成立金库工作总结 第1篇

“小金库”专项治理自查自纠报告

根据《转发》的文件规定，我单位积极贯彻、落实集团“小金库”专项治理工作会议精神，认真、细致地开展“小金库”专项治理工作，在自查自纠工作中未发现存在私设“小金库”违法违纪问题，并通过自查自纠，进一步加强了我单位各级领导和财务人员执行财经法律法规及有关规章制度的意识。现将自查自纠阶段工作报告如下：

一、自查自纠组织实施情况

我单位于201*年7月30日向下属各单位下发《关于成立我单位“小金库”专项治理工作领导小组的通知》，成立了以单位一把手为组长的“小金库”专项治理工作领导小组，设立了“小金库”专项治理工作办公室，由单位财务资金部具体负责此次专项治理工作。201*年8月24日转发了《转发关于的通知》。

201*年8月25日我单位召开我单位关于开展专项治理“小金库”工作会议，我单位党政领导班子，综合办公室，资金财务部，经营管理部和下属我单位所有经营单位的主要负责人及财务负责人参加会议。我单位党委书记全文传达《公司关于开展“小金库”专项治理工作的通知》文件和《我单位开展“小金库”专项治理工作实施方案》以及集团有关领导的讲话精神。“小金库”专项治理工作领导小组组长布开展“小金库”专项治理工作并

提出了具体要求，规定了我单位开展“小金库”专项治理工作自查自纠阶段的时间，要求我单位各单位要正确认识开展此项工作的重大意义，提高思想认识，严肃认真对待“小金库”专项治理工作，下属单位一定要按集团“小金库”专项治理工作要求积极认真开展自查自纠工作，自查自纠工作不能流于形式。发现存在“小金库”问题，不隐瞒、不回避，坚决清查按要求处理，并及时上报。

按照我单位自查自纠工作计划的要求，201*年8月26日至201*年9月6日我单位自下而上开始自查自纠工作，自查自纠的主要目标为货币资金的使用和资产使用情况，参加自查自纠人员为我单位“小金库”专项治理办公室成员，各单位财务人员，我单位“小金库”专项治理工作自查自纠单位为本部及下属三个独立法人单位，四家独立非法人单位，共计七家单位。自查自纠工作是在我单位201*年4月份的年度内部例行审计报告的基础上开展，对我单位各单位上年存在内部审计问题是否已经解决进行整改调查，重点检查我单位各单位货币资金使用、存货管理、应收应付款的管理、资产处和各项经费的使用是否符合财务制度要求。我单位全部在自查自纠范围内的经营单位于201*年9月4日按要求上交了承诺书、自查自纠报告及自查自纠报表，201*年9月4日至9月6日我单位对各单位上报承诺书、自查自纠报告及自查自纠报表进行了汇总整理和复核，并于9月6日对自查自纠情况进行了公示。截止到我单位上报集团报告期间未

收到举报信件及电话。

二、自查自纠发现“小金库”情况

在此次“小金库”专项治理工作中，并未发现我单位及下属单位存在“小金库”等情况。

三、建立防范“小金库”问题长效机制措施

通过此次自查自纠工作，提高了我单位各级领导及财务人员对“小金库”存在的危害性和严重性的认识，进一步加强了我单位各级领导和财务人员执行财经法律法规及有关规章制度的意识。在今后的工作中，我单位将从以下五个方面入手，建立防范“小金库”问题长效机制措施：（一）从源头抓起，全面治理

从源头抓起，铲除“小金库”滋生的基础。如对基层单位对外所发生的必要业务招待费，单位将根据实际情况，出台一些符合实际的政策，使其没必要设立“小金库”。加强银行账户监管，基层单位未经批准不得私自开设银行账户，对取得的各项收入严禁搞“资金体外循环”。规范各单位经营性资产管理、节约和控制成本支出、加强对各单位发票管理、合同管理的检查，防止“白条”收入不入账形成“小金库”。（二）加强资产管理

首先，加强资产产权管理，对单位办公用房、公务用车、办公设备等资产全面实施精细化、规范化管理。加强资产产权管理，

防止国有资产闲、浪费甚至流失，避免通过固定资产采购、处环节来谋取“小金库”。

（三）加强对下属单位财务人员管理

强化会计职能，消除虚假会计信息、提高会计信息质量，使会计的监督和核算职能得到切实加强，从而杜绝“小金库”产生。

（四）加强群众监督，加大查处力度，严格追究相关人员的责任

设立“小金库”问题举报箱,公布专门举报电话,制定举报奖励制度,对自觉抵制“小金库”行为遵纪守法的单位和个人应进行宣传、表彰。对违法违纪行为，一经发现，严肃处理并按规定追究相关人员责任，绝不姑息迁就。加大对各经营单位负责人和财务人员的法律法规宣传教育，起到警钟长鸣作用。（五）加强内部控制和审计监督

建立健全内部规章制度，尤其是健全财务制度，完善财务管理。按照财务管理、资产管理相结合的原则，加强财务、审计监督。严格执行《会计法》和《会计内部控制制度》的有关规定，一个单位只允许设立一个账户，并按月据实向主管部门报送会计报表；加强不相容职务之间的相互牵制、监督。以季度为单位，定期召开会议，定期进行内部审计监督、检查工作，及时发现问题并整改上报。

四、自查自纠报表重要事项说明

在此次“小金库”专项治理工作中，未发现我单位及

下属单位存在“小金库”等情况，因此，没有重要事项说明。

二一年九月八日

友情提示：本文中关于《小金库专项治理工作总结》给出的范例仅供您参考拓展思维使用，小金库专项治理工作总结：该篇文章建议您自主创作。

成立金库工作总结 第2篇

农业银行年度运营管理工作总结

一、工作目标完成情况

（三）运营业务基础管理持续夯实。一是建立健全运营业务规章制度，坚持质量控制、风险管理和考核评价多策并举，制定和完善了《监管员履职管理考核办法》、《运营主管履职考核办法》、《柜员星级管理办法》、《集中对账管理考核办法》、《运营业务考评实施细则》等制度。二是推行运营作业季度分析例会制度，各级行召开运营风险分析例会20次，16名监管人员深入到46个营业机构进行坐班体验。三是组织各种培训16期，共2316人（次）参加培训。

（四）运营操作风险管理水平持续提升。市县行共对220个次机构实施了尽职监管检查，尽职检查频率达到100%；组织开展财政账户、支付结算、定期存款、对账管理、印押证管理等专项检查。实现了全年无运营操作案件和重大差错事故的目标。

二、主要工作措施

（一）大力推进三大集中建设，后台集中成效逐步显现。 2011年，我行为响应上级行对运营工作大集中的有关政策，认真贯彻执行省分行的战略部署，投入大量的人力、财力和物力，为积极推进运营体系各项集中任务的快速落实做了大量的尝试和富有成效的工作。

1、现金中心按

成立金库工作总结 第3篇

银行金库人员年终总结

年终即将到了，又到了该写年终总结的时候了，下面让我们来参考一下银行金库人员年终总结的相关范文吧！欢迎阅读！

银行金库人员年终总结1 时间飞逝，转眼间，一年的光阴又过往了。回顾这一年来，我部主要围绕着以下几个重点展开工作：

1，适时的调剂信贷结构，进而调剂存款结构。

2，抓治理降用度，向内挖潜，紧缩用度开支。

3，防风险，抓质量严控信贷质量关。

4，深化规范治理，合规正当经营。

5，全员学习，进步整体业务素质，提升服务质量。具体工作以下：

一、业务拓展及营销工作。

在过往的一年里，围绕20XX年信贷治理工作的基本思路，以规范治理深化年为主线，严格控制和防范信贷风险为核心，贯彻国家金融政策及法规和市行唆使精神，增强市场化的经营与治理意识，继续调剂转变信贷业务的经营与治理模式，健全和完善业务与质量均衡发展的有效治理体系，在信贷业务发展方面主要展开了以下工作：

(一)巩固和开辟两不误，大力发展信贷业务。

1、以优良和完善的服务，稳定既有的客户资源。

首先，高度重视我部现有的客户。针对大客户(如宏元团体)特点，成立了由经办客户经理牵头的大客户组，重点客户，重点服务，有效控制风险，优先保证其各项业务。对长时间稳定的中小客户，在规范经营的条件下，常常、及时地做好与客户的密切联系，建立人性化的信贷文化。必要时，亲身与经办客户经理深进客户，了解企业经营情况，为企业提供积极的融资方案，为稳定客户提供了必要的保证。

其次，为客户提供优良服务。营业部的实际情况是大客户多，承当着宏元团体、三宝电脑等大客户的治理和服务工作，结算量大，治理和服务难度较大。面对这一实际情况，我部率先在XX沈阳行系统内摸索性地创建了出账平台治理和服务模式，实践证实，这类模式极大的进步了工作效力，有效地控制了业务流程风险，具有十分重要的意义。目前，这类模式已在沈阳行系统得到了认可。

2、防范风险，规范经营，不断发掘新的业务增长点。

我部为了在防范风险、调剂结构的条件下发掘新的业务增长点付出了艰辛和努力。第一，利用我行业务灵活这一上风，不断开辟客户市场，主动向客户宣传我行的业务特点和上风，获得了比较好的效果;其次，开阔思路，努力将信贷业务向授信主体的上下游客户发展，以点带面。授信客户的增加，为我部信贷业务的不断发展提供了新的增长点。

(二)强化治理，下降风险，获得综合效益最大化。

1、同一熟习，明确信贷业务的发展方向。

随着国家多种宏观调控政策的出台，我们所面对的客户群体也发生了很大的变化，情势复杂。面对这类情况，我部常常提示和告诫全体客户经理，务必要保持苏醒的头脑，务必要保持稳健的工作作风。思想指挥行动，为了同一熟习，常常组织全体信贷职员学习上级行的有关部份文件和规章制度，要求大家将《XX银行20XX年信贷指导意见》和《信贷业务经营治理十六点意见》认真贯彻落实。

为了规范经营，防范风险，我部加强了对资产和负债业务的调剂。在资产业务中，我部停止了不规范的业务。与年初相比，固然我部存款有所降落，但降落的主要缘由是我部为了更好的执行银监局和上级行有关文件，更加严格的防范信贷风险，结束了与金花股份的业务合作关系，仅此一户减少我部存款28，000万元。

在信贷投向方面，业务转型。我部大力展开了具有真实贸易背景，手续完备，风险较低的动产质押、仓单质押、厂商银合作等模式的授信业务，新开发了辽宁东日、辽宁鹏达、三山贸易、沈阳华微等动产质押、仓单质押业务客户，下降了信贷风险，在金融行业竞争如此严重的情势下新增了客户，稳定了存款。

2、建章健制，严格执行信贷业务审批程序。

为了便于信贷职员学习和展开业务，我部将有关的文

件、规章制度整编成册，并根据我部所面对的具体业务，制定出相应的实施细则，如《动产质押、仓单质押出进库制度》等。

根据我行授信项目报批的有关文件规定要求，我部对每一个上报项目都严格执行部贷审讨论会先讨论后上报的工作程序。在贷审讨论会上，全部与会职员对所要上报的项目认真讨论，杜尽走过场，帮助经办客户经理完善授信方案，完善防范风险的措施。我部贷审会认真的工作态度和严谨的工作风格曾屡次遭到上级行有关部份的认可和表扬。

在办理出帐手续的进程中，我部实行了经办客户经理与出帐审批职员隔离，由出帐平台的职员专门办理出账手续，避免了潜伏的信贷风险。

3、严格落实授信项目的动态信息监控。

贷后治理工作是信贷治理工作中的一个十分重要的工作环节。在过往的一年里，我部要责备体客户经理能够依照上级行的要求认真做好贷款五级分类工作，而不是把该项工作当作一项数据统计任务往完成。对动产、仓单质押业务，我部能够依照要求按时查库，严格质押物出进库手续，在总行、分行对我部的屡次检查中，未出现任何题目，并得到上级行的好评。

(三)营建团队精神，全面进步客户经理综合素质。

我部通过自学、集中学习等方式，建立了正气，培养了

全局观念和团队协作观念，首先，要求信贷职员要具有良好的职业道德。道德风险会直接影响到信贷风险。特别是今年以来，嘉奖办法等发生了很大的变化，这对全体信贷职员不能说不是一种考验。我部通过对信贷职员培训，就是要建立爱岗敬业的精神，建立正气。并自觉的将全行的利润、效益与业务考核挂钩开发拓展市常

其次，要责备体客户经理具有较高水平的专业技能和良好的工作方式和风格。我部要责备体客户经理结合工作实际，认真浏览《细节决定成败》这本书。通过相干学习，结合鼓励与束缚并存的考核机制，我部客户经理队伍的综合素质有了很大的进步。

二、结算业务方面。

20XX年是规范治理年活动的深化年，为将该项活动更深进的展开下往，让员工牢固建立规范运作、严格治理、优良服务、稳健经营的理念，我部细致展开各项工作，接受了总、分行及市行的屡次业务和服务达标检查，屡次得到好评。在业务风险控制方面能有效的控制风险，全年无重大会计过失事故。

1、加强会计基础工作治理，会计业务操纵规范化。

通过深化规范化治理活动，教育员工从思想上牢记操纵业务时规范化的重要性，通过学习和培训，使员工熟习和掌

控各项规章制度、岗位责任制及营业部制定的内部规章，在工作中遵照执行。

2、加强内控治理工作，不断进步治理水平，避免案件的发生。

在员工中常常展开职业道德教育，引导员工建立爱岗敬业、老实取信、酷爱XX、服务XX、奉献XX的职业道德信封上。并按总行的《贸易银行内部控制制度指引》和《XX银行内部控制综合安全评价实施办法》，积极进行查找差距贯彻落实，制定严格的治理监视体系及奖罚制度，使员工能严格执行各项规章制度和业务操纵规程，做到依法办事，合规经营，全年无一件安全事故，并在总行的内控制度专项检查中名列一级行行列。

3、加强员产业务知识和岗位基本技能的培训，配合市行弄好对外的宣传。

柜台业务是XX行的窗口，业务技能的好坏直接影响到XX行的形象，我部柜员中新员工较多，业务基础差，我们利用多种情势对新员工进行基础业务培训，使新来的员工能在较短的时间内适应工作并上岗。在员工的刻苦努力下，营业部在市行的业务技能比赛中取得了团体总分第一位，并有多名员工取得前三名的好成绩。

20XX年市行加强了个人业务开发，推出了多个个人业务品种，如丰收系列、薪加薪、家多好等产品，为做好个人业

务，推广这些好的产品，我们的员工利用休息时间弄宣传，有效增强了我行个人产品的着名度。我部还成立了理财工作室，使营业部的理财工作做在了各支行的前列。办理了兴盛大家庭现金整点业务，收取中间业务费10万元。全年个人住房贷款余额万元，累计销售丰收系列产品(1-9期)万美元、万港元。

4、加强规范化服务，争创窗口单位规范化服务标兵单位。

为切实进步营业部的服务质量和工作效力，增进工的工作作风的根本转变，我部成立了达标活动领导小组，并制定了具体的计划和措施。组织员工学习《XX银行作风建设与规范化服务》的通知及《XX银行作风建设与规范化服务达标考核办法》，以此作为对员工进行检查、考核的标准，使员工在工作中做到仪表仪容规范化、服务语言规范化、服务质量规范化、服务纪律规范化。通过我们的艰苦努力，终究在总行的飞查中合格，取得标兵单位称号，这一称号既是对我们工作的肯定，也是对我们工作的一个增进，也对我们的工作提出了更高要求。

三、后勤保障及三防一保工作。

成立金库工作总结 第4篇

企业银行（中国）有限公司

金库管理规定

企业银行（中国）有限公司

业务推进部

第一章

第一条 为了加强金库管理，确保库款和实物的安全，保障业务的正常进行，依据《全国银行出纳基本制度》的原则和有关规定，特制定本规定。

本规定所指金库，包括企业银行（中国）有限公司（以下简称“我行”）各营业机构为办理出纳业务设置的业务库，各上级行对所辖行处办理内部现金调拨设置的中心调拨库，以及代理人民银行货币发行业务设置的发行基金保管库。

第二条

第三条 金库保管的范围：人民币和外币现钞、金银、有价证券、票样、真假币鉴别手册、假币、代保管贵重物品。凡属金库保管范围的保管品，均须分类逐项建立保管账簿，会计建立相应的表内、表外科目账簿，序时记载，及时核对，互相制约。

第四条 金库集中保管的大量现钞、贵重物品是我行资产的重要组成部分。因此，我行各级行必须对金库管理工作给予高度重视，加强领导，严格管理，做好安全防范工作，做到坚固可靠，管理严密，责任明确，确保账款相符、账实相符、账账相符。

第二章

金库库房建设、设施及安全标准

第五条

第六条 金库门外表面不应有明显凸起、凹陷、划痕、涂敷层不应起泡、龟裂、起皱。

处于锁闭状态的金库门，其门体正面凸出和凹入门框不应大于。金库位置应当隐蔽。设在建筑群体内的金库，其墙体不得与其他单位、公共场所和居民住宅相连。

第七条

第八条 金库门安装锁具应不少于二把，金库应设置双道门，即在金库门外增设一道金属防盗门，防盗门安装两把锁具，两把钥匙由本单位保卫人员和管库业务人员分别负责开启和锁闭，做到相互监督、相互制约。我行有限公司各分支机构安装的金库门，还必须金库门门体和上面、左右之间的间隙应不大于，与底部之间的间隙应不大于5mm，且应不能通过该间隙直视库内。符合《^v^金融行业标准》（JR／T 0001－2000）的规定。

第九条 库房安全设施配备齐全，管理良好。

1． 金库内（含清点间、交接室、守库室）必须安装闭路电视监控系统报警设备、通讯联防设施、防卫器材等。

2． 库内一律安装防爆灯，并保证足够亮度。库房电源开关应设于库房外，并有开关显示。库房应配备应急照明设备。库内严禁使用明火，必须配备灭火设备。

3． 库内电源线不得裸露，库区应配备消防器材并定期检查更换，保证有效。

4． 库房应配备吸湿机，防止库款实物潮湿霉烂。

第三章 金库管理部门和管理人员设置、职责

第十条 我行总行业务推进部是金库的管理部门，负责制定金库管理规定、操作规程、岗位职责及金库有关制度执行的检查、指导和监督等工作。

第十一条 我行各分行的金库主管部门的主要职责是：

1． 管理分行现金头寸，负责办理向中国人民银行等同业机构缴存和提取现金的业务，合理控制库存现金，满足分行现金管理的需要。

2． 负责办理与营业机构的现金缴存与提取业务，满足营业机构现金管理的需要。

3． 负责分行所辖营业机构零币兑换及残损币集中收缴工作，满足现金流通标准。

4． 负责分行所辖营业机构假币集中收缴工作，严防已没收假币流入市场。

5． 负责所辖营业机构款箱寄库管理，保证营业机构正常营业及款箱安全。

6． 负责库房管理，保证库内现金、有价单证及实物的安全。

第十二条 金库设金库主管，负责金库的组织领导、监督检查和金库管理人员的思想、政治教育工作及金库日常管理工作；金库应配备专职管库人员两名。负责金库的日常工作和库房、库款、有价单证及尾款箱的安全保卫。

第十三条 管库人员调动、休假时必须由指定的预备管库员交接，在金库主管的监交下办理现金、实物等的交接，并登记交接登记簿。管库员应保持相对稳定，并不得从事账务处理和账务监督工作。

第四章

金库密钥的管理

第十四条 日常开启金库的两组密钥必须分别由两名管库员分别保管使用，并坚持单线交接（即专职管库员和预备管库员之间必须建立固定的替班关系，一组密钥必须固定在同一替班关系的专职管库员和预备管库员之间交接），不得交叉使用。管库员在工作时间内应随身携带金库钥匙，做到自开、自锁、自管，严禁置于它处或交他人代开、代锁、代管。营业结束关库后，应将库房钥匙放入专用保险柜内分别保管。任何时间不得将库房钥匙带出行外。

第十五条 管库员对经管的金库密码必须熟记于心，不得随意书写和记录。金库钥匙丢失必须查明原因，追究责任，由总务部门负责及时更换库锁。更换金库钥匙时，应同时收回副钥匙，重新密封保管新锁的副钥匙，并做好登记工作。

第十六条 金库的备用密钥同样按管库员密钥分管的模式分为两组，由金库主管、分管行长、经管该组密钥的管库员共同密封并签章（经管密码的管库员应将密码写于纸条内，用信封进行密封并签章后再与金库主管、分管行长共同将该密码信封放入另一信封中进行二次密封并签章）后，一组由金库主管入保险柜保管，另一组由分管行长入另一保险柜保管。

第十七条 金库的备用密钥只有在无法正常开启金库的紧急情况下，方可启用。启用备用密钥必须详细记录启用原因，经金库主管、分行长审批后，由金库主管、分行长、管库员共同拆封启用。使用完毕，应按备用密钥保管规定，对备用密钥进行密封和保管。

第十八条 金库密钥换人使用时必须严格履行交接手续，同时应立即更换密码，不得沿用旧密码。掌管人员不变的情况下，密码使用期亦不得超过一年。开启金库门的密码更换后，经管该组密码的管库员应会同金库主管、分管行长重新按上述第十五条规定对新密码进行密封，并替换旧密码信封。

第十九条 管库员之间的交接，须经部门经理批准，办理实物交接和库钥匙交接登记手续。管库员使用密码锁的，必须废止离岗管库员使用的密码，启用上岗管库员使用的密码。

第五章

库存现钞、实物管理

第二十条 凡属于金库保管范围的现钞、实物，营业终了后必须全部入库保管。

第二十一条 库房应保持整洁，各种现钞、实物按品种、类别严格分开，码放整齐，严禁存放规定范围以外的其他物品，做到管理规范，不错不乱。

第二十二条 金库现金调拨管理。金库办理现金调拨必须凭经有权人签章的“企业银行（中国）有限公司现金调拨单”办理。

第二十三条 现金实物保管规定：

1． 金库内保管的现金、实物应分类逐项建立保管明细账。2． 入库的现金必须达到点准、挑净、撴齐、捆紧、盖章清楚。3． 入库保管的现金要按券别码放整齐，各种实物均应按种类装箱（袋），双人加封或加锁严密保管。零散现金、单证必须入柜（箱）保管。保持库内整洁，库内不准存放其他物品。4． 有价单证应视同现金管理，严格出入库手续，分券别、面额登记库存登记簿，建立表外账。

5． 有价单证按类别、年度和未发行、待销毁等分类保管，成箱（捆）有价证券的封装、码放要求与现金相同。不足捆的有价证券应由经办人员装箱加锁入库保管。

6． 库存有价单证应经常清理，对过期、失效的有价证券应及时提请有关部门组织上缴、销毁，不得逾期留存库内。

第二十四条 款箱寄库管理。所辖营业机构寄库保管的款箱应标明行名及编号，上双锁、密封盖章。建立“企业银行（中国）有限公司寄库款箱出入库登记簿”，序时记载款箱出入库情况。管库人员清点款箱数量、与款箱交接人员当面查验封箱无误后，办理交接手续。

第二十五条 假币收缴管理。按当地人民银行规定，定期收缴汇总我行假币并及时上缴人行，严防已没收假币（券）流入市场。建立假币收缴登记簿，入库保管。

第二十六条 凡金库保管的现钞和实物须按规定进行结库：

1． 每日营业终了、大宗款项出入库后以及查库人员查库后，管 库员必须进行结库；不经常发生业务的库存实物，应在发生业务后即行结库；较长时间无业务的库存实物，每月至少结库一次。

2． 结库时必须坚持双人结库，换人复核，与“企业银行（中

国）有限公司现金库存登记簿”、“企业银行（中国）有限公司库存现金明细登记簿”及会计账务核对无误后，与会计共同在登记簿上签章，确保账账、账款、账实相符。

第六章 查库管理

第二十七条 坚持查库制度。金库主管每周至少检查一次，主管行长每月至少检查一次，分行职能部门每半年至少检查一次，总行每年至少检查一次，总行行长及会计^v^门对全辖金库进行不定期抽查，确保金库安全。

第二十八条 查库手续：

1． 我行上级行有关部门查库时必须持有查库令或查库介绍信

及本人有效证件，经查验无误，主管行长批准后，由金库主管陪同。非紧急情况，夜间不得入库检查。

2． 检查人员进库检查，需登记“非管库人员出入库登记簿”。3． 查库时必须坚持双人查库。查库过程中，管库员必须始终

在场，服从查库人员指挥，但不得参加清点库款、实物。查库结束后，应由管库员将库款、实物清点还原入库。查库完毕，由检查人员将查库情况逐项如实登记“查库登记簿”，与管库员共同签字备查。

第二十九条 查库内容：

1． 清点全部现金、有价证券、实物等，查看账款、账实、账

簿是否相符，有无白条抵库及挪用库款情况。2． 各类账簿设立是否齐全，出入库手续是否完备。

3． 库款、实物放置是否整洁、有序，是否符合保管规定，是

否存放违反规定的物品。检查库款、实物要详细、认真、彻底，不留死角。对成箱（袋）、成捆（包）的应逐一检查封装，如有破损或可疑，应即拆封清查；对收付款尾箱、不足捆现钞、外币、金银、有价单证等保管箱，应会同经办员、管库员开箱检查清点；对票样、真假币鉴别手册、假币保管箱、金银对牌保管箱等要按照登记逐一检查。经查实的各项库存总额必须与会计相应科目账簿余额核对一致。

4． 是否做到每日核对账款，库存是否超限额，残损币、假币

是否定期上缴。

5． 库房锁、钥匙和密码的使用、管理、交接情况。锁、密码

是否有效，有无擅自更换情况，钥匙是否有私自托人代管、丢失不报、私自配备等情况，副钥匙、密码副本保管是否妥当，钥匙、密码交接记录是否完整。

6． 库房安全设备、监控设备是否齐全、有效，是否运行正常。7． 各项安全措施是否落实，是否双人管库、双人守库，并坚

持同开库、同出库、同锁库。

8． 检查金库负责人、管库员配备情况及其职责的履行情况。9． 检查各分支机构查库制度的执行情况。

第三十条 查库完毕须认真逐项填写“企业银行（中国）有限公司查库记录簿”，查库人员、金库负责人、管库员均须在查库记录簿上签章，管库员重新结库无误后，查库人员方可撤离。

第七章 金库安全管理

第三十一条 金库必须建筑坚固，符合安全条件，有通风、防盗、防火、防潮、报警、监控等功能。

第三十二条 金库必须坚持双人管库、双人守库的原则，两名管库员应认真负责，分工明确，同进同出，互相监督。两名管库员应分工明确，对库房安全负同等责任。

第三十三条 非管库人员进入金库的规定：

1． 出入库业务的交接手续一律在金库门外办理；

2． 除金库主管、管库人员或经批准的查库人员外，其他任何

人不得进入库房。确需进库时，须经金库主管批准，并登记“非管库人员出入库登记簿”；

3． 遇有大宗出入库业务，管库员搬运确有困难时，经金库主

管批准，可临时指定本行人员进库协助搬运。出入库完毕，管库员应立即结库，无误后，搬运人员方可撤离。

第三十四条 金库库房、设备和设施的安全管理实行分工负责制：

1． 金库库锁的安装、更换和维修由我行上级行指定人员负责，进行完毕要详细记录备查。严禁外部人员接触，以防失密或损坏。

2． 库内的安全状况由管库员负责，随时检查，严防发生火灾、水浸、霉烂、虫蛀、鼠咬、盗窃和差错事故。

3． 库房周围环境以及闭路电视监控系统、报警装置、通讯防

范设备、防卫器材、防火器材，由保卫部门指定专人负责管理，经常检查，发现隐患及时上报或处理，切实做好安全防范工作，保障库款安全。

第三十五条 为切实保障非营业时间金库的安全，必须做到：

1． 营业终了闭路电视监控系统和报警装置等由保卫部门负责

启动，保证灵敏有效。

2． 出纳延时收款和节假日收款，应加强安全保卫工作。除营

业需要外，节假日严禁开库。

3． 非营业时间应有2名守库员武装守库，守库人员要认真遵守

守库制度，保持警惕，高度负责。

4． 管库员不得兼做守库工作。

第八章

现钞、实物的运送

第三十六条 由分行负责统一押运的，配备专用运钞车，严格执行双人业务押运和双人武装押运制度，武装押运人员不得由司机兼任。对运送时间、地点和路线要严守秘密，不得向任何无关人员透漏。押运款项的专用车辆，由押运人员指挥，不得带人带物，不得中途任意停留。由业务押运人员办理交接手续，登记“企业银行（中国）有限公司押运交接登记簿”，武装押运人员不得参与交接或提送款箱工作。

第三十七条 委托押运公司进行押运的，由分行统一签订委托押运协议，双方应严格执行协议，保证资金安全。金库款箱交接人员核对押运公司押运车型、车牌号码及押运人员身份无误后，办理交接，登记“企业银行（中国）有限公司款箱交接登记簿”。

第三十八条 押运的现金实物要装箱上双锁，做到双人会同装箱、双人锁箱、双人封箱、双人开箱。款箱正、副钥匙的管理视同金库正、副钥匙的管理。

第三十九条 各分行要严格与押运公司、营业机构及金库内部人员的交接手续，在指定地点及监控下进行，当面检查验证，查看封箱是否完好，有无破损，点收清楚后，登记相关登记簿，做到交接清楚、责任分明。

第四十条 各分行在银行间或者分行以外的自动柜员机间做现金押运时，必须依托专业保安公司。但现金押运地在同一个建筑或者是近距离的时候在分行长的裁决下可以让本行职员押运现金。在这种情况下，必须有包括资金负责人的不少于两个人的职员同行、配备安全装置的押运工具，保证现金安全。

第九章

第四十一条 本规定由企业银行（中国）有限公司总行负责修改、解释。

第四十二条 本规定自颁布之日起施行。企业银行（中国）有限公司各分行可根据当地监管机构的具体要求对本规定作出相应修改，但必须将修改内容及时向总行业务推进部备案。

成立金库工作总结 第5篇

中国工商银行金库管理规定

各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行：

为了进一步加强金库管理，确保国家资财的安全，严防各类经济案件的发生，总行制定了《中国工商银行金库管理规定》，现印发给你们，请认真组织学习，严格遵照执行。

第一章 总 则

第一条 为了加强金库管理，确保库款和实物的安全，保障业务的正常进行，依据《中国工商银行出纳制度》的原则，特制定本规定。

第二条 本规定所指金库，包括本行各营业机构为办理出纳业务设置的业务库，各管理行对所辖行处办理内部现金调拨设置的中心调拨库，以及代理人民银行货币发行业务设置的发行基金保管库。代理人民银行发行基金保管库的管理，除执行本规定外，还应执行人民银行货币发行制度规定。

第三条 金库保管的范围：人民币和外币现钞、金银、有价证券、票样、真假币鉴别手册、假币、代保管贵重物品。凡属金库保管范围的保管品，均须分类逐项建立保管帐簿，会计建立相应的表内、表外科目帐簿，序时记载，及时核对，互相制约。

第四条 金库是工商银行的要害部位，其集中保管的大量现钞、贵重物品，是工商银行资产的重要组成部分。因此，各级行必须对金库管理工作给予高度重视，加强领导，严格管理，做好安全防范工作，做到坚固可靠，管理严密，责任明确，确保帐款相符、帐实相符，帐帐相符。

第二章 金库库房建设、设施及安全标准

第五条 金库库房(以下简称“库房”)必须建在本行楼(院)内，不得直接接触其他单位和居民住宅，不得裸露于公共场所，库体上下、四周环境应安全可靠。

第七条 库房面积、结构

一、库房面积必须适应业务开拓和发展的需要，使用面积最小不得小于10平方米。库外必须设置办理出入库手续的业务室(场地)。

二、业务库与发行库必须严格分开，分设金库和库门。

三、库房必须设置库门和安全门(安全门应设于库门上方)，库门不得面对营业室柜台。

四、库区应设置守库室。

五、库房必须设置外低内高的“S”型通风孔，孔径不得超过200mm，外口距地面不低于2500mm，内口不低于3000mm并装有铁箅防护。

第八条 库房必须安装总行或省、自治区、直辖市分行定点厂生产的，符合总行制订的库门技术标准的专用库门、栅栏门和安全门(备用应急门)。

库门必须安装三把总行定点厂生产的转字密码锁或两把专用库门锁和一把转字密码锁。安全门可安装两把转字密码锁或转字密码锁和专用库门锁各一把。

第九条 库房安全设施配备齐全，管理良好。

一、库房内外必须配备报警系统，金库库区应逐步配备闭路电视监控系统、通讯联防设施、防卫器材等。

二、库内一律安装防爆灯，并保证足够亮度。库房电源开关应设于库房外，并有开关显示。库房应配备应急灯，应急灯不得在库内充电。库内严禁使用明火。

三、库内电源线不得裸露，库区应配备消防器材并定期检查更换，保证有效。

四、库房应配备吸湿机，防止库款实物潮湿霉烂。

第十条 新建、改建库房前，应将设计图纸报市、地分行出纳、保卫部门审查批准(附式一)。建造完毕由上述部门验收，合格者由出纳部门颁发准用证(附式二)。

第三章 金库领导人员、管理人员设置、职责

第十一条 出纳业务库和代理人民银行发行基金保管库库房均设主任、副主任各一名，金库主任由行长(主任)担任，副主任由主管行长(主任)担任。金库主任、副主任名单报地市行出纳(发行)部门备案(附式三)，金库主任、副主任变更时，亦应及时上报。

金库主任、副主任的职责是：全面负责对金库管理工作的领导，解决金库管理工作中存在的问题；负责管库人员配备、更换的审批和库存现钞、实物调出业务的审批；按要求查库和参与开库锁库，妥善保管备用钥匙；

做好安全防范工作，防止各类事故案件的发生。

出纳科(股)长在库主任、副主任领导下，负责金库的具体组织管理工作，库款实物出入库业务的审批和日常检查监督工作。

第十二条 金库应配备正式管库员两名，预备管库员两名。管库员应保持相对稳定。管库员(预备管库员)须由政治可靠、责任心强、熟悉业务并具有三年以上出纳(或会计)专业年限的本行正式行员担任。经出纳部门推荐，人事部门审查，金库主任批准，报地市行出纳(发行)部门备案(附式

四、五)。凡审查批准任用的管库员(预备管库员)由地市行颁发《管库人员证》(附式六)，实行持证上岗。管库员必须服从领导，忠于职守，遵章守纪，做好金库日常管理工作。

第四章 库门锁、钥匙和转字密码锁密码管理的规定

第十三条 每把库门锁应配两套钥匙，一套为使用钥匙，一套为备用钥匙。使用钥匙按下列规定管理：

一、两把使用钥匙由两名管库员分别掌管，工作中随身携带，做到自开、自锁、自管，严禁置于它处或交他人代开、代锁、代管。

二、工作结束后，库钥匙一律放入专用保险柜内。存放使用钥匙的保险柜，要求高度不低于700mm，内设分格，两把钥匙分放分锁。分格钥匙，保险柜门钥匙或转字密码锁由两名管库员分别妥善掌管。该保险柜应放置在守卫人员和报警、监控设备所能控制的范围之内，由守卫人员负责看守。

三、两把使用钥匙实行专人保管，单线传递。即：将管库员和预备管库员分成A、B两组，A组管库员负责掌管交接正(上孔)钥匙；B组管库员负责掌管交接副(下孔)钥匙。两组管库员不得串组执行管库任务。

第十四条 转字密码使用、管理的规定

一、使用三副转字密码锁的库房，两名管库员各掌管一副锁的密码，另一副锁的密码由金库副主任掌管；使用两把库门锁和一副转字密码锁的金库，应由两名管库员各掌管一把库锁钥匙，转字锁密码由金库副主任掌管。

二、转字密码应严格管理，做到自开自锁，严禁泄密，开启时严禁他人旁观。

三、金库副主任掌管转字密码锁必须做到营业开始前负责开库，营业终了负责最后锁库。金库副主任因公外出可由金库主任或总会计临时代管，严禁由出纳科(股)长、管库员代管。

第十五条 库门锁和转字密码锁的密码应定期或不定期更换。

一、库钥匙丢失必须查明原因，追究责任，由地市行负责及时派人更换库锁。

二、掌管转字密码锁人员变更时，应立即更换转字锁密码，不得沿用旧密码；掌管人员不变的情况下，密码使用期亦不得超过一年。出纳科(股)长负责掌管更换密码锁的钥匙。

三、更换库锁和转字锁密码时，应同时收回备用钥匙，废止旧密码副本，重新封装、上缴新备用钥匙和密码副本，并做好登记工作。

第十六条 管库员之间的交接，须经科(股)长批准，办理实物交接和库钥匙交接登记手续。管库员使用密码锁的，必须废止离岗管库员使用的密码，启用上岗管库员使用的密码。

第十七条 备用钥匙(含密码副本，下同)管理。

一、县支行所属办事处、营业所及本行金库备用钥匙交县支行行长密封后集中入专用保险柜保管；城市分理处金库备用钥匙，交城市办事处主任(行长)密封后集中入专用保险柜保管；城市办事处金库备用钥匙交市行主管行长密封后集中入专用保险柜保管。

二、上缴的备用钥匙分别密封，注明日期，加盖库主任或副主任、以及管库员名章和行处公章，与接收行库主任和管库员当面交接清楚，并认真登记备查。

三、备用钥匙除特殊情况不得启封动用，必须启用时，须经库主任批准。启用时，应由库主任或副主任及管库员共同拆封、并记录重要物品交接登记簿(见出纳制度附式22)，启用后，应立即重新封装上缴。

四、转字锁密码副本一律交上级行行长保管。安全门钥匙按备用钥匙管理规定管理。

第五章 库存现钞、实物管理

第十八条 凡属于金库保管范围的现钞、实物，营业终了后必须全部入库保管。

第十九条 库房应保持整洁，各种现钞、实物按品种、类别严格分开，码放整齐，严禁存放规定范围以外的其他物品，做到管理规范，不错不乱。

第二十条 人民币现钞保管。

一、凡入库钱捆要达到点准、挑净、墩齐、捆紧，盖章清楚的标准。

二、成箱(袋)款应封装整齐，分类别码放；成捆款按券别分完整券，损伤券分类码放，做到规格一致，便于核对；五十元以上大面额成把款入库时，管库员必须当面清点并更换腰条，入箱加锁单独保管，大面额成把流通券应及时出库给付款专柜，不得长期留存库内。

三、付款专柜和合尾专柜的款箱必须双人加锁入库保管、出入库记库存帐的凭出入库票办理出入库手续(收款专柜空箱上柜)收付款专柜款箱中午均须入库寄存保管并要办理交接登记手续。

四、凡现钞出入库，必须凭出入库票办理。出入库票由出纳经办人员填制，要求逐项填写，签章齐全，经出纳科(股)长签批后交管库员办理出入库。管库员办理出入库业务时，应坚持换人复核，出入库完毕后，凭出入库票序时逐笔登记库存簿。

五、金库库存应根据收付业务量的季节性变化合理核定库存限额，保证支付，提高现金综合运用率。