反xxx岗位求职范文 第一篇

反xxx工作自查报告

接行总部关于<<中国人民银行关于专项检查商业银行反xxx工作的通知>;>;的文件精神后,我支行迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作,现将自查工作报告如下:

一.组织机构建设情况.

我支行指定专人负责反xxx工作,对支行日常业务往来情况进行专门的检查,负责大额交易和可疑交易的分析和报告.

二.反xxx内控制度建设情况

支行一线员工对反xxx的内控制度比较熟悉,能够较清楚的鉴别xxx非xxx的区别界限,对可疑交易的识别能力正在逐步提高,同时能在日常工作中保持较高的警惕性.

三.客户尽职调查情况.

对于存款人开户,我行按照人行关于银行账户管理办法能够认真检查客户的开户资料,如法人代表身份证,经办人身份证,企业营业执照,法人代码证的资料的真实性和有效性,确认无误后才予以开立结算账户.对个人账户坚持查验身份证等有效证件的原件,确认无误后予以开立账户.在本次自查中未发现有匿名账户和假名账户.

四.大额和可疑交易报告情况.

对于大额和可疑交易,我行能够按照规定及时并准确的填制各类报表向上级管理机构报告.

五.账户资料及交易记录保存情况

我支行能严格执行有关保存账户资料和交易记录的规定,对相关资料均能报存至少5年以上.并确保此类资料的完整.

六.对当前反xxx工作的建议.

反xxx岗位求职范文 第二篇

反 洗 钱 岗 位 职 责

为贯彻落实中国人民银行制定的《金融机构反xxx规定》及《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行xxx等违法犯罪活动，结合我行实际情况，为明确其岗位责任，特制订本职责。

一、坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业知识和政策理论水平；

（一）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

（二）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

（三）法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

（四）长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

（五）与来自于xxx、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。

（六）没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。

（七）提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。

（八）客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。

（九）客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。

（十）客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。

（十一）外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。

（十二）外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。

（十三）证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。

（十四）证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。

（十五）保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。

（十六）自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。

（十七）居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。

（十八）多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。

应记录、分析该以上可疑支付交易，逐户、逐笔进行调查、分析，认真作好评估，填制《可疑支付交易报告表》后，由支行反xxx专管员汇总，及时向中国人民银行进行报告；对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告当地公安机关。

五、严格操作，严守秘密。对记录和分析的大额可疑支付交易信息，支行会计出纳人员不得向任何单位或个人不得向任何个人、任何单位泄露，法律另有规定的除外；

反xxx岗位求职范文 第三篇

一、精心构建完善组织领导体系

我县联社为了做好反xxx工作，成立了以联社副主任__为组长，联社各部门负责人为成员的反xxx工作领导小组，设立反xxx工作领导办公室，领导全辖区信用社的反xxx工作。同时，各社也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门具体负责反xxx工作，从而构建了一个较为完善的反xxx组织体系。

二、加强学习，提高对反xxx工作的认识

为增强对反xxx工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反xxx知识的学习。一是深刻领悟反xxx工作的重要性。一方面我们注重中层干部、基层社主任及主办会计参加的反xxx动员会，学习了人民银行精神及中国人民银行制定的《金融机构反xxx规定》等反xxx知识，提高了对反xxx工作的认识。首先，联社充分认识到金融机构是控制xxx的第一道屏障，要确保金融领域反xxx工作措施得到全面落实，就必须充分发挥基层信用社“了解客户”的优势，提高其反xxx的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反xxx方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反xxx专业队伍的建设工作，三是通过与其他银行及xxx门的合作，强化了反xxx意识，初步形成了一支反xxx工作队伍。对反xxx一线工作人员说明当前国内外反xxx形势与任务的同时，了解反xxx的操作技术与方法。四是认真选配工作人员。联社要求，各社应注意将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的安排到反xxx工作岗位上来。各社均按要求认真选配人员，逐步充实反xxx工作岗位。

三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测

在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证（营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证）及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。

对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户（如营业执照过期或被注销的），已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。

在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我联社坚持每天对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额；单位结算账户__0万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间（含他代本）单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本。

严格监管和控制公款私存现象。我联社成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我联社结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我县信用联社员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反xxx相关规定。

今年以来，我联社辖区内没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户；没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户；没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户；没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户；没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。

四、建议

（一）加强领导，统一认识，充分认识反xxx的重要性和必要性。

（二）完善反xxx内控机制，建立健全相应的机构和制度。

（三）加强反xxx一线工作人员的培训工作，提高反xxx技能。

今后我们将继续把反xxx工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反xxx培训的力度，确保全员树立应有的反xxx意识，掌握必要的反xxx技能，增强反xxx工作的紧迫感、主动性；严格履行反xxx义务，切实预防xxx风险。

20__年，我行在人行的正确领导下，站在20__年累积的宝贵经验上，持续完善反xxx工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反xxx意识，掌握必要的反xxx技能，增强反xxx工作的紧迫感、主动性;严格履行反xxx义务，切实打击xxx活动。现将全年反xxx工作汇报如下：

一、注重领导，完善组织领导体系。

一是行领导高度重视，成立了以总行行长为组长，各部门负责人为成员的反xxx工作领导小组，

设立反xxx工作领导办公室，领导全行的反xxx工作。同时，各支行也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责反xxx工作。二是结合我行实际，会计结算部特增设反xxx主管一名，构建了一个较为完善的反xxx组织体系。二、注重学习，提高反xxx工作认识。

一是邀请人行领导现场指导。3月召开了“__银行20__年反xxx工作会议”，特邀__市人民银行支付结算科__科长、__副科长莅临指导。会议传达了全市金融机构反xxx会议精神、回顾20__年我行反xxx工作、安排布署我行20__年反xxx工作。反xxx领导小组成员(总行领导班子成员、总行高管、各经营单位负责人)、营业室经理、市场营销部经理共XX人次参加了会议。

二是夯实理论基矗我行统一征订了《金融机构反xxx实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、《中国xxx犯罪案例剖析》、《反xxx调查实用手册》等书，并对“一法四规”进行了汇编印刷，全行员工人手一册。

三是学习形式多样，总行集中培训和支行分散培训相结合。要求总行按季、支行按月至少进行了一次学习培训。支行经常利用晨会时间向全体员工灌输反xxx知识，力图使每位员工都能够深刻地领会反xxx的精神和意义

三、注重执行，完善反xxx内控制度建设

一是制度先行，出台了《__银行反xxx客户风险等级划分实施细则(试行)》、《__反xxx工作考核办法(试行)》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。

反xxx岗位求职范文 第四篇

为规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行xxx等违法犯罪活动，根据《xxx中国人民银行法》和《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》以及《金融机构反xxx规定》等相关法律、办法规定，制定本岗位职责。各农村信用社、分社、储蓄所岗位人员应严格履行职责，切实做好反xxx工作：

1、坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业知识和政策理论水平；

2、严格坚持人民币大额交易审批登记制度，建立完整的大额支付交易档案；

3、严密关注相关个人与单位在短期内（指10个营业日以内）利用银行帐户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，认真分析，作好可疑交易记录，填制《可疑交易报告表》后进行报告；

4、反xxx岗位人员要对辖内办理的大额支付交易逐户、逐笔进行调查、分析，认真作好评估，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告当地公安机关，同时报告其上级单位和当地人民银行；

5、严格操作，严守秘密。对记录和分析的大额可疑支付交易信息不得向任何个人、任何单位泄露，法律另有规定的除外；

6、严格按规定期限和要求报送相关信息资料。

反xxx岗位求职范文 第五篇

我公司反xxx岗位人员根据可疑交易识别标准对系统提取的所有可疑交易进行人工判断，确定是否符合可疑交易的形式特征和实质特征。可疑交易需在交易发生之日起5日内做出人工判断结果，可疑交易人工识别结果需及时在反xxx报送监控系统内进行填写。

三、我司严格按照北京保监局文件的要求，对理赔客户实行直赔并理赔到卡杜绝现金交易。高度重视理赔客户资料的真实性，在赔前对所有赔案均通过电话对客户进行电话回访，核对客户的姓名、身份证件、赔款金额和银行帐号，填写客户信息真实性调查表。

四、在反xxx制度的培训方面，分公司xx年4月邀请人行反xxx处对我司全体员工进行了反xxx相关知识现场培训。并由分公司反xxx领导小组牵头，联合各反xxx工作的相关部门和岗位进行了反xxx视频培训，学习了总公司和分公司新下发的反xxx内控制度、《保险业反xxx工作管理办法》。

五、当前反xxx工作中遇到的主要问题和风险点： 由于xx寿险北京分公司成立时间不长，业务开展的不多，没有下设机构，遇到的问题和风险并不多。

保险公司作为服务性行业，对客户信息的查询和全面了解采取的方法有限，因此对客户信息只能基于表面的证件和

客户告知，难以做到全面、深入的调查。

六、关于加强反xxx工作的政策建议：

建议北京保监局多组织相关培训，分析保险业遇到的风险和防范，以提高反xxx人员的专业工作技能。

xx寿险北京分公司在xx年会更加高度重视反xxx工作，虚心接受北京保监局对反xxx工作的领导和监督，扎实有效开展各项反xxx工作，依法履行义务，勤勉尽责，为维护地方金融市场秩序的稳定做出贡献。

七、xx年反xxx工作计划：

(一)继续加强反xxx内控制度建设和反xxx培训、宣传工作。加大对客户进行反xxx宣传的力度，在承保、理赔柜台摆放各种反xxx知识宣传手册、前台大厅摆放宣传展板;组织全体员工参加反xxx知识普及专题培训1-2次;召开反xxx半年及年度工作现场/视频总结会1-2次;利用金融周等机会，现场向广大市民宣传反xxx知识。

(二)加强持续客户身份识别工作：根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行xx年2号令)和总公司、分公司制度的要求，对新客户进行身份识别和资料的保存;对于持续客户将按照《中国人民银行关于进一步加强金融机构反xxx工作的通知》(银发【xx】391号)文件的要求进行识别和身份资料的保存。在承保环节我公司将加强对销售人员的反xxx培训，

特别是合作中介机构的销售人员的反xxx培训，重点落实投保资料的完备性和保费全额转账制度等方面。在退保环节我公司将依据客户资金“哪里来，哪里去”的原则，做好客户身份识别及投保人的保费账户管理，确保资金流向明晰。特殊情况，经过严格核实客户身份情况后才予以个案处理。

(三)落实风险为本的工作理念，扎实推进客户风险等级划分工作：按照中国人民银行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》加强对客户风险进行等级划分。

着重对xxx风险较高行业的管理人员或从业人员、提供虚假证件办理业务或拒绝提供所要求信息和文件的客户的身份资料与基本信息进行登记。

(1)全面记载客户身份信息、资料以及反映客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

(2)全面收集该级客户每笔交易的数据信息、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

(3)全面了解客户的资金来源、经济状况或者经营情况。

(四)内部审计计划：

《保险业反xxx工作管理办法》重申了保险公司应每年对反xxx工作进行内部审计。结合分公司的实际情况及分公司反xxx领导小组要求，我公司制定了xx年度反xxx内

部审计稽核计划，具体内容如下：

1. 审计领导小组

由分公司反xxx工作领导小组统一负责全辖反xxx内部审计稽核工作，各级机构负责人都要从思想上高度重视此项工作，并把这项工作纳入到机构正常的经营工作中去，确保此项工作不走过场;各级机构的财务人员，在机构负责人的领导下按照分公司的要求开展此项工作。

2.审计时间

xx年度北京公司拟在本部安排三次反xxx内部审计和稽核工作，时间暂定为2月-4月审计对象个险部、团险部，5月-8月审计对象财务部、银保部，9月-12月审计对象运营部、办公室。

3.审计对象

反xxx审计稽核涵盖分公司运营部、财务部、各业务渠道、办公室等任何可能发生xxx行为的各个工作环节。

4.审计稽核内容：

(1)反xxx组织机构设立及报备情况 (2)反xxx信息报送情况 (3)反xxx内控制度建设情况 (4)客户身份识别情况

(5)大额、可疑交易工作管理情况 (6)反xxx培训宣传情况

(7)代理协议反xxx条款签订情况

(五)按时保质完成各类资料收集、数据报送等工作。

我司将按时保质保量向监管部门报送季度报表和数据以及反xxx工作总结等材料。

xx年度，北京分公司将在xxx、人民银行及总公司的领导下，继续遵守国家反xxx的相关法律、法规，严格执行公司相关反xxx内控制度，并按照规定执行操作流程，完成反xxx工作。同时，分公司将对反xxx工作的各个环节进行严格的考核及奖惩，加强反xxx工作的管理，提高反xxx工作的效率及水平，推动我司反xxx工作更上一个新的台阶，为切实履行金融机构反xxx义务，维护良好金融秩序尽到自已应尽的力量。

特此报告

反xxx岗位求职范文 第六篇

反 洗 钱 岗 位 职 责

为贯彻落实中国人民银行制定的《金融机构反xxx规定》及《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行xxx等违法犯罪活动，结合我行实际情况，为明确其岗位责任，特制订本职责。

一、坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业知识和政策理论水平；

二、会计主管在存款人开立银行结算帐户时，负责审查其提交的客户资料的真实性、完整性、合法性。

三、会计主管应建立健全存款人信息数据档案，收集、审查银行结算帐户存款人信息资料，包括单位银行结算帐户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象等信息和个人银行结算帐户存款人的姓名，身份证件的名称和号码、住所等信息的同时；严格坚持人民币大额交易审批登记制度，收集完整的大额支付交易档案。

五、反xxx报告员在办理支付结算业务时，严密关注相关个人与单位在短期内（指10个营业日以内）利用银行帐户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，认真分析，对法人、其它组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转帐支付、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付及个人银行结算帐户之间以及个人银行结算帐户与单位银行结算帐户之间金额20万元以上的划转，作好可疑交易记录，填制《大额支付和可疑交易报告表》，由支行反xxx专管员汇总，向人民银行进行报告；发现其客户有《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》第十一条：

（一）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

（二）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

（三）法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

（四）长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

（五）与来自于xxx、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。

（六）没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。

（七）提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。

（八）客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。

（九）客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。

（十）客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。

（十一）外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。

（十二）外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。

（十三）证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。

（十四）证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。

（十五）保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。

（十六）自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。

（十七）居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。

（十八）多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。

应记录、分析该以上可疑支付交易，逐户、逐笔进行调查、分析，认真作好评估，填制《可疑支付交易报告表》后，由支行反xxx专管员汇总，及时向中国人民银行进行报告；对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告当地公安机关。

五、严格操作，严守秘密。对记录和分析的大额可疑支付交易信息，支行会计人员不得向任何单位或个人不得向任何个人、任何单位泄露，法律另有规定的除外；

反xxx岗位求职范文 第七篇

反xxx经理 xxx支付 xxx支付有限公司,xxx支付,xxx 职责描述:

1、根据监管部门要求,统畴及有序组织公司资源实施反xxx相关业务;

2、负责对项目/业务进行合规风险评估、构建公司反xxx合规工作流程及工作制度;

3、公司日常反xxx、合规咨询,跟踪行业监管政策,识别合规风险;

任职资格:

1、统招本科及以上学历,金融、法律、计算机等专业优先;

2、熟悉监管部门各项制度要求;有良好的监管部门关系;

3、三年及以上金融类行业反xxx工作经验;

4、有良好的合规及风险控制意识和较强的分析问题能力;

5、具有良好的沟通、协调能力,较好的学习、写作能力。

反xxx岗位求职范文 第八篇

--- 线临柜人员发现分析报告可疑支付交易，到支行领导审核，再到分行相关管理部门报告，都要明确时间限制和工作责任，层层落实第一责任人负责制，最大限度地提高反xxx工作效率。

二、认真识别客户身份

…………

重视及管理。

以上是****对反xxx工作开展情况的简要汇报，如有不妥之处，敬请批评指正！

二0一三年十月十九日

2 --- 设、风险防范、业务发展、客户身份识别等各方面建立起反xxx的防御体系，有力的遏制了xxx及相关违法犯罪行为的发生，为我市金融市场的稳定运行提供了有力的支持。现将ⅩⅩ年我行反xxx工作开展情况介绍如下：

一、采取的主要工作措施：

贯彻制度，精心构建完善组织领导体系

反xxx岗位求职范文 第九篇

反xxx对维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市

根据穗商银发字[xx]27号文件，关于《中国人民银行关于金融机构严格执行反xxx规定、防范xxx风险》的通知，我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反xxx思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反xxx的精神和意义，牢固树立反xxx法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定“一个规定、两个办法”来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。

在本季度我支行能坚持做到：

一、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。

二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。

三、对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。

四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我支行坚持每天对每笔超过20万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成e*cel格式保存。

五、严格监管和控制公款私存现象。我支行成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我支行员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反xxx相关规定。

在本季，我支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。

狂后我支行将继续把反xxx工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反xxx培训的力度，确保全员树立应有的反xxx意识，掌握必要的反xxx技能，增强反xxx工作的紧迫感、主动性;严格履行反xxx义务，切实预防xxx风险。

关于反xxx工作报告

反xxx岗位求职范文 第十篇

银行反xxx工作总结

银行营业部反xxx工作情况汇报

各位领导：

大家好！

在人民银行和总行的正确领导下，我部严格按照《xxx反xxx法》、《金融机构反xxx规定》、《中国人民银行关于进一步加强反xxx工作的通知》、《银行反xxx管理规定》、《银行反xxx客户风险评级管理规定》、《银行涉嫌恐怖融资的可疑 交易报告管理规定》等关于反xxx的政策法规、制度要求，不断强化反xxx工作的管理，认真组织开展反xxx培训及宣传工作，不断适应反xxx的新形势、新变化，杜绝风险、堵塞漏洞。使反xxx工作水平稳步提高，有效维护了辖内的金融安全，保障了业务经营的平衡发展。现将反xxx工作情况总结汇报如下：

一、领导统筹，建立健全反xxx管理体系

我部始终高度重视反xxx工作，配备业务素质过硬的工作人员专门负责反xxx工作。营业部严格按照人民银行、龙江银行总行的制度要求，成立了反xxx工作领导小组，具体监督、指导反xxx工作。

反xxx领导小组组长：

副组长：

成 员：

反xxx工作办公室主任：

成员： 反xxx经办员：

二、注重执行，完善岗位责任制度建设

为适应不断深入的反xxx工作形势，从制度上保障工作的顺利开展。营业部认真执行反xxx岗位工作职责，进一步提高反xxx工作的质量效率，防范xxx犯罪活动的发生，建立了反xxx工作档案，其中具体包括反xxx相关的法律、法规，反xxx工作制度、反xxx培训计划、培训记录、反xxx宣传资料等。

反xxx岗位求职范文 第十一篇

银行反xxx工作总结

篇1：反xxx工作情况汇报

银行营业部反xxx工作情况汇报

各位领导：

大家好！

在人民银行和总行的正确领导下，我部严格按照《xxx反xxx法》、《金融机构反xxx规定》、《中国人民银行关于进一步加强反xxx工作的通知》、《银行反xxx管理规定》、《银行反xxx客户风险评级管理规定》、《银行涉嫌恐怖融资的可疑 交易报告管理规定》等关于反xxx的政策法规、制度要求，不断强化反xxx工作的管理，认真组织开展反xxx培训及宣传工作，不断适应反xxx的新形势、新变化，杜绝风险、堵塞漏洞。使反xxx工作水平稳步提高，有效维护了辖内的金融安全，保障了业务经营的平衡发展。现将反xxx工作情况总结汇报如下：

一、领导统筹，建立健全反xxx管理体系

我部始终高度重视反xxx工作，配备业务素质过硬的工作人员专门负责反xxx工作。营业部严格按照人民银行、龙江银行总行的制度要求，成立了反xxx工作领导小组，具体监督、指导反xxx工作。

反xxx领导小组组长：

副组长： 成

反xxx工作办公室主任：

成员：

反xxx经办员：

二、注重执行，完善岗位责任制度建设

为适应不断深入的反xxx工作形势，从制度上保障工作的顺利开展。营业部认真执行反xxx岗位工作职责，进一步提高反xxx工作的质量效率，防范xxx犯罪活动的发生，建立了反xxx工作档案，其中具体包括反xxx相关的法律、法规，反xxx工作制度、反xxx培训计划、培训记录、反xxx宣传资料等。

反xxx岗位求职范文 第十二篇

反xxx管理岗 1.负责反xxx法律法规、保监规章的解读和宣导;

2.负责制定和修订我公司的反xxx相关制度和流程;

3.负责敦促、追踪反xxx相关制度和流程的贯彻落实情况;负责反xxx工作在分支机构的推动、督导;

4.管理与维护全系统反xxx权限;优化反xxx系统流程与功能;反xxx系统需求提取与测试;指导机构用户使用反xxx系统;反xxx系统数据提取与维护;

5.协助室负责人进行政策管理,对重要制度和重大风险制定风险提示。

1.负责反xxx法律法规、保监规章的解读和宣导;

2.负责制定和修订我公司的反xxx相关制度和流程;

3.负责敦促、追踪反xxx相关制度和流程的贯彻落实情况;负责反xxx工作在分支机构的推动、督导;

4.管理与维护全系统反xxx权限;优化反xxx系统流程与功能;反xxx系统需求提取与测试;指导机构用户使用反xxx系统;反xxx系统数据提取与维护;

5.协助室负责人进行政策管理,对重要制度和重大风险制定风险提示。

反xxx岗位求职范文 第十三篇

反xxx工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作，做好反****工作是国家利益和人民群众根本客观要求，是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，也是保证信誉支付稳定，促进农村信用社发展的保证。随着(xxx反xxx法)、(金融机构反xxx规定)、(金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法)、(金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法)和(金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法)的相继颁布实施，农村信用社反xxx认识得到了进一步强化，初步建立和完善了反xxx内控制度，明确了内部反xxx操作流程，基本上能按规定开展反xxx日常工作。但由于反xxx工作还处于起步阶段，按照(xxx反xxx法)要求，无论是工作力度、实效，还是长效管理机制建设，都未达到有关要求，亟待于在今后工作中进一步加强和提高。现结合工作实际，浅谈农信社在反xxx工作中存在的问题与对策：

存在问题

反xxx工作思想认识不深刻。思想认识是制约农村信用社反xxx工作质量提高的关键因素。虽然反xxx工作已开展多年，市县人行和联社也做了大量工作，并进行了多次培训，但缺教材、缺师资、缺案例、缺成熟规范的反xxx技术模式，从而培训也只是停留在低层次水平，翻来覆去抄法规、读概念，对如何深化反xxx工作的现实指导意义不大。在实际工作中多数职工不熟知与其业务相关的金融法规和行业制度规范，凭感觉、凭经验办理，业务处理随意性较强，不能及时识别和防范xxx活动。加之部分农村信用社的管理人员及员工对反xxx工作重视不够，表现在：一方面认为农村地区交通不便，信息闭塞，经济发展落后，x污、x毒、x私、x社会等犯罪分子不会通过本地信用社进行xxx犯罪；另一方面是怕得罪客户，担心业务流失，影响自身经济效益，发现疑点后没有深入调查。

反xxx工作宣传力度不到位。反xxx工作的艰巨性，决定了加强力度宣传相关知识的必要性。由于农村信用社的服务对象主要是“三农”，而农村文化素质高的年轻人基本外出打工，留守在家的都是文化素质较低、体弱病残的老人或留守儿童，再加之农村地区大多交通不便，消息闭塞，群众基本不知道xxx为何物，更谈不上了解或熟悉反xxx的相关

法律法规了，而农村信用社的反xxx相关知识宣传只局限在信用社所在场镇 或结合悬挂横幅标语等方式宣传，也没有深入到偏远的、交通不便的乡村，没有真正把宣传工作落到实处，做到家喻户晓，人人皆知，从而没能在社会上营造出 “打击xxx犯罪”强烈之势。

反xxx工作岗位履职不落实。一是县级联社制订的相关制度中，虽然明确了牵头组织部门的工作职责，相关部门的职责以及部门之间的协调，而在实际工作中都未得到落实，造成部门之间相互推委， 工作效率低。二是县级联社指定信用社主管会计为反xxx岗位兼职人员，但主管会计既要承担会计职责又要履行出纳复核职责，工作量大；再则对反xxx的相关业务知识了解只上级联社转发的文件，对可疑交易的辨别能力较差；加之反xxx相关案例学习较少，缺乏反xxx的工作经验，这些都直接影响反xxx工作的开展。三是信用社存在“重现金支出管理、轻现金收入和大额转账业务管理”的现象，联社虽制订了相关审批办法，但信用社科技手段相对落后，对上报联社审批的大额现金及转账业务需电话请示后方可办理，而联社相关人员无法现场审核交易的真实性，只得事后补批，一定程度上致使审批流于形式。四是虽制定大额交易和可疑交易信息报告、分析程序和操作规程，但只停留在操作人员的口头汇报上， 且只进行了简单的登记、审批和汇总，操作不够规范、随意性较强。五是未制定内部反xxx工作激励约束办法，未将反xxx工作纳入部门、员工日常和年度考核，工作人员缺乏责任性、主动性和积极性。这些都导致反xxx工作不能高效开展实施。反xxx工作资料审查、保管不规范。由于农村信用社机构人力资源不足，客户经理配备不齐，而客户经理面对的客户对象多且杂，于是对客户的了解有限，柜面也只对客户开户资料进行了即时的完整性审查，没有实地调查开户资料真实性和开户单位经营状况，因此开户资料真实性调查不到位的现象普遍。同时，个别信用社对开户资料的重要性认识不够，对开户单位有关证件审查不严，开户资料档案的保管不规范，造成开户资料档案缺失，不能及时有效排查风险。

对策与建议

规范完善制度，明确反xxx业务流程。结合自身实际，尽快建立健全反xxx内控制度。一是制定行之有效的操作规程和管理制度，以及反xxx业务学习制度和违规违纪操作处罚制度，将反xxx工作纳入内部稽核范围，增强反xxx工作的监督检查力度，加大对徇私舞弊，违规违纪操作的处罚。使反xxx内控制度与信用社的业务操作规程和会计核算系统做到有机结合，两者共同进步，相得益彰，促进农村信用社稳健经营和发展。二是将存款实名制、账户管理、票据监管全部纳入反xxx的管理范围之内。三是在财务会计部门尽快设立专职反xxx监管员，专门负责反xxx的非现场监管、检查、辅导以及基层信用社反xxx岗位人员的培训工作。明确各信用社的会计为反xxx专职工作人员，实行岗前培训，持证上岗的原则，每月发放一定的风险岗位津贴，主要负责大额交易和可疑交易的甄别、分析、报送工作，不断增强反xxx工作人员的工作责任心。四是由人民银行、财政和县联社共同出资设立反xxx奖励基金，对那些工作责任心强，准确甄别大额和可疑交易，发现可疑的xxx犯罪人员，及时报告上级进行处理，挽回国家经济损失的单位和个人进行奖励。

反xxx岗位求职范文 第十四篇

1、反xxx工作调研报告范文（使用热度：7391人次）

2、路漫漫其修远兮,我们坚信，在上级各部门和同行业领导和合作下，我们的反xxx工作会开展的越来越好，越来越规范。同时，为社会提供良好的金融服务环境。为国家的经济发展提供强有力的保障。（使用热度：4325人次）

3、反xxx（使用热度：4238人次）

4、(2).建议有关部门缩短反xxx信息的上报流程,以提高工作效率,加快对xxx犯罪的打击速度.（使用热度：3066人次）

5、特此报告（使用热度：1286人次）

6、由于反xxx还是一项较为陌生的工作，基层从业人员对反xxx缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力。（使用热度：949人次）

7、(2).建议有关部门缩短反xxx信息的上报流程,以提高工作效率,加快对xxx犯罪的打击速度.（使用热度：831人次）

8、关于反xxx工作报告（使用热度：653人次）

9、由于反xxx还是一项较为陌生的工作，基层从业人员对反xxx缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力。（使用热度：597人次）

10、二〇〇x年六月三十日（使用热度：207人次）

反xxx岗位求职范文 第十五篇

当前反xxx工作是金融业重中之重的一项重要工作，为有效防范和打击利用银行资金进行非法xxx活动，本文针对基层行反xxx工作存在的问题与对策谈谈一些初浅的看法。

一、当前基层反xxx工作面临的主要问题

（一）思想认识难到位。表现在：

（1）客户难认同。金融业反xxx工作有一个重要制度，即“了解你的客户”，对此，客户很难认同，认为“自己的钱自己有自由支配权，凭什么要受你银行的约束”，而企业则认为经营业绩、资金流量及流向等是商业秘密，银行也不能随便干涉。

（2）部门难配合。反xxx工作是一项协作性很强的系统工程，需要公安、工商、税务、海关等多个部门的密切配合与沟通，但现实是，由于认识上的偏差，部门之间很难在信息共享和工作配合上形成一个良好协作机制。

（3）银行难执行。突出反映在作为在反xxx工作中处于最前端的金融机构具有明显的“四不为”倾向。一是认为“咱们这是经济落后的小地方，谁还会到这穷乡避壤之处来xxx”，“不必为”的思想普遍存在；二是因担心失去客户市场、增加管理成本而“不愿为”；三是因缺乏反xxx技能而“不能为”；四是因惧怕xxx犯罪者报复打击而“不敢为”。

（二）人员素质难适应。xxx犯罪属于典型的高智能型犯罪，其具有两个明显特点：一是严密的组织性和隐蔽性；二是较强的专业性和技术性。利用复杂的金融交易和种类繁多的金融工具，设立各种企业实体来xxx已经成为当前xxx犯罪的趋势。这些都使得反xxx工作不仅需要有一大批精通金融、计算机、结算等专业知识的专业人才，也要有大量的既懂金融、计算机、税务、海关等专业知识，又懂侦查、经济、法律、贸易、英语等综合技能的复合型人才。但由于思想认识、技能培训、人才引进与成长、经费支持等诸多方面的原因，目前，基层金融机构，既没有现实的能适应或者说胜任反xxx工作的专业人才，又无法形成一个良好的反xxx人才的培养和成长机制，造成基层金融业反xxx人员素质不高，或者说反xxx人才匮乏却是不争的现实，使该项工作更多的处于一种应付性、边缘性、形式性的被动型状态，而难以达到主动性、深入性、实质性的介入型状态。

（三）反xxx手段落后。由于目前xxx手段趋向科技化、智能化，而基层金融机构反xxx手段仍停留在金融机构的大额支付交易和可疑支付交易报告的审查上，沿袭传统的统计、检查等方法，没有建立与支付清算系统对接的支付交易监测体系，造成了基层金融机构反xxx工作量大，效率低，监督检查力度不够，阻碍了反xxx工作的深入有效开展。

（四）组织机构难独立。由于xxx犯罪更多的情况下表现为有组织犯罪，具有很强组织性、隐蔽性、技术性。与此相对应，反xxx工作也必须建立一个精干高效的严密组织，在机构设置上，只能集中不能分散，只能独立不能依附，只能专职不能兼职。而目前，反xxx工作实际分散于会计、支付清算、营业部、外管、货币金银、货币信贷等多个职能部门的多个工作人员，连专职反xxx人员都无法配备，更不用说设立专门的反xxx机构。更为现实的是，广大基层金融机构也面对同样问题，除按上级行的要求形式上成立了反xxx工作领导小组外，均没有设立专门机构，配备专门人员，都采取职能依附的形式挂靠于某一个部门，即便如此，挂靠部门也是五花八门，无法统一。基层金融业反xxx组织机构体系的缺陷，已经成为制约反xxx工作深入高效开展的瓶颈。

（五）实际操作难规范。基层各金融机构在反xxx实际操作中存在诸多不规范、不严肃的问题，表现在：

二是执行“客户尽职调查”制度不严肃，客户资料不全、不真实、不准确、不合规，未按规定保管现象较多。

三是对大额和可疑支付交易存在不报、漏报、迟报、不按规定方式报等问题。

四是对通存通兑的个人存取款，因系统原因对符合大额和可疑情形的交易难以发现或不能及时发现，从而形成实际的上报主体缺位。

五是储蓄账户充当个人结算账户使用，频繁支取大额现金现象较多。

六是金融机构相关业务操作系统在客户资料录入、分析统计、信息共享、数据传输等方面还难以满足反xxx工作的要求。

七是未建立与联行清算和同城清算系统对接的监测系统，金融机构核算系统不能自动提示、收集与甄别相关信息数据，反xxx工作也只能采用手工方式进行统计、搜集、检查，大大影响了反xxx工作效率。

（六）信息资源难共享。

首先，反xxx的性质和特点决定了它是一个涉及到许多部门合作的系统工程，但从基层来看，由于未能明确一个协调各方的反xxx主管部门，反xxx工作仅是金融部门在“孤军奋战”，公安、司法、财政、商业、海关、税务、工商、银监、证监、保监等部门在信息收集、情报交流等方面的工作尚未全面展开，很难形成有效的合作机制，直接影响了反xxx工作的深入开展。

其次，基层金融机构在反xxx业务方面对外涉及监管、协调金融机构反xxx工作，与司法机关、行政执法机关全面合作，及时进行信息沟通，全力预防、控制、打击xxx活动；对内涉及现金管理、账户管理、人民币和外汇大额、可疑支付交易的监测、收集、分析、汇总等，必然导致部门之间信息沟通迟滞，难以实现信息共享，以致于不能在第一时间采取行动，阻击xxx活动。

再次，金融机构的反xxx工作必然会加强对外来资金的审查力度，与地方政府的招商引资工作存在着短期利益冲突，这种长远利益和短期利益之间协调困难在很大程度上牵制基层金融机构有效开展反xxx工作。

二、金融机构反xxx工作对策

针对上述问题，如何进一步推进和完善基层金融机构反xxx工作？我们认为：

（一）加强宣传，端正认识。重点是要突出反xxx工作对我国社会主义建设的现实意义，通过各种方式加强对基层金融业反xxx工作的宣传、辅导、督促，准确定位，严格执法，增强基层央行反xxx工作的责任感、使命感、紧迫感和荣誉感，提高基层金融机构自觉、自愿、自主履行反xxx职责的意识，转变其“四不为”的思想观念。同时，要加强沟通，注重培养，广泛宣传，全面提高社会各界尤其是公安、工商、税务、海关，以及广大开户单位、个人对反xxx工作的认知、理解和支持，打造良好的反xxx工作环境，形成全社会共同预防、报告、查处、打击xxx行为的反xxx合力。

（二）“培”“引”结合，提升素质。反xxx工作能否顺利开展，成效怎样，关键就在于有没有一支政治合格、业务过硬的人才队伍。因此，从现在起，必须建立一个科学持续的人才培养、储备、引进和成长机制。一是加强培训，全面提升现有反xxx工作人员的技术水平和业务能力，使之尽快能够基本适应反xxx工作的实际需要；二是引进人才，增进交流，加强与相关部门的沟通与合作，为反xxx工作输送新鲜“血液”；三是加大反xxx工作的监督检查力度，增强基层金融业反xxx人员的实践能力；四是保障经费，科学管理，建立稳定、长效的人才成长、储备机制。

（三）改进和完善反xxx的技术手段，提高电子化监测水平。

反xxx岗位求职范文 第十六篇

反xxx工作总结

一、精心构建完善组织领导体系

我县联社为了做好反xxx工作，成立了以联社副主任谢新录为组长，联社各部门负责人为成员的反xxx工作领导小组，设立反xxx工作领导办公室，领导全辖区信用社的反xxx工作。同时，各社也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门具体负责反xxx工作，从而构建了一个较为完善的反xxx组织体系。

二、加强学习，提高对反xxx工作的认识

为增强对反xxx工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反xxx知识的学习。一是深刻领悟反xxx工作的重要性。一方面我们注重中层干部、基层社主任及主办会计参加的反xxx动员会，学习了人民银行精神及中国人民银行制定的《金融机构反xxx规定》等反xxx知识，提高了对反xxx工作的认识。首先，联社充分认识到金融机构是控制xxx的第一道屏障，要确保金融领域反xxx工作措施得到全面落实，就必须充分发挥基层信用社“了解客户”的优势，提高其反xxx的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反xxx方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反xxx专业队伍的建设工作，三是通过与其他银行及xxx门的合作，强化了反xxx意识，初步形成了一支反xxx工作队伍。对反xxx一线工作人员说明当前国内外反xxx形势与任务的同时，了解反xxx的操作技术与方法。四是认真选配工作人员。联社要求，各社应注意将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的安排到反xxx工作岗位上来。各社均按要求认真选配人员，逐步充实反xxx工作岗位。

三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测

在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证（营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证）及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。

对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户（如营业执照过期或被注销的），已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。

在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我联社坚持每天对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额；单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间（含他代本）单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本。

严格监管和控制公款私存现象。我联社成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我联社结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我县信用联社员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反xxx相关规定。

今年以来，我联社辖区内没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户；没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户；没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户；没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户；没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。

四、建议

（一）加强领导，统一认识，充分认识反xxx的重要性和必要性。

（二）完善反xxx内控机制，建立健全相应的机构和制度。

（三）加强反xxx一线工作人员的培训工作，提高反xxx技能。

今后我们将继续把反xxx工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反xxx培训的力度，确保全员树立应有的反xxx意识，掌握必要的反xxx技能，增强反xxx工作的紧迫感、主动性；严格履行反xxx义务，切实预防xxx风险。

反xxx岗位求职范文 第十七篇

2、反xxx工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作，做好反xxx工作是国家利益和人民群众根本客观要求，是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，也是保证信誉支付稳定，促进中国经济发展的保证，也是维护金融机构健康发展的保证。

3、根据当地人行的有关文件精神和上级行的工作部署要求，我行严格执行反xxx的有关制度，认真履行反xxx工作，顺利的完成了本年度的反xxx工作任务。

5、我公司反xxx岗位人员根据可疑交易识别标准对系统提取的所有可疑交易进行人工判断，确定是否符合可疑交易的形式特征和实质特征。

6、根据市人民银行工作安排，我社于五月至六月期间对辖内信用社的反xxx工作进行自查自纠，现将有关情况报告如下：一、按照中国人民银行的规定，建立健全反xxx内控制度。

8、反xxx对维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市，根据穗商银发字[xx]27号文件，关于《中国人民银行关于金融机构严格执行反xxx规定、防范xxx风险》的通知，我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反xxx思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反xxx的精神和意义，牢固树立反xxx法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定“一个规定、两个办法”来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。

9、银行反xxx工作自查自纠报告，根据市人民银行工作安排，我社于五月至六月期间对辖内信用社的反xxx工作进行自查自纠，现将有关情况报告如下：一、按照中国人民银行的规定，建立健全反xxx内控制度。

10、人行**中心支行：200x年上半年我公司的反xxx工作在总、省分公司领导下，在贵行的指导和帮助下，在分公司领导的重视下，在部门领导的关心下，按照要求很好的完成了200x年上半年反xxx相关工作。

反xxx岗位求职范文 第十八篇

根据当地人行的有关文件精神和上级行的工作部署要求，我行严格执行反xxx的有关制度，认真履行反xxx工作，顺利的完成了本年度的反xxx工作任务。现将本年度的反xxx工作情况总结如下：

一、注重领导，完善组织领导体系

20xx年度因支行人事变动和工作要求，使****支行原反xxx工作领导小组成员发生了变动。为了能够顺利开展支行反xxx工作，行领导对此也高度重视，立即召开会议讨论，并迅速成立以行长为组长的新的反xxx工作领导小组，确保****支行能够顺利的开展反xxx工作。

二、注重学习，提高反xxx工作认识

加强对反洗工作重要性的认识，我行认真组织学习总行《关于印发<*******银行反xxx工作管理办法(201*年修订)>;的通知》和《关于印发<*******银行反xxx管理系统操作规程(201*年修订)>;的通知》以及省分行《关于印发<*******银行**省分行反xxx风险分类管理暂行办法>;的通知》。同时我们也充分认识到营业窗口时控制反xxx的第一道屏障，强化对临柜人员的反xxx培训至关重要：为此会计出纳部不定期的向临柜人员介绍xxx的案例、危害，讲解可疑交易类型的识别和对照，认真收集各类反xxx业务知识和学习人行的反xxx规章制度(如：《关于印发<金融机构反xxx监督管理办法(试行)>;的通知》)，使临柜人员系统全面地掌握对可疑资金的识别和分析。通过对反xxx知识的不断学习，不仅提高了我行员工的反xxx意识，而且也有效防范了各类反xxx犯罪活动。

三、制定专人，落实客户反xxx风险等级评定

根据《*******银行反xxx客户风险等级评定管理办法》的通知的要求，我们设置了新建客户反xxx风险等级评定表和原有客户反xxx风险等级评定表。首先，由会计出纳部指定专人对客户进行初级评定，给出初评意见;然后，提交信贷部，由信贷部指定专人进行复评给出复评意见;最后，提交反xxx工作领导小组进行综合评定并给出综合评定意见。(“三严三实”专题教育总结汇报)

四、明确职责，制定反xxx业务操作流程

为全面落实反xxx工作职责，支行会计出纳部严格落实反xxx工作ab角制度，由b角操作员完成交易补录、案例和客户评级调整等工作，a角操作员完成检查工作，确保及时发现和制止xxx活动。同时会计出纳部又指定一名操作员按及做好**万元(含)以上的大额资金进出情况，加强对大额交易的监控力度，确保我行大额资金进出安全可靠。

五、注重实效，制定有关文件

为把反xxx工作落实到实处，确保不走过场，****支行专门出台有关文件《关于印发<*******银行****市支行反xxx工作管理办法>;的通知》。由支行反xxx工作领导小组作为全行反xxx工作的领导机构，同时明确其他各部室的主要工作职责，将反xxx工作的责任落实到每个部室，确保反xxx工作落实到实处，也确保反xxx工作的顺利进行。

六、履行职能，积极做好对外宣传

反xxx岗位求职范文 第十九篇

国元证券青岛辽宁路营业部反xxx岗位职责为了贯彻落实中国人民银行制定的《金融机构反xxx规定》及《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，规范证券交易资金报告行为，防范利用证券交易系统进行xxx等违法犯罪活动，结合我营业部实际情况，特成立反xxx工作小组，组长：杨念新，成员：严根荣（营业部副经理）、马献礼（财务部）、王磊（综合部）、张艳（电脑部）、邵贺春（交易部）、田亦惠（营销部）。

为明确各岗位责任，特制订以下工作职责。

一、各部门涉及反xxx工作的岗位要坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责，不徇私情，不断提高反xxx理论水平和实际操作能力；

二、营业部负责人应当为本部门反xxx工作的有效实施负责；

三、营业部副经理为本部门反xxx信息报告员，具体负责本部门反xxx工作的落实以及反xxx实施细则的制定，在履行内控职责的同时，负责分析、识别和报告本部门的可疑交易信息，每日登录以xxx监控系统，做好有关信息的收集、查询、甄别、报告与反馈等工作；

四、交易部工作人员在客户开立证券资金账户时，负责审查其提交的客户资料的真实性、完整性、合法性。为客户办理规定的业务时，按规定核对客户的身份证和有关的身份证明材料，对于持公证书继承取款的，留存有关公证书原件或复印件和身份证复印件；对客户身份资料的真实性、有效性有疑问的，由营业部工作人员登录交易所的开户系统查实或电话核实公证处或派出所、银行，确保客户信息的真实准确；

五、交易部、综合部应建立健全存款人信息数据档案，保存客户账户的信息资料，包括单位营业执照复印件（加盖公章）、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围等信息和个人资金帐户的姓名，身份证件的名称和号码、住所等信息的同时；严格坚持人民币大额交易审批登记制度，建立完整的大额交易记录。

六、信息报告员严密关注相关个人与单位在短期内（指10个营业日以内）利用银行账户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，认真分析，对法人、其它组织和个人之间金额200万元以上的单笔转帐支付、金额20万元以上的单笔现金存取、客户保证金的内转及个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额50万元以上的划转，作好可疑交易记录，填制《大额支付和可疑交易报告表》向公司总部及人民银行进行报告；发现客户有《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定的如下情形

（一）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出； （二）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；

（三）客户资金账户原因不明地频繁出现接近大额现金交易和标准的保证金收付，明显逃避大额现金交易监测；

（四）没有交易或客户交易量较小的客户，要求将大量资金转到他人账户，且没有明显的交易目的或用途；

（五）客户证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁地发生大额资金收付；

（六）开户短期内大量买卖证券，然后迅速销户；

（七）长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量证券交易；

（八）客户要求基金份额非交易过户且不能提供合法证明文件； （九）存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符； （十）客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由； （十一）与xxx、走私、恐怖活动严重地区有业务联系； （十二）频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付； （十三）有意化整为零，逃避大额支付交易监测； （十四）中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为； （十五）金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。

可疑交易数据的甄别分析主要考虑无交易户资金的大额划转、无交易户资金的频繁收付、频繁变更客户信息资料、无交易户突然启用监控、短期交易开销户监控及对股份、基金的非交易过户监控、转托管、指定交易监控等情形，应记录、分析该以上可疑支付交易，逐户、逐笔进行调查、分析，认真作好评估，填制《可疑支付交易报告表》后，及时向公司总部及中国人民银行青岛中心支行进行报告；对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告当地公安机关。

七、电脑部工作人员协助交易部及信息报告员加强系统识别与监控。

八、报账员负责报送反xxx季报、年报等相关报表，与反xxx监管机构保持经常性联络，协助营业部负责人、信息报告员加强与人行反xxx部门的协调。

九、综合部、营销部负责反xxx工作的日常培训与宣传。

十、严格操作，严守秘密。对记录和分析的大额可疑支付交易信息，柜台工作人员不得向任何单位或个人泄露，法律另有规定的除外；

十一、严格按规定办理反xxx的其他工作。

2008年3月16日