银行拜访战略客户简报范文 第一篇

银行客户经理年度工作总结 上半年转瞬即逝，回顾这半年来，我在招行领导及各位同事的支持与帮助下，严格要求自己，按照总行的要求，认真做好自己的本职工作。现将半年来的工作情况总结如下：

一：作为一名对公客户经理，不仅要加强学习好的信贷政策，重点掌握招行“总体信贷策落，客户与业务信贷政策，行业聚焦”等信贷政策部分，更要在此基础之上，做好我行政策传达与企业选择分类营销等工作，充分发挥客户经理应尽的职责。

1、努力提升业务技能水平，强化自身风险管理意识。从支行成立至今，遇见如国内保理、开发贷款等以前没有实际操作过的业务，为了能够更好的拓展客户，在分行收信部门领导的支持帮助下，自己很快了解并熟识了该业务的操作模式，风险的把握也进一步得到了提升；另外，为了加强学习业务技能，半年内先后4次参加了分行举办的技能培训。

2﹑加强客户营销，做好客户考察、授信上报、维护等工作。由于总体从紧的银行政策，在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行，深入研究行业发展趋势，有针对性的做好目标客户营销。半年期间，曾参与昆明苏化生物科技有限公司﹑云南崎峰机电设备有限公司﹑滇能电力燃料有限公司﹑云南城投等公司业务的开展工作。 二：加强客户营销，增加客户群体。自己的担子很重，而自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离，所以总不敢掉以轻心，总在学习总结，怎样才可以更好的做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地处理日常工

银行拜访战略客户简报范文 第二篇

20xx年年度工作总结

20xx年即将划上句号，在这一年还没有成为过去的时候，我们十分希望时间放慢脚步，让我们有充足的时间好好地梳理一下那些过往。从初出茅庐的青涩应届毕业生，到在银行工作的企业金融业务助理，这一个角色的转变使我渡过了成长的阵痛期，迎来了一个接一个的挑战，也对明天总是充满了期待。半年来，我在工作中紧跟步伐, 紧紧地团结在以领导为核心的中央周围, 基本完成各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神，为本行的发展壮大贡献微薄之力。

通过向领导同事学习、向书本学习，我大致的了解了银行信贷业务知识。从人们需要借货开始,银行业的始祖们就营造出两个神,一个是父神叫信贷,一个是母神叫筹资。借货生成风险,筹资耗费成本,诚信为则,利息成桥,这种经营金钱的交易,演进升华,化为无数银行经营者的信仰。刚来到企金部门实习的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过半年的学习，我基本掌握了本行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户提出一些基本的建议和意见。本行的贷款产品名目繁多，我从基本的内部基本授信开始学起，写调查报告，办理授信项下业务，进行贷后检查，学会这些基本业务之后，我开始学习小企业易速贷，控货融资，中小企业私募债，非标债权投资等细化的业务。由于难以摆脱作为国家宏观调控的金触工具，金融信贷政策具有波动性，银行时紧时松的信贷政策表现得特别充分。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习本行信贷风险控制措施。债务人信用道德的缺失和法制环境不健全增添了信贷者的心理压力。有道是贷前生信心出手成忧心此刻论收益彼时成损失今日是憧憬明天现原形 。几乎使每一笔贷款都会经历一次心境的考验这些都说明成功来之不易。如果缺乏信贷经历就体会不到贷款出现风险后如负重荷的资任,触发不起收贷过程中忐忑不安的心跳也享受不到收回贷款之后的轻松 。只有真正经历过这一切,才得到信贷的发言权。只有在风险中行进的人才能真实感受市场之险恶真正领略金钱增值战之不易。这是寂静的战争,温和掩饰着角力平静暗藏着风云,平坦之下有陷阱信贷充满着智力、志力、心力的博弈。

银行拜访战略客户简报范文 第三篇

随着银行体系主体多元化竞争格局的形成和资本市场功能的完善，对优质客户的争夺成为同业竞争的焦点，同时客户需求的日益多元化、综合化和个性化，既为银行业创造了机遇又提出了挑战。要应对激烈的竞争，为客户提供更高层次的、全方位的服务，提升自身效益，就必须建立一支反应迅速、综合素质高、服务意识强的营销队伍---客户经理队伍。但是否客户经理队伍的成员具有较强的业务能力和服务意识，是否真正认知客户经理的岗位职责所在，我认为还需进一步探讨，在这里我仅从自己在学习中所学到的如何做一名合格客户经理，谈谈个人的一点想法：

一、客户经理必须具备应有的素质

客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表，不仅需要全面了解客户需求并向其营销产品与业务，还要协调和组织全行各有关部门及机构为客户提供全方位的金融服务，这就要求必须要有良好的职业道德与综合能力。在工作中始终树立客户第一的思想，把客户的事情当成自己的事来办，想客户之所想，急客户之所急。

1、要有高度的责任感、良好的职业道德和较强的敬业精神。具有较强的责任心和事业心，在兼顾银行利益的同时，满足客户的服务或要求。严守银行与客户的秘密。

2、应具备较高的业务素质和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知识、金融产品，通过在职岗位培训、轮岗培训、内部培训等方式，不断增强业务素质，以适应业务发展的需要。

银行拜访战略客户简报范文 第四篇

--- 职业面貌得到了快速的提升。下面，我对自己的上半年工作进行一个简要的总结：

一、工作方面

日常工作

由于我的工作技能、营销能力和阅历与资深客户经理都有一定差距，所以我不敢掉以轻心，总在学习总结怎样才可以更好地做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地处理日常工作中出现之各类问题。在日常工作中，我主要从基础开始学起，积极向老同志学习经验，并且在实践中不断提升自己的营销能力，培养客户关系，努力维护好老客户，挖潜新客户。

首先是用好各种工具，包括PCRM系统的使用，个人客户经理工作日志的总结，基金客户系统的梳理等等。发现问题及时向同事或领导请教，不断总结自己的不足与缺点并加以改进。

其次，做好每日客户维护工作，主要方式是给客户打电话、发短信进行前

2 --- 客户经理队伍，达到了三名专职客户经理的配备规模。经过我们团队半年的努力，我们在基金、理财产品和保险理财等方面都取得了一定的成绩。截止3月底，我行共销售基金###万元，完成任务的35%。截止6月底共销售本利丰理财产品###万元。截止3月底共销售代理保险###万元。这些数据都是我们团队共同努力的结果，而我本人的贡献度也在慢慢的增加。特别值得一提的是，在个人贷款方面，由于我的细心发现，我行与中国##大学进行了一次个人贷款方面成功的公私联动，最终新增了7笔个人贷款。

我行在半年中还坚持公私联动的活动，成功地举办了走进##公司，走进中国##大学等一系列活动，取得了良好的效果。

二、学习方面

日常学习

在每天早上班前准备的时间里我都会看看每日财经动态，学习个人部定期

4 --- 期货

公司举行的各式各样的培训。在每周一次的培训中，丰富的课程学习使我的知识储备和层次得到了提高，并快速的进入了客户经理的角色。分行、总行的培训使我对于我行的理财产品有了更深层次的认识，并使我进一步理解了我行出台的各项方针和政策，看到了#行发展的巨大潜力，增加了我们业务发展的紧迫感。

三、存在之问题和今后努力方向。

我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足，主要表现在：第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的客户资源，原本能够很好之合作，但自己却不能很好之有针对性之为客户制定业务方案。第二，现有之客户资源，没有能够很好之深挖细刨；对于自己有目标之客户群体也一直没有找到合适之介入机会。第三，有些工作做之不够过细，一些工作协调不是十分到位。

6 --- 名列前茅，成为其营销工作中的一大亮点。

XXX所在的豪德支行位于市区最大的综合性五金建材商贸市场--豪德贸易广场，XXX通过一家一户上门陌生拜访，耐心细致的与客户沟通，详细介绍我行商易通产品的优势，亲自演示我行商易通的使用方法，并注意日常回访和维护服务，从而最终赢得了客户的信任和认可，成为我行的忠诚客户，通过服务和回访提高了客户价值，提升了营销业绩。 有一次，通过陌生拜访的经营陶瓷地砖的陈老板，原先一直都是通过农村信用社转账汇款，通过安装我行商易通后，感觉非常方便，由于对XXX的服务非常满意，不仅他自己在我行的活期存款很快达到了日均10万元，还将我行的商易通介绍到另一个经营卫浴洁具的商户，这家商户安装商易通后，又将自己的隔壁介绍给XXX安装商易通和POS机，最终这几个商户都成了我行的优质客户。

8 --- 资格公共基础和个人理财资格证书，CHFP国家理财规划师职业资格和基金销售人员资格；并且积极参与省行校园营销和“X“计划等各种营销活动，与同事配合成功策划了XX技师学院“投篮就邮礼”校园投篮比赛，发展淘宝卡、腾讯QQ卡 180多张；两次参加市行组织的营销尖兵全市客户经理商贸市场实战培训班，率领自己的小组团队夺得优胜团队奖及先进个人；营销上海XXX物业公司XXX医院总部工资代发，今年又拓展XX附属

医院和XX人民医院分部的工资代发，月代发额达到40万元以上；积极组织客户参加我行的理财沙龙客户交流会，交叉营销发展基金定投、理财等客户，营销长信债券基金10万元，华商策略基金5000元。

客户经理是银行联系客户的纽带，客户经理把客户当朋友，用心服务好客户，客户才能给银行带来更大的价值。在今后的营销工作中，XXX将秉持我行

10 --- 的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习我行信贷风险控制措施，控制好自己负责的每一笔贷款业务。

最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。个人营销能力提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此，在与客户交流的过程中，我不断发掘

客户的特点、优势、劣势、兴趣爱好力争缩小与客户的距离感和获得客户的信赖感，解决客户急需解决的问题。

过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在跟踪潜

12 --- 兢业业做好每一件事情，始终遵循为客户服务的原则，将客户的利益放在第一位，尽职尽责，无愧于自己。现将我这一年的学习工作情况总结如下：

一、自觉加强理论学习，提高自身素质。

首先，自觉加强政治理论学习，

提高自身修养。我积极参加各项学习活动，并注重自学，认真学习农业银行新出台的各项政策，学习分、支行的经营分析会议，使自己在一线服务中更好的执行上级行的各项政策，提高了执行力。

其次，在业务学习方面，我不断的总结经验，并积极与身边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。同时，我还自觉学习商业银行营销策略、个人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识，积累自己的业务知识。

此外，我参加了个人理财师资格的

14 ---

1、通过对客户的深度挖潜，着力为客户提供人性化服务，“急客户所急，想客户所想”，在我和大家的共同的努力下，我们已经成为了客户情感上的朋友、财务管理的顾问、业务发展拓展的源泉、产品发布的渠道。现在以营销为主题、以产品为纽带、以理财为特色，细分服务群体，找准服务定位，加强服务沟通，维护客户关系，真正让客户喜欢农行，喜欢农行的产品及代销产品。在年的下

银行拜访战略客户简报范文 第五篇

市银监分局组织全市银行业系统开展宣传教育活动，进一步加大防范打击非法集资宣传力度，提高市民对非法集资行为危害性的认识和对非法集资活动的识别能力，树立正确投资理财观，增强社会投资风险的防范意识和投资损益承担的责任意识。

“亲，非法集资要严防，风险自担。”在我市多家银行外，针对非法集资的危害、如何识别非法集资、参与非法集资存在哪些风险等进行广泛宣传。工作人员通过标语、宣传册、讲述真实案例等形式，向市民宣传非法集资的危害。整个宣传活动以警示教育作为重点，着力宣传“非法集资不受法律保护、参与非法集资风险自担”，增强市民“理性投资、风险自担”的意识。

据了解，这是我市开展20xx年防范打击非法集资宣传月活动的一项内容。我市政法、宣传、发改、经信、民政、工商等部门，将根据本部门工作实际开展宣传及清理整治行动，旨在通过开展广泛深入的宣传教育活动，营造防范和打击非法集资的良好氛围，从源头上有效遏制非法集资案件高发势头。

银行拜访战略客户简报范文 第六篇

为深入贯彻落实监管部门、总行有关防范和打击非法集资工作的部署和要求，提高社会公众对非法集资危害的认识，增强自我防范意识，根据《河南省打击和处置非法集资工作领导小组关于开展20xx年防范非法集资活动宣传月活动的通知》(豫处非领〔20xx〕7号)及驻马店市银监分局《关于转发驻马店打击和处置非法集资工作领导小组开展20xx年防范非法集资宣传活动的通知》要求，5月15日上午，按照统一部署，中原银行驻马店分行在驻马店天中广场举办了防范和打击非法集资宣传活动。

中原银行驻马店分行严格按照市处置非法集资工作领导小组的要求，认真制作了宣传版面，在规定地点布置了宣传展台，由分行纪委书记赵五星带队，合规审计部、办公室、电子银行部等部门组成宣传小组，积极向来往群众发放宣传页和手册。

活动现场还通过发放资料、宣传讲解、咨询互动、案例展示、播放广告等形式，向社会公众宣传了非法集资等各类经济犯罪活动的概念特征、表现形式、常见手段，揭示了此类违法犯罪活动的欺骗性、风险性和危害性。普及正确的投资理财知识，引导群众树立理性投资的理念，自觉远离和抵制非法集资，避免自身财产受到损失。讲解非法集资的危害的同时，还向来往市民介绍了该行手机银行、微信银行、理财、银行卡等业务产品的优势和惠民措施，积极引导群众正确的投资理念和价值取向。

银行拜访战略客户简报范文 第七篇

客户走访促销总结

为贯彻落实董事长新一年的工作指示精神，在总经理室的推动安排下，酒店于3月初开始，整合营销部、中餐厅的资源，在总经理室的带动下，对酒店近150户新老客户进行拜访促销活动。通过这次的拜访促销活动，收集了市场经营的信息，增进了酒店和客户之间的感情联系，听取了客户对我们酒店在经营管理上的意见和有益建议，为酒店拓宽经营思路，调整经营策略提供借鉴。现就这段时间走访收集到的意见、建议和我们的一些思考总结归纳如下：

一、 收集到的客户意见

从走访过程当中收集到的客户反馈意见看，主要集中在以下几个方面：

1、 硬件方面，酒店新楼的环境装修基本得到大多数客户的认可，

一些配置也很有档次，反映的存在问题主要有：房间空间要的太小；有的房间洗手间配置的淋浴头、坐厕不科学；房间隔音太差；中华厅的空间布局不合理，多功能宴会厅老旧；夜总会包厢空间太小等。

2、 软件方面，酒店的服务品牌还是得到大多数人的肯定，但还是

偶有反映宴会服务不到位，夜总会人少有时服务不及时，有时上菜速度慢、不按程序上菜，保安素质差、服务不到位等问题。

3、 价格方面，大多数客户对酒店的房价较为接受，认为按酒店的

银行拜访战略客户简报范文 第八篇

为积极推动20xx年征信宣传专题活动的顺利开展，8月7日,我行风险管理部组织召开全行征信宣传工作会议，各部门负责人、支行行长及信贷业务人员均参加了会议。

会议由风险管理部负责人主持，首先传达了人行江门中支关于开展20xx年征信专题宣传活动的要求，强调了征信在日常工作中的重要意义，并要求各机构积极围绕“加强征信宣传教育，提升国民信用水平”的主题展开宣传活动。会议还特别指出了我行日常征信管理工作的重点关注问题，包括征信用户的创建、变更、停用的管理，征信授权、查询、登记的规范要求等。同时，会议上明确了人行征信管理工作会议上的要求，包括查询的征信信息应做好保密工作，防止对外不当泄露，禁止非我行业务需要查询客户征信信息，禁止违法对外提供或者出售我行查询到的征信信息，禁止将征信报告以复制、拷屏等方式留存，禁止将征信信息用于授权之外的活动或从事违法活动。由于征信报告只是客观地收集和展示客户信息，只能作为授信审批的参考依据，因此严禁向客户宣导“征信黑名单”的说法。同时严禁客户经理承接民间信贷中介机构介绍的业务，严禁协助查询或向中介机构提供信用报告，对于需要了解贷款逾期记录的客户，应指导其到原贷款银行咨询，严禁直接引导其到人民银行查询。

参会人员表示通过参加此次会议，对征信宣传活动的认识和观念有所提高，对如何做好宣传活动的具体措施有所启发，下一步将做好宣传活动安排任务分工等具体工作，对下一步开展征信宣传活动奠定了良好的基础。

银行拜访战略客户简报范文 第九篇

XXX农商银行关于开展“四抓四促”竞赛

客户走访活动的总结

根据省联社的统一部署，为提升金融服务质量，更好地服务于广大客户，我行于20xx年x月份至9月份组织开展了“四抓四促”竞赛客户走访活动。为切实开展好“四抓四促”竞赛客户走访活动，我行认真筹划，精心部署，分工合作，上下联动，既注重客户走访效率，又注重走访实际效果，在规定的时间里圆满完成了客户走访任务。现将我行“四抓四促”竞赛客户走访活动开展情况报告如下：

一、围绕目标，分工协作

省联社关于“四抓四促”竞赛活动的通知下达后，我行及时组织相关部室进行了学习，按照省联社“四抓四促”竞赛活动中关于走访辖内客户的要求，我行活动期间需走访农户10000户、小微企业1000户以上，如果农户或小微企业走访户数不足，农户与小微企业之间可按5：1的比例进行互换。围绕这一目标，我行明确公司业务部作为客户走访工作的责任部门，具体负责指导全行客户走访活动的开展，对客户走访任务进行了分解，将走访任务下达到各支行和营业部，并以总行文件的形式对有关要求进行了明确。此外，按照省联社的要求，我行领导班子成员也进行了分工，全员参与客户走访工作，每个领导班子成员

银行拜访战略客户简报范文 第十篇

清油河镇初级中学

“千名干部下基层争做群众贴心人”走

访服务活动实施方案

为了进一步密切党群干群关系，深化创先争优及“共建共富促和谐”党建主题活动，丰富“基层组织建设年”活动内涵，根据县局《关于在教育系统开展“千名干部下基层争做群众贴心人”走访服务活动实施方案》的精神，现结合实际，制定如下实施方案。

一、指导思想

以xxx理论和“三个代表”重要思想为指导，以科学发展观为统领，以贯彻落实县第十七次党代会、全县教育体育工作会精神为动力，紧紧围绕“推动科学发展，建设幸福商南”主题，组织、引导广大干部职工走出学校,深入基层、走进农户，访民情、听民声、解民怨，送服务，促发展，使广大干部职工切实在思想上为民利民、工作上惠民富民、作风上亲民爱民，为推动县域经济社会科学发展、突破发展、和谐发展，以优异成绩迎接党的“十八大”胜利召开提供坚强的政治、组织和作风保证。

二、活动范围

（一）参与人员：全体师生，重点是学校领导班子成员。

（二）基本要求：组织干部职工全员参与，按照因地制

宜、统分结合等方式，有针对性为联系对象解决突出问题，细化帮扶措施，创造性地开展活动。

1、学校继续实行学校领导包村、包班制度，同时，干部要有针对性地轮流走村入户，为包扶村解决突出问题。

2、学校领导班子成员到包村了解、服务、指导工作每季度不少于2次，全年不少于10次。教师深入学生家庭开展家访全年不少于10次。学校领导班子成员经常深入教研组、班级教学一线参加教研活动、检查工作。

三、主要任务

1、走访学校班级、教研组过程中，力争做到全面了解情况，重点在如何提高课堂教学效率、服务教育教学工作上做文章。

2、学领导班子在深入教学一线时，要坚持深入班级听课，全面了解掌握教情学情，解决困难和问题。

3、教师走访学生过程中，做到“三个掌握”，即掌握学生基本情况，掌握学生心理和生活需求，掌握学生成长愿望，制定措施，按期解决到位。

4、每名领导班子成员和教师至少结对帮扶2名学生。

5、及时形成走访群众民情日记和学生帮扶联系卡。

四、方法步骤

这次走访服务活动从2012年2月下旬开始至2012年12月底结束，集中活动时间为10个月，总体分为宣传发动、组织实施、总结测评三个阶段。

（一）宣传发动阶段（2012年3月1至9日）。制定“千名干部下基层，争做群众贴心人”走访服务活动实施方案，明确活动的指导思想、参加范围、方法步骤，对活动开展进行全面安排部署。

（二）组织实施阶段（2012年3月10日至11月30日）。有包村包班任务的领导深入基层，扎实开展以“走访一批群众、宣讲一轮政策、商定一个规划、兴办一批实事、化解一批矛盾”为重点的“五个一”活动。教师开展结对救助、结对帮扶、结对关爱活动。

（三）总结测评阶段（2012年12月1日至31日）。有包村包班任务的领导年终到包扶点开展群众满意度测评，每名党员干部要撰写一本民情日记和一篇民情调查报告，各包扶同志要形成一份有事实情况、有全面分析、有具体对策的总结报告报送教育党委。

五、组织领导

1、成立机构，强化领导。学校成立走访服务活动领导小组，由校长朱善清任组长，支部书记刘世华任副组长，其他校委会成员为成员。精心组织，扎实开展，确保活动取得实效。

2、严肃工作纪律，务求工作实效。活动开展过程中，所有干部要注意维护自身形象，严格遵守政治纪律、工作纪律

和廉政纪律。活动期间，学校采取定期、不定期对走访服务活动进行检查，确保工作认认真真，取得实效。对工作不认真、作风不扎实的，予以通报。

3、统筹兼顾，整体推进。把开展走访服务活动与推动中心工作有机地结合起来，统筹谋划，科学安排，整体推进，真正实现教育教学与活动“两不误、两促进”。

4、营造氛围，强化宣传。要做好宣传工作,不断总结和宣传开展走访服务活动的好做法、好经验、好典型，及时向局办公室上报走访活动有关情况和信息，确保走访服务活动开展得有声有色、取得显著效果。

附：《清油河镇初级中学走访活动领导联系点安排表

清油河镇初级中学

二0一二年三月八日

客户走访及业务推介活动方案进入四季度，是邮政业务发展旺季，做好四季度各项业务发展不仅是冲刺全年收入目标的需要，更是为明年发展和实现首季“开门红”打好基础的需要。为配合......

清油河镇初级中学“千名干部下基层争做群众贴心人”走访服务活动实施方案为了进一步密切党群干群关系，深化创先争优及“共建共富促和谐”党建主题活动，丰富“基层组织建设年”......

附件1走访教育活动方案根据《关于开展茂名市分行辖内民间借贷专项排查整治活动的通知》要求，制定如下走访、举报、教育等活动方案：一、关于走访活动（一）走访对象1、市分行除行长......

小屯乡小屯小学留守儿童“合力监护、相伴成长”万名教师大走访活动方案为进一步贯彻落实《xxx关于加强农村留守儿童关爱保护工作的意见》和省市县农村留守儿童关爱保护工......

走访慰问困难职工活动方案一年之计在于春，在春天备耕之际。为深刻领会十一届xxx五次会议精神，做好困难职工的帮扶摸底工作，切实解决困难职工生活困难，让更多的职工能够感受......

银行拜访战略客户简报范文 第十一篇

为正确高效开展扶贫工作，进一步改善农村金融环境，发挥XXXX村镇银行的金融优势。XXXX村镇银行积极响应《辽宁银监局办公室关于转发做好20xx年扶贫日宣传工作的通知》(辽银监办发{20xx}634号)，开展了形式多样、内容丰富的金融扶贫专题宣传活动。

累计发放宣传折页100余份，现场接受咨询30余次。通过室外悬挂条幅、室内电子屏滚动播放宣传图文、室外电子屏滚动播放宣传标语的形式，大力宣传扶贫日口号。

我行还利用微信公众号，不定期宣传金融扶贫相关知识，扩大扶贫宣传力度。下设的三家支行通过定期的下乡金融宣传，深入社区、村委会田间地头，把金融扶贫知识送入千家万户。广大居民积极参与，得到广泛的好评。

银行拜访战略客户简报范文 第十二篇

20xx年度个人小结

20xx年已经过去，作为江苏银行的普通员工，我深感到这一年是紧张忙碌而充实的。下面我对自己一年的工作表现作一下总结，既是对过去的自我评价，也为来年作一个良好的开端。

一年的工作中，我不断加强思想道德方面的自我学习与教育，树立了正确的世界观、人生观和价值观。在领导的指引下，在同事的帮助下，我进一步增强工作责任心、改进工作作风、提高工作效率，充分贯彻科学发展观和创新精神，理论联系实际积极投身到建行的各项改革中去。

一年来，在领导的关心帮助下，在同事们真诚密切的配合中，我的工作得以顺利展开。我的岗位是个贷经理，主要考核个人类贷款的新增。这就要求我不断地营销开拓新客户。在平时的客户营销及业务拓展中，我注重开拓思路，创新求变。针对我行消费金融上浮80%以上的贷款产品，我尽可能多地拜访各个商圈中的专业市场，了解他们的经营情况、市场动向，和商户多接触、多沟通。此外我行的小贷客户也会有个人信贷方面的需求，我在工作中将客户的需求一一记下，适时为他们提供合适的金融产品和服务。既得到了客户的好评又拓展了我行个贷业务；针对优质客户卡易贷产品，我注重与大型机关单位的联系，及时发现客户贷款需求，为我行产品在竞争下争取到更多的份额；针对抵押消费贷产品，我注重与大型中介机构合作，不断磨合业务流程。

银行拜访战略客户简报范文 第十三篇

银行客户经理营销入门

客户经理是银行内部一个特殊的工作群体，是银行深入市场的触角，在银行的市场化经营中扮演着异常重要的角色。客户经理在整个批发银行体系中处于最前沿的地位，是直接接触客户的人员，也是银行产品和服务进入市场的销售平台。同时，客户经理又是招行与客户之间的桥梁和纽带。

要成为一名优秀的批发市场营销服务人员，其要求是多方面的，不仅需要具备各项专业知识，还需要学会一系列营销服务的个人素质及技巧。

新任客户经理必备的营销要点：

一、强化学习能力。广泛涉猎社会时事，注重了解学习法规政策，熟悉金融基础知识和我行各项对公产品，虚心向经验老道的高级客户经理讨教。\\\\J`2_b5f;MW0irf

二、积极自信心态。学会正确面对失败，及时总结营销经验，扬长避短建立专业服务自信，注重仪表仪态，广交社会各界朋友。

值得探讨总结的营销方法论：%xv X,uT

一、确定目标客户的分类S,DZ EWRO

从综合意义上说，我行现在所有客户都可以分为三类：工商企业类、机关团体类及金融同业类。

但根据对我行产品需求的特点上看，我们的目标客户主要为以下几类：%Mn#Gm6T(HG

1、贸易链融资类客户。是指连接客户上下游的所有融资类产品，包括国际业务中的贸易融资及承兑汇票等传统银行产品。无论我们做什么业务，融资始终是稳定客户建立银企合作关系的最重要的工具，过去是，现在是，将来也是。2Elb!DAc7gt!L|x

2、渠道合作类客户。这类客户的典型特点是只提供存款而无融资需求，他对银行的需求主要是资金的划拨。这一类客户是我行现金管理产品的重点服务对象，也是带来稳定存款的重要途径。

3、投行业务类客户。主要指短融、中期票、财务顾问、银团贷款等投资银行的客户。^&

4、理财增值类客户。这类客户有着大量的限制资金，唯一的需求是通过风险可控的前提进行增值。9cL_N#i9g5P

总之，从不同的角度可对银行客户做不同的分析。对于客户经理来说，需要对以上客户进行进一步细分，把具有具体需求的客户归位一类，从中选择自己拟开发的目标客户，并运用我行资源和产品来进行营销服务。

二、寻找和确定目标客户

（一）逐户确定法 Ue;a*p{

传统的扫楼战术（含大范围的电话陌生拜访），耗时耗力，但是磨练营销技巧和心态建立的最佳途径，往往也可能会有一些潜在的客户转化成为我行的忠实客户。

（二）资料查阅法

银行拜访战略客户简报范文 第十四篇

20xx年度个人小结

20xx年即将过去，作为建行的普通员工，我深感到这一年是紧张忙碌而充实的。下面我对自己一年的工作表现作一下总结，既是对过去的自我评价，也为来年作一个良好的开端。

一年的工作中，我不断加强思想道德方面的自我学习与教育，树立了正确的世界观、人生观和价值观。在领导的指引下，在同事的帮助下，我进一步增强工作责任心、改进工作作风、提高工作效率，充分贯彻科学发展观和创新精神，理论联系实际积极投身到建行的各项改革中去。

一年来，在领导的关心帮助下，在同事们真诚密切的配合中，我的工作得以顺利展开。我的岗位是个贷经理，主要考核个人类贷款的新增。这就要求我不断地营销开拓新客户。在平时的客户营销及业务拓展中，我注重开拓思路，创新求变。在一手房市场，针对我行有开发贷款的项目，我积极跟进作好项目的个人按揭服务工作。我尽可能多地拜访开发公司，了解他们的新楼盘、新项目，和财务经理、销售经理作朋友、多沟通。此外我行的存款客户也会有个人信贷方面的需求，我在工作中将客户的需求一一记下，适时为他们提供合适的金融产品和服务。既得到了客户的好评又拓展了多项建行业务。针对二手房市场，我注重与无锡大型中介机构的联系，同时不断磨合与金融服务公司的流程，在二手房贷款市场争取到更多的份额。逐步构建出一手房按揭为主，二手房贷款为辅，两项业务相互补充、共同增长的格局。

银行拜访战略客户简报范文 第十五篇

银行客户市场营销思路

为了落实公司对于银行市场的整体开发思路，有效的完成大连分的2006年下半年销售任务，银行事业部的全体同仁应致力于通过更深入、全面的挖掘市场和自身潜力已达到此目标。

由于银行的销售工作周期较长，其间牵扯到银行的多个部门，如国际业务部、信息科技部、零售业务部、个人金融部、财务部、法律部、纪检等部门，其中人事环节复杂，经常要靠客户经理的经验随机应变。为保证工作的有效性和延续性，需要加强客户经理队伍的工作积极性和相对稳定性。

作为一个合格的客户经理，我们必须在以下方面对自己严格要求：

一、加强自身专业素养，适应公司项目化销售要求。

① 熟练操作XX软件，能够指导客户进行软件的基本操作。 ② 熟悉公司为银行市场提供的各种软件产品和增值服务信息，能够对客户介绍和交流相应的产品信息，伺机找寻潜在的客户关注点和产品销售卖点。

③ 掌握银行理财中心建设整体资讯服务方案，能够用我们的产品和服务去引导银行的相关部门、人员的业务发展思路，能够向银行灌输先进的理念，切实做到“顾问式销售”。

二、扩大业务联系面，尝试多部门交叉销售。

①在银行分行机构层面：客户经理对于个人所负责的银行，需 1

要做到国际业务部、信息科技部、零售业务部、个人金融部等部门处长和主要经办人员的拜访及公司形象宣传、产品推介，在多部门同时找寻潜在销售机会以加大销售成功率；在分行做到业务联系上没有死角，不会错失分行对于全市业务进行统一规划的重大销售机会。

② 在银行支行机构层面：客户经理对于个人所负责的银行，需要做到支行行长、支行理财人员的拜访及公司形象宣传、产品推介；切实了解各家支行的自身需求和关注点，不会错失支行行长由于个人喜好和业务需要而单独购买的潜在销售机会。 ③ 在适当的时机，做到分行+支行同步联合销售。利用我们和分行主管领导的接触去影响支行的办事人员，扩大我们的宣传；充分利用我们手中的各种资源，为今后的成功销售打下良好铺垫。

三、改变观念，由传统产品销售向项目整合式销售转变。

① 单纯的递交产品服务方案给客户并不能起太大作用，银行人员并不能很好的理解我们的思路。我们要求由客户经理紧盯客户，由他们去不断的给客户讲解引导，吸引客户的兴趣并加深客户的好感（客户感觉你很勤奋也很热心），这样效果会更好。当然了，这样对我们客户经理的自身要求会比较高一点。 ② 我们的银行理财中心建设整体资讯服务方案思路是：我先给你划一张饼，告诉你我能满足你的需求；然后我会和你交流沟通，根据你的口味做出土豆饼或葱油饼。类似于我们不卖给客户

lenovo品牌电脑（价格固定、配置固定会本能的影响一批客户），我们向dell一样给客户攒机器（首先我能给你机器，其次你能出多少钱，我就会给你相应的配置）。在和客户进行充分接触、交流后，我们会根据客户的整体预算情况设计我们的整体方案。而不能再象以前一样做好一个产品报价单、递给客户说你们选吧，价格太贵那就算了。我们要学会创造机会和卖点。 ③ 作为客户经理，将我们的产品和服务熟识于心是最基本的要求；更重要的是我们必须开放思路、在客户没有明确需求的时候能够引导客户、根据客户的具体情况全面整合我们的资源去为客户创造需求；也就是公司现在确立大客户销售、顾问式营销的主旨。

四、加快工作节奏、提高工作时间办事效率。

① 在期间，商务经理协助客户经理利用两周的时间对所属银行的分行国际业务部、信息科技部、零售业务部、个人金融部的处长和主要经办人员进行拜访，建立业务联系。了解各部门下半年的业务发展规划中有无和我们的产品和服务相关联的，避免错失分行对全市业务进行统一规划的重大销售机会。同期对支行行长和理财相关人员进行前期的电话联系、资料建立工作。

② 在期间，客户经理利用两周的时间对所属银行的支行行长和理财相关人员进行实地拜访、了解各家支行的自身需求和关注点，引导支行行长单独购买相应软件终端。截止到

7月末，应完成所属银行客户支行机构的市场调研和资料统计工作。

③ 从8月份开始，客户经理对所属银行相应业务开展情况以及客户营销情况进行可行性分析，确定客户跟进策略。对重点有意向客户实施重点跟进、集中联系，确保该销售项目的成功签订，力争项目的金额最大化。下半年的销售攻坚任务由此正式开始，商务经理会协助客户经理对银行市场进行深入挖掘，力争完成分公司的销售任务。

五、客户经理销售跟进过程中需要注意的事项：

① 保持沟通的连续性：当我们与银行相关部门的主办人员建立了业务联系后，一定要注意业务销售过程的连续性，要经常的与主办人员保持沟通。这样做的目的有两个：一来能促进你与主办人员的关系，为将来的合作打下良好的基础；而来你可以获取到银行的最新进展动态，便于你调整跟进策略。没有人喜欢这样的销售：平时不联系，一打电话就会问“你们什末时候能装系统啊？” 要花一些时间去培养和主办人员的感情，当然不是指男女方面的；要做出努力使主办人员认可你这个人，争取能成为朋友。这样关系打好了，在将来运作合作的时候，才能给你以真正帮助，从而缩短整个项目的销售周期。要注意自己的情商（EQ）运用发挥,以情感人，让对方先接受你的人；当他觉得对你说出No的时候，他会感到不好意思时，说明你的工作做到家了。此时你可能会花费很多时间去与主办人员接

触，不要怕做无用功，没有10月怀胎之痛苦，哪有一朝分娩之喜悦。

② 努力找到主要负责人，做到良好的产品演示：也许我们前期联系的主办人员可能是普通科员、科长或是处长、行长，一定要确认能对我们产品从专业角度做出决策的真正负责人，这一步很关键。不然我们前面所提的勤沟通、搞好关系就很可能走弯路。也许会出现“我联系这个主办人员很长时间了，他也说对我们的产品感兴趣，可是到最后才发现他根本就不管事”的情况，要明确谁是能向银行提出建立金融资讯合作项目需求的人。找专业的真正负责人去做演示、去沟通、去培养感情。

当我们有机会去给银行做产品演示工作时，要一定确保演示材料的准备完备性、效果最佳性。要了解你所推销的产品、要让人觉得你是专业的；如果你对别人介绍产品时，一问三不知，不用我说你也知道结果。别人不了解你的产品，就不会帮你去想如何才能使你的产品尽快的被采用。要在平时做好专业知识的储备工作。

③ 促进成交：我们已经与主办人员建立了良好的关系，经过我们专业的产品演示、对方认可了我们的产品时，我们要不断的去敦促合作的成功，不能总是被动的去等待。真正做到这一点有些困难，因为我们不能简单的打电话说“你们烦不烦啊，还不快点上；或是 你们何时才能有最终结果”，要讲究点策略和方式，不能让人感觉你很烦，甚至不想接你的电话。所以到此时

你就会发现前期你与负责人关系相处得如何就变得很关键了。如果关系很好，他会帮你去催；如果关系一般，公事公办的话，那就不知道要拖到猴年马月了。促进成交这个过程贯穿于整个销售过程，你随时都在催促对方。催促他认可你的人，催促他认可你的产品，催促他产生强烈兴趣，催促他上报项目，催促他争取款项，催促他签合同，催促他打款。一定要注意方式和技巧，而且不能坐等对方告诉你“一切都没问题了，告诉我你的账号”，我们要不断的推动销售向前进、再向前进，直到销售成功。

六、以客户为中心、以销售为导向，坚定个人成功信念。

对于公司及客户经理个人所确定的销售目标，你要有“一定想办法拿下”的信念，而不能停留在“我联系了，对方也说有兴趣，我就在等着他们来签合同”的初级销售阶段；我们必须想办法去发现问题、找到解决问题的最快最佳方法去敦促合作的早一天实现。如果你说，我对于“我是否真的想从销售岗位上努力来实现自我”还存在怀疑，我不能确定我热爱这份工作、我想把它做好、挖掘出我最大的潜力；我只是现在需要一份工作。那我劝你不要去做银行销售，因为你及其容易会有挫败感、会失去你的信心。想要去做银行销售的绝大多数商务人员都是对自己有明确的定位、拥有强烈的成功信念并愿意付诸行动、耐得住煎熬并不断找寻合适方法来达到“百炼成钢、修身成佛”的人。

银行拜访战略客户简报范文 第十六篇

银行客户经理营销心得

我做客户经理已经快一年了,当初行里的领导把我安排到这么重要的岗位，还特意安排我去哈尔滨学习，对此非常感激，下面我就说说我在客户经理岗位中的一些做法：

二、注重对理财知识的积累和财经信息关注。现阶段我们面对的大部分客户对理财知识和相关的财经信息了解的都不多，客户经理就应该在这些方面表现的专业一些，有利于增强客户对我们的信任，进而完成营销工作。

三、营销策略要灵活多变。我们的很多客户在过去都有投资失败的经历，比如投资基金被套，那我们就转变思路向他介绍黄金；股票型基金被套就向他介绍债券型的；大盘指数基金被套就向他介绍中小板基金或是QDII基金；如果以上投资产品都别套，就换个人营销，原来是柜员A营销就换成柜员B,柜员B不行就换成C…

再说说我队这个工作岗位的一些看法：

二、维护客户要用心。客户经理所面对的贵宾客户是一个相对固定的群体，数量有限，要想持续地取得出色的业绩，需要经常接触这些客户，多次向他们营销理财产品。这就要求客户经理要取得客户的信任，包括职业道德方面和理财投资的能力方面，在维护客户的过程中要用心，使其资产保值增值，满足客户的理财的需求。

以上是我在客户经理岗位工作一年来的一些心德体会，希望在今后的工作中，通过自己的不断努力，将我行的高端客户维护好、拓展好。

银行拜访战略客户简报范文 第十七篇

本次宣传月活动主要围绕三个宣传重点领域展开：一是宣传普及与非法集资相关的金融知识，向社会公众介绍非法集资的特征、表现形式和常见类型，引导群众准确识别非法集资。二是宣传近年来查处的典型非法集资案件，以案说法，揭露犯罪分子的惯用伎俩，遏制不法分子利用虚假广告进行欺骗性宣传，引导群众理性投资、合法理财。三是宣传防非和处置非法集资的法律、法规和政策，宣传科学合理的财务规划理念，强化法治思维和法治方式，引导社会公众自觉抵制非法集资。

此次防非宣传月既是一次集中宣传活动，也是全年持续宣传的开端，上海银监局已部署辖内银行业机构开展贯穿全年的防非宣传工作，并将引导上海银行业在今后的各类消费者宣传教育活动中，把防范非法集资作为其中的一项重要内容，有力推进防非宣传工作的长效机制建设。

银行拜访战略客户简报范文 第十八篇

我叫XX，是XX的一名客户经理。在今年一年的工作中, 我始终保持着良好的工作状态，以一名优秀客户经理的标准严格的要求自己。立足本职工作，潜心钻研业务技能，为信合事业发出一份光，一份热。在支行各级领导的带领下以及同事们的帮助下，我圆满顺利地完成了各项工作任务。2016年已经到来，我会以高度的热忱对待我的工作。

一、履行职务情况：

(一）.加强思想政治理论学习和业务知识学习。入职来本人认真学习了马列主义、毛指导思想、xxx理论和“三个代表”重要思想，学习三级行长讲话精神，学习金融法律法规知识及支行文件精神，使自己的思想和道德水平得到了进一步的提高；在工作之余狠抓业务知识学习，特别是学习《员工守则》和《员工违规积分管理办法》等，增强了自身业务素质，不断提高工作效率和质量。

（二）.凝聚团队精神，共同营造良好的工作环境。 “团结他人，与人为善”一直是我待人的准则。在工作中，能够团结同事，和睦相处，相互学习、相互促进；在生活中，互相帮助，互相关心，共同创造和谐的 氛围。同时，不断地进行自我定位，更新观念，与同事们能搞好团结，服从领导的 安排，积极主动的做好其他工作，为全社经营目标的顺利完成而同心同德，尽心尽力。

（三）.增强安全意识，及时杜绝安全隐患。业务要发展，安全是基础，一手抓业务，一手抓安全。在抓业务的同时，时刻不忘安全第一。在办理业务操作过程中，能够按规章制度办理业务，严格执行贷款流程，按照规章制度操作，及时避免了业务操作风险，保证了工作质量，使业务操作安全有效。

银行拜访战略客户简报范文 第十九篇

近日，中国邮政储蓄银行召开“内控达标年”活动电视电话会议，决定用3年的时间，在全国邮政金融板块范围内开展“内控达标年”“内控优化年”和“内控提升年”内控建设活动。这是邮储银行继“合规大讨论”、“合规大行动”、“合规回头看”活动取得良好效果后，为进一步提高全行内控合规管理水平采取的重大举措。集团公司副总经理、邮储银行行长吕家进出席会议并讲话。

吕家进充分肯定了过去三年全行合规管理工作取得的重要成绩，指出内控建设活动是合规活动的延续和发展，要提高认识，高度重视，将“内控达标年”活动作为当前一项重点工作来抓，确保活动有效贯彻和全面落地;要全员参与，合力推动，每个单位、每位员工都要积极投身其中，对照活动具体要求，认真学习、对标;要借鉴经验，加强学习，吸收专业咨询机构的先进理念和专业经验，使邮储银行的内控体系建设有一个高的起点;要循序渐进，注重实效，通过3年时间的积累和沉淀，使全行内控工作实现质的飞跃。吕家进强调，在内控体系建设过程中也要注重发展，内控建设和发展如同“鸟之两翼”“车之两轮”，需要统筹兼顾，协调共进。

银行拜访战略客户简报范文 第二十篇

时光匆匆,我在浦发银行当客户经理助理已经有四个月了.回顾其中的点点滴滴,有成功后的欣喜和激动,也有挫败后的失落和无奈.在科长的谆谆教导下,我在收获业务技能的同时, 内心也经历着微妙的成长. 在实习期间,我接触了一些办公用品,如传真机,碎纸机,打印机,扫描仪等,掌握了 这些机器的基本操作, 了解了我行的基本情况. 同时在此期间我也学到了许多更有用的东西. 开始实习时,刚进入陌生的环境难免会有些紧张,不知道该怎么办.是同事们友善的微 笑缓解我的尴尬.大家都很有礼貌,不管大事小事都要说声谢谢. 作为客户经理助理,任务比较琐碎繁杂,指导我的老师教我,做事情要分主次,有条理.说着容易,做着难.每天要发传真,复印,整理废旧纸张在利用等,手头有多件事情需要完成，更重要的是要替客户经理办理贷款，承兑等银行重要的业务，当然这时候就要将重要的事情放在首位,把所有事情的主次顺序排好.这样就不会乱. 要"分主次,有条理"是做好事情的关键,这次实习让我 更加深了对这句话的理解. 实习是我步入社会前的第一课,教会我怎么待人接物,如何处理各种事情.虽然在短短 的４个月里看到的只能是工作的一个侧面, 学习的只能是一些初步的方法, 但这些对于我是 非常重要的. 这次实习告诉我,在社会这个大学堂里我还是一个小学生,还有很长的路要走.要抱着 谦虚谨慎的态度,无论大小认真踏实的完成每一件事,走好每一步. 通过实习,我有信心,未来的路我能更好地走下去! 确实如此,财务工作是一项看似简单但精密度很高的工作,它需要的是更多的耐心和细心. 所 以我一直都在培养

银行拜访战略客户简报范文 第二十一篇

又是一年春风时，万物复苏，正是植树的好时机。为做好环境绿化建设，展现农行精神，响应扶风县委号召，农行扶风县支行抽调人手积极参与扶风县“”植树活动。

20XX年3月12日下午14：00，该行参与植树人员人手一把铁锹铁锨，整装待发，在该行办公室的组织带领下，向目的地——扶风县绛帐车站东闸口出发。此次植树地点位于铁路旁的狭长地带，植树成林、屏障噪音污染等对附近的居民很是重要。来到指定地点，大家兴致高昂的开始了工作，挖坑、浇水、扶树、埋土，分工明确，效率翻倍，比旁边其他单位的速度要快了很多。到下午五点结束时，总共栽树将近三十棵，其他单位也陆续收工。放眼望去，米高的小树已经蔚然成荫，整齐的列在铁道旁，既是视觉的享受，又是对健康的保护。

树苗虽小，却承担着美化环境、净化空气和噪音的重大责任，植树活动虽然微小，却体现了人们对环境的保护意识，体现了农行人关爱生活和健康、关爱地球的崇高追求！

银行拜访战略客户简报范文 第二十二篇

日前，邮储银行仪征市支行积极响应当地人行统一开展的“征信知识宣传”活动，该行结合实际，立足“加快社会信用体系建设，促进征信市场健康发展”的宣传目标，紧扣“珍爱信用记录，享受幸福人生”宣传主题，踊跃参与到人行本次征信宣传活动中，推动“征信知识宣传”活动的有效开展，收到了良好的社会效果。

一、统筹安排，周密部署，准备工作及时高效

根据人行本次“征信知识宣传”活动的安排，为切实把宣传的各项工作落到实处，邮储银行仪征市支行坚持“及早动手、统筹安排、统一步骤、注重效果”的工作原则，及时从组织、筹备、宣传方式等方面进行了详细的安排部署，为征信知识宣传活动有序深入开展打下了良好的基础。

二、形式多样、内容丰富，征信宣传有效开展

6月14日，当地人行组织的“征信知识宣传”活动在仪征新集拉开序幕。邮储银行仪征市支行领导高度重视，由分管行长带队、综合管理部和公司业务拓展部牵头，精心组织，统一行动，宣传形式灵活多样，活动现场营造出较好的宣传氛围，引起了群众的极大关注，活动取得了良好的宣传效果。

三、深入基层、贴近群众，宣传不断纵深推进

当地人行和各家金融机构工作人员按照本次活动要求安排部署，创新各种宣传方式，着力提升宣传效果，深入基层，贴近群众，送征信知识进企业、到农户，在当地营造了“守信者荣、失信者耻、无信者优”的社会信用氛围。

银行拜访战略客户简报范文 第二十三篇

银行大客户营销策略培训目标：

•掌握开发大客户的策略 •把握客户行业分析方法 •正确评估客户心理和需求 •了解大客户关系管理的关键

•学习专业的大客户营销和流程管理技巧

通过实际案例的分析、讲解，帮助客户经理能够准确了解针对大客户营销的策略及在主要行业实际应用案例

培训对象：

对公客户经理、零售银行客户经理、私人银行业务客户经理及以上管理人员等

培训时间：

2天，12课时

课程大纲：

导 论 大话银行营销 第一讲 大客户营销理念

1、客户五级分类 2、80/20 营销法则

3、银行大客户类型及其金融业务重点 4、金融危机VS 大客户营销策略

——有那些可操作性强的策略与战术？

讨论思考：大客户的类型及各自关心什么，从而找出销售策略与方法。

第二讲 做对事比什么都重要

1、国内银行营销管理现状 2、战略性大客户营销框架模型

3、通过GPN（目标、问题、需求）方法来实现差异化营销 ➢ 与现金流动相关的客户五大需求 ➢ 客户需求对应的不同银行产品分析

4、必须要做对的事——客户的决策流程和银行的营销定位 ➢ 认识企业的4大金刚

➢ 目标客户的公关切入口及产品结合点

思考：用案例讨论的方法了解什么是影响客户做业务决策的主要因素，从而确立在进行大客户营销时应该把握的工作重点。

第三讲 瞄准你的客户群

1、讨论：

“三天不喝酒，存款就搬走” “三天不桑拿，业绩往下滑”

2、客户对银行的认知、看法、态度和行动之间的关系 3、介绍“头脑份额”的概念和影响力模型 4、运用沙枪理论——营销更具杀伤力！ 5、战略性客户营销计划的制定流程

6、实战演练：制定一份战略性客户营销计划（包括对现状、目标和差异的分析，制定30天、60天、90天的行动计划，安排资源和战术）

思考：当请客吃饭、桑拿按摩、打业务牌，已经变成了大家的通用模式；而你也习惯了只使用这些手段；那么学会端起沙枪吧……

第四讲 中国式客情关系管理

1、客户关系的基础 2、客户关系发展的四种类型

3、三大客户关系的意义与识别（亲近度，信任度，人情） 4、做关系的总体策略

5、建关系的技巧（建关系的核心在于“建”从无到有） 6、做关系的技巧（做关系的核心在于“做”提升加深） 7、拉关系的技巧（拉关系的核心在于“来”拉来拉满） 8、用关系的技巧（用关系的核心在于“用”借用资源） 9、实战练习：建立有效的大客户的信息档案

思考：中国式客情关系精髓，精确把握如何与客户发展关系，建立什么样的关系是忠诚的客户，如何与不同类型的人打交道。

第五讲 你能听懂中国话吗——客户需求快速甄别

1、确定客户需求的技巧 2、有效问问题的五个关键 3、需求调查提问四步骤 4、隐含需求与明确需求的辨析 5、不可忽视的灰色需求分析与注意事项 6、如何听出话中话？ 7、课堂讨论：中医与银行营销

讨论：在销售过程中，客户不但不会轻易表露自己的需求，甚至有时也不完全了解自己的需求，我们的客户经理如何深入分析顾客的真实需求呢。

第六讲 学会自我把脉——方能一击中的

1、活用SWOT，快速进行竞争系统分析 2、如何有效确立最佳卖点？ 3、掌握说服客户接受我方产品的步骤 4、把我们的方案/产品呈现给客户的技巧 5、银行产品营销活动策划与实战技巧

6、大客户销售常用“作案工具”——SPIN法则 FBA法则 漏斗法则

第七讲 一颗子弹一个敌人——有效促进的战术

1、案例分析：对公业务的陷阱 2、学会将项目推进肢解: •确定主题拜访的脉络 •拟定项目进展速查表

•一颗子弹一个敌人——快速克服阶段障碍点 3、案例：从芙蓉姐姐说起——银行营销的秀与差异化

第八讲 如何进行自我管理？

1、自我管理要点 •行动管理 •流程管理 2、提高行动效率 •增加拜访次数 •增加有效拜访 •别做温水青蛙 •清晰每次目的 •线式拜访活动 3、掌握5大管理工具 •客户开发计划表 •项目跟踪进展表 •客户动态分类表 •周客户拜访表

•项目得失分析表 思考：绝大多数受过专业训练的客户经理都可以在销售中成功使用一些专业的销售技巧，并也会取得不错的效果。但是，最终能成为优秀高级客户经理人的却为数极少，那么他们之间的差距是什么呢？

银行拜访战略客户简报范文 第二十四篇

银行客户营销方案

?从任主的信息看。主要面对的产品销售群体为个

人，所以

首先要了解消费者的情况：

1、存款量小，但是相对银行客户而言占大多数。 2、投资额度小，主要是工薪阶层以及做生意的小

额客户

3、选择银行的产品会再三比较，选购心态慎重。

4、选购产品不易受外界影响。

针对上述人群我做出以下一些推销方式：个人产品

的推销方式： 1、直接推荐

相信每个银行对这类散户的客户都有一定的熟悉。这种方式比较适合关系较为融洽的客户，是在一种互相信任的基础上进行的。

2、引导式推销

这种方式适合在客户关系不太密切或客户主管人比较有主见，但双方互为尊重的情况下使用，同时也适用于向准客户营销。

3、一对一推销。 这各种方式是在客户提出需求的前提下进行的，是银行为客户量身定做的银行产品或金融服务。

活动宣传方式 1、广告宣传

这种方式适合适用范围广，同业竞争较强的银行产

品和金融服务。

――反复在媒体、公众场合播放广告，吸引公众的注

――散发产品宣传单。宣传单通俗易懂，将专业术语“翻译”成漫画、小品、故事等等，让客户感到一目了然，且有趣味性。 ――搞大型的路演活动。路演活动一定要请媒体作深入宣传，否则效果较差。

――开展社区金融咨询服务。选择周末或假期在社区开展咨询活动，使产品直接贴近大众。 ――选择业务集中的区域或行业开展局部广告宣传

活动。

2、促销活动。

是银行全方位开展的，提高银行产品知名度，使更多的人接受并使用银行产品的活动。 （1）馈赠促销。通过向客户赠送一些礼品和允许客户享受银行的某种特殊权益或方便，鼓励客户使

用银行产品。 （2）关系促销。通过推出长期关系优惠政策，促进客户与银行保持一种长期的关系。 （3）联合促销。与企业或商家联合，配合生产和流通部门的经营提供金融服务。

（4）公关促销。结合公益事业开展促销活动。如美国运通信用卡的客户每发生一次交易，银行会捐赠给美国反饥饿基金会2美分。扩大销售的同时，也提升了企业的形象。

（5）组合促销。通过广告、公共关系、销售推广等方式的有机组合，开展促销活动。 接着再来认识本行侧重的产品的营销。 1、个人理财业务营销

――确定目标客户群。起步阶段的个人理财业务应以有一定资产的个人和私营企业主为主要目标。 ――成立“个人理财中心”或以银行个人名字命名的“个人理财工作室”。 ――选择目标客户，定期举办个人理财小课堂。

――向目标客户发放个人理财问卷。 ――在媒体上连续刊登或播发个人理财方案。 ――通过产品创新带动个人理财业务。 ――让客户获利。客户的存款到期，介绍新的存款种类，或者能够增加收益的存款组合。 ――根据客户的性格特征，推荐不同的投资组合方

――向客户提供的不是一种产品，而是一个方案。 2、银行卡业务营销

――在目标客户范围内努力扩大发卡量。发卡不能盲目追求量的增加，银行卡金卡的目标客户是收入较高且稳定的人群，普通卡的目标客户是在银行有代理业务的大型企业或政府部门。

――用卡的营销比发卡营销更重要。盲目发卡会造成睡眠卡的增多，从而加大银行的成本，因此银行卡的营销要把重要放在提高持卡人的用卡意识上。 ――联合促销。与大型商家、宾馆以及影响力较大的企业或单位联合，设计和发行联名卡、专用卡，并联合开展刷卡优惠等活动，刺激人们购卡、用卡的

积极性。 ――免费服务。在发卡过程中按照客户的分类，分别实行上门送卡、短信通知、邮寄资料等免费服务，减少客户在办卡和用卡的过程中的障碍。 ――让持卡消费者直接感受增值。定期送礼物给持卡人；每一个新的卡种投放时，全部产品都有一定期限的优惠行为；对能够给银行带来较大收益的客户实行免年费的做法。 上面的阐述主要是针对个人业务的，但是具体的活动，我觉得不是短时间就可以得到巨大的成果或者效益吧，这跟产品的宣传，服务，地域习惯等方面有关。在前面给你的那个策划中就有51节的营销方案，你可以再看看，并且我相信你们行也制定有周期性营销活动。客户推介会，客户答谢会，新品展示，VIP活动等方式。 :? n>?1?~ ??| ?部署，结合本单位实际，编制具体实施计划，提出明确工作措施。要动员各方力量共同参与密切配合，做好服务支撑保障，营业窗口大力营造银行代扣推广宣传氛围，除了拉宣传横幅、放置广告牌，还要安排专人在营业大厅现场进行宣传，做好客户咨询和解释工作，确保取得实效。

3.新闻宣传。 统一宣传时间和宣传方式、统一宣传资料，树立良好的整体企业形象。充分利用各种媒介大力宣传“电费银行代扣，让您足不出户轻松缴费”的相关主

题。 4.活动总结。

为掌握各单位活动动态，按月编制“电费银行代扣，让您足不出户轻松缴费”专项活动简报，并将有关活动照片、简报及活动先进事迹定期公布。

5.激励机制。

（1）建立奖励制度，调动员工积极性。设立专门的奖项，奖励在促进银行代扣电费业务工作中表现突出的先进集体和个人，提高相关单位特别是营业窗口人员对此项工作重要性的认识，从而进一步调动员工的工作主动性与积极性，在企业内部形成良

性竞争。

（2）对在协议银行新签委托代扣协议的客户实行“签约有礼”有奖活动；对每月一次通过银行成功代扣全额电费的新老签约客户，均可参加“月月有惊喜”抽奖活动，从而进一步使广大电力客户认同银行代扣电费的方式。