂失、外汇买卖、存款证明的开立等各项柜面基本业务。与此同时，我也认识到银行柜面业务看似简单重复，但实则需要柜员细心、耐心、有责任心：细心地处理每一笔业务，耐心地服务每一位客户，时时刻刻谨记工作的责任，对每一位客户负责。

银行业归根结底属于服务性行业，而对于银行来说，各个网点则是为客户服务的第一窗口，其服务质量的好坏对银行的发展有着至关重要的作用。因此，做好“文优”工作就显得格外重要。在工作中，我时刻将“文优”的重要性放在心上，微笑待人，礼貌用语，想客户之所想，忧客户之所忧，以客户为中心，力争做到让客户高兴而来，满意而归。

要做好柜面工作，各项技能必须达标。对于我来说，点钞、计算器、中文录入、个金业务每一项技能都需要练习。在网点同事的帮助下，在综管部的训练指导下，在自己的刻苦努力下，我的技能水平渐渐提高，柜面办理业务的效率也随之提高了。技能水平的高低完全取决于练习的刻苦程度，因此，在今后的工作中，我将继续苦练技能，力争不断提高。

在银行工作在风险，因此，认真执行和遵守各项规章制度就显得格外重要，这也是责任心的体现。作为柜员，我严格按照“双十禁”的要求进行工作。无论是业务的办理过程，还是图章、凭证使用保管，都严格按照要就执行。长此以往，我自觉养成认了真谨慎的工作作风，尽可能的将工作中的风险降低。

证券金融科技转正总结 第2篇

银行理财经理试用期转正工作总结范文一

时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，xx年就过去了，在担任xx支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将xx年工作情况汇报如下：

xx年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。

工作中我始终勤动口、勤动手、勤动脑去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，工资、PS商户、通知存款等业务都有新的突破。

担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以工作就是我的事业的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。

从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。

在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。xx年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。

存在的问题

在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。

(二)是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

(三)是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

今后努力地方向

在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用新的工作破解实际工作中遇到的种种困难。

银行理财经理试用期转正工作总结范文二

我于20xx年10月8日正式入职广州柏鸿通信科技有限公司，担任天河分公司副总经理一职。

进入公司两个月来，在公司领导的关心下和在同事们的帮助下我建立了分公司独立的规章制度与薪酬福利体系，并得以实施。为公司融入新鲜血液，激活了员工的责任心，建立了一个融洽的团队氛围。就业务层面，制定了以客户拜访为主，宣传为辅，同时加强老客户维系、关系营销为指的业务模式。致力突破物管关系，积极帮助物管领取佣金，加大物管对我们的依赖度，加强话语权，减少客户拜访所产生的阻力。宣传上，两次组织员工在车陂大岗工业区悬挂吊牌，多次现场促销，派单。并在龙洞汽配城多次派宣传单，未见效果。不定期开经验交流会，研究各运营商产品优劣势所在。

虽尽心尽力，但未建寸功，公司的业绩并没有明显的上升。新的一年马上就要来临了，我该如何展望未来?

在家客业务上，有以下几点建议。

一、广泛宣传。春节回来时是我们明年的起跑点，我建议在原有吊牌宣传的基础上，增加横幅作宣传，年初人员都陆陆续续回来，横幅能起到良好的效果。

二、以点带面。我们应当选取一个出单相对容易的地方进行试点，深入挖掘，建立样板村，样板工程。

三、结合实际，大力发展电脑租赁业务。针对有些地方务工人员较多，又迫切需求上网，没有电脑的状况。我们可以推出租赁电脑业务，从而增加我们的产量。

四、服务为先。目前我们所负责的家客市场大多相对落后，文化程度偏低，并不是每个客户都能很熟练的运用电脑。建议装完每台机后进行应用讲解，手把手教客户上网看电影、听音乐、玩游戏，增加用户体验，增加对我们产品的忠诚度，扩大我们的知名度。同时，大力宣传免费义务维修活动，凡持有电脑的客户，均可免费到我们联通营业厅维修电脑。凡装有联通宽带的客户，均可免费享受上门服务。此举主要是增加营业厅的人气，扩大影响力。 在商企业务上，历来都是各商抢占的重点，人员鱼目混杂，联通给客户的总体感觉是：乱。我们所负责的都是一些中小企，企业人数小于15人，联通并没有针对该类客户制定一套好的政策制度，优惠似乎都往中大型企业靠。融合业务目前也还处于最简单的融合阶段，和电信对比，竞争力太低。所以，在这块业务上，成了我们公司最失败的一块，我恰恰是这块的负责人，难辞其咎。针对此种状况，我也多次和几位同事沟通，也曾尝试过不同方法，至今未见成效。

近段时间，陪同公司领导考察了增城的商企市场，得益于增城良好的招商引资环境，大量楼宇、厂房徐徐在建，我们的机遇可谓不小，市场不可小觑。我们是全业务运营商，对于这些新建公司，工厂通讯使用状况为零的情况下，我们提供给客户应当是一份全业务的通讯解决方案，而不是一个套餐。所以，必须加强业务知识学习，仔细研究联通各项业务与行业的应用。诸如预存话费送手机，购手机送话费的政策一定要烂熟于心，此举需要公司有效的公关，在号码资源上优与其他商，便于大批量入网。家客市场也一样，对于装宽带送手机有相当大一批客户是非常乐衷的，这样也便于捆住客户。

联通目前对学校这一块市场非常重视，优惠力度也非常大。而学校向来都是商家必争之地，源源不断的生源，市场潜力巨大。而学校内部关系较为复杂，前期的难度不言而喻。所以必须要有公司最高决策层带队，成立专门公关团队，攻克校园。事先我们须走访其他已经成功的校园，并与其他已经成功的商取经。然后通过关系见上校领导，增加成功几率。所有的重心都围绕学校是否让我们进线，这是成功的关键。无论后期何种销售模式，都是挣钱的，只是钱多钱少的问题。只要成功一个校园，后期便可逐一复制，增城的校园加上白云的校园，市场无限好!

以上就是我20xx年的总结以及20xx年的展望。最后，祝愿领导及各位同事身体健康，祝愿我们的公司百尺竿头，再创佳绩!

银行理财经理试用期转正工作总结范文三

从6月17号到8月16号，已经调出柜台做客户经理2个月了，时间过得很快。现从各方面总结一下自己的收获与不足：

一、学习上

1. 收获：通过了银行从业考试的公共基础与个人理财。九江银行很重视银行从业的考试通过情况，像客户经理岗必须要通过公共基础、公司信贷、个人贷款。而且通过的科目越多，对你的转正考核越有利。所以今年下半年要继续报名把公司信贷和个贷都通过了，否则就要被转岗了。

2. 不足：客户经理的工作时间相对来说比较自由，没有监控来监督你，而且有时候会很闲。如果自己没有很好的自制力的话，就会偷懒。我就没有利用好空闲时间来学习，像行里的《授信风控业务手册》我就没有好好看。今后一定要注意，不能太放纵自己了。

二、工作上

1. 收获：增长了一定的信贷业务知识。我们支行加我就3个客户经理，徐骞、袁媛和我。徐总经常在外，喜欢和客户待在一起，也喜欢一个人单干。袁媛姐主要待在行里负责撰写调查报告、贷后总结、五级分类报告、银企对账，开承兑汇票，每日的时点、日均报告。而我，刚开始也不知道自己适合做什么，所以有人叫嘛就干嘛，什么袁媛姐让我跑分行送对账单、送授信材料，芦行让我去阳明销户，雷行让我买早点，徐总让我去出差签字等等。但主要我做的事情都是袁媛姐分配给我的。两个月来，我学会了整理授信材料(流动资金贷款、开承兑汇票材料)，知道了企业申请贷款需要哪些材料，学会了企业在银行开户、销户需要准备哪些材料。知道了银企对账的重要性。

2. 不足：同时，也有很多要加强学习，比如撰写贷前调查报告，里面涉及到对企业的财务分析，需要看企业的报表，计算各种比率并分析企业的偿债能力、盈利能力、运营能力。还有，时点、日均，我知道这个都是很重要的数据，但是我还不会透过数据进行分析。今后还是要多学习会计知识，学会利用企业的实际报表结合理论知识来对企业进行分析。还要麻烦袁媛姐教我看时点、日均，做绩效表。

此外，我也渴望能跟着徐总、郭行、雷行他们出去见客户，听着他们和客户的交谈，直到自己能独立的去面对客户，我认为自己这方面还差很多。

三、生活上

1. 收获：人生重在体验各种经历。值得一提的是，利用出差的机会，我体验了一下坐飞机的感觉。那飞机起飞前的加速阶段，绝对是让人无比兴奋的。此外，我们行里组织的去大觉山漂流活动，那天在去的路上居然下了大雨，本以为会很扫兴的，但是一下水，就全然相反了，和同事一起体验着大自然带给我们的欢乐。

2. 不足：7、8月份的天气真的是烧烤模式，除了上下班，就真的没有参加体育锻炼了，整个人都软了。真希望有机会去运动出把汗。说到这，还是很怀念在大学的日子，有空就可以和几个好友一起去田径场、足球场跑步的日子。还有两年的暑假在军乐团和队友们跑操，还喊着口号唉，回不去了。

证券金融科技转正总结 第3篇

一、我国实施住房抵押贷款证券化应予规范的基本会计问题

（一）对金融工具终止确认的标准作出规定

住房抵押贷款证券化的关键环节在于“真实出售”，即证券化发起人将经过组合的贷款卖给特设机构（SPV），从而将贷款回报风险同贷款发起人自身的风险相隔离。对“真实出售”的认定涉及到证券化在财务报表上的列报方式，如果贷款转让是一项融资，则转让人所获得的资金被当作负债处理，贷款仍保留在资产负债表上；如果转让被看作是出售，则贷款账面价值将从资产负债表上划去。证券化作为一项创新金融工具，在贷款转移过程中，发起人银行可能仍以各种方式与已转移的贷款或受让人发生关联，该贷款组合的转移能否被确认为销售，从而在资产负债表上终止确认？目前国际会计准则委员会和美国第125号财务会计准则报告均认同“金融合成分析法”，即当企业不再“控制”已转让的金融资产时，应将相应的转让交易核算为一项“销售交易”；反之，则应核算为一项“融资交易”。我国是否认同“金融合成分析法”，对于“控制权”转移如何把握，会计准则应给出比较易于操作的、具体的标准，以便于尽早帮助准则使用者判别证券化交易的实质及规范会计处理、报表编制。

（二）对贷款转移的会计处理作出规定

目前贷款转移在国内已经出现，但对其如何进行账务处理，会计准则尚未规范。这里涉及的一个会计问题是贷款公允价值确认问题，公允价值是市场经济条件下贷款买卖双方公平交易自愿达成的价格。在现行剥离不良资产实务中，银行将已发生事实减值的贷款按账面价值确认长期债券投资成本，按期结计投资收益，这种处理方法尽管操作简单，但高额收益计入当期损益有悖于稳健原则，对于银行来说，贷款剥离损益即转让日贷款公允价值同账面价值之间的差额应予以体现。

对于住房抵押贷款证券化来说，在我国金融工具市场不活跃的国情下，可以研究采用国外金融市场中已比较成熟的技术??折现现金流分析和期权定价模型，并以此为基础，在买卖双方协商基础上确定贷款出售价格并结计损益。同时，建议对损益表目前的栏目和内容进行改进，单独设置反映贷款转移或处置损益的项目，以便于增强损益表可理解性和有用性。

（三）对证券化带来的会计报表合并问题予以规范

为证券化交易而建立的特设机构（SPV），其作用在于破产风险隔离，存在形式多样，与发起人有着千丝万缕的利益联系。比较典型的情况是在高级一次级证券发行方式下，发行人/特设机构发行两类资产支持证券??高级证券和次级证券。高级证券优先享有相关贷款的现金收入，所有的损失将首先由次级证券承担，当高级证券持有人得到完全支付的情况下，次级证券才能被支付，发起人通常通过保留次级证券（低信用证券）来承担信用风险。由贷款组合产生的现金流量在偿还高级证券固定数额的本息后，剩余利润全部归属次级证券持有者。这时发起人就通过承担风险成本和接受方案的剩余利益而获得交易的剩余风险和报酬。根据现行以控制权作为判断合并与否的会计标准，对于证券化结构下如何判定发起人与发行人/特设机构的关系，以正确判定特设机构应否并入发起人会计报表内，会计准则应给出操作性强的、具体的判断标准。

（四）规范证券化结构下会计信息披露

建议会计准则对住房抵押证券化结构下会计信息披露作出规范。具体地说，就是要求披露贷款转让的金额及转让目的、转让所产生的损益，有否回购协议及条款，以使证券化从一开始就走入比较规范的轨道。

二、对商业银行试行住房抵押贷款证券化会计问题的思考

从会计实务角度对商业银行试行住房抵押贷款证券化进行设计，笔者提出以下几点考虑：

（一）住房抵押贷款证券化会计处理方案设计原则

由于证券化基础设施并不完善，住房抵押贷款证券化在我国的推进还难以做到一步到位。商业银行在特设机构（SPV）难以在短期内建立起来的宏观背景下，在其内部尝试这一创新金融工具，从会计处理角度面临的两个现实问题首先是如何对待“真实出售”问题，其次是如何在避免混合收账的前提下，确保收款程序迅速而高效。

1.关于“真实出售”，笔者建议在现行实务下，核算处理宜绕过贷款出售带来的损益确认问题。理由如下：首先，如果商业银行是在其内部尝试住房抵押贷款证券化并承担最终风险，由于其几乎不存在破产风险，虚拟特设机构不论在形式上成立与否，都不会是准证券化结构意义下具备资格的特设机构，因此“真实出售”也就不再具有存在的基础；其次，从技术处理角度看，在证券化较普遍的西方发达国家，证券化是一种市场行为，对贷款转移的判定和交易损益的确认计量，具有较为客观的基础。在我国商业银行总分行体制下，即便在总行设立虚拟SPV或类似机构，由于总分行之间不是一种公开市场环境下的平等交易关系，因此其贷款转移价格只能是“非正常交易”价格，其实质是总分行之间利益关系的调整，其确认的技术难度很大，并且在相关税收政策不明朗的环境下，还会带来税收方面的问题。笔者认为在会计准则尚未出台等现实条件下，人为对贷款转让按出售进行处理，即难以体现“真实出售”在证券化结构下所起到的作用，又人为加大证券化交易成本，意义不大。

2.在避免混合收账的前提下，确保收款程序迅速而高效，这是与证券化结构下商业银行作为发起人同时作为服务商所承担的操作风险相联系的。在证券化过程中，发起人要不间断地对所转让的贷款提供服务。借款人按期向发起人支付贷款本息，发起人须将所收得的款项及时正确入账，将收到的资金定期交给发行人，对于不能按期支付本息的借款人努力寻求补救措施。发行人与发起人通过契约达成此种责权关系，发起人为此获得服务费。由于我国商业银行总分行制与西方国家有着不同的特点，因此结合我国现实，研究总分行制下如何避免混合收账，及迅速有效地集中贷款库本息以偿还债券本息，是一项崭新而有意义的课题。笔者认为在此问题上，我们应与提高会计处理科技含量相结合，通过强化内部控制制度和技术手段为贷款库收贷收息及上划提供保障。

（二）住房抵押贷款证券化贷款库账务处理方案及比较

我国商业银行试行住房抵押贷款证券化，会计核算面临的难点问题是如何进行贷款库的核算，以避免混合收账，确保贷款库收回本息及时正确集中于总行。结合上文，笔者就贷款库核算提出两种账务处理方案：

方案一：（入选贷款库）贷款账保留在分行。贷款账仍然保留在经办行，总行不建立贷款账，经办行定期将收得的贷款本息以借款（或其他）方式转入总行专设存款账户，用于偿还债券本息或进行投资运作，同时，由总行对贷款库所涉及的分行依据其贷款本息实收情况进行单独考核并支付服务费。对涉及到的与披露有关的会计信息专设科目，由总行通过行内信息系统予以掌握。

此方式适应“分步尝试，逐步到位”的我国商业银行住房抵押贷款证券化模式的业务特点，对贷款库本息收回情况通过财务手段进行考核，在一定程度上保障了账务处理结果的真实性，同时由于不存在对账环节，降低了会计操作成本。

方案二：（入选贷款库）贷款账集中到总行，经办行辅之以表外账，总分行之间定期对账。在总行设立（入选贷款库）贷款账，总行和经办行之间建立委托关系，总行以账面价值转入（入库）贷款，在账务处理上表现为分行在总行存款增加，总行住房抵押贷款增加，经办行负责收取贷款本息、登记表外账并按期上划总行，由总行记入相应账户，总行和经办行定期对账，以保证双方账务处理准确一致。此方式下，对贷款库专设一级科目以满足披露需要。

此方式在形式上将证券化结构的特点体现得更为明显，但在贷款转移环节，由于总行将发债所得资金用于弥补相关分行，从而限制了调度发债资金的自由度，并且传统方式下对账环节的存在，加大了会计处理的繁琐程度。

在我国商业银行试行住房抵押贷款证券化会计处理问题上，笔者认为应本着“实质重于形式”的原则，在满足“分步尝试，逐步到位”的业务现状前提下，尽可能降低核算成本。在不设立具备资格的特设机构（SPV），由商业银行内部试行住房抵押贷款证券化的情况下，要求贷款库账务处理取得准证券化结构下的隔离效果是不现实的。

证券金融科技转正总结 第4篇

银行试用期满工作总结范文一

白驹过隙，两个多月的试用期行将停止!从6月18号工作至今，天天都过得很空虚，我从刚进来的生疏到现在的熟习，这个进程，**信社的引导以及各位同事给了我很大的支持与鼓舞，他们的信赖与教导使我一直提高。

对一个非银行业相干专业毕业的求职者来说，可能有这样一个机遇进入农信工作，对我来说既是机会又是挑衅。诚然，对于一个对银行业务不甚懂得的门外汉来说，在银行这样的单位里，在完整陌生的范畴中，我必需从头学起。在我刚进农信的多少天里，认识这里的同事，以及熟悉这里的工作环境对我来说是首先须要解决的问题。在很短的时光里，我就已经意识了大家，

匆匆开始熟悉了这里的所有。

为了熟悉农信的各种业务和基础知识，我看了不少如柜台、信贷、稽核、会计准则、财务等方面的业务书籍，在接触到一些不太熟悉的术语以及科目时，我就会在网上查找相关的说明，假如切实不清楚，我就向同事们求教，大家也都不厌其烦地给我讲授，并且千方百计让我去接触更多我尚不熟悉的知识。

在上柜台实际操作的这段日子里，由开端时的缓和与生涩到当初的淡定与纯熟，虽有本人的努力，更多的是与各位共事的鼓励与支撑离不开的，在我做的好的时候，他们给与了我确定，在我犯错的时候，不了叱骂，而是懂得与教诲，他们用过来人的身份传授给我亲身教训，这样的好同事，怎能不让我加倍尽力呢?

有了业务常识还不够，还得过硬的业务素质跟道德素质，通过学习职业道德标准读本以及信社按期发展的案件防控专项整治工作以及会议精力，我深知作为农信员工，必定得经得起考验，经得起引诱，做到莲花般的纯粹，微笑服务，举止文化，切实做到手握手的许诺，心贴心的服务。

在同事们需要的情形下，我也会尽自己所能去给大家供给方便，每天我都准时高低班，回到营业厅时做好各种开展业务前的筹备工作，如泡茶、开电脑或者是放工前的干净只管这都算不上什么大事，只是我的举手之劳，不外我感到恰是这样一个良好协调的办公室氛围，使我在一个祥和的环境中能够把工作做得最好。

对于我这样一个从大学走出来时间还不算长的新人来讲，在工作中仍是会碰到不少这样那样的问题，包含工作方法以及与人交际方面的，在这段时间中，我已经在这些方面有了长足的进步，而且自己的心理状况已经完全从学生状态改变成一个社会人了。我想自己之所以可以比拟快地实现这种转换，跟咱们筠洲信社有着的良好的工作环境气氛是很分不开的，在这样一种和谐气氛中，我还有什么理由不在这里取得进步和进步吗?

总结这两个多月来的日子，我自我以为获得了很大先进，学到了良多，固然也犯了不少错。在此真挚感激信社领导的关心与个同事的教导，试用期的结束，并不是真的结束，而是新的开始，是对我更严格的考验，我将加倍努力，用青春的汗水去浇灌农信社这颗茁壮成长的大树!

银行试用期满工作总结范文二

自从大学毕业后走上工作岗位已经两年多了，时间过的真是非常快。遥想当年我为了现在的银行职员的工作，经历了多少的考试和多少的磨难，才在最终考试和面试中过关，我当时就只有一种想法，那就是终于有了可以一辈子不用吃饭穿衣犯愁了。

事实也正是如此，虽然在银行我只是一名普通的员工，每天的工作也不是很多，可是我的工资还是不错的，我也为当年一直努力不停的学习感到欣慰。终于捧着一个铁饭碗了，一定要好好的珍惜。

转眼间从进入xx银行那时算起已经满了第二年两年时间说长不长，说短也不短。时间让我对于xx银行有了更加深入的了解，也让我通过自身的学习、领导和同事的教育帮助，提升自己的业务技能，更加胜任自己从事过和正在从事的岗位工作。最近这一年，我作为一名xx银行员工，亲身感受了xx银行股改给我们的日常工作、生活带来各方面的巨大变化――如经济增加值、关键绩效考核指标等概念的引入，使经营部门的经营理念真正从过去只注重量的扩张转变为注重质的提升，以及由此带来的岗位分工和收入分配的显著变化。各种规章制度的出台，对于我们xx银行规范经营提出了许多更为明确和细化的要求，工作中注重细节管理、精细化管理，针对违法违规行为，也有了更多的预防和惩戒措施，特别是行内开展的违法违规行为专项整治活动向我们再一次地敲响了警钟――工作不仅要做得好、快还要合法、合规，不仅要懂得亡羊补牢，重要的还在于未雨绸缪。

20**年末，我报名并经行内的择优选聘有幸被调动至xx地审批组担任合规性审查岗工作。从南区支行理财中心的个贷综合岗转到原先从未接触过的以公司类信贷和个人大额信贷业务为主的审批组合规性审查岗，这个跨度不可谓不大。但领导的教育关心、同事的帮助指导和我个人的自学努力下，通过阅读相关书籍、解读文件规章，我很快渡过了起初的不适应，迅速地融入到现在的岗位角色中。

我较好地完成了本岗位的工作任务要求。xx地审批组属于行内审批部门，面对的都是行内的经营部门，受理审批xx银行信贷经营部门报送的各类信贷业务。因此，树立内部客户理念，把经营部门作为我们所服务的客户，为客户提供优质、高效、规范的服务，是我作为一名审批组合规性审查人员最基本的要求。在日常业务中，我总是尽自己的最大努力帮助经营部门工作，耐心解答他们对于审批中存在的各种疑问，并时常通过各种合规、有效的渠道与他们进行沟通，了解经营部门的现实情况和问题，及时向领导、专审进行汇报，尽可能帮助解决审批与经营由于信息不对称造成的矛盾，为行领导与专审的有效决策提供依据，实现xx银行利益的最大化。xx地审批组是行内一个日常工作量较大、工作较为繁忙的一个部门。如何提高工作效率，更好地完成工作要求，是我经常思考的问题。我在工作中发现，大量工作时间都是消耗在一些相对机械的简单重复劳动中，如在合规性审查工作中对申报单位一些财务指标的验算，计算比较简单，但要检查多个单位的多个财务指标也要花费合规性审查人员相当多的时间和精力。

我通过自学，运用我们常用的execl电子表格软件中的公式与函数编制了一张表格，只需要将企业的资产负债表、现金流量表中的有关数据填入表格，相应的各年度财务指标如资产负债率、流动比、速动比、利润率、本息保障倍数、抵押率、担保率等数据就能自动计算生成，极大地方便了工作、提高了效率。我还把这张表格与周围的同事、经营部门的同事共享，力求大家都能更高效的工作。我还将部门内部许多相关的报表进行了关联共享，相互取得所需数据，消除了很多重复劳动，也使许多数据更为精确;把一些常用表单进行了优化，本着简单、易用的设计，在规定的位置录入数据，电脑就能自动生成相应的规范页面供使用了。此外，我在许多工作流程的细节上想点子、找方法，在符合有关规章制度的前提下简化流程、提高效率，更好地完成工作要求。审批组的工作，是一项全面而细致的工作，需要对全行的各项业务都有深入的了解。

加强对各类文件和制度的学习，是我履岗最基本的要求;积极参加行内、部门内组织的各种定期不定期的专题培训和例会、学习会，则是对我业务素质的全面提高。在xx地分行与xx地人寿保险公司共同举办的盈向未来客户经理培训班上，我学到了不少营销的技巧、与人沟通的方式，明白了团队协作的至关重要;在由xx地分行组织、省分行有关部门领导与相关业务人员讲解的xx银行优势产品与营销培训班上，我对于xx银行的各类信贷业务有了明确而充分的认识，知道了哪些是应该重点向客户推荐的，哪些是正在开发并着力推广的，以及如何办理，有何优势与不足;在省分行组织的由总行资深贷款审批人讲解的全省专职贷款审批人培训班上，我对于原先工作中一直存在的一些难点、盲点都有了一些全新的理解，如对于企业集团应该在哪些地方加强关注，对于一个企业的财务报表要从多个方面进行分析解读，从一些表面的绩优或是绩差中发现企业的真实状况，合理判断，认识到自己的工作与岗位的重要性与任务的艰巨性――需要通过我们扎实有效的工作来当好xx银行资产的看门人。

银行试用期满工作总结范文三

转霎时，两个月的试用期即将结束，在这段时光里，我在公司引导、局部领导及共事们的关心与帮助下，从一开端的慌手慌脚到当初的已逐渐适应了四处的生活与工作环境，对销售支持这项工作也逐步进入了状态。从自身来讲也有了进一步的提高，现将这二个月的工作情况作以下总结：

一、人管方面：

1、通过打电话及参加应聘会的形式，物色销售职员，并为合乎条件的应聘者安排笔试。

2、对通过口试的新员工，根据hr的恳求为其准备相关入司材料，并系统中为新员工上工号。

3、做好销售人员的考勤工作，以及他们佣金、薪金的打算工作。

二、业管方面：

1、在中信跟交通银行的协定签定的过程中，与分公司坚持联系，跟踪协议的会签进程，并在协议签定后，在体系中设置相干网点信息,以保障保单的录入，和单子的畸形出单。

2、负责日常的收单、审单以及交单工作，并做好每日的业务记录跟业务播报，若浮现照会等问题单，做好跟踪并及时处理。

3、依据总监的请求，制订渠道经营计划并对用度进行估算管理。

4、负责制定银行与brc人员激励打算,电火花机,并进行履行与跟踪,并在月末做好费用报销工作。

5、与财务和银行方面做好沟通,在每月月初核查做单情形,盘算并及时支付银行手续费。

6、制定有关业务的培训方案，并对培训过程中产生的费用做好报销工作。

7、处置分公司下发的邮件，并实现其安排的任务。

8、做好银保单证的征订,并及时对库存资料做好清点和整理。

9、做好施总安排的各项工作，为咱们的销售团队对好后勤支持和服务工作。