xxx案件审计报告范文 第一篇

我公司反xxx岗位人员根据可疑交易识别标准对系统提取的所有可疑交易进行人工判断，确定是否符合可疑交易的形式特征和实质特征。可疑交易需在交易发生之日起5日内做出人工判断结果，可疑交易人工识别结果需及时在反xxx报送监控系统内进行填写。

三、我司严格按照北京保监局文件的要求，对理赔客户实行直赔并理赔到卡杜绝现金交易。高度重视理赔客户资料的真实性，在赔前对所有赔案均通过电话对客户进行电话回访，核对客户的姓名、身份证件、赔款金额和银行帐号，填写客户信息真实性调查表。

四、在反xxx制度的培训方面，分公司xx年4月邀请人行反xxx处对我司全体员工进行了反xxx相关知识现场培训。并由分公司反xxx领导小组牵头，联合各反xxx工作的相关部门和岗位进行了反xxx视频培训，学习了总公司和分公司新下发的反xxx内控制度、《保险业反xxx工作管理办法》。

五、当前反xxx工作中遇到的主要问题和风险点： 由于xx寿险北京分公司成立时间不长，业务开展的不多，没有下设机构，遇到的问题和风险并不多。

保险公司作为服务性行业，对客户信息的查询和全面了解采取的方法有限，因此对客户信息只能基于表面的证件和

客户告知，难以做到全面、深入的调查。

六、关于加强反xxx工作的政策建议：

建议北京保监局多组织相关培训，分析保险业遇到的风险和防范，以提高反xxx人员的专业工作技能。

xx寿险北京分公司在xx年会更加高度重视反xxx工作，虚心接受北京保监局对反xxx工作的领导和监督，扎实有效开展各项反xxx工作，依法履行义务，勤勉尽责，为维护地方金融市场秩序的稳定做出贡献。

七、xx年反xxx工作计划：

(一)继续加强反xxx内控制度建设和反xxx培训、宣传工作。加大对客户进行反xxx宣传的力度，在承保、理赔柜台摆放各种反xxx知识宣传手册、前台大厅摆放宣传展板;组织全体员工参加反xxx知识普及专题培训1-2次;召开反xxx半年及年度工作现场/视频总结会1-2次;利用金融周等机会，现场向广大市民宣传反xxx知识。

(二)加强持续客户身份识别工作：根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行xx年2号令)和总公司、分公司制度的要求，对新客户进行身份识别和资料的保存;对于持续客户将按照《中国人民银行关于进一步加强金融机构反xxx工作的通知》(银发【xx】391号)文件的要求进行识别和身份资料的保存。在承保环节我公司将加强对销售人员的反xxx培训，

特别是合作中介机构的销售人员的反xxx培训，重点落实投保资料的完备性和保费全额转账制度等方面。在退保环节我公司将依据客户资金“哪里来，哪里去”的原则，做好客户身份识别及投保人的保费账户管理，确保资金流向明晰。特殊情况，经过严格核实客户身份情况后才予以个案处理。

(三)落实风险为本的工作理念，扎实推进客户风险等级划分工作：按照中国人民银行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》加强对客户风险进行等级划分。

着重对xxx风险较高行业的管理人员或从业人员、提供虚假xxx业务或拒绝提供所要求信息和文件的客户的身份资料与基本信息进行登记。

(1)全面记载客户身份信息、资料以及反映客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

(2)全面收集该级客户每笔交易的数据信息、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

(3)全面了解客户的资金来源、经济状况或者经营情况。

(四)内部审计计划：

《保险业反xxx工作管理办法》重申了保险公司应每年对反xxx工作进行内部审计。结合分公司的实际情况及分公司反xxx领导小组要求，我公司制定了xx年度反xxx内

部审计稽核计划，具体内容如下：

1. 审计领导小组

由分公司反xxx工作领导小组统一负责全辖反xxx内部审计稽核工作，各级机构负责人都要从思想上高度重视此项工作，并把这项工作纳入到机构正常的经营工作中去，确保此项工作不走过场;各级机构的财务人员，在机构负责人的领导下按照分公司的要求开展此项工作。

2.审计时间

xx年度北京公司拟在本部安排三次反xxx内部审计和稽核工作，时间暂定为2月-4月审计对象个险部、团险部，5月-8月审计对象财务部、银保部，9月-12月审计对象运营部、办公室。

3.审计对象

反xxx审计稽核涵盖分公司运营部、财务部、各业务渠道、办公室等任何可能发生xxx行为的各个工作环节。

4.审计稽核内容：

(1)反xxx组织机构设立及报备情况 (2)反xxx信息报送情况 (3)反xxx内控制度建设情况 (4)客户身份识别情况

(5)大额、可疑交易工作管理情况 (6)反xxx培训宣传情况

(7)代理协议反xxx条款签订情况

(五)按时保质完成各类资料收集、数据报送等工作。

我司将按时保质保量向监管部门报送季度报表和数据以及反xxx工作总结等材料。

xx年度，北京分公司将在xxx、人民银行及总公司的领导下，继续遵守国家反xxx的相关法律、法规，严格执行公司相关反xxx内控制度，并按照规定执行操作流程，完成反xxx工作。同时，分公司将对反xxx工作的各个环节进行严格的考核及奖惩，加强反xxx工作的管理，提高反xxx工作的效率及水平，推动我司反xxx工作更上一个新的台阶，为切实履行金融机构反xxx义务，维护良好金融秩序尽到自已应尽的力量。

特此报告

xxx案件审计报告范文 第二篇

根据穗商银发字[]27号文件，关于《中国人民银行关于金融机构严格执行反xxx规定、防范xxx风险》的通知，我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反xxx思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反xxx的精神和意义，牢固树立反xxx法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定“一个规定、两个办法”来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。

在本季度我支行能坚持做到：

一、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。

二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。

三、对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。

四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我支行坚持每天对每笔超过20万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成e*cel格式保存。

五、严格监管和控制公款私存现象。我支行成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我支行员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反xxx相关规定。

在本季，我支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。

今后我支行将继续把反xxx工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反xxx培训的力度，确保全员树立应有的反xxx意识，掌握必要的反xxx技能，增强反xxx工作的紧迫感、主动性;严格履行反xxx义务，切实预防xxx风险。

xxx案件审计报告范文 第三篇

根据当地人行的有关文件精神和上级行的工作部署要求，我行严格执行反xxx的有关制度，认真履行反xxx工作，顺利的完成了本年度的反xxx工作任务。现将本年度的反xxx工作情况总结如下：

一、注重领导，完善组织领导体系

20xx年度因支行人事变动和工作要求，使****支行原反xxx工作领导小组成员发生了变动。为了能够顺利开展支行反xxx工作，行领导对此也高度重视，立即召开会议讨论，并迅速成立以行长为组长的新的反xxx工作领导小组，确保****支行能够顺利的开展反xxx工作。

二、注重学习，提高反xxx工作认识

加强对反洗工作重要性的认识，我行认真组织学习总行《关于印发<*******银行反xxx工作管理办法(201*年修订)>;的通知》和《关于印发<*******银行反xxx管理系统操作规程(201*年修订)>;的通知》以及省分行《关于印发<*******银行**省分行反xxx风险分类管理暂行办法>;的通知》。同时我们也充分认识到营业窗口时控制反xxx的第一道屏障，强化对临柜人员的反xxx培训至关重要：为此会计出纳部不定期的向临柜人员介绍xxx的案例、危害，讲解可疑交易类型的识别和对照，认真收集各类反xxx业务知识和学习人行的反xxx规章制度(如：《关于印发<金融机构反xxx监督管理办法(试行)>;的通知》)，使临柜人员系统全面地掌握对可疑资金的识别和分析。通过对反xxx知识的不断学习，不仅提高了我行员工的反xxx意识，而且也有效防范了各类反xxx犯罪活动。

三、制定专人，落实客户反xxx风险等级评定

根据《*******银行反xxx客户风险等级评定管理办法》的通知的要求，我们设置了新建客户反xxx风险等级评定表和原有客户反xxx风险等级评定表。首先，由会计出纳部指定专人对客户进行初级评定，给出初评意见;然后，提交信贷部，由信贷部指定专人进行复评给出复评意见;最后，提交反xxx工作领导小组进行综合评定并给出综合评定意见。(“三严三实”专题教育总结汇报)

四、明确职责，制定反xxx业务操作流程

为全面落实反xxx工作职责，支行会计出纳部严格落实反xxx工作ab角制度，由b角操作员完成交易补录、案例和客户评级调整等工作，a角操作员完成检查工作，确保及时发现和制止xxx活动。同时会计出纳部又指定一名操作员按及做好**万元(含)以上的大额资金进出情况，加强对大额交易的监控力度，确保我行大额资金进出安全可靠。

五、注重实效，制定有关文件

为把反xxx工作落实到实处，确保不走过场，****支行专门出台有关文件《关于印发<*******银行****市支行反xxx工作管理办法>;的通知》。由支行反xxx工作领导小组作为全行反xxx工作的领导机构，同时明确其他各部室的主要工作职责，将反xxx工作的责任落实到每个部室，确保反xxx工作落实到实处，也确保反xxx工作的顺利进行。

六、履行职能，积极做好对外宣传

xxx案件审计报告范文 第四篇

通过十天在郑陪的学习，收获颇丰，做为一名反xxx岗位工作人员在听取了总行反xxx局鲁政处长《新形势下反xxx工作现状及发展》的讲座，现结合工作实际，浅谈在反xxx工作中的实践心得。

反xxx工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作，做好反xxx工作是国家利益和人民群众根本客观要求，是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，也是保证信誉支付稳定，促进金融系统健康发展的保证。随着《xxx反xxx法》、《金融机构反xxx规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的相继颁布实施，。反xxx认识得到了进一步强化，初步建立和完善了反xxx内控制度，明确了内部反xxx操作流程，基本上能按规定开展反xxx日常工作。但由于反xxx工作还处于起步阶段,按照《xxx反xxx法》要求，无论是工作力度、实效，还是长效管理机制建设，都未达到有关要求，亟待于在今后工作中进一步加强和提高。

目前存在以下一些问题

(一)组织机构建设滞后，反xxx工作缺乏力度。某些金融机构成立后，由于机构人员迟迟不能确定，时至今日，部分县市支行的反xxx组织机构仍未组建成立，致使目前反xxx工作处于尴尬境地，缺乏应有的力度。

(二)内控制度缺失，存在风险隐患。随着金融机构的挂牌上市成立，其业务范围和业务种类也将发生变化，因此，原有的反xxx管理措施也将随之改变和完善。但从目前情况看，反xxx方面的措施和办法尚未健全。内控制度的缺失，必将导致反xxx内部管理“出现真空”，存在一定的风险隐患。

(三)客户身份识别制度落实不到位，反xxx工作基础薄弱。从调查情况来看，一线工作人员在与客户建立业务关系时，<莲 山课件 >核对并登记的真实有效身份证件或身份证明文件，只有居民身份证及其号码，对客户的其他情况都没有相关的记录记载，就是已登记的客户身份证号还存在记录模糊、不完整等现象。分析原因认为客户都是自己的熟人或朋友，不会参与xxx，为挽留客户，放松了对部分客户的身份识别，只登记了身份证明文件的编号，对大额的资金往来，根据现金管理的要求做一些工作。客户身份识别制度落实不到位，反xxx工作基础薄弱。

(五)人员素质不高，反xxx履职不到位。人员素质较低，加之对反xxx工作的认识不到位，对反xxx相关操作流程及法规学习不够，与当前反xxx工作要求有一定差距，特别是一线人员对反xxx知识了解甚微，对有关的反xxx操作程序掌握不熟练，在日常工作中，难以有效识别可疑交易。另外，基层管理人员重企业经营效益，轻员工反xxx培训，造成一线人员反xxx知识欠缺。

鉴于存在以上几个问题，我们应当采取相应的对策

(一)加强制度建设，完善反xxx工作体系。

要进一步理顺关系，根据当前机构改革的现状，尽快组织人员安排落实辖区各级支行的反xxx组织机构建设，建立健全反xxx组织体系，及时调整反xxx组织领导机构，确定反xxx工作的负责部门，配备业务素质较高的管理人员，制订严格的工作职责，确保反xxx工作的有效开展。

(二)完善内控制度建设。根据业务的实际情况，进一步完善反xxx内控制度，个金机构应根据自身业务特点，参照《商业银行内部控制指引》，制定履行反xxx义务的组织保障制度、业务流程制度、岗位责任制度、内部审计制度等，构筑严密的反xxx制度防线，同时根据反xxx岗位责任制，量化工作任务，使反xxx工作进一步规范化、制度化。

xxx案件审计报告范文 第五篇

反xxx对维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市

根据穗商银发字[xx]27号文件，关于《中国人民银行关于金融机构严格执行反xxx规定、防范xxx风险》的通知，我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反xxx思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反xxx的精神和意义，牢固树立反xxx法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定“一个规定、两个办法”来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。

在本季度我支行能坚持做到：

一、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。

二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。

三、对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。

四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我支行坚持每天对每笔超过20万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成e*cel格式保存。

五、严格监管和控制公款私存现象。我支行成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我支行员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反xxx相关规定。

在本季，我支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。

狂后我支行将继续把反xxx工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反xxx培训的力度，确保全员树立应有的反xxx意识，掌握必要的反xxx技能，增强反xxx工作的紧迫感、主动性;严格履行反xxx义务，切实预防xxx风险。

关于反xxx工作报告

xxx案件审计报告范文 第六篇

根据当地人行的有关文件精神和上级行的工作部署要求，我行严格执行反xxx的有关制度，认真履行反xxx工作，顺利的完成了本年度的反xxx工作任务。现将本年度的反xxx工作情况总结如下：

一、注重领导，完善组织领导体系

20xx年度因支行人事变动和工作要求，使支行原反xxx工作领导小组成员发生了变动。为了能够顺利开展支行反xxx工作，行领导对此也高度重视，立即召开会议讨论，并迅速成立以行长为组长的新的反xxx工作领导小组，确保支行能够顺利的开展反xxx工作。

二、注重学习，提高反xxx工作认识

加强对反洗工作重要性的认识，我行认真组织学习总行《关于印发<*银行反xxx工作管理办法(201*年修订)>的通知》和《关于印发<*银行反xxx管理系统操作规程(201*年修订)>的通知》以及省分行《关于印发<*银行**省分行反xxx风险分类管理暂行办法>的通知》。同时我们也充分认识到营业窗口时控制反xxx的第一道屏障，强化对临柜人员的反xxx培训至关重要：为此会计出纳部不定期的向临柜人员介绍xxx的案例、危害，讲解可疑交易类型的识别和对照，认真收集各类反xxx业务知识和学习人行的反xxx规章制度(如：《关于印发<金融机构反xxx监督管理办法(试行)>的通知》)，使临柜人员系统全面地掌握对可疑资金的识别和分析。通过对反xxx知识的不断学习，不仅提高了我行员工的反xxx意识，而且也有效防范了各类反xxx犯罪活动。

三、制定专人，落实客户反xxx风险等级评定

根据《*银行反xxx客户风险等级评定管理办法》的通知的要求，我们设置了新建客户反xxx风险等级评定表和原有客户反xxx风险等级评定表。首先，由会计出纳部指定专人对客户进行初级评定，给出初评意见;然后，提交信贷部，由信贷部指定专人进行复评给出复评意见;最后，提交反xxx工作领导小组进行综合评定并给出综合评定意见。(“三严三实”专题教育总结汇报)

四、明确职责，制定反xxx业务操作流程

为全面落实反xxx工作职责，支行会计出纳部严格落实反xxx工作AB角制度，由B角操作员完成交易补录、案例和客户评级调整等工作，A角操作员完成检查工作，确保及时发现和制止xxx活动。同时会计出纳部又指定一名操作员按及做好**万元(含)以上的大额资金进出情况，加强对大额交易的监控力度，确保我行大额资金进出安全可靠。

五、注重实效，制定有关文件

为把反xxx工作落实到实处，确保不走过场，支行专门出台有关文件《关于印发<*银行*市支行反xxx工作管理办法>的通知》。由支行反xxx工作领导小组作为全行反xxx工作的领导机构，同时明确其他各部室的主要工作职责，将反xxx工作的责任落实到每个部室，确保反xxx工作落实到实处，也确保反xxx工作的顺利进行。

六、履行职能，积极做好对外宣传

xxx案件审计报告范文 第七篇

20xx年，我行在人行的正确领导下，站在20xx年累积的宝贵经验上，持续完善反xxx工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反xxx意识，掌握必要的反xxx技能，增强反xxx工作的紧迫感、主动性;严格履行反xxx义务，切实打击xxx活动。现将全年反xxx工作汇报如下：

一、注重领导，完善组织领导体系。

一是行领导高度重视，成立了以总行行长为组长，各部门负责人为成员的反xxx工作领导小组，设立反xxx工作领导办公室，领导全行的反xxx工作。同时，各支行也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责反xxx工作。二是结合我行实际，会计结算部特增设反xxx主管一名，构建了一个较为完善的反xxx组织体系。

二、注重学习，提高反xxx工作认识。

一是邀请人行领导现场指导。3月召开了“xx银行20xx年反xxx工作会议”，特邀xx市人民银行支付结算科xx科长、副科长莅临指导。会议传达了全市金融机构反xxx会议精神、回顾20xx年我行反xxx工作、安排布署我行20xx年反xxx工作。反xxx领导小组成员(总行领导班子成员、总行高管、各经营单位负责人)、营业室经理、市场营销部经理共XX人次参加了会议。

反xxx工作心得体会5篇反xxx工作心得体会5篇二是夯实理论基矗我行统一征订了《金融机构反xxx实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、《中国xxx犯罪案例剖析》、《反xxx调查实用手册》等书，并对“一法四规”进行了汇编印刷，全行员工人手一册。

三是学习形式多样，总行集中培训和支行分散培训相结合。要求总行按季、支行按月至少进行了一次学习培训。支行经常利用晨会时间向全体员工灌输反xxx知识，力图使每位员工都能够深刻地领会反xxx的精神和意义

三、注重执行，完善反xxx内控制度建设

一是制度先行，出台了《xx银行反xxx客户风险等级划分实施细则(试行)》、《反xxx工作考核办法(试行)》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。

三是检查落实。5月份及12月份会计结算部组织进行了两次反xxx专项检查;20xx年5月12日到20xx年6月18日内控稽核部对四家支行反xxx相关制度的建设和执行情况等进行了一次反xxx工作专项审计

四、注重宣传，增强民众的反xxx意识

一是定点宣传。20xx年我行分别在夷陵广场与步行街等地进行了7次大的反xxx宣传，其中支行在解放路时代广场开展的打击xxx宣传活动，刊登在了20xx年8月13日《xx日报》周末版上，对提高社会的反xxx认识起到了一定的作用。