涉嫌犯罪金融借款合同范本 第1篇

只有银行转账凭证，要求被告还款的民间借贷案件的事实审查(动态分配举证责任，被告要达到抗辩的标准，法院才会把举证责任动态转给原告)民间借贷法律关系至少包含两个内涵：

1、双方当事人之间具有民间借贷的合意。具体表现为借条、借款合同应当采用书面形式，但是自然人之间的借款合同口头协议也可以，只是这个证据很难取得，也很难证明。

2、民间借贷的案件必须要有出借人支付款项的事实。这两个核心要素缺一不可。但是司法实践中的活动往往总是缺少其中的一个要素。《规定》规定了一个动态举证证明责任分配规则，即：原告举证完后，要被告举证，被告举证完后，再回到原告举证等，通过这种动态的举证证明责任规则来认定事实。原告举证完了后，被告对自己的主张提供证据证明，才能将证明责任又推到原告身上。

根据《民诉法司法解释》第一百零八条第一款之规定，本证的证明标准即原告起诉的证据，必须让法官形成内心确信，法官认为原告主张的事实可信度达到百分之七十五以上，就应当认定原告主张的事实是成立的。什么叫做高度可能性，就是要达到《民事诉讼法》第七十五条规定的高度盖然性标准，即标准达到75%，原告的诉讼请求方能得到支持。当然，如果被告抗辩了，被告就要举反证，反证要达到《民诉法司法解释》第一百零八条第二款的标准，只要使法官能够相信原告主张的事实存在的可能性低于75%，对方的反证就成功了，当待证的事实(原告主张的事实)真伪不明的，认定事实不存在，法官就可以原告的证据不足而驳回原告的诉讼请求。

涉嫌犯罪金融借款合同范本 第2篇

王法官认为应该分三种情况讨论：

A、如果是按份之债，如：一张借据上写了，甲出借多少，乙出借多少，然后只有乙一个人起诉借款人丙，法院不应该追加甲为共同原告；因为根据《民法通则》第八十六条规定，债权人2人以上的属于按份之债，每个债权人都可以在自己的债权内享有权利(包括起诉或者不起诉的权利)，这些债权人全部都起诉也仅为普通的共同诉讼。根据《民事诉讼法》第五十二条规定，《民法通则》八十六条的实体规定，如若强行追加甲为原告，既违背了实体规定也违背了程序法的规定。

B、如果是连带之债，则法院不得通知连带债权人参加诉讼；因为《民法通则》第八十七条规定，债权人为2人以上的，享有连带债权的，每一个债权人都可以要求债务人承担全部的债务。

C、如果是不可分之债，如夫妻关系存续期间，除各自分别的财产之外，一律要认定为夫妻共同财产，夫妻双方对债权是不可分之债，法院应当通知另一债权人参加诉讼，必须两个主体作为案件的主体参加诉讼。

涉嫌犯罪金融借款合同范本 第3篇

王法官认为，应该坚持“边民边刑”、“民刑分开”。《物权法》规定个人利益、集体利益、国家利益依法平等保护，所有民事权利、利益一律平等，民事和刑事分开，互不干预，相互独立。人民法院的民事案件并不当然让位于刑事案件。对待生效在先的民事判决，民事案件并不当然改判。因为刑事案件认定的是犯罪事实，遵循的客观真实，民事案件追求的是法律真实，判决结果建立在双方当事人举证证明责任的基础上，通过诉讼提交的证据来认定的事实。所以，民事判决与刑事判决的结果有时不一致是正常现象，民事诉讼追求是法律真实，不以追求客观真实为诉讼目标。

如果生效在先的刑事判决，与之后生效的民事判决认定的借款数额不一致，那么以刑事判决的结果数额作为后面的民事判决结果数额的前提依据是：如果不以刑事案件认定的事实为依据，那么之后的民事案件基本事实或者主要事实无法查清，只有无法查清民事案件的基本事实或者主要事实的前提下，才能以生效在先的人民法院刑事判决的事实为之后民事判决事实的依据。

涉嫌犯罪金融借款合同范本 第4篇

第十三条：具有下列情形之一的，人民法院应当认定民间借贷合同无效：

1、套取金融机构贷款转贷的;

2、以向其他营利法人借贷、向本单位职工集资，或者以向公众非法吸收存款等方式取得的资金转贷的;

3、未依法取得放贷资格的出借人，以营利为目的向社会不特定对象提供借款的;

4、出借人事先知道或者应当知道借款人借款用于违法犯罪活动仍然提供借款的;

5、违反法律、行政法规强制性规定的;

6、违背公序良俗的。

借贷合同被判定无效时，借贷双方由此取得的财产应该如何处置呢？

根据《^v^民法典》第一百五十七条之规定 ：民事法律行为无效、被撤销或者确定不发生效力后，行为人因该行为取得的财产，应当予以返还；不能返还或者没有必要返还的，应当折价补偿。有过错的一方应当赔偿对方由此所受到的损失；各方都有过错的，应当各自承担相应的责任。法律另有规定的，依照其规定。

涉嫌犯罪金融借款合同范本 第5篇

2014年4月，招商银行股份有限公司某支行向A公司发放1000万元贷款，B公司为招商银行某支行向A公司提供的1000万元贷款承担连带责任保证。

2014年10月贷款到期，招商银行某支行向呼和浩特市赛罕区人民法院提起诉讼。

2015年9月，保证人B公司以借款人A公司涉嫌骗取贷款罪、贷款行工作人员涉嫌违法发放贷款罪为由向呼和浩特市赛罕区人民法院申请将本案移送立案侦查。

2017年9月，呼和浩特市赛罕区人民法院以本案涉嫌经济犯罪且公安机关已经进行刑事立案为由，依据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。”裁定驳回招商银行某支行的起诉。

2018年4月，招商银行某支行向呼和浩特市中级人民法院提起上诉，后经审理，呼和浩特市中级人民法院裁定驳回上诉，维持原裁定。

招商银行某支行向内蒙古自治区高级人民法院申请再审，内蒙古自治区高级人民法院作出【（2019）内民申1636号】民事裁定书，认为借款人、贷款行工作人员涉嫌犯罪或生效判决认定其有罪，出借人起诉请求担保人承担民事责任的，人民法院应予受理，据此再审申请人可以另行起诉担保人。

涉嫌犯罪金融借款合同范本 第6篇

关于他人在借据上签字责任的定性，这涉及《规定》第二十一条，王法官认为，在他人的借条上签字应不应当承担责任，可分为五种情况讨论：

第一种，如果他人在借条的顶端或者背面或者超出一般人认为借条重要的签字区域签字的，这种签字的人应当认为是见证人；

第二种，如果他人在借款人署名的同一行，并列写上自己名字的，或者是借款人之下并列写自己名字的，这意味着让他人认为这个签字的人与借款人并列都为借款人，符合我国中华民族传统的交易习惯；

第三种，如果签字人在借据上明确写借款人还不上钱，本人愿意替借款人还钱，是保证人，承担保证责任；

第四种，如果借款人还不上钱，本人愿意加入到这笔债权中来，属于并存的债的加入，加入的债务人承担了责任后，不能向原债务人追偿，担保人承担债务责任后，可向债务人追偿；

第五种，他人在民间借贷的借据上约定，给双方提供订立民间借贷合同的机会等其他服务，这种“他人”是我们合同法中的居间人，由《合同法》中居间合同规制。民间借贷他人借据上签字大概分为上述五种情形。

涉嫌犯罪金融借款合同范本 第7篇

小刘出借小林案涉款项的行为已经被裁判认定构成犯罪，根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》（2020第二次修正）相关规定，借款人或者出借人的借贷行为涉嫌犯罪，或者已经生效的判决认定构成犯罪，当事人提起民事诉讼的，民间借贷合同并不当然无效。人民法院应当根据民法典及民间借贷司法解释之规定，认定民间借贷合同的效力。本案中，小刘和小林的民间借贷行为符合“未依法取得放贷资格的出借人，以营利为目的向社会不特定对象提供借款的，民间借贷合同无效”情形，由此判定案涉民间借贷合同无效。同时，根据《^v^民法典》第一百五十七条之规定 ：民事法律行为无效、被撤销或者确定不发生效力后，行为人因该行为取得的财产，应当予以返还；由此判定，因该合同取得的财产即借款本金属于不当得利，应当予以返还。法院据此判决小林向小刘返还未归还的7千元。

涉嫌犯罪金融借款合同范本 第8篇

1、出借人将自己资金账户控制权转移交给他人使用，双方之间发生的纠纷属于什么性质？

在实践审判中颇有争议，王法官认为个案如何定性，主要看双方的具体约定。比如双方有这样类似约定：不论借用人使用的借用资金账户情况如何，出借人都有权利在固定的期限内，收取固定的资金收益回报的，有这种类似约定的，不论双方的合同名称是理财还是借用，都应该认定为民间借贷；如果无上述类似的约定，一般应认定为委托理财或者借用纠纷。

2、如果民间借贷合同中出借人和借款人没有约定“以房抵债”，事后，出借人还不上钱，双方在履行阶段达成“以房抵债”，又因以房抵债发生纠纷，该纠纷应按民间借贷纠纷还是不动产纠纷确定管辖？

王法官个人倾向认为，该纠纷不属于不动产纠纷，而应认定为民间借贷纠纷，适用民间借贷的管辖原则。定性为不动产纠纷的案件，这种案件的特征是双方的权利义务关系、标的物指向的是该不动产，此外，双方的法律关系都是围绕该不动产纠纷展开的，比如：房屋买卖合同，合同第一条到最后一条的法律关系、权利义务都是围绕商品房展开的。

涉嫌犯罪金融借款合同范本 第9篇

第一条：同一公民、法人或其他经济组织因不同的法律事实，分别涉及经济纠纷和经济犯罪嫌疑的，经济纠纷案件和经济犯罪嫌疑案件应当分开审理。

第八条：根据的规定，被害人对本《规定》第二条因单位犯罪行为造成经济损失的，对第四条、第五条第一款、第六条应当承担刑事责任的被告人未能返还财物而遭受经济损失提起附带民事诉讼的，受理刑事案件的人民法院应当依法一并审理。被害人因其遭受经济损失也有权对单位另行提起民事诉讼。若被害人另行提起民事诉讼的，有管辖权的人民法院应当依法受理。

第十条：人民法院在审理经济纠纷案件中，发现与本案有牵连，但与本案不是同一法律关系的经济犯罪嫌疑线索、材料，应将犯罪嫌疑线索、材料移送有关公安机关或检察机关查处，经济纠纷案件继续审理。

第十一条：人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。

涉嫌犯罪金融借款合同范本 第10篇

王法官认为，虽然民间借贷行为本身构成犯罪，但是民间借贷合同并不当然无效。例如，“长沙某中小企业找银行借钱，银行不肯借钱，后来找到长沙的一家国有企业借钱，但国有企业也没钱，中小企业与该国有企业商量，由该国有企业找工商银行借钱，中小企业在上述贷款利息上增加10个点让该国有企业转贷给该中小企业，国有企业从工商银行贷款年利率为7%，然后转贷给中小企业，年利率为17%。”该借款合同无效，因这个高利转贷的行为是中小企业与国有企业同谋策划达到借钱的目的，这是以合法的形式掩盖了非法的目的，当然这种合法的形式必须建立在双方非法同谋的基础之上。反之，如果只有出借人一方有这种从工商银行借钱然后转借给借款方的意思表示，借款方没有这种意思表示的，则不能认定为以合法形式掩盖非法目的，该借款合同是有效的。

涉嫌犯罪金融借款合同范本 第11篇

王法官认为，首先需要将民间借贷纠纷和金融机构的借款纠纷相区别，金融机构的借贷更加强调的是盈利性，非盈利性是民间借贷的本质所在，民间借贷是通过双方相互拆借资金达到互帮互助。金融机构愿意贷款利率是多少没有限制的，但是民间借贷的年利率超过36%无效。故，区别民间借贷和金融机构的主体范围有实际的意义，而首先确定了金融机构的主体范围，排除前者，其他的就是民间借贷的主体范围。两类主体的主要区别在于，金融机构是银监会、证监会、^v^批准设立并履行监管职责；民间借贷的主体并不是上述机构批准设立的，比如小额贷款公司，由其省级政府的金融主管部门批准设立，而不是金融监管部门批准设立，故属于民间借贷主体。

涉嫌犯罪金融借款合同范本 第12篇

最高人民法院在民事裁定书中认定，“即便九江银行合肥望江西路支行涉嫌违法发放贷款罪、商业受贿罪，该刑事案件的审理并不能免除债务人及保证人基于本案借款合同、保证合同所应承担的民事责任。故刑事案件的审理亦不影响本案民事案件的审理及相关当事人民事责任的认定和承担。”。

在（2015）民二终字第52号民事裁定书中认定，“赤峰市公安局红山区分局作出的立案告知书，表明元宝山农商行涉嫌违法发放贷款罪。元宝山农商行是否因破坏金融管理秩序被追究刑事责任，不影响元宝山农商行提起民事诉讼主张收回授信借款的权利，民杰汽车公司是否承担到期还款义务，跃航汽车公司是否承担担保责任，属于民事案件审理范围。一审法院依据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条裁定驳回元宝山农商行起诉，适用法律错误”。