股票式基金推广方案范文 第一篇

湖北生态工程职业技术学院

园林工程系

绿芽公募基金会策划书

张俊峰

2012年2月27日

活动意义

在新时代的今天，公益事业已经作为一种新的潮流在推动社会发展。随着社会的高速发展，人们的生活水平也在不断提高。但是在我们身边还存在很多家庭贫困，处于生活难上学难的状态；很多成绩优秀、表现突出的学生在外做兼职，勤工俭学，生活简朴，同时也牺牲了自己很多的学习时间，在一定程度上减轻了家里的负担，但这也是杯水车薪之举，不能大幅度解决生活等经费问题；

为此，我国推出奖学金、助学金政策，在一定的程度上大大减轻了学生们的负担。但是奖、助的名额有限，只能帮助一部分学生，使得另一部分成绩优秀表现突出的学生没有得到救助，依处在水深火热之中。为此，在这迫在眉睫之际我系（湖北生态工程职业技术学院园林工程系）号召成立公募基金会，帮助并救助贫困学生。

公募基金会的力量也是有限的，但结合我国奖助政策从而会使会更多需要帮助的贫困学生得到相应的帮助，也是有一定意义和可行性的。我系秉承公开、公正、公平的原则，在符合相关法律和规定的范围内对贫困学生进行调查走访，启动制度，使其可以得到一定程度的救助，为我系真正贫困的学生解决实际困难，使其可以轻松的度过大学的三年生活，感受当代社会的温暖和我系对学生的关心及态度； 从而使同学带着一颗感恩的心走进社会，相信得到救助的学生也会怀着同样的心来帮助需要帮助的人；

活动目的以我系为单位，通过建立基金会向社会、学校内招揽资金，为我系贫困学生进行救助，解决贫困学生在生活上的一定的困难，减轻家庭负担。使其感受温暖，对生活充满希望，激励学生努力学习，怀着一颗感恩的心步入社会，从而救助他人，使公益活动生生不止。

活动主办方

湖北生态工程职业技术学院园林工程系（园林与建工学院）

活动承办方

园林工程系学生会团总支

活动类型

以创建公募基金会形式的公益事业活动

活动方式

通过公募基金会筹备的资金救助我系贫困学生

基金会管理机构： 会

长： 胡先祥 顾

问： 毛义成副会长： 谢 晖、张文颖

基金会成员： 尹

茜、谢昌兵、孙 华、王 晓、吕

昕、付翠玲、黎玉娟等。

基金会助手： 园林工程系学生会、团总支。

建设基金会流程：

第一章

基金会管理机构性质明确 第二章

基金会会员成立

第三章

基金会开展工作要求纪律确立 第四章

基金会工作职能责任分布确立 第五章

基金会筹备资金工作完成 第六章

基金会救助目标方向准则明确 第七章

基金会第一批救助名单确立 第八章

基金会开幕剪彩仪式

第九章

基金会进行巩固、完善、创新性建设稳定发展 第十章

我国基金会相关条例

第一章

基金会管理机构性质明确

具有一定组织性的个人、企业或社会团体，无偿的为弱势群体如残疾人等通过各种方式筹集的资金，成立的组织通称慈善机构。公募基金会由我系自主建立开展，在社会上筹备集合资金，同样是以慈善为目的慈善机构组织。社会上的基金种类众多，目的不同，面向群体也不相同，而我系自主创建的基金机构的目的性、意义性、面向群体均符合慈善机构的标准，将作为一个新兴的社会慈善机构面世。本机构不属于利益机构，投资者无利益回报，拒绝股份制，不得以任何目的进行买卖、转让。始终贯彻以救助我系贫困学生为目的，不面向任何社会其他群体，不具有商业性目的及性质，是一个以在资金上救助我系学生为目的慈善组织及机构。

第二章

基金会会员成立

基金会管理机构由园林工程系办公室为基地，老师领导班子学生代表组成，分为会长、副会长、成员。

1、会长制度

会长为本机构的最高核心，具有领导、管理、开展，维护正常运转等责任。会长一名，由园林工程系主任担任，无任职期，无偿担任。会长可决定本机构各项措施、方案，以及成员的管理。会长不得已任何缘由推脱责任，应无偿履行其管理，组织，建设维护该机构正常运行等工作职能。除其身体原因或调离以及主动放弃该职位，否则不得更换。

2、基金会顾问

顾问，是具有对本机构的监督，检查，管理等职能的重要职位。顾问要求一名，由园林工程系党支部书记担任，无任职期，无偿任职。其应认真履行对本机构的监督职责，深入了解各部门工作状况，决定方案，是否符合我国法律。了解每项资金的去向及被救助人的相关信息是否属实，监督本机构成员是否认真履行其职能遵守本机构自身的规章制度，发现违反者应秉公处理，开除或追究其法律责任。顾问不得已任何缘由推脱责任，应无偿履行其管理，维护该机构正常运行等工作职能。除其身体原因或调离以及主动放弃该职位，否则不得更换。

3、副会长制度

副会长由园林工程系副主任组成，无任职期，无偿任职。具有协助会长，开展、辅助管理等责任。认真管理本会各个部门的各项工作，进行协调，反应工作状况，及时并合理的安排工作计划。若其不能履行该职责，在调查明确后给予更换，并追其责任。若其身体原因或调离以及主动放弃该职位，得到会长及顾问批准后方可卸任，否则应继续履行其职能和职责。未经批准而耽误工作，擅自离岗，应追究其责任。

4、会员制度

指本机构在编人员，或履行其职能并关心本机构的发展，为机构发展起一定推动作用，并经过机构认可的人员通称会员。本机构会员分为在职会员和名誉会员。在职会员是指隶属于机构的工作人员，在机构中有履行的工作义务及权利，有工作职称及为推动机构发展有着重要意义的决策人员组成，多为我系老师同学。名誉会员指非本机构的工作人员，不参加机构发展决策，但积极参与及支持本机构的发展，在思想精神或经济上提供一定帮助的人员，多为资金提供者和志愿者。5、在职会员制度

在职会员指园林工程系辅导员或直属老师，应无偿无条件的加入到本机构当中。履行并安排工作的组织及开展，认真贯彻本机构的慈善宗旨，听从委员会的计划安排，像其提供所需的真实信息，反应工作情况，认真履行工作职能。在职会员无任期，无偿任职。

第三章

基金会开展工作纪律要求确立

一、职能要求 1、落实管理等级制度，坚守自己职能岗位。2、认真完成上级所指派任务，不推卸，不延误。3、尊重委员会下发的各项指示 4、积极响应，严谨工作态度

5、及时向委员会反映工作难度及工作状况 6、认真履行自身职能，协助各部门的相应工作 7、统一思想，积极上进 二、纪律要求

1、遵纪守法，按章程办事 2、不监守自盗，清白做事

3、不得向非本机构在职人员透漏本机构机密 4、严格保守被救助人家庭及隐私信息 5、公正、公平不以私心参评救助人

6、严格保护本机构财产，维护本机构的正常运行 三、资金要求

1、积极联系筹备所需资金 2、明确账目，妥善管理

3、每次资助要得到委员会及学生代表签字经许 4、任何人不得以本机构名义私自资助指定学生 5、任何人不得在未经允许下私自动用本资金 6、任何人不得以任何目的将本筹款自为己用

7、若由于发展关系本机构解散，应按相关条例将本筹款

遗交给社会其他慈善机构。不得归个人或某集体所有

第四章

基金会工作职能责任分布确立

为使园林工程系公募基金会能够正常运行，就要明确相应部门及其相应工作职能，做到资源整合，合理安排。作为学校内的慈善机构不同于社会上以营利或其它慈善机构，应做到整齐划一，合理制度即可。所以本机构应有以下几个部门的设置及其工作职能。一、慈善机构委员会

委员会是以会长为中心开展和指导工作的组织，委员会成员由会长、顾问、副会长及学生代表组成；通过商议，决定机构发展，工作部署等。基金会的长期发展及运作都离不开委员会的指导及决策，委员会是基金会的核心部门，应与外界慈善机构多交流沟通加以完善本机构，为长期发展做准备，为近期的工作开展做决策等。二、慈善机构资金筹备组

筹备资金是基金会能否运行及开展救助的关键因素，资金筹备组成员将有委员会选定。资金筹备组要妥善安排资金流动，提供后援保障。通过不同的方式向社会及学校等企业以本机构名义召集资金，并与其保持长久联系。以有效的工作效率及方式是基金筹备组的考核之一，最后将所筹备的资金交与财务部负责。三、财务部

财务部是负责资金储备及负责资金支出的部门，其将所筹到的善款整合并妥善保管。按委员会统一指示将善款支出用于慈善用途，严格保护善款，做好进账及出账的资料，定期向委员会及外界公布善款流向用途。四、委员会秘书

委员会秘书主要负责整理基金会各个部门近期的工作成绩资料，并长期存档。像各部门传达委员会发出的各项决策，向委员会提交各部门的申请和想法。委员会秘书具有检查各部门工作状态，办事效率，及时向委员会反映及作为本机构的对外发言人等职责 五、慈善机构调查小组

调查小组负责收集我系内部需要救助却没有得到救助的学生名单，包括其家庭情况、生活习惯、是否品学兼优等条件，然后提名从而为委员会及评选组提供正确相关信息来进行资助。六、慈善机构评选小组

评选小组是将调查小组经调查所提供的真是可靠的名单进行评选，按其条件及相关规定评选出若果名额，进行资助。七、慈善机构核查小组

核查小组是对最终确定获得该资助贫困生生名单上的学生进行核查，核查无误后方可由委员会审批及财务部拨款资助

八、慈善机构宣传部

宣传部负责对外宣传本机构的意义及工作成绩，并建立微博等相关宣传设施，对外增强本机构的良好形象等宣传工作。

第五章

基金会筹备资金工作完成筹备资金工作是基金会的重要组成部分也是核心任务，基金筹备的多少对决定着救助名额数量，救助资金的数量，面向范围是否大小都起着不可忽视的作用，任何募捐人都可成为本机构的名誉会员，进行监督和支持本机构的工作。资金筹备工作主要以自己筹备组与委员会共同完成，可向进社会大中小型企业集资，亦可向学校内部进行号召集资。向社会集资是根本可行的途径，社会集资的面向广阔，可行性高集资金额高，但也存在相应的困难与难度。社会集资的法律要求严格，并存在一定的风险。被集资人应深刻了解集资机构的性质及目的，自愿对本机构进行长期或一次性募捐，并能保持长久联系与合作。校内集资相对社会集资风险性较小，实施困难程度较低

但集资数额偏少，短时间内不能满足机构正常运行的保障资金。对于社会集资与校内集资或其他集资方案由委员会召开会议进行讨论决定，在委员会的指导方针下，机构的各个部门积极开展工作为筹备资金做准备。明确资金来源后，应开展相应工作筹得资金。筹得金额应需保障机构的正常远行及工作需求。资金筹备工作完成后方可进行下一项工作。

第六章

基金会救助目标方向准则明确

基金会救助目标方向准则明确是指本公募基金会对将救助学生的救助、考核标准，是能否等到该善款的重要依据。首先要具备贫困的基本条件，生活艰苦。其次要有对学校的渴望和积极性，有乐观向上的积极态度及品行优秀。一、入选条件

1、有贫困证明为先，家庭每月总收入少于或等于1500元； 2、生活简朴节约，无名牌衣装服饰或电子产品（他人赠送出示有效凭证）

3、为人乐观向上，有正确的人生观价值观。4、无不良嗜好,例如：抽烟、赌气、吸毒等；

5、学生在校月消费低于600元（学校抽取或其它正常机构收取出示有效凭证）

6、未获得国家奖、助学金援助及其它机构或某人善款援助

7、行为道德规范，无违反校纪校规及国家法律相关条例记

录者。

8、未本人或参与某个团体从事商业活动者。9、园林工程系活动支持及积极参与者。10、成绩在班级排名在前10名，无挂科记录者 11、尊敬师长，品德高尚者。12、经本机构考核调查资料符合者； 二、救助方式

本机构救助方式学习国家奖、助学金的政策，分为系奖学金、系助学金。系奖学金

系奖学金在符合贫困条件下的学生按学习、品德和行为表现进行选定；分为三个等级，每个等级的金额不同。等级金额、人数评定条件，由委员会拟定，建议随基金本身的资金储备变化；

系助学金

系助学金在符合贫困条件下的学生按品德和行为表现以及家庭情况进行选定，对真正贫困却没有得到救助的学生进行救助。系助学金同样分为三个等级，每个等级的金额不同。等级金额、人数评定条件，由委员会拟定，建议随基金本身的资金储备变化；

第七章

基金会第一批救助名单确立

通过以上方案，公募基金会机制确定成立，储备资金到位，贫困条件准则明确后，可以拟定第一批我系即将被救助的贫困学生名单；可以班级推荐，自己报名，他人推荐等方式，上报到委员会，再由本机构相关部门对上报的贫困生名单进行调查走访，确定符合本机构相关要求后在移交其他部门进行评定选定等工作，最后核查无误后经委员会集体批准方可生成最终实施救助名单。该名单必须真是可靠，在调查评核过程中必须做到公正、公平、按章则办事，过程中必须符合相关条例及我国法律。最后将名单公布准备救助计划。

第八章

基金会开幕剪彩仪式

剪裁仪式是标志着我系公募基金会正式成立。对外宣传，并公布我系基金会性质，目的，资金筹备情况，救助力量等概况。公布第一批我系受到此善款的救助者名单等

本次剪彩开幕仪式有院里工程系学生会团总支负责，以此方式对外宣布公募机构的成立；

如果要求本次剪彩仪式，方案如下：

1、2、活动地点：旧教学楼广场前或在新综合楼前搭设舞台 活动时间：根据具体情况待定拟定为2012年3月中下旬为佳3、4、邀请院领导等嘉宾进行见证

活动流程： a）由副会长宣读基金会的重要性，成立

原因，工作的基本概况

b）由顾问讲明该机构的合法性可行性等

C）由院长或会长批准并宣布基金会正式

成立，进行剪彩，d）有会长宣读第一批救助名单及金额，带领集体会员进行宣誓 f）剪彩仪式结束

第九章

基金会进行巩固完善、创新性建设稳定发展

慈善基金会的正常运行应符合国家法律及相关条例的约束，基金会的初级建设已经完成。在日后的发展中应还将会遵守以帮助救助我系贫困生为目的的工作心，不动摇不放弃，力求完善该组织，合理化调整内部结构。

仔细查找工作中的不足之处加以整改，例如部门安排，人员配置等加以完善，使其在原有的基础上可以不断改进，多像其它机构学习探讨，进一步的完善本机构不足之处。

力求向外界慈善机构看齐，从而获得更多善款，达到扩展途径，面向帮助群体面扩大的目的；

虚心谨慎的做事，应多召开会议，探讨对本机构的发展决策及发展方向。安排管理机制，时刻关注其它机构的发展状况，联系自身发展情况进一步调整等策略。

总而言之在每个成员的积极配合下，本机构定将能充分发挥其作用，使更多需要帮助及救助的学生等到关怀；

第十章

我国基金会相关条例

1．《条例》明确了基金会的公益性质，强调了公益目的的重要性。公益性是基金会的本质特征，是基金会设立的唯一目的。保障基金会的公益性，是《条例》的根本任务。公益组织的受益对象通常为不特定的个人和群体，任何个人或群体只要符合其宗旨和业务范围要求，都可接受其资助。基金会的基金来源于社会，服务于社会，为了实现这个目的，《条例》作了许多明确规定。如将基金会定义为“利用自然人、法人或者其他组织捐赠的财产，以从事公益事业为目的，按照本条例的规定成立的非营利性法人”，强调基金会的公益性质，使基金会与其他管理信托投资基金、以营利为目的的基金管理组织以及其他民间互益组织区别开来。基金会的公益性质决定了其财产必须用于公益目的，也必须受到保护。《条例》第27条第1款规定：“基金会的财产及其他收入受法律保护，任何单位和个人不得私分、侵占、挪用。”第33条又规定：“基金会注销后的剩余财产应当按照章程的规定用于公益目的；无法按照章程规定处理的，由登记管理机关组织捐赠给与该基金会性质、宗旨相同的社会公益组织，并向社会公告。”

2．《条例》确立了分类管理的原则，鼓励社会各方面的力量参与公益事业。《条例》将基金会分为“公募基金会”，即面向公众募捐的基金会（目前我国已登记的基金会大都是公募基金会）。和“非公募基金会”，即不得面向公众募捐的基金会两类，增设了非公募基金会这个新种类。允许以企业和个人的名义命名非公募基金会；对于用私人财产设立的非公募基金会，允许捐赠人的亲属可以在限定的比例内在理事会担任职务。根据国外的经验，非公募基金会是一种引导个人和组织的财产流向社会，特别是流向弱势人群的有效形式，也是社会财富实现再分配的一种途径，可以最大限度地调动企业和个人的捐赠积极性，吸引更多的社会资源从事公益事业，使公益事业的资金来源多渠道。对于非公募基金会，《条例》规定，国家应当采取扶持鼓励的政策，在基金会的名称、登记条件、资金使用等方面的规定相对比较宽松。为了规范面向公众开展的募捐活动，保护爱心资源，减轻公众负担，维护社会平稳安定，对公募基金会的行为管理则相对严格。

3．《条例》适应改革开放的新形势，将涉外基金会纳入基金会法律规定的管理范围。《条例》适应涉外民间组织管理的新形势，将涉外基金会纳入国内民间组织管理法律框架，依法进行登记管理。《条例》对基金会的设立主体没有做国别、境内外限制。允许外国人和港澳台居民在华设立基金会，允许境外基金会在我国内地设立代表机构，鼓励境外资金进入境内开展公益活动。这些规定，既解决了涉外基金会的设立和管理问题，为我国公益事业的发展争取更多的外部支持，也为今后进一步修改出台《社会团体登记管理条例》和《民办非企业单位登记管理暂行条例》，确定涉外民间组织的设立和管理以及法律地位等问题，作了有益的政策和实践探索。《条例》将境外基金会在华活动的管理纳入国内民间组织的管理框架，规定境外基金会代表机构应当从事符合我国公益事业性质的公益活动。境外基金会对其在我国内地代表机构的民事行为，依照我国法律承担民事责任。考虑到我国是发展我国家，公益负担重，募捐资源有限，《条例》还要求境外基金会代表机构不得在我国境内组织募捐、接受捐赠。

4．《条例》对基金保值、增值的方式做了开放性规定。基金会的保值增值，是基金会运作的重点。规定得过严，基金会缺乏活力；规定得过松，基金会保值增值风险增大，这是一个很难把握的政策两难问题。基金会的情况千差万别，具体保值增值规定很难适应每个基金会。因此，《条例》按国际惯例制定规则，不对基金会的保值增值行为做具体要求，只做了原则的、开放性规定，力图通过社会监督、内部监督来解决对基金会投资行为的约束，同时增加了“失误赔偿”的条款。规定因决策不当致使基金会财产损失的，参加决策的理事应当承担相应的赔偿责任，以保障基金会对投资行为慎重行事。

5．《条例》鼓励基金会募集资金，从事公益活动，形成自身资金运行的良性循环机制。基金会募集资金、运作资金的能力是保证其生存和发展的关键所在。基金会只有募集大量的资金，才能最大限度地实现其章程所要追求的公益目的。目前，不少基金会不擅募捐，很少开展有影响的公益活动，因缺乏活力而逐渐萎缩。而一些成功的基金会往往是通过树立起良好的社会形象来形成自身的良性循环机制。为了逐步实现这个目标，《条例》从制度上作了保障性的规定，将基金会每年的公益支出作为衡量基金会是否完成了公益任务的重要标准，规定公募基金会每年用于从事章程规定的公益事业支出，不得低于上一年总收入的70%；非公募基金会每年用于从事章程规定的公益事业支出，不得低于上一年基金余额的8%；不按规定完成公益事业支出额度的，将被处罚直至予以撤销。由此可见，只徒有虚名、不从事实际的公益活动的基金会今后很难再有法律上生存的依据和条件。

6．《条例》确立了公开、透明的原则，进一步完善监督管理机制。《条例》第5条明确“基金会依照章程从事公益活动，应当遵循公开、透明的原则”。《条例》还对政府监督和社会监督等做了相应的规定。例如，《条例》明确了登记管理机关和业务主管单位在登记、日常监督和年检等方面各自的职责，规定了各类非法活动的详细情形和相应的法律责任。与此同时，《条例》还规定，基金会要接受年度检查，要接受税务、会计主管部门依法实施的税务监督和会计监督；基金会在通过登记管理机关的年度检查之后，要将年度工作报告在登记管理机关指定的媒体上公布，接受社会的查询、监督；公募基金会组织募捐，应当向社会公布募得资金后拟开展的公益活动和资金的详细使用计划；基金会处理剩余财产应当向社会公示等。

7．《条例》强调要在基金会内部建立规范的内部自律和约束机制。针对目前一些基金会内部规范不够、自律机制不健全的状况，《条例》要求基金会建立以章程为核心的各项自律制度，并从公益法人组织机构的特点出发，专门设立了基金会“组织机构”一章，明确规定了理事会是基金会的决策机构，规范了理事会的组成和议事决策程序、监事的设置和职能，制定了防止基金会内部人员与基金会公益宗旨发生利益冲突行为的规则，通过限制在基金会领取报酬的理事数量，规定监事和未在基金会担任专职工作的理事不得从基金会获取报酬，基金会的法定代表人不得同时担任其他组织的法定代表人等，引导基金会建立自律和自身约束机制，规范基金会的行为。

股票式基金推广方案范文 第二篇

上海基金从业资格：基金定投策略考试试题

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、我国证券市场在订单匹配原则方面采用的原则包括__。 A．时间优先原则 B．客户优先原则 C．价格优先原则 D．数量优先原则

2、商业银行超额储备的持有形式一般不包括__。 A．股票 B．基金 C．短期国债

D．高等级公司债券

3、__在普及投资者教育、培训客户经理的工作中起到了“领头羊”的作用。 A．中国证监会 B．中国银监会

C．中国证券业协会

D．中国证监会派出机构

4、2006年9月发布的____进一步重点规范了首次公开发行股票的询价、定价以及股票配售等环节，完善了询价制度。 A：《首次公开发行股票并上市管理办法》 B：《上市公司证券发行管理办法》 C：《上市公司收购管理办法》 D：《证券发行与承销管理办法》

5、我国基金信息披露制度体系可分为__等层次。 A．国家法律 B．部门规章 C．规范性文件 D．自律性规则

6、封闭式基金至少每周公告____次资产净值和份额净值。 A：1 B：2 C：3 D：5

7、基金的分析和评价应遵循的原则包括__。 A．长期性原则 B．针对性原则 C．强制性原则 D．一致性原则

8、上市公司公开发行新股，增发价格通过询价方式确定，应不低于公告招股意向书前__个交易日公司股票均价或前一个交易日均价。 A．10 B．15 C．20 D．30

9、中小投资者投资于基金可以享受到的好处有__。 A．投资损失由基金管理人承担 B．享受到专业化的投资管理服务

C．用较少的资金进行多样化的资产配置 D．基金财产的保管安全有保障

10、由基金投资者直接支付的费用有____ A：申购费 B：交易佣金 C：过户费 D：托管费

11、基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为ETF建仓阶段。ETF建仓期不超过____个月。A：3 B：6 C：9 D：12

12、__作为一种现金管理工具，其风险非常小。 A．货币市场基金 B．债券型基金 C．股票型基金 D．混合型基金

13、场内申购赎回ETF采用____的方式。 A：金额申购、份额赎回 B：份额申购、份额赎回 C：份额申购、金额赎回 D：金额申购、金额赎回

14、就一般开放式基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起__个工作日内支付赎回款项。 A．3 B．5 C．7 D．9

15、下列关于ETF和LOF的描述中，正确的有__。 A．ETF通常采用完全被动式管理方法

B．LOF的申购、赎回可以通过交易所进行 C．LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价 D．ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票

16、新人行的营销人员寻找潜在客户的常用方法是__。 A．缘故法 B．介绍法 C．陌生拜访法 D．公众宣传法

17、《证券投资基金运作管理办法》规定，因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在__个交易日内进行调整。 A．5 B．10 C．15 D．20

18、开放式基金的基金合同生效要求其所募集份额不少于__份。 A．5000万 B．1亿 C．2亿 D．5亿

19、对基金的分析和评价应当遵循__原则。 A．长期性 B．全面性 C．一致性

D．客观公正性

20、基金管理过程中发生的费用，主要包括__。 A．基金管理费 B．基金托管费 C．信息披露费 D．申购费

21、证券市场的产生与发展主要归因于__。 A．信用制度的发展 B．股份制的发展 C．商品经济的发展

D．社会化大生产的发展

22、基金经理的__决定基金中短期的风险收益特征。 A．从业经验 B．过往业绩 C．投资理念 D．操作风格

23、基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起__日内编制专项报告，予以存档备查。 A．3 B．5 C．7 D．10

24、以下属于货币证券的有__。 A．商业汇票 B．商业本票 C．银行汇票 D．金融债券

25、基金持有人获取收益和承担风险的原则是__。 A．收益保底，超额分成 B．利益共享、风险共担

C．按“先进先出法”实现收益和风险 D．获取无风险收益

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 分）

1、基金销售客户服务的方式中，__特别适用于传递行文较长的信息资料。 A．手机短信

股票式基金推广方案范文 第三篇

实 训 报 告

（部）

财经系

2-403

金融产品营销

黄学民

投资与理财

二零一二年 三 月 十六日

基金产品营销策划书

概要提示：

为了发展我们证券公司购买基金的客户，争取达到每个在我们公司开户的人都同时开立基金的帐户，扩大基金市场中客户占有份额，发展潜在客户。我们公司将通过一系列的营销策略，整合产品营销和关系营销，将基金推上我们公司的主打发展力量，同时给我们公司树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。

一、策划目的：

本次策划主要针对基金产品展开营销，其主要目的在于增加我们公司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。

我们将对自身基金产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水平，服务性水平进行提高，你满足广大投资者的不同需求。

二、企业当前的营销状况：

（一）、宏观环境分析：

1、中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代； 随着法律法规的不断完善，监管力量的加强，为证券公司的运作创造出良好 的外部环境，并推动基金业的迅速发展。

2、随着基金规模日益扩大，对市场的影响也日益重要，逐渐成为证券市场 中不可忽视的重要的机构投资者。机构投资者是证券市场的稳定器，发展机构投 资者正是我国目前的政策选择。数据显示，目前受中国证监会监管的证券投资基 金市值总和已接近800亿元，相当于沪、深两市流通市值的7%左右。

3、证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收 集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力不足，这决定了 他们的投资结果必然是亏多赢少，这是多年来的实践所证明了的。所以，越来越 多的人选择在证券公司开立基金账户。

4、基金品种的日益多样化，投资风格的逐渐凸现，为证券公司带来了越来 越大的代销空间。从1998年第一批以平衡型为主的基金发展至今，已出现成长 型、价值型、复合型等不同风格类型的基金，尤其是随着开放式基金的逐步推出，基金风格类型更为鲜明，为投资者提供了多方位的投资选择。

5、面对加入世贸组织后的竞争格局，基金管理公司开展广泛的对外合作，学习先进的管理与技术经验，推动基金产品与运营的创新为中国加入国际金融市 场竞争奠定了基础。作为基金代销机构的证券公司，选择证券投资基金已是大势 所趋。

（二）、竞争状况：

1、优势：

（2）、与股票相比的投资优势。①基金在节税方面的优势

买卖股票要缴印花税，而国家对基金的个人投资者给予了税收优惠。一是个人买卖基金份额暂免征收印花税；二是个人买卖基金份额的差价收入以及基金分红暂免征收个人所得税。另外，基金分红免税，股票分红要交10%的所得税。②通常基金风险小于股票

股票可能连续跌停，想卖都卖不掉，而基金一天下跌2%就是非常罕见的了。因为一只基金往往持有数十只股票，一只股票跌得再多，也不会对基金净值造成灭顶之灾。

由于发行公司的经营效益有很大的不确定性，而且股票的市场价格波动也比较剧烈，所以股票投资的风险更高。只是那些资金较多、有时间做研究分析，并能及时取得相关信息的人才有较大的胜算。

相比之下，基金由专家进行理财，采取组合投资的方式，能够在一定程度上降低风险，收益相对股票比较稳定，而且基金的变现也相对容易。对于大多数的中小投资者而言，通过购买基金委托专家操作是比较好的投资股票的方式。

③基金的操作难度小于股票

基金净值的变动也具有一定的稳定性，有比较充足的时间使得投资者参与和退出，操作的难度比较小，对其进行波段操作的成功概率高于股票投资。所以，人们常说基金投资白痴都可以做，只要会买入和卖出就可以了。而投资股票需要大量的投资知识，还要占用大量的时间。

事实表明，每一轮牛市行情来的时候，基金的净值都会有较强的增长表现，而且在市场上涨时不逊于大盘股指、下跌中又有相当的抗跌性。对于多数一般投资者而言，在行情来临的时候，参与股票投资的难度越来越大，很难获得较好的投资收益。

（3）、与债券相比的投资优势

股票式基金推广方案范文 第四篇

定投基金的营销心得

作为一名银行的理财经理，面对不同的客户，如何去推介和解释这种投资方式，而不会掉进单纯的产品介绍误区中，是需要一定的技巧的。

首先，判断客户的类型。客户的投资性格或者投资习惯决定了他是否能接受这种长期的投资方式

其次，培养客户的投资习惯 改掉投机心理。在中国，尤其是股市，投机的成分很大，投资的成分很小，那么基金定投从某种概念来说，弱化了投机的成分，而加强了投资的成分，为客户培养良好的投资习惯有很好的帮助作用。

同时还要给客户一个合适的坚持理由。没有好的理由，首先客户不会接受这种长线投资方式，其次，就算接受了，也不会坚持太久。中国传统文化给与了我们尊老爱幼的美德，为孩子，为父母，坚持就是爱心。大多数基金公司大打亲情牌，为儿女做教育定投，为父母做养老定投，这种概念的传播，是一种不错的营销方式，也取得了不错的效果。

另外，我认为定投最大的好处就是用严格的纪律性克服人贪婪的本性。在投资中最忌讳的心理是“贪婪”，而绝大多数人都克服不了贪婪，结果就是过于自信的认为自己可以把握股市的波动去获得额外的收益，最终是获得的却是“额外的损失”。但定投可以强迫你去克服贪婪。这是一种强制性的非常有纪律性的投资方式，不用考虑股市的涨跌，也不要试图抓住这种涨跌。严格的纪律性在投资上是非常重要的，这种投资和理财的理念我们应该向客户讲清楚。

此外，我还想讲一下基金定投这项业务的营销对我们中行的意义。

第一，可以明确客户中值得我们跟进的群体。相比一次性申购的客户，基金定投的客户都具有一定理财意识，投资更为理性，投资行为更为长期化，容易与其交流并可以在日后提供其它理财的服务和建议。

第二，可以加深理财经理与客户的关系。

我们可以用基金定投的话题，和一个陌生客户聊起他的家庭状况、每月收支情况、未来家庭理财目标、家庭成员投资喜好等等方面。通过这些看似漫不经心的聊天，我们一方面可以与客户更好地交流，让客户感受到你在切切实实地为他考虑和提供投资方案，获得客户的信任和好感，加深彼此的了解、增进感情，提高双方的信任度。

第三，可以提高客户对中行的忠诚度。

中国的银行客户群体变得越来越精明，他们对于金融、理财产品的需求比以前更加复杂，而且随着经验的积累，他们的要求也在提高。我认为基金定投营销可以为如何跟进服务，提高客户对我行的忠诚度起到一定的作用。而且，基民参加基金定投，不必筹措大笔资金，每月利用生活必要支出外的闲置金钱来投资即可，在增加储蓄的同时又不会造成经济上额外的负担，更能积少成多，使小钱变大钱，以应付未来对大额资金的需求。

股票式基金推广方案范文 第五篇

基金定投营销介绍

一、领导重视

行领导高度重视这项工作，在年初的业务规划中把它列为一项重要指标，支行组织的各项会议中，经常提到基金定投是投资小、风险小，适合多数普通人的投资，客户群体非常广泛，市场潜力非常大，是我们做大做强个人理财业务的突破口。也是在资本市场不景气的时候储备基金客户的一种好的方式。

二、细分客户，找准切入点。

我行结合市行考核办法，进一步统一了认识，举办了多次的培训，并且将定投营销的目标客户群体细分为“代工客户群体、青年客户群体、年轻妈妈客户群体”四类。同时针对不同目标群体的特点找出了不同的营销切入点：针对“代工客户群体”，以存款和定投的收益率作比较吸引客户，强调银行按期自动扣划，省时省心；针对“青年客户群体”，强调强制储蓄可以培养其及早树立长期理财的良好习惯，提醒其越早做规划，投入成本越少；针对“年轻妈妈客户群体”，建议其为宝宝作一份爱的投资，投资期限可和孩子的正式入学时间吻合。

三、岗群联动，流程化作业。

在通过完善售前、售中、售后工作方法取得效果的基础上，我们又结合制定的“每日每岗工作目标”：高柜柜员每人每天至少推荐一户定投的准目标客户，大堂经理每日营销两户定投，个人业务顾问每日营销三户定投，每月评选出推荐明星和营销明星，可以参加由行领导亲自设立的荣誉宴，此举极大地激发了员工的营销主动性，提升了员工的营销势头。

以上我们所分享的做法，如有不当之处，请批评指正。

股票式基金推广方案范文 第六篇

2015年福建省基金定投策略 基金定期定额 基金从业资格

考试试题

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括____ A：期限在1年以内(含1年)的中央银行票据 B：1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单 C：现金

D：可转换债券

2、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上____ A：“买者自慎” B：“卖者自慎” C：“买者自负” D：“卖者自负”

3、关于基金销售费用的规范，下列说法正确的有__。

A．基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用 B．未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率

C．基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

D．基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例

4、基金面临的外部风险包括__。 A．市场风险 B．政策风险 C．信用风险 D．经营风险

5、机构从事基金评价业务并以公开形式发布时，对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间不得少于__个月。 A．2 B．3 C．4 D．5

6、基金组织在契约型证券投资基金中是一个____ A：代理机构 B：中介机构 C：无形机构 D：有形机构

7、下列关于印花税的说法，错误的有__。 A．基金买卖股票暂免征收印花税 B．对个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税 C．对个人投资者买卖股票暂免征收印花税

D．对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税

8、基金管理人与托管人履行各自的权利、义务所建立的是____的运行机制。 A：相互联系 B：相互促进 C：相互竞争 D：相互制衡

9、我国基金信息披露制度体系可分为__等层次。 A．国家法律 B．部门规章 C．规范性文件 D．自律性规则

10、个人投资者从基金分配中获得的__，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利时，代扣代缴20%的个人所得税。 A．国债利息收入 B．股票的股息收入 C．企业债券的利息收入 D．买卖股票差价收入

11、__不追求取得超越市场表现。 A．主动型基金 B．被动型基金 C．增长型基金 D．混合型基金

12、2006年9月发布的____进一步重点规范了首次公开发行股票的询价、定价以及股票配售等环节，完善了询价制度。 A：《首次公开发行股票并上市管理办法》 B：《上市公司证券发行管理办法》 C：《上市公司收购管理办法》 D：《证券发行与承销管理办法》

13、基金公司的资产管理规模直接关系其__。 A．业界声誉 B．注册资本 C．管理费收入 D．员工人数

14、投资指令经风控部门审核，可以起到__的作用。 A．防止基金经理决策的随意性与道德风险 B．避免出现投资失误 C．提高交易效率

D．实现决策人与执行人相分离

15、关于基金销售监管的公开、公平、公正原则，下列说法错误的是__。 A．基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化 B．参与市场的主体具有完全平等的权利 C．监管部门执法必须公正 D．促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险

16、金融机构发行债券的目的包括__。 A．筹资用于某种特殊用途 B．增加核心资本 C．提高被动负债

D．改变本身资产负债结构

17、基金利润分配中涉及的基金的费用包括__。 A．管理人报酬 B．托管费 C．申购费用 D．交易费用

18、衡量基金择时能力常用的方法不包括__。 A．二次项法 B．信息比率法 C．成功概率法

D．现金比例变化法

19、与一般的开放式基金相比，发售QDII基金的基金管理人必须具备的资格包括__。

A．经营外汇业务资格

B．合格境内机构投资者资格 C．经营人民币业务资格

D．合格境外机构投资者资格

20、以下不属于证券投资基金特征的是____ A：集合投资，专业管理 B：组合投资，分散风险 C：收益平稳，风险较小 D：独立托管，保障安全

21、基金管理人和代销机构在从事基金销售活动时不应该出现的情形有__。 A．采用讲座方式销售基金 B．采取抽奖方式销售基金 C．募集期间对认购费打折

D．采用送基金份额的方式销售基金

22、某投资人投资1万元申购某基金，申购费率，假设申购当日基金份额净值为元，则其可得到的申购份额为__份。 A． B． C． D．

23、世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同，目前的称谓有__。 A．共同基金 B．单位信托基金

C．证券投资信托基金 D．集合投资基金

24、证券投资基金的市场营销不包含的活动有__。 A．产品组合设计 B．售后服务 C．基金投资 D．基金销售

25、金融期货一般不包括__。 A．商品期货 B．股票期货 C．货币期货

D．股票指数期货

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 分）

1、下列关于记名股票特点的说法，正确的有__。 A．转让相对简便

B．便于挂失，相对安全 C．股东权利归属于记名股东

D．认购股票款项不一定一次缴足

2、__属于证券投资的系统性风险。 A．利率风险 B．信用风险 C．经营风险 D．财务风险

3、根据规定，开放式基金募集期限届满，具备下列__条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续。 A．基金份额持有人的人数不少于两百人 B．基金份额持有人的人数不少于一百人

C．基金募集份额总额不少于5000万份，基金募集金额不少于5000万元人民币 D．基金募集份额总额不少于两亿份，基金募集金额不少于两亿元人民币

4、按照持有人权利的性质不同，权证可以分为__。 A．认股权证 B．认购权证 C．认沽权证 D．备兑权证

5、基金托管人对会计核算进行复核的主要内容包括__。 A．基金账务的复核 B．基金头寸的复核 C．基金财务报表的复核 D．基金资产净值的复核

6、下列关于保本型基金的说法，不正确的是__。

A．保本型基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报 B．安全垫是指保本型基金设定的风险投资者可承受的最高损失限额 C．安全垫放大的倍数越大，投资风险也越大

D．本金保证比例为100%或高于100%，但不能低于100%

7、中国证券业协会的自律管理具体表现为__。 A．对会员单位的自律管理 B．对从业人员的自律管理 C．对机构投资者的自律管理

D．对代办股份转让系统的自律管理

8、__的特点是在开放后投资者随时可以按基金单位净值申购和赎回，因此其营销是一个持续的过程。 A．混合基金 B．开放式基金 C．封闭式基金 D．股票基金

9、20世纪80年代，我国曾发行具有标准格式券面的国库券，这种国库券属于__。

A．短期债券 B．实物债券 C．凭证式债券 D．记账式债券

10、在存在活跃市场的情况下，下列有关投资品种公允价值的表述正确的有__。 A．估值日有市价的，应当采用市价确定公允价值

B．估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应当参考类似投资品种的现行市价确定股票投资的公允价值

C．估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资品种的现行价格及重大变化因素，调整最近交易的市价，确定公允价值 D．有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值

11、目前，我国封闭式基金的托管费率__。 A．为 B．为 C．通常在～之间 D．通常在～1%之间

12、以下基金类型中，属于我国对证券投资基金的本土化创新的是__。 A．ETF B．LOF C．ETF联接基金 D．分级基金

13、下列关于我国封闭式基金交易规则的说法，正确的有__。

A．封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天9:30～11:30、13:00～15:00，法定公众节假日除外

B．封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则

C．买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍 D．沪、深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制

14、资本证券是有价证券的主要形式，它反映了持有人的__。 A．求偿权 B．收入请求权 C．货币索取权 D．商品所有权

15、是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。 A：总经理 B：董事会

C：风险控制委员会 D：投资决策委员会

16、某证券投资基金发行募集的资金，80%投资于可流通的国债、地方政府债券和公司债券，20%投资于金融债券，该基金属于__型证券投资基金。 A．货币市场 B．债券 C．期货 D．股票

17、下列关于基金托管人职责的说法，不正确的是__。 A．安全保管基金财产

B．按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 C．按照规定监督基金管理人的投资运作 D．编制中期和年度基金报告

18、以下关于差异性目标市场策略的说法，正确的有__。 A．通常选择两个或者更多的细分市场作为目标市场

B．能有效满足不同客户的不同需求，采用有针对性的营销策略 C．在提升业绩方面，效果要劣于集中性市场营销策略 D．必将面对成本和费用提高、运营管理复杂化等问题

19、下列关子封闭式基金交易账户开立的说法，正确的有__。 A．投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户

B．个人投资者开立基金账户需持本人身份证到证券登记机构办理开户手续 C．每个投资者使用个人身份证件可以开设2个基金账户 D．已开设证券账户的投资者可以再开设1个基金账户 20、根据有关规定，基金默认的收益分配方式是__。A．现金方式

B．现金方式和红利再投资 C．直接分配基金份额 D．固定红利

21、目前在我国，__可以担任基金托管人。 A．中国工商银行股份有限公司 B．中国人寿保险股份有限公司 C．中国银河证券股份有限公司 D．中国华融资产管理公司

22、基金管理人、基金托管人等有关信息披露义务人编制临时报告书，经____核准后予以公告，同时报中国证监会。____ A：基金上市的证券交易所 B：基金份额持有人大会 C：中国人民银行 D：证券业协会

23、普通股股东行使剩余资产分配权的先决条件包括两个方面，一是普通股股东要求分配公司资产的权利不是任意的，二是__。 A．出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过 B．公司解散清算

C．公司连续5年亏损

D．股东大会作出减少公司注册资本的决议

24、____是指对证券组合管理第一步所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合的具体特征进行的考察分析。 A：证券投资政策 B：证券投资分析

C：组建证券投资组合 D：投资组合的修正

25、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于__年。 A．10 B．15 C．20 D．25

股票式基金推广方案范文 第七篇

江苏经贸职业技术学院

《金融营销》期末课程设计

2010/2011学年第二学期

营 销 策 划 方 案

国际金融（1）班 姓名

张 艮 凤

0901160112

二零一一年六月

考试说明

一、考试形式：提交一份完整的营销策划方案(必须是A4打印稿)二、提交时间：在最后一次课结束之前 三、要求：

（一）可选择任一金融企业或者产品进行营销策划（二）格式及内容要求

一个完整的策划方案至少需要包含以下的内容：

1.营销环境分析（宏观环境分析、微观环境分析、市场概况等）

2.消费者分析（消费特征、年龄、性别、职业、收入、受教育程度、区域分布、购买动机、消费者对产品的态度、购买的时间地点频次等）

3.金融产品分析（包含产品特点分析、产品生命周期、产品定位、SWOT分析等）4.市场竞争状况分析（竞争对手是谁？他们的营销策略是什么？实施效果如何？）战略分析（市场细分、目标市场策略、产品定位策略）

’s策略表现（产品策略、价格策略、渠道策略、促销策略等）7.计划执行与费用预算（执行团队、时间段、运用媒体、费用预算等）8.策划调整与效果监测。

（三）打印要求

论文必须以A4纸打印；打印的格式为：

1.正反面打印，第一页为封面，封面上不要有页码，封二为考试说明，也无须页码； 2.第二页开始为正文，正文页码从第1页开始，页码居中，正文字体要求：一级标题、二级标题、三级标题均采用小四号楷体并加粗，正文中其它字体采用五号宋体。

（四）论文提交要求

每位同学须提交电子版和打印好的文稿各一份，电子版文稿在最后一次课前发送至邮箱：mjxzuoye@，邮件标题为“姓名＋学号＋策划方案标题”，打印好的文稿在最后一次课之前统一交到老师手里，未按照要求提交论文者本门考试成绩以零分计。

（五）字数要求

策划方案至少写到3000字以上。要求有三级提纲，尽量做到观点清楚，层次清晰，语言流畅，并能体现专业的特点。尽量少犯一些低级错误，比如格式混乱，段前未空两格，错别字较多等。

特别声明：方案需独立完成，如发现抄袭，期末成绩一律按零分计。

基金营销策划书

概要提示：

基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。与股票、债券不同，基金是一种间接投资工具。

为了发展新客户、稳定老客户，扩大基金市场占有份额，公司将通过一系列的营销策略，整合产品营销和关系营销，将基金推上我们公司的主打发展力量，同时使客户的结构和客户质量得到改善和提高，给我们公司树立起品牌文化形象，提高公司知名度、使公司有更好的发展前景。

一、策划目的:

本次策划主要是以营销基金产品为主题，旨在增加公司的经济效益，扩大金融产品市场中基金产品占有份额，与此同时提高公司内部专业人员的专业性水平和服务性水平，满足投资者需求，增加新客户、发展老客户，树立公司的品牌形象。

二、营销环境分析（一）宏观环境分析

1.政治法律环境：随着法律法规的不断完善，监管力量的加强，为证券公司的运作创造出良好的外部环境，并推动基金业的迅速发展。

2.经济环境：社会在不断发展，金融市场也不断成熟，使得经济系统不断完善，稳定的经济环境正是基金产品发展的前提。

3.社会文化环境： 随着教育水平的提高，人们的消费观念以及对金融消费的偏好

发生了变化，进而人们对基金产品和服务的选择也发生改变。基金品种的日益多样化，投资风格的逐渐凸现，为证券公司带来了越来越大的代销空间。尤其是随着开放式基金的逐步推出，基金风格类型更为鲜明，为投资者提供了多方位的投资选择。

4.技术环境：科学技术是社会生产力的新的和最活跃的因素。证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，但自我保护能力不足，这决定了他们的投资结果必然是亏多赢少，这是多年来的实践所证明了的。因此，越来越多的人愿意选择在证券公司开立基金账户。

5.人口环境：基金产品和服务市场是由那些具有购买欲望和那些具有购买能力的人构成的。人口环境对基金市场需求的影响是深刻的，也是整体性的和长远性的，因而影响着基金市场营销机会的形成和目标市场的选择。

6.自然环境：自然环境是指影响企业生产和经营的物质因素，它对基金产品营销起着至关重要的作用。自然状况也包括地形、地貌和气候，这些也会影响生产、消费。此外，由于人类活动在很大程度上破坏了良好的自然环境，因此保护、恢复自然和生态环境既会产生市场机会，也会带来环境制约。

（二）微观环境分析

1.公司内部环境：公司文化是指企业的管理人员与职工共同拥有的一系列思想观念和企业的管理风貌。随着公司规模和业务范围的进一步扩大，原来作为辅助性工作的营销调研、新产品开发、广告、促销和为顾客服务等营销职能的重要性日益增强。

2.供应商：供应商是指向企业及其竞争者提高生产经营所需资源的公司和个人。公司在寻找和选择供应商时，必须充分考虑供应商的资信状况，必须使自己的供应商多样化。随着金融行业的发展，金融企业也不是所有的事情都全部由自己完成，而会将一部分业务环节外包。证券投资公司会将基金产品的销售环节外包给基金中介公司。

3.客户：客户是公司直接或最终的营销对象。公司不能控制客户的购买行为，但公司通过有效的营销活动能在基金客户心中树立某种形象，改变客户对公司及产品的态度和看法，改善与客户的关系。目前，金融企业大多采用客户经理制度。实施基金客户经理制的实质和根本目的，就是一切从客户和市场的有效需求出发，建立“以市场为导向、以客户为中心、以增强基金营销能力为动力“的市场营销服务机制，通过培植一个庞大、稳定的优质客户群体，实现金融企业效益最大化。

三、消费者分析

随着社会生产力的发展，教育水平的提高，人们的消费水平也不断提高，有更多的闲置资金投入到市场上来（特别是发达地区的中薪阶层白领，通常是28—60岁之间的专科以上学历），而基金正是一个好的选择。他们可以把闲置的资金交给基金公司来投资，从而获得收益，增加额外的收入提高自身生活水平。

四、基金产品SWOT分析

1.优势：

股票式基金推广方案范文 第八篇

方案名称:基金营销策划方案 目 录 概要提示 一、策划目的 二、营销环境分析(一、宏观环境分析(二、基金产品 SWOT 分析 1、优势 2、劣势 3、威胁 4、机会(三、竞争企业分析(四、企业形象分析(五、投资者分析 三、市场面临的问题析(一市场风险(三流动性风险(四管理风险(五操作或技术风险(七其他风险(六合规性风险 四、市场机会析

五、营销策划达到的目标 六、营销策略(一、产品策略(二、渠道策略(三、价格策略(四、促销策略 七、具体推进方案(一、针对不同投资者(二、针对企业自身 八、费用预算 概要提示: 为了发展我们证券公司购买基金的客户, 争取达到每个在我们公司开户的人都同 时开立基金的帐户, 扩大基金市场中客户占有份额, 发展潜在客户。我们公司将 通过一系列的营销策略, 整合产品营销和关系营销, 将基金推上我们公司的主打 发展力量, 同时给我们公司树立起品牌文化形象, 打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。

一、策划目的: 本次策划主要针对基金产品展开营销,其主要目的在于增加我们公司的经济效 益, 扩大基金市场中客户占有份额, 同时建立企业内部文化及品牌形象, 发展潜 在客户。

我们将对自身基金产品进行营销推广的同时,对公司内部专业人员的专业性水 平,服务性水平进行提高,你满足广大投资者的不同需求。

二、营销环境分析:(一、宏观环境分析: 1、中国资本市场已经告别了暴利与投机时代,即将进入健康的投资时代;随着法律法规的不断完善,监管力量的加强,为证券公司的运作创造出良好 的外部环境,并推动基金业的迅速发展。

2、随着基金规模日益扩大,对市场的影响也日益重要,逐渐成为证券市场 中不可忽视的重要的机构投资者。机构投资者是证券市场的稳定器, 发展机构投 资者正是我国目前的政策选择。数据显示, 目前受中国证监会监管的证券投资基 金市值总和已接近 800亿元,相当于沪、深两市流通市值的 7%左右。

3、证券投资基金是理想的个人理财工具,收益率较高,而个人投资者在收 集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势, 自我保护能力不足, 这决定了 他们的投资结果必然是亏多赢少, 这是多年来的实践所证明了的。所以, 越来越 多的人选择在证券公司开立基金账户。

4、基金品种的日益多样化,投资风格的逐渐凸现,为证券公司带来了越来 越大的代销空间。从 1998年第一批以平衡型为主的基金发展至今,已出现成长 型、价值型、复合型等不同风格类型的基金, 尤其是随着开放式基金的逐步推出, 基金风格类型更为鲜明,为投资者提供了多方位的投资选择。

5、面对加入世贸组织后的竞争格局,基金管理公司开展广泛的对外合作, 学习先进的管理与技术经验, 推动基金产品与运营的创新为中国加入国际金融市 场竞争奠定了基础。作为基金代销机构的证券公司, 选择证券投资基金已是大势 所趋。

(二、基金产品 SWOT 分析: 1、优势:

(1、基金自身的投资优势

股票式基金推广方案范文 第九篇

2015年上半年上海基金从业：定投基金的四个要素考试试

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、基金年度报告披露的主要内容有__。 A．基金管理人报告 B．审计报告

C．投资组合报告 D．托管人报告

2、考察基金经理从业经验的要点包括__。 A．基金经理的教育背景 B．基金经理从业年限 C．基金经理的履历

D．基金经理从业期间获得过的荣誉和处罚等情况

3、在基金份额的募集过程中，____等募集信息披露文件向公众投资者阐明了基金产品的风险收益特征及有关募集安排，投资者能据以选择适合自己风险偏好和收益预期的基金产品。 A：基金招募说明书 B：基金成立公告 C：基金年报

D：基金定期公告

4、根据《销售人员执业守则》，基金销售人员应遵守以下__行为规范。 A．在向投资者推介基金时，不应考虑投资者的意思 B．在向投资者推介基金时，优先考虑VIP客户

C．在向投资者进行基金宣传推广和销售服务时，应公平对待投资者 D．可以自行打折销售基金

5、根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，下列说法不正确的是__。 A．60%以上的基金资产投资于股票的基金为股票基金 B．80%以上的基金资产投资于债券的基金为债券基金

C．70%以上的基金资产投资于货币市场工具的基金为货币市场基金

D．70%的基金资产投资于债券、20%的基金资产投资于股票、10%的基金资产投资于货币市场工具的基金为混合基金

6、__是为投资人选择合适的基金产品前十分重要的环节。 A．了解基金投资人的风险承受能力 B．划分投资人的类型 C．确定投资者的投资目标 D．制定合适的理财方案

7、一般来说，从股票基金到混合基金、债券基金和货币市场基金，各项基金费率基本上呈____趋势，这是由产品本身的风险收益特征决定的。 A：递增 B：递减 C：不变

D：无法确定

8、下列关于基金税收的说法，正确的是__。

A．基金买卖股票、债券的差价收入，减半征收企业所得税

B．基金取得的股票股利收入、债券利息收入，征收20%的企业所得税 C．基金买卖股票、债券的差价收入，免征企业所得税 D．基金取得的股息、红利收入，征收25%的企业所得税

9、下列关于ETF份额的上市交易，正确的有__。

A．上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值

B．实行价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为5%，从上市次日开始实行 C．基金申报价格最小变动单位为元

D．买入申报数量为100份及其整数倍，不足100份的部分可以全部申报卖出

10、对基金分析研究的角度主要有__。 A．对基金市场的分析和评价 B．对基金公司的分析和评价 C．对单个基金的分析评价 D．对基金经理的分析和评价

11、基金经理的__决定基金中短期的风险收益特征。 A．从业经验 B．过往业绩 C．投资理念 D．操作风格

12、下列关于封闭式基金利润分配的规定，正确的有__。 A．每年不得少于1次

B．年度收益分配比例不得低于已实现收益的90% C．当年利润应先弥补上一年度亏损

D．利润分配后基金份额净值不能低于面值

13、整个证券市场的核心是__。 A．证券发行人 B．证券交易所 C．中国证监会 D．_

14、信息管理平台应用系统的支持系统规范中，__应当报中国证监会备案。 A．系统投入使用 B．系统重大升级

C．年度技术风险评估的报告 D．用户密码修改

15、基金托管人在基金运作中的作用主要有__。 A．作为独立于基金管理人的当事人保管基金资产 B．对基金管理人的投资运作进行监督

C．保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 D．对基金资产进行会计复核和审查

16、基金销售机构信息管理平台应用系统的支持系统中，涉及基金投资人信息的交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存__年。 A．5 B．10 C．15 D．20

17、基金管理人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则，以保护____利益为出发点，并进行及时充分的信息披露。 A：基金份额持有人 B：基金管理人 C：基金托管人 D：服务机构

18、假设投资者在9月3日（周五，最近一周均没有其他法定节假日）申购了货币市场基金份额，那么该投资者将会从（）起享有基金的分配权益。 A．9月3日  B．9月4日  C．9月5日  D．9月6日

19、现场检查主要侧重对销售机构__进行检查。 A．财务状况 B．人力资源 C．内部控制 D．资格许可 20、商业银行基金代销部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的______，部门的管理人员应具备从事2年以上的基金业务或者______年以上证券、金融业务的工作经历。__ A．1/3；3 B．1/3；5 C．1/2；3 D．1/2；5

21、基金的系统性风险包括__。 A．政策风险 B．利率风险

C．通货膨胀风险

D．基金公司的经营风险

22、基金销售机构的合规风险，可能导致的后果有__。 A．使销售机构遭受财产损失 B．使销售机构受到法律制裁 C．使销售机构遭受声誉损失

D．使销售机构受到监管部门处罚

23、基金产品线是指一家基金管理公司所拥有的不同基金产品及其组合。基金产品线的内涵不包括____ A：产品线的长度 B：产品线的宽度 C：产品线的高度 D：产品线的深度

24、基金管理人与托管人履行各自的权利、义务，并构成__的运行机制。 A．相互排斥 B．相互促进 C．相互竞争 D．相互制衡

25、对运用情景综合分析法进行预测的基本步骤叙述不正确的是____ A：分析目前与未来的经济环境，确认经济环境可能存在的状态范围 B：预测在各种情景下，各类资产可能的收益以及各类资产之间的相关性 C：确定各情景发生的概率

D：以情景的发生概率为权重，通过加权平均的方法估计各类资产的收益与风险

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 分）

1、保险投资产品是以获得______为主要目标的理财产品，而基金是以获取______为主要目标的产品。__ A．保障；投资收益 B．保障；利息

C．保障与投资收益；投资收益 D．保障与投资收益；利息

2、以下不属于我国债券发行方式的有__。 A．定向发行 B．承购包销 C．公募发行 D．招标发行

3、基金营销实务中，客户投诉的根本原因是__。 A．销售机构提供的服务不够齐全 B．客户没有得到预期的服务

C．客户对基金销售机构的服务预期过高 D．销售机构对基金业务规则解释不够详尽

4、基金的系统性风险包括__。 A．利率风险 B．政策风险

C．通货膨胀风险

D．基金公司的经营风险

5、下列属于社会公益基金的有__。 A．教育发展基金 B．养老基金 C．福利基金

D．文学奖励基金

6、__是基金评级的基础。 A．建立评级模型 B．计算评级数据 C．划分评价等级 D．划分基金类别

7、下列关于我国基金销售渠道的说法，正确的有__。

A．开放式基金的销售逐渐形成了以银行代销、证券公司代销及基金管理公司直销为主的销售体系

B．基金募集严重依赖银行、证券公司的柜台销售

C．选择商业银行作为开放式基金的代销渠道有利于争取银行储户这一细分市场 D．相比商业银行，证券公司代销基金可以更多地为投资者提供个性化服务

8、证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括__。 A．会计师事务所 B．证券投资咨询公司 C．资产评估机构 D．律师事务所

9、封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的__。 A．50% B．60% C．80% D．90%

10、负责基金__业务的机构是指基金注册登记机构。 A．登记 B．清算 C．存管 D．交收

11、证券投资基金是以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的__投资方式。 A．集合 B．集资 C．联合 D．合作

12、基金托管人是__权益的代表。 A．基金管理人 B．基金公司

C．基金份额持有人 D．证券公司

13、债券不能收回投资的情况有__。 A．债务人清算后没有剩余余额 B．流通市场风险

C．债务人不履行债务

D．债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失

14、证券投资基金的特点包括__。 A．集合理财、专业管理 B．组合投资、分散风险 C．利益共享、风险共担 D．独立托管、保障安全

股票式基金推广方案范文 第十篇

基金定投是都市年轻白领的理财魔法石

基金定投非常适合平时工作很忙碌的都市年轻白领，每个月不需要拿出太多的积蓄进行定投，在股市上涨时充分享受财富快速增加的幸福，在股市下跌时能够买到更多的基金份额，在股市横盘震荡时则储备力量，通过时间的发酵积攒财富。

通胀猛于虎也！通胀意味着什么，意味着银行存款的实际负利率，用巴菲特常说的一句话就是——你变得越来越穷了。通胀无处不在，对于像我这样一个参加工作时间不长的都市年轻白领，最佳的应对通胀的策略应该是什么呢？

在大学的课堂上，“管理学”老师曾阐述过SWOT分析方法。所谓SWOT分析，就是将行为主体面临的外部环境中的机会(O)、威胁(T)以及自身的优势(S)、劣势(W)进行结合式分析，从而帮助行为主体选择最佳的行动领域。遵循上述思路，我的SWOT分析开始了„„

SO结合起来的策略是最佳策略，既充分利用了理财环境中的机会，也发挥了自身理财能力上的优势，即『对于像我这样的年轻都市白领，基金定投是最佳的抗通胀理财方式。

我很庆幸，自己身处于一个前所未有的重视理财投资的环境。如果你要问我爸爸妈妈那个年代的人，他们对于理财投资，对于应对通胀，几乎会给出一模一样的答案——存到银行或者买些国债。用这么单一的被动应对通胀的方法，也是因为他们那个年代的人可选的主流理财方式就是定期存款或国债，几乎没有可替代的方式。但我现在所处的理财环境中，充满了各种各样的机会，股票、基金、保险、信托、外汇、期货、各种理财产品、黄金、房地产、文物藏品等，不一而足，实在是非常丰富，提供了多种多样的选择。

我也很焦虑，因为现在身处较为严峻的通胀环境下，这意味着自己有限的财富在不断缩水。不是专业的投资和理财专家，加上平时工作很忙，年轻人都处于事业起步期和爬坡期，需要不断对自己专业技能进行学习和充电。因此客观地评价，我本人既不具备突出的理财能力，也不具备足够的理财时间，这构成了我理财上的劣势和不足。

基金定投非常适合像我这般平时工作很忙碌的都市年轻白领，每个月不需要拿出太多的积蓄进行定投，在股市上涨时充分享受财富快速增加的幸福，在股市下跌时能够买到更多的基金份额，在股市横盘震荡时则储备力量，可以通过时间的发酵积攒财富。更重要的是，基金定投是一种长期理财观念，它在某种意义上忽视或者熨平了股市的波动，做到进可攻、退可守，非常平稳地累积投资财富，进而从容对抗通胀。它把投资周期和人的生命周期很好地契合起来，让人们养成一种良性的长期投资习惯，也让人们享受到长期经济发展的喜悦果实。这才是基金定投的魅力所在。虽然基金投资也存在一定的系统风险，然而基金投资的长期收益还是可以令人满意的。

兼听则明，偏听则暗。虽然首肯基金定投的价值，但并不抹煞其他方式的重要性。比如说，我们家适当增加了企业债、保险和外汇的投资，以此来平衡家庭理财的结构。这样，我们家的理财产品就形成了以基金为拳头，其他方式为补充的结构，我们认为这是比较符合自身情况的理财配置。此外，我们还留存了一些资金用于申购新股和购买货币基金，这样既可以满足日常开支流动性的需要，也能够获得更多的理财收益。我和我们家的实践证明，即便是起点很低、家底很薄的都市年轻白领，也可以利用上述策略，较为轻松愉快地跑赢通货膨胀。

股票式基金推广方案范文 第十一篇

目 录

概要提示·························································（03）

一、策划目的·····················································（03）

二、营销环境分析·················································（03）

（一）、宏观环境分析·············································（03）

（二）、基金优势分析············································（04）

三、营销策略····················································（11）

（一）、产品策略··················································（11）

（二）、渠道策略·················································（14）

（三）、价格策略··················································（15）

（四）促销策略··················································（16）

四、具体营销方案················································（17）(一)、针对不同投资者···········································（17）

（二）、针对企业自身·············································（18）结束语···························································（19）

概要提示：

为了发展我们证券公司购买基金的客户，争取达到每个在我们公司开户的人都同时开立基金的帐户，扩大基金市场中客户占有份额，发展潜在客户。我们公司将通过一系列的营销策略，整合产品营销和关系营销，将基金推上我们公司的主打发展力量，同时给我们公司树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。

一、策划目的：

本次策划主要针对基金产品展开营销，其主要目的在于增加我们公司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。

我们将对自身基金产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水平，服务性水平进行提高，你满足广大投资者的不同需求。

二、营销环境分析：

（一）、宏观环境分析：

1、中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代； 随着法律法规的不断完善，监管力量的加强，为证券公司的运作创造出良好 的外部环境，并推动基金业的迅速发展。

2、随着基金规模日益扩大，对市场的影响也日益重要，逐渐成为证券市场 中不可忽视的重要的机构投资者。机构投资者是证券市场的稳定器，发展机构投 资者正是我国目前的政策选择。数据显示，目前受中国证监会监管的证券投资基 金市值总和已接近800亿元，相当于沪、深两市流通市值的7%左右。

3、证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收 集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力不足，这决定了 他们的投资结果必然是亏多赢少，这是多年来的实践所证明了的。所以，越来越 多的人选择在证券公司开立基金账户。

4、基金品种的日益多样化，投资风格的逐渐凸现，为证券公司带来了越来 越大的代销空间。从1998年第一批以平衡型为主的基金发展至今，已出现成长 型、价值型、复合型等不同风格类型的基金，尤其是随着开放式基金的逐步推出，基金风格类型更为鲜明，为投资者提供了多方位的投资选择。

5、面对加入世贸组织后的竞争格局，基金管理公司开展广泛的对外合作，学习先进的管理与技术经验，推动基金产品与运营的创新为中国加入国际金融市 场竞争奠定了基础。作为基金代销机构的证券公司，选择证券投资基金已是大势 所趋。

（二）、基金产品分析：

1、优势：（1）、基金自身的投资优势

股票式基金推广方案范文 第十二篇

震荡行情中，很多投资者开始关注定投。在新基金发行不力的情况下，许多基金公司都加大了对基金定投的营销。相比一次性投资，定投的优势是显而易见的。定期定额投资项目基金的投资起点低，不加重经济负担;每月自动扣款，具有强迫储蓄的功效，为投资人积累了资金;长期坚持，还可以获取复利收益。定期定额投资长期下来就可以有效摊低投资项目成本，投资者也不必为选择合适的投资时机而劳神费力。

第一，基金定投需要制定计划，而不是头脑一热去选择定投，结果时间不长出现了流动性等方面的问题，最终不得不选择终止。不仅不能达到基金定投的目的，而且造成了较高的成本。另外需要注意的是，基金定投是一项长期投资，所以不应该过度关注基金的短期业绩，频繁的买卖更是不可取。

第二，基金定投同样有风险，而不能保证没有损失。虽然说基金定投在长期来看能够起到平滑市场波动的作用，但是如果定投的时间比较短，而且恰逢经济周期的低迷期，那么投资项目可能会面临亏损的风险。

第三，基金定投不代表组合不可调整。有投资者认为，基金本来就是一个投资组合，因此不必再进行组合，只要集中资金定投一只基金就好了。其实这是一种错误的想法。一般来说，每只基金都有明确的投资方向，比如股票型基金将大部分资金投向股市，而债券型基金则投向债券，货币基金则投向短期票据或银行间市场。每一类产品适合一类投资项目或者特定阶段的资金特点。如果投资者有明确的理财规划，则可以进行这几类产品的组合，以达到整体的理财规划。

第四，基金定投也可以转换。基金定投并不代表始终如一的投资一只基金，投资者也可以将购买的份额进行转换。例如在经济高涨的时期选择一些偏股型的基金，而在经济低迷的时候选择一些债券基金进行转换。这都对整体的收益带来益处。

过分强调先入优势：我们都知道，先入者在一定程度上优先掌握了商机，成功的机会可能更高。但先入并不是长久的优势。如果过分强调先入优势，反而会令你在融资过程中陷入种种僵局，重点还是要突出自己的“核心竞争力”。

股票式基金推广方案范文 第十三篇

阳光财富一路富

基金定投也有风险 长期投资技术很重要

有懒人理财之称的基金定投，因为操作简单和可平摊风险享受复利效应，且所化的研究时间少，已经成为不少投资者的理财选择。不过，理财专家指出，基金定投时机和产品选择都十分关键，并非只要长期持有就稳赚不赔。目前已有不少选择基金定投的人发现自己投资了好几年的资金，有部分“人间蒸发”。

基金定投也有风险

每隔一段固定时间、以固定的金额投资于同一只共同基金，这种定期定额的小额投资方式确实适合一批无大笔资金投资但具长期理财需求的人。然而，基金定投真的有那么美吗?

据统计，在有5年定投收益数据的358只基金当中，有52只基金是亏损的，且整体的平均收益不足15%。而在盈利的306只基金中，也仅有126只5年定投收益率超过了15%。这无疑显示了定投基金收益的现状—普遍收益不高、存在亏损风险。

其实，基金定投并不能规避基金投资所固有的风险，也不能保证投资人获得收益，更不是替代储蓄的等效理财方式。由于基金定投本身只是一种基金投资方式，因此投资者在投资运作过程中还是必须注意各种风险。“任何一种投资方式本身都不能赚钱，投资者的收益基于市场的涨跌。”业内人士对此分析道。

应该说，基金定投是基于“看多”市场的基础上的，股市和债市的波动直接影响到定投股票基金和定投债券基金的盈亏。这种投资方法本身对市场的预期就是上涨，但市场并非一定会上涨。比如股票市场出现类似2008年那样的大幅度下跌，即使是采用基金定投的方法，仍然不可避免账户市值出现大幅度的下跌。

定投基金也要看市场

所谓的定投(长期投资)胜利论，其实逃不开时间和区间的影响，区间的选取直接决定了定投的收益。

当下，不少基金经理都回避了一些基本问题，诸如基金的分类、各类基金的风险收益特征，包括这个基础市场究竟是怎么样的?股市如何在波动?债券市场和货币市场怎么样?这些由很多不确定性因素影响的市场波动对不同类型的基金都有很大的影响。

另外，除了市场，投资者个人和基金公司都有很多不确定的因素，这些对于长期定投都会有影响。

对于投资者而言，定投基金不是投资一个基金就永远持有它，而是要根据市场的情况来选。一些基金公司在所有的场合、所有的时间，向所有的投资者推荐所有的基金都可以做定投。

因此，基金定投也需要更灵活应对方式。如最简单的采用定期定额的方法投资基金，可以在市场下跌过程中开始定投基金，并且在市场上扬、定投的收益率达到20%左右赎回，然后再从下跌时开始定投。

选公司选产品选时间

基金定投是一种长期投资，因而做定投也要选公司、选产品品种、选时间等等。对于风险承受能力和市场判断能力都较差的投资者来说，选定投对象的时候首先要以债券型基金、平衡型基金这些低风险产品为主。进一步说，还要保持对自己这笔投资的关注度，注意整体投资规划和后续调整，注意永远存在的风险。

总体来看，基金定投首先要随时确保你定投的基金的确值得长期投资;其次，要降低长期投资的收益预期，牛市里动辄翻番的回报率不能用作今后的参考;最后，也要合理规划自身资金的投资期限和投入资金的比例，并根据市场行情及时做出调整。

(泉州晚报)

股票式基金推广方案范文 第十四篇

浙江财经大学2016-2017学年第2学期

暑期社会实践调查报告

姓名：钮小艺

学号：***6

班级：15经济（1）班

浅谈定投基金

1引言

2定投基金的基本情况

什么是定投基金

定投基金即定期定额投资基金，是指在固定的时间以固定的金额投资到指定

1 的开放式基金中，类似于银行的零存整取的方式。

定投基金的优势

定投基金回避了入场时点的选择，对于大多数无法掌握进场时点的投资者而言，是一项简单而又有效的中长期投资方法。对于基金定投来说，存在如下优势。

第一、分散风险，降低平均成本。基金定投意味着每个月只需在固定时间投入固定的金额即可，目的在于通过长期投资来摊低投资成本，同时也有效避免了一般投资人常患的“追涨杀跌”的毛病。

第二、小额投资，月积年累，生财有道。基金定投可以让投资者预先量入为出地设定投资预算，每个月固定经由银行账户自动转账投资，无形中强迫投资人养成类似固定储蓄的习惯以类似，固定储蓄的方式来进行基金投资。

第三、自动扣款、手续简便。只需去基金代销机构办理一次性手续，今后每次扣款申购均自动进行。

3 ETF基本情况

什么是ETF ETF一般指交易型开放式基金指数，通常又被称为交易所交易基金，是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金，它结合了封闭式基金和开放式基金的运作特点，投资者既可以向基金管理公司申购或赎回基金份额，同时，又可以像封闭式基金一样在二级市场上按市场价格买卖ETF份额，不过，申购赎回必须以一篮子股票换区基金份额或者以基金份额换回一篮子股票。

ETF的优势

分散投资并降低投资风险

被动式投资组合通常较一般的主动式投资组合包含较多的标的数量，标的数量的增加可减少单一标的波动对整体投资组合的影响，同时借由不同标的对市场

2 风险的不同影响，得以降低投资组合的波动，以此降低风险程度。兼具股票和指数基金的特色

对普通投资者而言，ETF也可以像普通股票一样，在被拆分成更小交易单位后，在交易所二级市场进行买卖。交易成本低廉

指数化投资往往具有低管理费及低交易成本的特性。经理人根据指数成分变化来调整投资组合，不需支付投资研究分析费用，因此管理费用较低；另一方面，指数投资倾向于长期持有购买的证券，不主动调整投资组合，周转率低，交易成本较低且无需支付印花税。投资者可以当天套利

对于普通的开放式指数基金的投资者而言，赎回价只能根据收盘价来计算，ETF的特点则可以帮助投资者抓住盘中每一次上涨的机会。由于交易所每15秒钟显示一次IOPV（净值估值），这个IOPV即时反映了指数涨跌带来基金净值的变化，ETF二级市场价格随IOPV的变化而变化，因此，投资者可以盘中指数上涨时在二级市场及时抛出ETF，获取指数当日盘中上涨带来的收益。高透明度

ETF采用被动式管理，基金持股较为透明，投资人比较容易掌握投资组合特性并完全掌握投资组合状况，做出适当的预期。盘中每15秒更新指数值及估计基金净值能够为供投资人参考，让投资人能随时掌握其价格变动，并随时以贴近基金净值的价格买卖。无论是封闭式基金还是开放式基金，都无法提供ETF交易的便利性与透明性。增加市场避险工具

投资者可以利用融券方式卖出ETF来做反向操作，以减少手上现货损失的金额。对整体市场而言，ETF的诞生使得金融投资渠道更加多样化，也增加了市

3 场的做空通道。例如，过去机构投资者在操作基金时，只能通过减少仓位来避险，期货推出后虽然增加做空通道，但投资者使用期货做长期避险工具时，还须面临每月结仓、交易成本和价差问题，使用ETF作为避险工具，不但能降低股票仓位风险，也无须在现货市场卖股票，从而为投资者提供了更多样化的选择。

如何选择ETF

据了解ETF的投资者主要分为以下类型：第一类是没有时间进行市场研究的投资者，希望通过长期持有ETF，简单地获取市场长期平均收益；第二类是对自身择时能力有信心的投资者，希望通过ETF进行指数的短中期趋势交易，获取指数波动收益；第三类是对市场的行业、板块等有一定研究的投资者，希望利用ETF进行投资热点的转换，获取超过大盘平均水平的收益；第四类是风险承受能力更高和有更多时间关注市场的投资者，希望通过ETF融资融券进行带杠杆指数趋势交易和卖空交易等。

因此，投资ETF必须先明确自己的投资目标、期限和风险承受能力。根据自身实际情况选择合适的ETF。

选择ETF要看重基金公司能力，尽管ETF属于被动型管理的基金，但基金公司的管理能力与基金净值与标的指数之间的跟踪误差、基金的运作成本、规模、流动性等紧密相关。投资者在选择ETF的时候，需要综合考虑不同公司指数的管理团队的整体实力、对指数投资的重视程度、历史上指数类产品的运作绩效和风险控制水平等。

此外，投资者需要重点考察ETF背后的指数。关注指数的基本类型和定位，ETF跟踪的指数既有资产类型的区别，如股票、债券、黄金、货币等，也有投资市场的区别，如单市场、跨市场、跨境等。同时，依据指数的涵盖范围和编制方式，还可分为规模指数、主题指数、行业指数、风格指数等。

4定投组合俗语说，“鸡蛋不能放在同一个篮子里”，投资理财也是一样的，假定投资人将赋予的钱都投入进一支ETF，他的资本将完全随着这支基金涨幅的变动。同

4 样是ETF，分为宽基和窄基，在不同的市场宽基窄基的涨幅变动曲线是不同的，其收益率也是不同的，想要有效的进行投资收益，个人认为，应当考虑二者的有效组合。

所谓宽基指数，多指其成分股为大盘股的指数，选取300ETF自2012年6月1日至2017年7月7日每周五的数据制作成简易的折线图。

图1 2012-2017 300ETF每周五收益率

从图中来看，整体来说近五年来沪深300ETF在2015年左右有一次大幅度变化，其余各时间段，都在一定范围内小幅度波动，不影响其整体走势。以300ETF为例，也可以说，宽基的收益波动是随着整个大盘走势而波动的窄基

所谓窄基指数，是指非大盘股指数之外的一些策略类、风格类、行业类、主题类的相关指数。以黄金ETF为例，观察自2013年8月3日至2017年7月7日的涨幅波动趋势。

图2 2013-2017 黄金ETF每周五收益率

从图2中，不能得出一个明显的涨幅趋势，一直处于上下的不断波动，同图1比较来看，窄基的涨幅波动只与该行业、策略、风格、主题的变化有关，而不随着大盘的整体趋势波动。

从前文来看，可以得出两个结论：宽基的涨幅波动随着大盘的趋势变动而变动；窄基的涨幅波动则随着其变动因素的变动趋势而上下波动。这就要求投资者选择投资组合时考虑到当时的大盘走向。个人认为，在牛市的情况下，宽基和窄基都是有一定利润的，但是应该将更大一笔资金投入到宽基中，将小部分资金投入窄基做额外收益；在熊市情况下，依据个人情况，可以将基金对半分亦或是四六三七等，将较多一部分资金投入窄基，并根据其变动因素适时卖出，赚取收益，而投入宽基的那一部分则作为资本的保底。

5如何实行定投基金——以沪深300ETF和黄金ETF为例

定投基金回避了入场时点的选择，对于大多数无法掌握进场时点的投资者而言，是一项简单而又有效的中长期投资方法。根据近五年数据，本文选定以每周五为定投时间，以1000股作为每次定投数额，讨论在熊市下沪深300ETF与黄金ETF的买进卖出情况。

累计定投

沪深300ETF

6 沪深300ETF是以沪深300指数为标的的在二级市场进行交易和申购/赎回的交易型开放式指数基金。投资者可以在ETF二级市场交易价格与基金单位净值之间存在差价时进行套利交易。是中国市场推出的重量级ETF基金。标的指数是沪深300指数。

假定投资人A从2013年8月2号（周五）开始第一笔投入（1000股），在此期间只负责投入而不抛出，那么到2017年7月7号（周五）一次性抛出，截止到当天的收盘价是，截止日期时所持有股数为190000股，此时A所获有总收益为140223元，其收益率为。（详细数据见附录二）黄金ETF 所谓黄金ETF基金，是指绝大部分基金财产以黄金为基础资产进行投资，紧密跟踪黄金价格，并在证券交易所上市的开放式基金。

假定投资人B从2013年8月2号（周五）以开始第一笔投入（1000股），在此期间只负责投入而不抛出，那么到2017年7月7号（周五）一次性抛出，截止到当天的收盘价是，截止日期时所持有股数为190000股，此时A所获有总收益为25439元，其收益率为。（详细数据见附录一）

累计定投是一种懒人投资方式，定期定额买入基金份额，到结束点时全部抛出。观测历史数据（见附录

一、二）来看，沪深300ETF在一段时间内会有一个大的涨幅波动，若是在这一阶段上升期将手中的股数抛出，将会获得一笔数额可观的收益。黄金ETF一直在小幅度范围内上下波动，选择适点抛出会获得一小笔额外收益。总的来看，若是处于牛市阶段，介意使用宽基的累计定投。

网格交易

股票式基金推广方案范文 第十五篇

客户见面会流程及运作实例

以基金定投业务营销为例，详细说明请见《客户见面会要点及注意事项》。

一、会前组织

1.初步企划确定主题：

合作伙伴：**基金公司（通过分行提供的基金公司联系表与基金公司客户经理取得联系，并与之商议合作意向，同时争取各种支持）

会议主题：基金定投业务展示暨客户见面会

会议时间：200*年**月**日（尽量挑选周末上午或下午）

会议地点：***（基金公司提供的小会议厅或支行会议室）

奖品设定：进场小礼品、当场投资礼品、抽奖礼品及抽奖嘉宾礼品

主讲人：设立3人（基金公司讲师、银行讲师、主持人）

预算费用：可与基金公司共同承担（建议尽量不涉及现金）

2.成立功能小组并分工准备：

筹划组：

在理财经理例会上对见面会事宜进行宣导（安排理财经理邀请客户的数量，概

述见面会目标和筹备工作计划）；

筹划整个见面会安排和时间表的制定（并及时通报相关安排）；

负责联系各理财经理和重要客户，确保当日到场客户人数。

接待组：

领导（负责重要客户的接待）

内勤（负责物品的管理和分发及会场服务）

经理（负责各自携带嘉宾的接待）

讲师组：会议PPT的制作（基金公司协助制作）

后勤组：物品的采购、资料的打印和装订、会场布置。

设备组：责音响设备调试、电脑投影调试、音乐配制播放。

3.确定客户和物品准备：

再次确定客户人数，并随时调整物品的准备。

二、会中控制

1.要求接待热情、行为规范、音乐温馨、气氛热烈。在客户进场和整个会议过程中，可播放轻松愉快的音乐。

2.主持人临场应变、随机发挥，注意掌控见面会的时间。

3.可预设一些“内部人员”，预防冷场，烘托气氛。

4.见面会程序可参考：

客户进场时领取资料袋，并送进场小礼物

播放邮储宣传影像或PPT，客户填写调查问卷并以此作为抽奖依据

主持人宣布见面会开始及致辞

领导致辞/会议筹备人感谢到场客户

请基金公司讲师讲解宏观经济形势及投资建议

根据基金公司讲师内容，提简单问题进行有奖问答

客户提问时间

幸运抽奖

邮储讲师讲解邮储基金业务及相关基金的推荐

主持人宣布礼品设置

理财经理再次向各自的客户逐一讲解

办理现场确定投资客户的业务受理和资料收集

宣布见面会结束

恭送客户

四、会后追踪

股票式基金推广方案范文 第十六篇

基金定投还丰富了我的人生哲学。以前，风风火火的我做事喜欢孤注一掷，因为我总认为：只有不留后路，才会一往无前。而基金定投却告诉我：别把所有的鸡蛋都放在一个篮子里。所以从那时起，我做事之前学会了用心去思考，为人处世不如多给自己和别人留一条可以退的后路。

基金定投还调教了我的心态。刚买基金那会，我每天密切关注基金净值是涨还是跌，如果是涨，我会欢呼雀跃；若是跌，我会黯然神伤。那一段日子，我发现自己一点也不快乐，太容易被基金净值左右情绪。然而随着对基金知识的逐步了解，我渐渐地培养出一种沉稳和定力，面对基金净值的潮起潮落大有“隔岸观火、笑看风云”的豪迈与坦然；也开始刻意培养自己像老基民那样“买了它，就试着去忘记它”的淡泊心态，无论是炒股票还是买基金，赢的就是心态！

如果不开始做“基金定投”，或许一贯花钱大手大脚的我需要很长一段时间才能学会“量入为出”；也需要经历很多风吹雨打以后才能像今天这样沉稳与淡泊；而不会像今天这样既是一个会把钱花在刀刃上的“漂亮妈妈”，又是一个为人处世、举止谈吐恰到好处的“气质美女”„„不是说：细节决定成败么！而我也切身体会到了这种因基金定投所带来的从细节改变的生活。

股票式基金推广方案范文 第十七篇

基金定投定期定额投资基金是基金申购业务的一种方式，投资者可通过基金的销售机构提交申请，约定每期扣款时间、扣款金额及扣款方式，由销售机构于约定扣款日，在投资者指定资金账户内自动完成扣款及基金申购。基金定投的特点

1、平均成本、分散风险

普通投资者很难适时掌握正确的投资时点，常常可能是在市场高点买入，在市场低点卖出。而采用基金定期定额投资方式，不论市场行情如何波动，每个月固定一天定额投资基金，由银行自动扣款，自动依基金净值计算可买到的基金份额数。这样投资者购买基金的资金是按期投入的，投资的成本也比较平均。

2、适合长期投资

由于定期定额是分批进场投资，当股市在盘整或是下跌的时候，由于定期定额是分批承接，因此反而可以越买越便宜，股市回升后的投资报酬率也胜过单笔投资。对于中国股市而言，长期看应是震荡上升的趋势，因此定期定额非常适合长期投资理财计划。

摩根富林明投顾公司对台湾投资者的调研结果显示，约有30%的投资者选择定期定额投资基金的方式。尤其是31-40岁的壮年族群，有高达36%的比例从事这项投资。投资者对投资工具的满意度调查显示，买卖台湾股票投资者的满意度为，单笔购买台湾基金者满意度达55%，单笔投资海外基金者满意度达，而定期定额投资基金者的满意度则高达，进一步说明投资者对波动性较低、追求中长线稳定增值投资标的较为青睐。

3、更适合投资新兴市场和小型股票基金

中长期定期定额投资绩效波动性较大的新兴市场或者小型股票型海外基金，由于股市回调时间一般较长而速度较慢，但上涨时间的股市上涨速度较快，投资者往往可以在股市下跌时累积较多的基金份额，因而能够在股市回升时获取较佳的投资报酬率。根据Lipper基金资料显示，截至2005年6月底，最近三年持续扣款投资在任一新兴市场或小型公司股票类型基金的投资者至少有23%的平均报酬率。

4、自动扣款，手续简单

定期定额投资基金只需投资者去基金代销机构办理一次性的手续，此后每期的扣款申购均自动进行，一般以月为单位，但是也有以半月、季度等其它时间限期作为定期的单位的。相比而言，如果自己去购买基金，就需要投资者每次都亲自到代销机构办理手续。因此定期定额投资基金也被称为“懒人理财术”，充分体现了其便利的特点。买卖指南 准备过程

个人投资者要携带代理行借记卡，有效身份证件（身份证、军人证或武警证），机构投资者则需要带上营业执照、机构代码证或登记注册证书原件以及上述文件加盖公章的复印件、授权委托书、经办人身份证及复印件。