银行机构理财活动方案范文 第一篇

1.投资规划

做好投资规划前应该至少准备家庭3个月的生活费用大约3万元作为应急备用金，从现有存款中提取。建议按照每月的必需支出1万元为单位，错期循环存为3个月的定期储蓄。这样既保证了流动性，又取得了比活期存款多的收益。现有基金账户3万元重新调整，建议购买银行基金组合，如交通银行“基金营养组合”，其中标准成长型自成立以来回报。7天通知存款5万元，利率仅，较低，建议购买银行的保本浮动收益理财产品。

2.还贷规划

若商业贷款部分每月还2300元，每年还款27600元。为筹备创业基金，若前两年每年还款3万元，后3年每年还5万元，预计5年后就可把商业贷款部分还完。

3.教育金规划

国内实行九年义务教育，预计小学平均每年教育开支在1000元左右，初中为1200元。高中开始要交学费，重点中学费用则会贵一点，一般要贵500元，算上其他费用，一般高中的教育金开支在每年3000-5000元。大学教育才是教育投资的主阵地。

如果是公立大学本科，一般每年的学费大致在5000—6000元，另外算上生活费等其他费用，教育金开支至少在每年2万元。按照读到博士来算：公办大学的需要总开支为188600元，民办大学的需要总开支228600元。参照的通货膨胀率，不考虑收入成长率，折现结果约50万元。

按照该家庭实际情况，目前每年有10万元左右的净收入。建议拿出1/4的年储蓄25000元做子女教育金准备，提前购买一份教育险或基金定投进行合理安排。按照投资收益率(保守估计，跑赢通胀)，大概15年后可以提供的教育金为50万元。

4.创业金规划

该家庭每年有10万元左右的净收入，前两年提前还贷款3万元，为小孩准备教育金万元，两年后可筹得9万元存款，算上现在存款，届时可以存够创业启动资金15万元。

5.养老规划

30年后，社保养老金替代率30%—40%是较实际状态。要维持退休前生活水平，替代率至少达70%以上，因而需要及早进行养老规划，可通过购买年金保险或每月坚持定投2000元，若年收益率9%，投资25年后，养老金预计可超过200万元，是补充养老金的'最佳投资渠道之一。

银行机构理财活动方案范文 第二篇

一、活动目的

向广大小微企业经营业主宣传小微企业金融服务政策，开展有针对性的金融知识普及；展示和推广银行业金融机构开展小微企业金融服务的成就与经验，营造良好的社会氛围；推介特色服务和特色产品，努力提升小微企业金融服务水平。

二、活动时间

XX年5月10日至6月10日，为期一个月。

三、组织领导

（一）成立小微企业金融服务宣传月活动领导小组，由行长任组长，主管副行长任副组长，办公室及各业务部门主要负责人为成员。领导小组下设办公室在公司业务部。

四、宣传内容

（一）推进小微企业金融服务的政策；

（二）小微企业金融服务取得的成绩和主要行动措施；

（三）小微企业金融特色产品和服务创新；

（四）小微企业成功融资案例等。

五、活动安排

（一）5月10日至5月15日为准备阶段，制定详细方案，总行及各支行要通过适当形式进行动员和周密部署。

银行机构理财活动方案范文 第三篇

一、评选宗旨

为了庆祝建国六十周年，表彰、宣xx商银行广大职工在改革开放、行业经营、支持服务于xx经济发展中做出突出业绩和重大贡献的优秀人物，弘扬他们积极向上、锐意进取的思想观念和精神，为涌现出更多推动我市经济发展行业优秀人物而进行的评选活动。

二、评选条件

在xx市xx银行范围内(市行下辖各支行、营业部、机关)，为xx银行的发展建设和为xx市经济建设发展作出突出业绩和重大贡献，有明显代表性的。全体xx银行员工均可参加评选。

三、奖项设置

本次评选设置如下奖项：

(1)xx市xx银行十佳窗口(班组)

(2)xx市xx银行十佳服务明星评选(个人)

四、评选机构

由xx银行为主办单位负责人和相关单位的负责人组成xx市徽商xx十佳集体、十佳窗口、十佳服务明星评选活动组委会。组委会下设办公室，负责评选活动的具体实施。确保评选的权威性和公正性。

五、评选办法及步骤

xx市xx银行十佳集体、十佳窗口、十佳服务明星评选活动分为推荐人选，确定候选人、候选人宣传(电视展播)、候选人公示、xx广播电视报投票评选，总结表彰六个步骤进行，具体实施办法如下：

第一阶段：推荐人选

各推荐单位根据评选意见的要求推荐1名本支行(营业部、机关)优秀的人物参选，并严格按照要求准备推荐材料，按时上报。

第二阶段：确定候选人

xx市xx银行十佳窗口、十佳服务明星评选活动评选办公室对所有推荐人选的推荐材料进行审核，将符合推荐要求的人选提交组委会，推荐材料不齐全或不符合要求的人选，不具备参选资格。组委会根据人选的事迹情况，每项评出10名（班组）候选人，10名十佳服务明星候选人。

第三阶段：候选人宣传

xx电视台、、、有针对性地对候选人进行采访，并做专访报道。

第四阶段：候选人公示

通过xx电视台将10名（班组）候选人，10名十佳服务明星候选人向社会公布，在10天内广泛征求社会各界的意见，如有异议，xx市xx银行十佳窗口、十佳服务明星评选活动评选办公室将协同有关部门进行核实，并将核实结果提交组委会。对于经核实确有问题的候选人，组委会将取消其参选资格。

第五阶段：投票评选

银行机构理财活动方案范文 第四篇

一、活动目的

营造良好刷卡用卡环境，提高持卡人用卡意识，培养市民用卡习惯，让更多市民能够享受银行卡这一新型结算工具所带来的便利，方便群众生活。

二、活动时间

20xx年10月1日—20xx年10月31日

三、活动组织

本次活动承办单位仪征市银行卡工作领导小组办公室、xx提供技术支持。

四、宣传主题

刷银联卡，安全健康，时尚的选择。

五、活动规则

20xx年10月1日—20xx年10月31日，凡持卡号“6”字打头的银联标准卡在仪征市辖内指定商户刷卡消费68元（单笔交易）以上的持卡人均有机会获奖，奖项如下：

特等奖1名，韩国游（6000元等值奖品）

一等奖30名，各奖励400元等值奖品

二等奖90名，各奖励200元等值奖品

三等奖1200名，各奖励10元等值奖品

兑奖方式：持卡人联机抽奖奖项凭标有“仪征市银行卡活动x等奖”的签购单到仪征银行卡管理办公室领取（xx市xx号人民银行内），咨询电话，兑奖日期为中奖次日至20xx年12月日—-20xx年1月30日止，兑奖期间的工作日星期一上午8：30—11：30，奖项逾期不领者，视作放弃领奖。

银行机构理财活动方案范文 第五篇

理财市场活动方案

【篇1：投资理财公司策划书】

理 财 公 司 策 划 书

班级：

姓名：颦儿学号：

一、背景分析

理财顾问服务是指专业理财机构向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。专业理财机构包括，银行、证券、保险、第三方理财机构等。理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务，区别与为销售储蓄存款、信贷产品等进行产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。客户接受理财人员提供的理财顾问服务后，自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险。

近几年来，“个人理财”，“个人理财规划”，“个人财务策划”，“个人财务规划”，“金融策划”这些名称和概念己经不知不觉地成为国内金融业中既流行又紧俏的字眼。个人金融业务逐渐成为银行经营的重点业务，而个人金融业务中的理财业务更成为银行吸引优质高端客户，扩大市场份额和增加利润核心业务之一。国内第三方理财起步比较晚，虽然取得了一定程度的发展，但目前还处于初级阶段。1、国外分析

个人理财业务最早萌芽于20世纪30年代美国的保险业。20世纪70年代以来，全球商业银行在金融创新浪潮的冲击下，个人理财业务获得了快速发展在西方发达国家，个人理财业务几乎深入到每一个家庭，其业务收入已占到银行总收入的30％以上。在过去的几年里，美国的个人理财业务平均利润率高达35％，年平均盈利增长率约为12％―15％。

理财服务等金融机构都将个人理财业务作为发展重点，面向中高端客户的个人理财业务竞争十分激烈。在这种经营环境下的个人理财业务呈现服务内容多样化、理财方案个性化、服务手段科技化、服务水平专业化、服务范围全球化的特点。国外个人理财业务的发展秉承优质客户战略。2、国内分析

改革开放以来，老百姓的物质生活水平不断提高，金融意识逐渐增强，理财方式发生了巨大变化。人们对货币服务的需求不再仅仅满足于储蓄业务，更希望其帮助自己拓展投资渠道，激活手中的闲置资金，从而取得更大的收益。随着连续几次降息和利息税的开征，银行的吸储功能渐趋削弱，加之存贷利差进一步缩小，使得商业银行必须加速市场拓展，抢占市场先机，及时寻找到新的利润增长点。正是在这些因素共同作用下，个人理财业务应运而生，并逐渐发展成熟。

我国个人理财业务萌芽于上世纪后期。1995年，以招商银行推出的集合本外币、定活

期存款集中管理及代理收付功能为一体的“一卡通”为代表，个人理财业务开始起步。（另一说是1997 年，中信实业银行广州分行成为首家成立私人银行部的国内银行并推出了国内首个个人理财业务。）从2005年11月1日开始施行《商业银行个人理财业务管理暂行办法》至今，各商业银行积极发展理财产品，大部分都实现了预期收益。根据《2008-2009年中国银行个人理财产品市场研究年度报告》统计资料显示，2005年我国银行个人理财产品的发行规模为2000亿元人民币，2006年达到4000亿元人民币，2007年各中、外资银行金融机构本外币理财产品合计销售总额达8190亿元人民币。2008年，银行理财产品保持了快速发展的势头，头三个季度理财产品新增规模就突破了2万亿元人民币。

二、行业分析

我国第三方理财若想在日趋激烈的行业竞争中立于不败之地，重视个人理财业务发展十分必要。当然，发展理财业务，也得益于我国经济举世瞩目的高速发展所造成的巨大理财需求。有关统计显示，去年全国银行存款只增长，比前十年的年均数低，大量存款正在从银行体系分流到金融市场，而洼地之一便是财富管理市场。标榜“客观、中立、公正”的第三方理财由此应运而生，且发展极为迅速。

1、必要性分析

（1）外部动力：潜在需求

银行机构理财活动方案范文 第六篇

为了使您的孩子度过一个快乐的六一儿童节，我行特推“快乐成长”积分兑换活动。

一、兑奖资格

以您申请积分兑换时的xx卡积分账户数据为准，累计积分达xx分(含)以上即可参与兑换。

二、预约时间

20xx年x月x日。

三、预约方式

您可拨打我行客户服务热线xx或xx转接人工服务预约兑换礼品。预约成功后，我行将从您的xx卡扣减相应积分。

四、积分查询

五、配送方式

我行自接到您积分兑换预约电话次日起x个工作日内，将您所选礼品按您电话预约时提供的指定地址寄出。

六、积分礼品及兑换分值

六一儿童节“快乐成长”积分兑换活动:

xx科技馆成人门票1张，xx分。

xx店xx元抵用券1张，xx分。

xx元xx购书卡1张，xx分。

xx海洋世界门票1张，xx分。

七、温馨提示

1.您收到兑换礼品时，请在快递公司出具的收据单上进行签字确认，以便我们确认您是否收到兑换礼品。

2.肯德基抵用券分为两类，一类限在xx省使用，另一类限在xx地区使用。客户须向xx坐席人员说明预约兑换抵用券的使用地区。

3.购书卡只能登录以电子支付形式消费，消费内容包括图书、音像、百货、电子书等商品，并选择“礼品卡支付”作为支付方式。

银行保留活动的最终解释权。

银行机构理财活动方案范文 第七篇

一、活动时间

20xx年XX月XX日

二、活动对象

中国银行借记卡、中银信用卡、长城信用卡

三、活动地点

陕西金岳楼珠宝店（西安市西大街219号）

四、活动内容:

活动期间在规定时间持中行卡在指定商店刷卡消费即可享受“黄金每克266元，凭中行卡每克减2元，购物前一百名客户送转运珠”特惠。

五、活动规则

1、客户需持中行卡刷卡消费方可参加活动；

2、持卡人需在结账时出示中行卡，并明示使用及参与活动；

3、活动不可兑换现金、不找零、不与其它优惠同时享受。

4、持卡人享受优惠后，商户须派专人填写《顾客签单记录表》相关内容（见附表）；

5、优惠条款适用于参加本次优惠活动签约商户，如遇商户停业需提前告知；

6、中国银行在法律许可的范围内享有本次活动的最终解释权。

六、组织实施

1、活动期间，合作企业对中行卡持卡人给予“黄金每克266元，凭中行卡每克减2元，购物前一百名客户送转运珠”优惠待遇。

2、合作商户需在店内摆放活动宣传品（电子显示屏等），按要求在活动期间提供中行卡持卡人相应优惠，并保证活动的顺利进行。

3、活动期间合作企业如未能按合同执行，中国银行有权追究其违约责任，并要求对方承担相应损失。

4、活动结束后，须将顾客签单记录表附带POS签购单据发送中国银行项目负责人进行审核，并由负责人组织完成项目后评价。（表格内容见附件）

银行机构理财活动方案范文 第八篇

目 录

一、活动背景?????????????????????2 二、活动目的和意义??????????????????3 三、活动内容

（一）活动时间及地点????????????????4 （二）活动对象???????????????????4（三）前期准备???????????????????4（四）宣传方案???????????????????5（五）活动开展???????????????????6（六）后期总结???????????????????7 四、活动时间推进表??????????????????7 五、经费预算?????????????????????8 六、注意事项?????????????????????9 七、应急预案?????????????????????9 一、活动背景

理财就是对于财产（包含有形财产和无形财产=知识产权）的经营。多用于个人对于个人财产或家庭财产的经营，是指个人或机构根据个人或机构当前的实际经济状况，设定想要达成的经济目标，在限定的时限内采用一类或多类金融投资工具，通过一种或多种途径达成其经济目标的计划、规划或解决方案。在具体实施该规划方案的过程，也称理财。

个人理财是在对个人收入、资产、负债等数据进行分析整理的基础上，根据个人对风险的偏好和承受能力，结合预定目标运用诸如储蓄、保险、证券、外汇、收藏、住房投资等多种手段管理资产和负债，合理安排资金，从而在各个人风险可以接受范围内实现资产增值的最大化的过程。

大学校园里的不少同学反映，如今校园里“负翁负婆”大有人在，还没真正进入社会，越来越多的大学生已经提前感受到了“月光族”的烦恼。

对于即将步入社会的当代大学生而言，理财应是他们的人生必修课之一。在我们的周围，有相当一部分大学生已经在尝试着理财。尽管方式各不相同，办法五花八门，回报有高有低，效果有好有坏，但对财富的渴望和追求则是永恒的出发点和归宿。这也充分反映了当代大学生的财富观念和理财意识。

银行机构理财活动方案范文 第九篇

一、合作单位简介

二、活动目的

以五一劳动节为契机，以吸引客户为活动目的，与社区客户互动，进行项目社区文化营造与感受，带动新老客户，提高我行社区银行人气，吸引客户群的关注度，扩大社区银行的影响力与认知度。

三、活动内容要点

1、活动内容

1）体感游戏吸眼球

为达到吸引新老客户群认识我社区银行，走进我社区银行，特举办此项游戏活动以达到令人瞩目的效果。每周安排固定时段，在我社区银行门口（或能力可及范围内）开展体感的游戏互动项目。此项游戏内容活动方式新颖脱俗，另外又起到一个全民健身的效果，定能吸引路过的客户，而这些驻足的客户，必定有我行正在寻找客户群体。另外：参加体感互动游戏的客户需在活动参加详情登记簿上签字留电话以作为我行客户信息来源。

2）当客户吸引人群吸引至一定规模的时候，可继续开展有奖抢答环节。

到访客户既可体验体感游戏的乐趣，又可参加抢答问题的有奖回馈，宣传定能达到预期效果。

2、交流话题建议

抢答问题建议如下：

1）某银行是哪年成立的？

2）某银行的经营理念是什么？

3）某银行理财产品产品规格有几种？问题可选择一些针对客户需求方面的。

3、宣传方式

（1）在社区银行周边小区的报箱内投递活动广告；

（2）在社区银行周边小区的电梯内、宣传栏张贴营销活动广告；

（3）通过微信宣传活动信息；

4、活动反馈与跟踪销售行动计划

根据活动的开展情况，由现场人员总结客户回答问题情况进行分析，有针对性的服务客户。对于参加游戏互动的客户，待游戏结束之后再进行有针对性的深度挖掘。

四、目标客户组织

1、目标客户

目标客户包括：社区银行周边小区通过宣传慕名而来的.到访客户，以及当天老带新客户；

2、客户组织

约访的新老客户当日来我我行，由接待人员进行简单了解后进行分流引导，咨询客户带到咨询区，参加游戏客户带至游戏区登记，游戏开始时间由固定人员讲述游戏方式及注意事项后开始互动游戏和抢答游戏，对于回答正确我行问题的客户给与渤海银行专属纪念品。

五、时间地点的安排

1、时间

社区银行开业后的节假日或法定休息日均可

2、地点

我行社区银行门口（或能力范围可及内）

六、费用预算（请详细列出各项费用名称，单价，数量，总价等）

XBOX360体感游戏机1台3000元

纪念品100份0——500元（可用我行现有水杯或其他）

平板电视1台3000元（社区银行应自有此设备）

七、预期效果分析

1、通过本次活动预计带来的业务量

业务量不敢保，人气量肯定暴增

2、通过本次活动预计带来的影响

银行机构理财活动方案范文 第十篇

专家建议说，40多岁的年龄应该学习“用两条腿走路”——收益不仅来自于工资收入，投资也能固定增加您的财富。

事业有成家庭重在搏

个例重放：韩先生，40岁，每月家庭收入1万多元，车房都有，购买了几支股票型基金。决定拿3000元，用于保险投资，希望得到专家建议。

理财建议

专家：韩先生在经济上、生活方式上都趋于稳定。子女的教育经费、赡养父母等方面是韩先生所考虑的，着手准备投资增值计划是正确的。

理财规划：建议除去必用资金，每月将收入的30%投向进取性、较有风险的投资或股票，20%作为保险资金，30%购买定时定额平衡型基金，20%购买黄金或其他较为稳定型基金。

投资风格：有较强的风险承受能力，投资品种多样化，应该以进取型投资风格为主。

保险类型：意外险、健康险是必不可少的，另外，在有经济条件的情况下，购买部分养老险。

单亲家庭重在“稳”

个例重放：蒋女士，40多岁，月收入4000元，独自带一个女儿。虽然没有供房压力，但女儿面临上大学的问题。

理财建议

专家：蒋女士的情况，应以“稳”为前提。但蒋女士的收入模式非常单一，拥有资金也基本处于储存状态，应该扩大理财方式，学会“把鸡蛋放在几个篮子里”。

理财规划：将比较固定的存款转成较有保障的国债或基金，以保证孩子上大学的费用；另外除去日常消费，剩余的零散资金可投入货币市场基金及保险。

投资风格：应该以温和进取型投资风格为主，在保障生活质量的同时，为自己买一些保险，防止意外事故打乱一家人的生活。

保险类型：为了孩子与父母着想，意外险要考虑得多些，同时在可能的情况下购买部分健康保险。

银行机构理财活动方案范文 第十一篇

一。活动背景：基于银行同业竞争激烈，中间业务收入在银行利润中占比日趋提高，为了保证我行利润在20XX年仍然处于地区领先地位，特此举办新年感恩客户答谢会。

二。会议时间：20XX年1月20日下午3点—5点

三。地点：长江宾馆会议厅

四。参会客户：80-100人 银行的中高端客户

五。参会单位：中国人寿保险公司某分公司、银行某分行

六。嘉宾：银行分行行长、人保分公司总经理及相关客户经理

七。会场布置：

讲台上设投影，大厅上方悬挂《新年感恩客户答谢会》红色横幅，悬挂彩带彩条，以示喜庆欢乐气氛。

会场中，设置长桌，高背座椅，桌上放置矿泉水、会议流程及笔。

八、活动要求：

1、银行客户经理于20XX年1月20日下午2：30分到达宾馆迎接客户，安排座位，请客户按桌牌就座。

2、活动期间，银行客户经理负责全程维护客户，并跟踪客户需求，保证活动充分有效。

3、客户经理负责客户签到，填写抽奖单。

4、购买国寿产品5万元以上的签单客户均有赠送（由保险公司提供）。

九、经费预算：所有参会人员均有纪念品，由银行提供：一个包和一套健身用品50元，合计5000元。租用宾馆、客户奖品及饮料水果由保险公司提供，奖品为大小不同的四个档次的镀金财神组成。

十、会议流程：

1、会议开始：播放银行宣传片。10分钟

2、才艺展示：手语《感恩的心》，由银行人员提供。10分钟

3、银行行长致答谢词。10分钟

4、理财专家宣导《家庭理财规划方案》 30分钟

5、签单礼品展示（专业礼仪有保险公司提供）10分钟

6、签单绿色通道开通（20分钟）为现场签单客户发送礼品（由保险公司提供）

7、现场第一次抽奖（三等奖三名，奖品由保险公司提供）10分钟

8、现在第二次抽奖（二等奖二名，奖品由保险公司提供）5分钟

9、现场第三次抽奖（一等奖一名，奖品由保险公司提供）5分钟

10、给本次参会人员发放纪念品。10分钟

会议结束，整个会议用时大约2小时。

银行机构理财活动方案范文 第十二篇

活动目的为延续往届学工助理的优秀活动，提倡广大学生学会感恩，感谢父亲对我们的养育之恩。同时也为同学们提供了一个可以表达父爱的平台，把自己想对爸爸说的话大声说出来。在这父亲节来临之际机电工程系学工助理特举办xxx感恩六月·感谢父亲xxx感言展出活动，让爱不断的流传下去。

活动口号以真心，拿真情，用行动说感谢！

活动时间年6月16日活动地点临湖轩侧门活动形式展出对父亲的爱及转寄感恩的心活动流程、签名表达父爱、把自己想对父亲说的话留下宣传板上，并附上本人的姓名和父亲现在的地址。

将真情传递给你的父亲。

经费预算

前期准备工作、通过拉赞助的方式拉出横幅，内容为xxx爸爸，你辛苦了！谢谢您！xxx。以备签名使用。

做好宣传板子，留出贴便利贴的位置，准备两块板子，以防差地方贴。

购买好所需用品，如签字笔、明信片等。

活动安排及人员分配总策划人员：孙盼、孙书畅、唐云、向圣奇拉赞助人员：崔艳丽、刘凡、郝文秀、耿剑、向圣奇购物品人员：陶华、周奔、孙书畅出版报人员：袁拓、陈琰租借场地及物品人员：张胜、郭秉栋、余中华、唐云、王磊、罗浩、李稳摄影人员：刘凡宣传通讯人员：孙书畅保管物品人员：杨茜明信片寄发人员：孙盼、孙书畅、陶华、郝文秀、崔艳丽、杨茜活动人员：黄耀、孙盼、刘磊、郭云、潘登、帅保才时间计划与安排年6月7日。

学工助理开会年6月10日

确定活动内容及形式年6月11~14日

制作板报年6月16日

征集便利贴及明信片派发年6月17日

寄发明信片附：

需租借的物品：桌子4张、凳子5个、帐篷2个、电脑1台、音响两个。电脑里下好几个与感恩有关的歌曲。

拉赞助人员负责拉出横幅。

出版报人员负责把需要的板子做好。

摄影人员负责拍好活动中的照片。

银行机构理财活动方案范文 第十三篇

首先做好现金规划

意外总是防不胜防，因此家庭理财的第一步应该是做好现金规划，预留好“紧急备用金”，这部分资金可以满足生活所需支出的3-6倍。另外也需要留出教育储备资金，可以根据自身家庭情况决定是否要准备。

保险规划

作为防御性最强的理财方式，保险规划也要做足。但买保险着重考虑的是保险的保障功能，而非投资功能。建议先保障家庭经济支柱，即先买大人的，后买小孩的。

进行资产配置

家庭理财目标的实现更多依赖投资，但如何选择理财产品？如果你希望风险较低，可以选择稳健型的理财产品，例如银行定存、国债、银行理财产品。如果家庭能承受一定的风险，比较土豪，那么可以选择高风险高收益的理财产品，例如股票、外汇、期权、结构性等。选择理财产品这一PART是最为重要的，总之无论高收益还是低收益的，都要先考虑其背后的风险。

银行机构理财活动方案范文 第十四篇

资产简况：税后月薪1万元。月房租1800元、交通费600元、通讯费400元、娱乐交际费用1350元、其他生活支出1500元。每月有住房公积金3000元，现有银行定期存款16万元。

投资目标：一年内购置小轿车一辆，花费控制在10万元以内；三年内购置80平方米两居按揭住房一处，首付费用依靠本人的存款和收入支付。

专家分析

目前张先生的收入来源过于单一，欠缺资产管理和增值手段，而且尚未对自己的个人保障做出安排。

专家建议

首先，应购买一份以重大疾病为主险，住院医疗、重大意外为附险的保险。年轻的张先生工作繁忙、出差频繁、生活不规律，发生意外事故或者出现重疾的风险不可忽视。

其次，实现购房、购车计划。以张先生现在的资产和收入支出水平，在期望时间内买房买车不成问题。但应注意，购车后支出将增加。虽然每月600元的交通费可以用来支付油钱，但除此之外还有车船使用税、养路费、保险费、停车费、路桥费、保养维修费等，综合来看平均月支出预计比原交通费支出多近千元。

如果不是为了提高生活品质，单纯从资产积累和实现重大生活目标优先的角度看，张先生不宜过早买车。在收入增长、资产积累较多的时候，可以考虑提前还房贷。

此外，何易还对张先生未来的资产管理及积累提供了建议。1.准备充足的应急金。建议以能够维持6个月正常生活的资金作为应急金，金额在3万元左右，其中50%存放于货币市场基金，其余以活期存款形式储备，以备不时之需。2.制定投资计划，为结婚、育子、养老作准备。

建议：建议其将应急金以外的存款和部分月收支节余，投资于几只配置型或者股票型开放式基金，采取定期定额式，十几年甚至几十年过后复利投资所形成的巨大财富应该足够快乐养老。

银行机构理财活动方案范文 第十五篇

目的：为更好的做好高端会员的维护工作，提升顾客的满意度和忠诚度，同时提升宣传，推出作为XXX城引领时尚的理念，引导会员、客户的时尚理财意识，特策划本次活动方案。

主题：“理财、投资XXX城让您的生活更加丰富多彩！”

时间：20XX年5月27日（周日）上午9：00

地点：交通银行9楼会议室

邀请对象：高端会员、客户130名

高端会员：50名，卖场专柜提供专柜A级老顾客、客户（非会员）30名，商务酒店：30名，公司内部人员：20名（自行报名）。

合作单位：交通银行

理财讲师：邀请华夏基金管理公司讲师：窦明明

窦明明经理

西南政法大学经济学、法学双学士；澳大利亚国立大学商务硕士。出国前工作于深圳证券公司，06年回国后加入华夏基金，任山东省区域主管。20XX年度在山东省济南、烟台、威海、枣庄、临沂等地举办华夏理财365理财培训讲座共计三十余场，参加人次逾七千人，获得业内好评。

活动内容：

1、理财知识内容：

A、基金投资策略；

B、定期定额投资；

C、季度投资策略分析；

D、股指期货专题；

E、新基金VS老基金；

2、活动准备工作进程：

A、6月23日重点客户部与交通银行进行接洽，确定理财沙龙讲座的具体事情；

B、6月25日下午5点前，卖场专柜提供专柜A级老顾客、客户（非会员）30名（广场：10名，步行街10名，超市5名，家电城5名），确定一定参加，报至营销中心重点客户部；

C、可现场报名，在广场会员服务中心、XXX城会员服务中心均可报名参加，会员服务中心做好会员报名工作，内部报名，报至营销中心。

D、在5月25日，所有的宣传品全部到位，X展架放置完毕；

E、5月26日下午，现场准备工作全部准备完毕。

咨询电话：5197郭剑锋

重点客户部：5062郎丽莉

会员服务中心：5900/5181会员接待员

银行机构理财活动方案范文 第十六篇

为真情回报您长期以来对中国工商银行的信任和支持，工商银行北京分行联合西单太平洋百货五棵松店开展“欢度父亲节、刷卡满额赠好礼”活动，具体内容如下：

一、促销活动时间：

20xx年6月5日至20xx年6月20日

二、参加卡种：

工商银行发行的牡丹信用卡[包括牡丹人民币贷记卡、牡丹双币贷记卡（国际卡）、牡丹准贷记卡、牡丹新版交通卡]。

三、活动内容：

多重好礼随机中：活动期间，工商银行持卡人在西单太平洋百货五棵松店通过工商银行POS当日刷牡丹信用卡消费满100元，即可获得随机中奖机会，当您的签购单上显示“恭喜您中X等奖”的字样时，即获得相应奖品：

一等奖100元商场购物券；每日一个。

二等奖50元电话储值卡；每日一个。

四、活动规则：

1、奖品领取及积分兑换地点商场指定收银台。

2、持卡人领取奖品需要提供当日消费签购单、本人信用卡，并在商场兑奖登记簿上进行签字确认。

3、满额赠礼数量有限，每卡每人每日限兑换一份。

五、参加商场：

1、商场地址：海淀区复兴路69号

2、商场电话：

银行机构理财活动方案范文 第十七篇

抱怨工资低，每个月月光光的人不在少数。但是无奈之下，月光族的将来打算也成为一种羁绊，谈恋爱，结婚生子。所有的一切似乎困扰这月光族们。所以，做好理财规划对月光族们是迫在眉睫，你不理财 才不理你，存一块钱也是理财

(一)背景分析

单身基本情况介绍：郭小姐，27岁，本科学历，研究生在读，公关部经理，月薪5000元左右，奖金浮动在每月1500元，各种福利累积每月平均500元。感觉自己的收入还可以，但每月几乎存不下钱，有时还要向父母临时借钱周转。

1.单身基本情况介绍

2.个人资产负债表简要分析

(1)净资产分析：净资产为296884，你现在的资产水平基本达到小康状况。我们建议你可以进行收益比较高的投资，以达求;更上一层楼;的目标。

(2)流动性分析：流动比率为260%，流动性资产过多，你需要将部分流动资产转向投资性活动。

(3)投资性资产分析：投资比率为，偏低，你的投资借贷太多。

(4)长期比率分析：长期比率为，理想水平。但根据资产负债的构成来看，家庭的净资产占总资产的比例为，已低于50%这一安全的水平。一旦债务到期或经济不景气时，可能出现资不抵债的情况。

(二)收支规划

1.现金规划 现金支出表

其中：贷款支出高于40%的临界水平，目前达到50%，已经超过了安全的界限。应考虑通过提前还贷、延长债务偿还期限等方式，降低月供水平。同时，对于一般家庭适当准备家庭应急基金3-6个月家庭消费为宜约为17103-34206元。

2.消费支出规划、(节约开支-消费管理)

支出前后对比表(月)

结论：家庭支出构成中，家庭的收入来源较为单一。目前家庭月度节余资金441元、年度节余资金5292元，占家庭年总收入的。这一比率称为储蓄比例，反映了你的家庭控制开支和能够增加净资产的能力。

3.支出规划

生活支出、信用卡支出、娱乐消费支出、汽车和其他支出、公共费用的支出等方面节约，统计后，减少不必要的开支，可以节约共计20110元。

结论：对于这些节余资金，可作为理财的资本金。通过精打细算，我们居然可以省下20110元!占家庭收入的。是原来的6倍。可以利用这笔钱进行投资理财。

目前，年保费支出为1800元，占家庭年总收入的比例是，低于5%-15%的合理水平。

(三)风险规划

经过测试：风险承受能力：中

你属于:中庸型投资者。(略)

(四)债务规划(债务管理)

分析还款能力：具有一定还款能力，但是需要一套合理还贷款方式(住房、汽车贷款)，先用个人资产负债表中的其他资产10万元，提前还贷。减少利息支出。

(五)投资规划(根据风险承受能力确定理财规划)

1.由于年轻人原始积累较少，所以建议将每月节省的资金做基金定投。目前市场处于相对底部，未来获利空间较大，基金定投每月投入资金交少，而且还可以有助于;月光族;养成良好的储蓄习惯。根据计算公式，假设条件不变，每个月投1000元，经过20年就可达到近99万元的净收益，共计123万元的本金收益。

2.保险消费支出目前的比例较少。需要适量投保：以郭小姐目前的财务状况，分红险是优先考虑的对象，同时健康和意外险也是不容忽视的!通过投保消费型的重大疾病保险来堵住重大疾病这个;黑洞;，从而为自己的未来构筑坚强的;堡垒;。

(六)月光族理财方案实施的预期效果分析:效果对比(理财前后)

现在：资源配置优化，投资灵活。

银行机构理财活动方案范文 第十八篇

【退休老人理财案例】

盛先生夫妇都是上海某国企的退休员工，虽然退休后，两人没有了工资收入，但每月都能按时领到退休金，因此，生活的经济压力也并不算大。

近些日子以来，盛先生一直在考虑要不要做点投资，毕竟家里有退休金收入，夫妇俩生活也过得比较宽裕，与其将资金闲置在银行，不如用来做点投资。一来增加些收入，二来也为夫妇俩养老增添保障。盛先生将想法告诉了妻子和女儿后，得到了两人的支持，并在女儿的陪同下，来到了第三方理财机进行理财咨询。

【退休老人财务分析】

在与盛先生进行交流后，理财师从家庭结构、资产负债状况、收支情况、保障情况等四个方面对其家庭财务状况进行了整理，并对此分别做出了分析：

盛先生的家庭财务状况分析家庭结构三口之家，但独生女儿已出嫁老年夫妇在退休期，收入减少，养老问题亟待解决资产情况。

现金及活期存款约5万元；固定存款160万元；

房产一套，自居，市价约350万元；

中档车一辆，约30万元；

无负债。

无负债，家庭经济压力小；

可用资金较多，适合进行投资活动收支情况

每月收入：夫妇退休金收入约8000元

每月支出：生活、出行、娱乐支出约5000元

每月结余：每月收入-每月支出=3000元收支较为均衡，每月结余较多，家庭储蓄率高保障情况夫妇俩均有社保可适当增加些商业保险投入

【退休老人理财方案】

根据上述的财务分析，理财师为盛先生提出了如下理财建议，希望能帮助他实现理财目标：

1、进行组合投资获益

盛先生夫妇均已退休，有较多的空余时间可用来学习和管理投资，且根据上述表格分析可知，盛先生家的可用资金较为充足，风险承受能力较高。因此，理财师建议，盛先生可以采取高低风险结合的组合投资方式进行投资获益，从而达到分散风险、使资金的利用率和收益率最大化的目的。至于具体的组合方式，理财师认为，可采取“股票+固定收益类理财产品”的方式。比如说，盛先生拿出80万元资金进行投资活动，那么就可将20万元投入股市，剩余60万元配置些像稳利精选基金这样的固定收益类理财产品。

2、适当增加商业保险投入

社会保险和商业保险各自有不同的功能和定位，二者都是家庭和社会保障的重要组成部分。社会保险是家庭保障的基础，而商业保险则是补充。对于一些有经济条件的消费者来说，购买适当的商业保险，不仅能完善家庭保障，还能降低家庭的资金风险。因此，理财师建议，盛先生可在社保基础上，适当增加商业保险投入。

3、坚持定期定额储蓄

由上述表格可知，在扣除每月开支之后，盛先生夫妇每月还能有3000元的结余。对于这部分资金，理财师认为也需要合理利用。建议盛先生夫妇采取银行存款的储蓄方式，每月将这些钱定期定额存入，作为应急资金进行储备。

对于老年人来说，劳动能力下降之后，收入减少，甚至也可能没有任何收入来源。如果有退休金来支撑生活倒还好，对于一些没有退休金的老人而言，理财是他们做好养老准备的关键。

银行机构理财活动方案范文 第十九篇

理财案例

深圳田北俊先生，33岁，单身，本科学历，I T公司高管，税后月收入50000元，税后年终奖100000元。

贷款130万元购买三居室住房一套，市值240万元。贷款5万元购买价值21万元轿车一部。

家庭日常月支出4000元，其他月支出5000元，月还贷款总额12500元。

缴纳社会保险的同时，并上了商业保险，每年缴纳保费4000元，投保保额100000元。

定期存款20000元，活期储蓄500000元，购买基金20000元，债券10000元。

理财目标

1、田先生家庭的现金规划;

2、田先生家庭的保险保障规划;

3、田先生家庭结婚费用规划;

财务比率分析

1.结余比率反映的是提高其净资产水平的能力。

田先生家庭的结余比率实际值63%高于参考值30%。说明田先生家庭具有很强的储蓄意识和节约意识，能主动积累财富，也有很强的提升净资产能力，在资金安排方面也有很大的余地。

2.清偿比率反映的是综合偿债能力。

田先生家庭的清偿比率实际值为57%，处于合理范围为50%以上。说明田先生家庭资产负债情况较为安全。

3.负债比率反映的是综合偿债能力。

田先生家庭的负债比率实际值为43%，处于合理范围为50%以下。说明田先生家庭虽具有一定的债务负担，但从资产角度来看还没有占过重的比例，有利于为投资规划提供很好的前提条件。

4.财务负担比率是反映短期偿债能力的指标。

田先生家庭参考值为40%。低于参考值21%。说明田生家庭短期债务负担压力不大，短期偿债能力较强。

5.流动性比率反映的是支出能力的强弱。

田先生家庭流动性比率实际值为24，远远高于参考值为3-6。表明田先生家庭应付财务危机的能力极强。

6.投资与净资产比率反映的是通过投资提高净资产水平的能力。

田先生家庭的投资与净资产比率实际值为2%，低于参考值50%-55%。说明田先生家庭投资意识较差，投资组合结构不合理，不能充分利用资金去进行有效增值。

财务状况总体评价

1.田先生家庭现阶段财务状况安全性较高，具有一定的储蓄意识和节约意识，能够主动积累财富;

2.短期偿债能力较强;

3.抗风险能力和应付财务危机的能力极强。

4.但是该家庭财务状况中也存在一些问题。

主要包括：家庭成员和财产的风险管理保障不充分;投资意识较差，提升净资产的能力较弱，未能充分利用资金去进行有效增值。如果田先生家庭想顺利的实现理财规划目标，还需要仔细规划。

建议

1.减少银行储蓄，保留65000-130000元即可。在充分权衡风险与收益的关系后提高投资性资产在总资产中的比重，让资产进行快速积累，提高净资产规模。将资金投入到固定收益类基金。并优化资产结构，提高资产的综合收益率。

2.保险保障不够，应做适当增加。

3.开源节流，避免不必要的支出。

4.投资额度应大幅提升，合理配置投资的产品，提高净资产水平。

理财规划方案

1、现金规划

家庭资产的流动性通常保留相当于3-6个月支出的现金及现金等价物。田先生家庭应留出65000-130000元的流动性资产作为满足家庭的短期需求的备用金，以防突发性支出。剩余部分选择一家风控能力强的金融机构进行投资。

2、保险保障规划

田先生知道仅凭社保不能满足风险保障要求，购买了商业保险。根据保险的“双十原则”，商业保险缴费额度应为家庭税后年总收入的10%，约70000元/年。保额应为家庭税后年总收入的10倍，约7000000元，田先生保额为100000元，为应保保额的，是远远不够的。险种配置，应主要考虑寿险、意外险和健康险。

3、家庭结婚费用规划

田先生已是适婚年龄，在几年内要结婚生子。建议家庭支出方面开源节流，避免不必要的支出。以现金、银行活期储蓄和货币市场基金的形式来配置。可随时提取，并有一定的收益。

银行机构理财活动方案范文 第二十篇

为深入、加强农行XX分行与XXXXX项目的合作，提升客户服务水平，满足客户投资理财需求，特举办本次高端客户投资理财沙龙。

一、活动背景

通过沙龙形式的交流与事件营销，结合销售经理、行业专家、投资理财专家的现场讲解介绍，推荐农行存贷通产品，实现个人贷款客户资金有效运用和理财增值；展示“金一”实物黄金品相，解读当前黄金市场热点，为客户呈上“黄金带来美好生活”的贵金属投资知识介绍；传达【XXXXX项目街铺】投资价值、购买价值，结合营销策略促成目标客户群现场成交或购买意向性。

二、目标客户

XX城区知名商会组织高层人士、投资理财意向强烈的成功人士及部分潜在客户。

三、活动主题

尊享理财，赢在未来

四、活动时间

201X年X月 XX日下午2:30-5:10

五、活动地点 XX大酒店X楼会议室

六、参加人员

1、五大商会等贵宾客户代表约50人。

2、XXXXX项目20人。

3、市分行行领导及XX、XX支行相关人员15人。

七、活动流程

序号 日期 时间 流程 人员

1 活动前7天 全天 方案拟定、筛选客户、准备讲课PPT、 产品宣传折页；客户电话邀约 XXXX

2 活动前3天 全天 客户短信邀约第一次；物料准备；一对 一营销人员培训。 XXX

3 活动前1天 全天 客户短信邀约第二次；会场布置、物料摆放；相关产品如贵金属库准备 XXXXX

4 活动当天 14：30_14:45 迎宾、签到、发放礼品、放农行宣传片

5 14：45_14:55 欢迎辞 行领导

6 14：55_15:20 存贷通宣讲 XXX 15：20_15:50 贵金属投资 XXX 15:50_16:40 XXXX旺铺信息发布 XX营销中心 16:40_17:10 红酒品鉴

7 活动后 全天 明确营销责任人后续跟踪营销

八、活动组织及人员分工

总指挥：XXX

组长：XXXX

副组长：XXX XXX

（一） 人员整体安排

迎宾、签到、发放礼品、宣传折页（10人，XX、XX各2人，XX6人）：

支行营销人员（6人，XX、XX各3人）：

（一）方案拟定、筛选客户、讲课PPT准备、产品套餐和折页设计 XXX XXX XXX

（二）物料准备及摆放 XXXXX项目

（三)客户邀约(电话、短信） XXX XXX

（四)现场主持和讲课 XXX等5人。(其中主持\存贷通\贵金属讲师农行提供）

（五)后期营销跟进 某支行\某支行\XXXXX项目营销人员 九、物料准备及预算(元）

序号 物料名称 数量 单价 合计

1 “一对一”营销手持页（红纸打印） /

2 产品宣传页（红纸打印） 自行打印 /

3 存贷通申请表、 30 自行提供 /

4 水果、茶水

5 迎宾绶带 4条 自行提供 /

6 贵宾礼品 50 400 20000

7 问答礼品 6 50 300

8 场地布置等

9 其他 1500。

银行机构理财活动方案范文 第二十一篇

事业有成家庭重在搏

个例重放：韩先生，40岁，每月家庭收入1万多元，车房都有，购买了几支股票型基金。决定拿3000元，用于保险投资，希望得到专家建议。

理财建议

专家：韩先生在经济上、生活方式上都趋于稳定。子女的教育经费、赡养父母等方面是韩先生所考虑的，着手准备投资增值计划是正确的。

理财规划：建议除去必用资金，每月将收入的30%投向进取性、较有风险的投资或股票，20%作为保险资金，30%购买定时定额平衡型基金，20%购买黄金或其他较为稳定型基金。

投资风格：有较强的风险承受能力，投资品种多样化，应该以进取型投资风格为主。

保险类型：意外险、健康险是必不可少的，另外，在有经济条件的情况下，购买部分养老险。

单亲家庭重在“稳”

个例重放：蒋女士，40多岁，月收入4000元，独自带一个女儿。虽然没有供房压力，但女儿面临上大学的问题。

理财建议

专家：蒋女士的情况，应以“稳”为前提。但蒋女士的收入模式非常单一，拥有资金也基本处于储存状态，应该扩大理财方式，学会“把鸡蛋放在几个篮子里”。

理财规划：将比较固定的存款转成较有保障的国债或基金，以保证孩子上大学的费用；另外除去日常消费，剩余的零散资金可投入货币市场基金及保险。

投资风格：应该以温和进取型投资风格为主，在保障生活质量的同时，为自己买一些保险，防止意外事故打乱一家人的生活。

保险类型：为了孩子与父母着想，意外险要考虑得多些，同时在可能的情况下购买部分健康保险。