投资顾问工作计划 第一篇

一、期货理财简介

所谓期货，一般指期货合约，就是指由期货交易所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约。商品期货交易是一种通过杠杆作用将实际交易金额扩大十倍的交易形式。

二、投资项目比较(与股票投资相比)

一)品种：期货比较活跃的品种只有几个，便于分析跟踪。股票品种有1300多，看一遍都很困难，分析起来就更不容易。

二)资金：期货是保证金交易，用10%的资金可以做100%的交易，资金放大10倍，杠杆作用十分明显。股票是全额保证金交易，有多少钱买多少钱的股票。

三)交易方式：期货是T+0交易，有做空机制，可以双向交易。股票是T+1，没有做空机制。

四)参与者：期货是由想回避价格风险的生产者和经销商还有愿意承担价格风险并且获取风险利润的投机者共同参与的。股票的参与者基本上以投机者居多(投机者高位套牢被迫成为投资者)。

五)作用：期货最显著的特点就是提供了给现货商和经销商一个回避价格风险的市场。股票最主要的作用是融资，也就是大家经常说的圈钱。

六)信息披露：期货信息主要是关于产量，消费量，主产地的天气、经济等报告，专业报纸都有报告，透明度很高。股票最主要的是财务报表，而作假的上市公司达60%以上。

七)标的物：期货和约所对应的是固定的商品如铜，大豆等。股票是有价证券。

八)价格：期货价格是大家对未来走势的一种预期，受期货商品成本制约，离近交割月，价格将和现货价格趋于一致。股票价格是受庄家拉抬的力度而定，和大盘的走势密切相关。

九)风险：期货商品是有成本的，期价的过度偏离都会被市场所纠正，它的风险主要来自参与者对仓位的合理把握和操作水平高低。股票是可以摘牌的，股价也可以跌的很低。即使你有很高的操作水平，也不容易看清楚哪个公司在做假帐，这有中科系股票和银广夏为证。

十)时间：期货有交割月，到期必须交割。也可以用对冲的方式解除履约责任。股票则是长期持有。

三、投资概要

计划起始时间：20xx年8月

投资项目：外汇期货及股指期货

目标品种：外汇—欧元、股指期货—小型恒生指数(备选品种：原油、大盘指数、金属、现货的期货等等)

投资思路：波段操作

投资期限：三个月(二季度)

计划投入资金： 10万

总体持仓规模：通道以及方向的长线

预计收益：把握行情收益会越大

预计风险：把握波段然后做出选择

预期总收益风险比：8:2

四、投资方案及说明

(一)外汇版块—欧元

(一)投资依据：根据当时的方向及了解行情分析落单

(二)投资方向：只要有利润空间的单先入市

(三)总投入保证金不超过总资金的 28%即28000RMB

(四)建仓策略：数据面及技术面

(五)目标价位：按照即时的价位

止损价位：按照你的通道有无影响及数据面出现的变化

(六)预计盈利：50%~60%即20xx0RMB~30000RMB

预计亏损：20%~30%即10000RMB~20xx0RMB

二)股指期货版块—小恒指

(一)投资依据：大盘指数、是依世界的大盘的影响而找到的方向，主要是美国的变化。

(二)投资方向：只要有利润空间的单先入市

(三) 总投入保证金不超过总资金的72%即720xxRMB

(四)建仓策略：大势所催

(五)目标价位：按照即时的价位

止损价位：按照通道的变化去做出调整

(六)预计盈利：50%~60%即36000RMB~43000RMB

预计亏损：20%~30%即14000RMB~21000RMB

五、操作说明和账户资金管理

实际操作中，根据计划完成各目标品种的初始仓位布局，随后根据具体品种行情发展情况做仓位调整，综合持仓比例不超过总权益的50%。同时，后期计划内容视行情具体演变，会相应做出跟进或部分调整。另外，持仓过程中账户动态权益风险额度控制在20%以内，18%为风险预警，达到20%投资者有权提出全部清仓并停止交易。

六、免责条款

投资顾问工作计划 第二篇

1、前期做好人员培训

（1）语气（*和、*易近人）

（2）语速（放慢、不能太快）

（3）说辞

A您好！我是汇泉西悦城的职业顾问xxx，我们项目在陇海路旁边有一批学区房正在热销，欢迎您有时间来参观了解。

B您好！我是汇泉西悦城的职业顾问xxx，我们项目是郑州植物园对面的一个千盛大盘，项目低客、低密，环境非常好，欢迎您有时间来参观了解。

（4）邀约技巧

A约定好时间的按照约定时间回访。

B没有约定时间的'，首次开发意向较强的，两天内做好回访；意向一般的，在三天内做好回访。

C做好回访主要有两方面因素。

（1）当天邀约客户到访

（2）即便客户当天没有时间的，提醒客户有时间来了解项目。

D开发、回访的重中之重在于让客户自己的名字，并且到现场来找你，一定在介绍项目同时不低于三次的提及自己的名字，并且告知客户会给他发短信注意查收短信随时来联系或到现场找。

2、前期主要已邀约到访为主，客户到访一定和现场置业顾问做好交接工作，以达到我们的成交目的。

投资顾问工作计划 第三篇

一、数据总结分析

作为汽车销售顾问，必须对数据有极度的敏感性。因为，汽车销售顾问不能脱离数据，例如：销售车的数量、业绩数、和客户谈的价格、还有客户的数量。甚至是挖掘潜在客户的数量、拜访客户的`数量、电话营销的次数等这些都是数字。

在写总结时，关键是写您上半年完成的业绩情况，总任务目标是多少台车，你一共销售了几台车;总利润是多少;单月销量最高的是多少;以及你目前掌握的客户数量有多少……。销售顾问要懂得用数据来说话，用数据做总结，分析自己的优势和劣势，找出对策。

二、技能的总结分析

对汽车销售顾问来说，销售技巧的总结能让自己更深去了解自己。大多数销售顾问在半年内都有一个质的进步，当然，这不能缺少自己本人的努力以及同事、上司的指点，还包括公司的培训。

因此，在写总结时，可以从几个方面来写。1、自己对销售技巧的总结、琢磨，可以结合让你印象深刻的客户来谈。2、参加公司的培训，获得的进步;3、同事、上司的指点，获得的进步……这些都是可以作为工作技能的总结部分。

三、综合能力的总结分析

优秀的汽车销售顾问并不是只会卖车，他还能把持好各种关系。例如和同事、上司相处的关系;在售前和售后之间的关系，还有和客户之间的关系。

因为销售顾问的具体工作包含：客户开发、客户跟踪、销售导购、销售洽谈、销售成交等基本过程，还可能涉及到汽车保险、上牌、装潢、交车、理赔、年检等业务的介绍、成交或代办。在4S店内，其工作范围一般主要定位于销售领域，其他业务领域可与其他相应的业务部门进行衔接。所以，和其他部门的配合显得非常重要。

总之：销售顾问的工作总结，既是对自身社会实践活动的回顾过程，又是思想认识提高销。通过总结，可以把零散的、肤浅的感性认识上升为系统、深刻的理性认识，从而得出科学的结论，以便发扬成绩，克服缺点，吸取经验教训，使今后的工作少走弯路，多出成果。

执行销售汽车是的喜悦销售流程

2/向顾客演示所销售的产品和服务，包括试乘试驾

3/消除顾客的疑虑与抗拒，专业地处理顾客投诉。

4/维持与顾客的良好关系，并及时更新顾客资料。

5/通过追踪潜在顾客，取得顾客名单，促进销售。

6/填写销售报告、表卡。

7/确保展厅和展车整洁参与制订销售活动、市场开发、促销计划所具备的能力素质。

1/热爱汽车销售工作。

2/会驾驶，具有驾驶执照

3/能够精确了解产品的各项参数。

4/能够与各部门建立良好的关系，特别是财务部门和售后部门。并且能够在销售过程中特别关注这些部门的需求。

5/能够在繁忙，活跃的环境中独立作业。

6/具有专业的仪表和积极、热情的工作态度。

7/能够不断学习新的销售方法、与产品有关的新信息，以及提高行政管理和与顾客打交道效率的新方法

8/有能力管理自己的时间与工作。

正确的电话技巧和礼节。

9/了解最新的车型以及最新的改进技术。

10/了解汽车系统(基础的汽车设计)和价格、车型、系列、选装和其它制造厂商产品。

11/了解竞争产品和价格。

12/了解销售程序、过程和跟踪程序。

15/了解所销售的车型、价格、系列、选装件、保修、车身色、标准件、规格等16/了解进销标准，并严格遵守。

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17/会使用计算机。

18/会使用一般的办公室设备(如电话，复印机，传真机等)。

19熟悉与汽车相关法规，消费者相关法规和商业惯例。

20了解特约店的公司结构和各岗位的职责。

投资顾问工作计划 第四篇

在爆竹声声中，我们迎来了崭新的20xx年，对于刚成立不久的我们公司，这新的一年必须做好新年的每一项工作;而对于投资理财部来说，拟定一个好的工作计划，制定一个明确的目标，是每一个销售人员必须认真对待的事情。对于已从事销售工作两年多的我，现在对销售方法和技巧都已经比较成熟，吸取不成功的教训，吸纳成功的成果，对新的工作我也制定了20xx年的工作计划：

首先，做好公司新年的第一个项目。

在自己手上已有的客户资源上深度挖掘，在完成公司拟定的20万目标的前提下，尽量大限度的超额，争取自己能早日转正。给公司带来效益的同时，也给自己带来更多的收益。同时，也不能够对开发新客户的工作有所忽视，每天的宣传工作仍然得认真对待。

其次，加强业务学习。

学习是成功的.第一要素，对于每个销售人员来说，在工作中不断学习，开拓视野，丰富知识，总结经验与不足，是丝毫不能懈怠个工作。只有在不断的总结与学习过程中，才能够使自己不断的成长。同时，加强金融业其他行业知识的学习，包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、私募等等，特别是自己证券、信托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行业，加强其他行业知识及其理财产品的学习，深挖他们产品的特点，与我们产品进行对比，找出我们产品中的优缺点，做到知己知彼、百战不殆。当然，还需加强与同事之间的交流与学习，把自己以前的工作经验与同事们分享，同事虚心向身边同事请教，吸取他们的优点，改正自身的缺点与不足，达到整个团队的共同进步。

第三，工作目标的拟定。

任何工作都是有目标的，没有的目标的工作就没有成功的基础。一个好的工作目标就是成功的开始，对于今年，现拟定工作目标如下：

1.坚持每天出去发单，保证每天发单量达到100以上，能够和10个以上客户详谈，最少留下一个电话，保证大约有10万左右的资金量。

2.每周完成10个左右的意向客户，同时保证这10个客户中有一、两个客户能投资。同时要知道其他未来投资客户的原因，是资金最近不足，还是觉得我们公司原因，亦或家里人不同意，还有是有其他的投资渠道等等，对每一个客户的原因都认真分析，通过不同的方式处理，有些客户还是可以争取过来的。

3.每月完成40个左右的意向客户，6个客户能够投资，20万的资金量。

4.每季度130个左右的意向客户，18个客户能够投资，100万的资金量。

通过以上目标的计划能够每天保持进步，一步一个台阶的开展业务，每年完成80个左有的客户，资金量能够达到400万左右。在其他同事的共同努力之下，在自己进步和获得收益的同事，使公司的业务能够蒸蒸日上

第四，值班。

把握好每一次值班机会，对每一个上门客户做到认真对待，树立好公司形象，从内心了解客户的深切需要，仔细对待客户提出的建议和意见，客户遇到问题，不能置之不理一定要尽全力帮助他们解决。要先做人再做生意，让客户相信我们的工作实力，才能更好的完成任务。当然最重要的是争取能够将上门客户都转换为有效客户。同时，在空余时间在门口发DM单，争取能让过路客户能进公司来全面了解公司及公司产品。

第五，客户维护和再开发。

时刻做好老客户的维护工作。包括日常关系维护以及节日生日祝福等，对老客户进行再挖掘，尽最大可能加大老客户的投资金额。用慧眼去发现老客户身边的资源，做好“一带十，十传百”的联动营销的效果，同时这也是对公司最好的宣传方式。

第六，工作总结。

每天都要对工作有个简单的计划安排，不能漫无目的的工作。每天按照计划，一步一步，踏踏实实的开展业务。同时在下班前对每天工作做个小结，思考自己工作一天来的所得所失。分析这一天的优缺点，优点继续发扬，缺点尽量改正，让第二天的工作能够更好的开展起来。 坚持总结工作的习惯，做到每周一小结，每月一大结。看看有哪些工作上的失误，及时改正，下次不要再犯。

我知道销售工作一开始不好做，但是我想凭借我这么多年积累的销售经验和能力，我是能够迎来一个不错的未来的，我相信公司的明天一定有属于我的一片明媚天空!

——置业顾问工作计划10篇

投资顾问工作计划 第五篇

一、学习方面

在没有加入公司之前我没有接触过房地产，对房地产方面的知识不是很懂，甚至能够说是一无所知。来到公司的时候对于新环境，新事物都比较陌生，在公司领导和同事的.帮忙下，我很快了解到公司的性质及房地产市场，经过努力的学习明白了置业顾问的真正内涵以及职责，并且深深的喜欢上了这份工作，同时也意识到自我的选择是正确的。

二、专业知识

刚到公司的时候我们首先进行了专业知识的培训，由于是初次接触这类知识，对知识的理解有点慢，可是在领导的解释和开导下，我逐渐进入了主角，明白了这些对于我来说是何等的重要，对以后的工作会有很大的帮忙。同时我们还到xx、xx和xx商务区进行了踩盘，对所学知识进行实践和运用。当时确实能感觉到苦过累过，可此刻回过头来想一下，想提高要克服困难就是自我，虽然当时很累很苦，但都照样坚持下来了。

三、其他方面

今年x月份的时候我们开始到外展点，学习接待客户，学习销售，外展点的工作流程等等，这对于我们都十分的陌生，经过领导的带领，让我们从生疏到熟悉，进一步了解各种工作流程等工作资料。在*时的工作中，同事们也给了我很多的提议和帮忙，及时的化解了一个个问题，这份看似简单的工作，其实更需要细心与耐心。

四、感想

在以后的日子中，我会加强自我的专业知识和专业技能，以房地产销售为主要努力方向，此外还要广泛的了解整个房地产市场的动态，走在市场的前沿。俗话说：“客户是上帝”，接待好来访的客户是我义不容辞的义务，在客户心理树立良好的公司形象，那里的工作环境令我十分满意，领导的关爱以及工作条件的不断改善给了我工作的动力。同事之间的友情关怀以及协作互助给了我工作的舒畅感和踏实感。所以我也会全力以赴的做好本职工作，让自我有更多收获的同时也使自我变的更加强壮。

总之，在这一年的工作时间里，我虽然取得了一点成绩与提高，但离领导的要求尚有必须的差距。今后我将进一步加强学习、踏实工作，充分发挥个人所长，扬长补短，做一名合格的销售人员，能够在日益激烈的市场竞争中占有一席之地，为公司再创佳绩做出应有的贡献!

投资顾问工作计划 第六篇

一、树立正确的工作理念，早日进入角色

秋天带着几分寒意悄然而至，生工学院第七届团总支学生会办公室的工作也将开始崭新的征程，我对在这样崭新的心情下开始工作、学习和生活充满了期盼。作为学生会的一名新人，我怀揣着饱满的热情，对接下来一学期的办公室工作做出如下个人工作计划：

我们将根据我园幼教工作计划，保教结合，以素质提高为主，以创设良好的育儿环境及优化幼儿一日活动为重点，我们将本着同一个目标：让每一个孩子健康、愉快地生活，全面发展成为会学习、会思考、会交往、有创造性的新一代儿童。以_尊敬幼儿、尊敬家长、一切以幼儿利益为优先的原则_开展各项工作，争取更好的成绩。

第四季度就是年底了，这个时候要全力维护老客户交办的业务情况。首先，要逐步了解老客户中有潜力开发的客户资源，找出有漏洞的地方，有针对性的做可行性建议，力争为客户公司的知识产权保护做到面，代理费用每月至少达1万元以上。

提升业务能力：一是提升写作能力。加强理论学习，注重*时公文写作中的锻炼，注意办公室其他同志撰写材料的学习，能较好完成交办的新文件拟稿任务。二是提升语言表达能力。加强说话训练，做到汇报工作准确、简洁、清楚。三是提升办事能力。准确领会工作内容，勤于思考，能按照工作职责或领导交办事项要求，较好的完成任务。

工作理念不同，工作的效果就会有差异。在日常工作中，我会主动做好各项工作，准确把握上级领导下达的工作方向和任务指标，明确自己“应该做什么，应该怎么做，怎样能做好”，变被动完成任务为积极主动工作。我的工作是服务客户，帮助每一位客户了解自己的财务状况，帮助每一位客户找到最适合自己的理财产品，而不是单纯对客户推销银行的理财产品，在这个过程中，我享受到的是让每位客户都能够高兴而来、满意而归的成就感，是银行与客户皆大欢喜的成就感。

二、做好渠道工作，圆满完成任务

我单位是国有大型银行，在XX市拥有深厚的群众基础和良好的口碑，这为我今后开展工作提供了独有的便利条件。一方面，我会主动与老客户取得联系，掌握他们目前的情况和对于曾经购买的理财产品的反馈，做到真正尊重客户，真正了解客户，想客户所想，知客户所需，将这一部分老客户转化为稳定的消费力量。另一方面，我会利用原来在证券公司的客户资源，开拓一片新的市场。在证券公司工作时，我凭借自身的业务能力和真诚态度，与这些客户建立了良好的关系，也得到了这部分客户的信任。这些客户拥有十分巨大的消费潜力，相信通过我努力的讲解，他们将会成为我单位的黄金白银交易客户，为单位带来巨大的收益。

三、开拓新市场，发展新客户

朱熹的《观书有感》中曾经写道：问渠那得清如许，为有源头活水来，这句话也是我多年工作经历的感悟。仅仅依靠原有的客户群体，满足于曾经的成绩，是无法真正做好理财经理这份工作的。在今后的'工作中，我还要积极地开拓市场，发展新朋友成为我单位的客户。一是要依靠老客户推荐新朋友，来自于亲戚朋友之间推荐是最容易让客户放心的，这部分客户因为有自己朋友的亲身经历会轻易地接受我们的产品，为此我要进一步巩固与老客户之间的良好合作关系与友谊。二是通过产品推荐会等开放的*台来宣传我们的产品和服务，使一些潜在的客户主动走入我们的视野，继而依靠我单位科学多样的理财产品和优质的服务使他们逐渐成为稳定的客户。这一次由我负责策划的理财社区活动产品推荐会就是一次很好的互动*台，相信这次活动的举办会为单位带来新的客源和更大的效益。

能够用积极的态度参与感受、体验歌剧音乐，对歌剧、舞剧音乐感兴趣，乐于学习了解与歌剧有关的音乐文化。不折不扣完成工程部领导安排的其他和临时性工作，主要是基础数据的提供，各项文档整理，对外联系的函件起草或一些文秘性工作。以多种方式向学生提供广泛的信息。由于物理学与生活、社会有着极为深密和广泛的联系，困此在实际教学中，要结合本地实际，进取学生常见的事例，尽可能采作图片、投影、录像、光盘、课件进行教学。

投资顾问工作计划 第七篇

(一) 进一步完善健全公司各项制度，更新投资理念。通过多参与高等院校的相关学习 课程、企业实地培养两种方式，进一步提高公司的人才素质，不断更新投资理念。为公司的进一步发展，提供有力的人力资源保证。

(二) 进一步探索和完善创业投资程序。根据*、*、证监会、_联合下发的《关于豁免国有创业投资机构和国有创业投资引导基金国有股转持义务有关问题的通知》，为了规避国有股的转持风险，公司将进一步完善创业投资程序并拟成立宁波经济技术开发区创业投资公司。

(三) 加大股权投资力度，尝试对区内企业开展风险投资。金帆公司的重点投资方向除了跟踪、服务、促进企业上市外，明年重点引导、服务如雪龙、永发、弘讯科技 、柯力电气、大港意宁以及海天精工等拟上市企业的上市前准备工作，同时将尝试像能之光、华亚光伏等以技术创新为特色的高新技术企业的风险投资。对处于初创期的高新技术企业进行风险投资，更有利于区内企业的发展，加快区内企业上市进程，更好地推动区内经济的发展。

(四) 进一步拓宽投资的基础工作范围，更广泛地接触国内各大创*司，择优与之建立合作伙伴关系，为公司开展各项投资工作打好基础。

(五)建立股权投资基金，鼓励、引导、募集民间资本投向金融股权投资领域，20xx年初先成立金仑、民创、金润三支基金。

(六) 在xxx年的工作基础上，启动北仑区村镇银行项目，运行浙江国际船舶与船用设备交易市场，启动信用合作社的改制工作。

(七) 进一步接管、规范国有资产的处置程序。根据需要运作并盘活部分区属闲置土地和*资产，促成其保值增值。

(八) 尝试参与股票二级市场的投资，将股票投资与股权投资结合起来，以利于把握市场方向及市场的活跃程度。

投资顾问工作计划 第八篇

在xxx投资顾问有限公司实习期间碰到的种种问题，企业社会工作发挥了很重要的的作用，作用大概如下：

第一，为企业员工或职工提供心理疏导的途径；

第二，改善工作条件，提升企业员工的福利水*；

第三，协助建立职工组织，进行职工和职业教育；

第四，通过上述环节，企业社会工作为职工解决实际问题，提升福利水*，改善工作环境和条件，以及技能培训等方面的服务介入，可以在很大程度上缓解企业与职工之间的矛盾与冲突，从而提高企业的管理效率。

在xxx投资顾问有限公司实习的一个月，使我学会了许多东西，

第一、锻炼了我的吃苦耐劳的能力，因为以前天天在学校很少出去跑，在与客户谈判的时候有时总感觉很累；

第二、学会了坚持到底，因为客户难找，很多时候都觉得没有动力，觉得是根本不可能的事情，但是我还是坚持下来了，因为我在实习过程中，同时都鼓励我要坚持到底，风雨之后才能见彩虹。

第三、积累了销售经验，学会了如何有效地沟通；

第四、得到了金融方面特别是国际黄金交易方面的培训，加深了对黄金交易的了解也深化了多其他金融方面的了解如股票、基金、债券、期货等。提高了市场判断力和开拓能力。

在实习期间我运用企业社会工作的相关理论，使我在实习期间碰到的许多问题都迎刃而解，比如当我在在找不到客户的时候心里就有很大的压力，自卑感慢慢袭来，这时自我暗示和心里调控就起了很重要的作用。

有些时候很多员工抱怨公司福利太差，劳资矛盾冲突，社会化工作对于解决类似的问题也是很有用的。

投资顾问工作计划 第九篇

一.投资项目:

投入兵力： --万元预计投资回报：--% = --万元 投资风险： --% = --万元投资期限：预计--日左右

二.参与理由: (从基本面，技术面等方面分析说明)

如技术面买入理由：

1、主力低位箱体窄幅震荡吸筹，底部量能明显堆积;

2、日线周线各项技术指标发生多极共振，低位金叉形成买点;

3、放量突破箱体上沿压力位，均线多头排列从新形成上升趋势;

4、主力刻意深幅打压无量跌停随后快速启动放量涨停拉高建仓; 卖出理由:

1、日线周线各项指标多极共振日线周线各项技术，高位死叉形成卖点;

2、股价高位横盘宽幅震荡，主力明显出货，甚至高位巨量拉涨停出货;

3、放巨量后股价连续破位快速反转向下，均线空头排列形成下降趋势;

三.投资策略:

选股思路:

1、稳健选股思路：

一是选择估值合理的热门股，向下调整的空间小，是规避风险最佳防御品种.

2、激进选股思路：持续下跌的炒卖品种短线反弹能有较好收益，但追涨风险较大，逢低介入，反弹就出局。

四.资金管理

资金管理是指资金的配置策略，以合理的风险控制来赢得持续获取利润的空间。从实践来看，主要包括以下内容：

合理选择入市时机，设定头寸规模，确定获利和亏损的限度;

整个风险承担，风险暴露程度，风险程度，何时该更积极地承担风险，特定时刻所能够承担的最大风险等;

如何进行加仓，何时应该认赔平仓，投资组合的设计，多样化的安排等。

五.风险控制和实战保护

投资额必须限制在全部资本的80%以内。设置保护性止损指令.

在任何个股上所投入的总资金必须限制在总资本的50%以内.

在任何单个最大总亏损金额必须限制在总资本的5%以内。

交易的规模控制在能承受的损失范围之内。当交易获利时，保护赢得的利润。

六.投资纪律

严格的资金管理，严谨的技术分析，严肃的操盘作风;

独立思考逆向思维，主动止损操作主动空仓休息，耐心等待大盘下 跌后的机会。

投资顾问工作计划 第十篇

一、成立营业部投资者教育工作小组，以保证投资者教育工作的有效展开

根据《xx证券有限责任公司投资者教育工作制度》，继20xx年的投教小组成员构成的基础上细化小组机制，相关投教工作明确分工。

组长全面负责营业部投资者教育工作的总体规划和统筹指导，投资者教育工作的组织部署、落实情况的督导及检查;执行人负责投资者教育工作的实施及汇报;各部门配合执行人进行具体的投资者教育工作。

营业部投资者教育工作将坚持常规教育与集中教育相结合，重点教育与普及教育相结合，遵循长期性、实用性、有效性的原则，实现投资者教育与投资者共同成长，达到共赢。

同时营业部将投资者教育考核纳入到营业部日常经营管理考核中，确保投资者教育工作质量。

二、提高认识，强化自身

投资者是资本市场的基础，保护投资者合法权益是证券机构应尽的义务。我们要深刻的认识到投资者教育工作的重要性，并通过三个转变来探索投资者保护教育工作的有效途径：一是由外部强制向内生需求转变，二是由免责型风险提示向尽责型客户适当性管理转变，三是由临时专项向日常化制度转变。本营业部将细化明确各个业务岗位的投资者保护与教育工作职责，将投资者保护与教育工作的要求分解、渗透到各项业务、各个环节，并加强考核，确保投资者保护教育工作与提高业务合规管理水*及客户服务质量融为一体，实现投资者保护教育工作日常化、制度化和持续化。

为了能保证投资者教育工作的有效开展，我营业部同时会继续加大对营业部员工的培训力度，对于涉及到投教的内容，营业部员工必先进行全员培训，坚持“教育者先受教育”，认真学习、深刻讨论，掌握各项投资品种和业务品种的风险特征，强化员工行为规范，提高素质，充分认识投资者教育工作的重要性，打造一支业务水品过硬的投资者教育团队，为向投资者提供高质量的针对性的教育服务奠定基础，确保每个员工都是一个合格的投教专员，使投资者教育工作水*不断提高。培训内容包括：证券从业人员执业行为准则、投资者适当性管理知识、创业板风险揭示、业务能力学习、公司相关制度、规定、工作指引等。(详细安排见附1)

三、开展多种形式的投资者教育工作

为了给投资者提供丰富的学习渠道，帮助投资者学习证券投资知识，认识风险。我营业部策划、组织形式多样的投资者教育活动：

1、营业部做好一般性风险提示、特别风险提示、持续性风险提示工作。

与客户签订证券交易委托代理协议时，应当向客户解释协议条款、证券交易风险;在客户参与权证、创业板等高风险产品或业务前，应当与客户就参与高风险产品专门签署风险揭示文件，详细讲解和揭示该产品的风险，并持续做好风险提示工作;在一些特殊交易中，如权证、所持股票配股、合并等，对参与的客户一对一的风险提示，提示其关注最后交易日，行权日等重要信息，避免客户受到不必要的损失。

2、组织员工进行投资者教育专题讨论会

为提高员工在投资者教育工作方面的认知水*，我营业部将在4月至5月期间，每个双周周三举办一次投资者教育专题讨论会，针对“炒新”、“炒小”、“炒差”、“退市”、“分红”等热点问题及日常收集的投资者教育需求进行专题讨论，完全以保护投资者的利益为出发点，使员工能更多的为投资者找风险、想办法，尽量使投资者教育工作细致化、无死角，为投资者的理性投资保驾护航。(详细安排见附2)

3、完善投资者教育园地

我营业部在营业场所内醒目位置设立投资者教育园地。园地包括的内容有：公司简介、证券相关法律法规、证券基础知识、佣金及各项税费标准、重要通知公告、业务办理及投诉流程、市场风险揭示、创业板专栏、非法证券活动案例及常见投资者误区如盲目“炒新”、“炒小”、“炒业绩差”、“追涨杀跌”等内容。并保证做到及时更新，及时引导投资者学习。

4、开展投资者教育进社区活动

按照“贴近大众、贴近市场、深入浅出、注重实效”的原则，营业部在20xx年3月至12月全面开展“投资者教育进社区”活动。以营业部经理为组长，营业部各部门及营销团队共同参与成立营业部投资者教育进小区活动领导小组，要求营销团队人员制定详细宣传计划，责任落实到人，各部门紧密配合，并以“结果考核、过程控制”为方针，要求营销团队在此过程中，要定期总结归纳相关信息，并严格执行证监局和公司相关要求，防范执业过程中的违规行为。

营业部所选社区主要是我市宝塔区范围内的大中型社区。我们将投资者教育横幅、展架、展台设在社区醒目位置，向社区群众积极发送防范非法证券活动手册等宣传材料，主动为居民讲解证券投资基本知识、提示证券投资风险。营业部安排专人进行社区驻点，定期归纳整理收集的客户信息，客户意见反馈，并针对客户提出的要求，组织多样的活动满足客户的需求，并按季度对营销小组的活动进行统计分析和评比，奖优罚劣。(详细安排见附3)

四、将投资者教育工作与投资者适当性管理工作相结合

为了使投资者教育工作更有针对性，我营业部将通过调查问卷、组织座谈交流、从系统查看客户交易行为等方法充分了解客户的资信状况、交易习惯、证券投资经验、风险承受能力以及风险偏好等情况，建立客户分类管理。以客户风险承受能力评估为重点，提高投资者识别、防范和控制风险的能力，引导其理性参与同自身风险承受能力相适应的证券交易。

营业部将在投教的工程中，将贯彻监管部门、交易所及公司传达的有关投资者教育工作精神。将投资者教育工作常规化、制度化，积极收集投资者教育需求，定时召开讨论总结会，从而制定有针对性且行之有效的投资者教育工作方案。并根据实际情况灵活开展投教工作，逐步加强投教力度，服务于投资者，取信于投资者，让投资者的合法利益得到有效的保障。

投资顾问工作计划 第十一篇

一、工作思路

20xx年，公司将在金融开放和资本市场中寻求发展，同时以项目直接投资为中心，相对集中资源，做一条龙价值链服务。运用组合投资、分期投资等多种方式投资不同区域，分散投资风险，注重投资收回和衔接，提高项目投资周转率，保证投资收益，为全体股东实现更高的红利。

二、工作目标

形成相对成熟且行之有效的投资业务模式。把握行业市场变化，灵活运用投资工具，锁定项目投资周期，控制投资风险，有效地提高了投资收益率。

适度加大部分合作伙伴的投资规模，从集团公司股权、项目合作开发、外部协同投资等多方面，全面深入合作，形成良好的业务基础。

三、具体工作措施

（一）、继续做好基金投融资业务

公司将沿用已有的投融资业务模式，在项目直接投资上相对集中资源，增大单个项目投资，灵活设计投资方案，采用附选择权股权投资、风险分级式股权投资等多种投资模式，组合股权和债权，做好单个项目的风险监控和收益安排。同时，公司有效运用组合投资、分期投资等多种方式投资不同区域，分散投资风险，注重投资收回和衔接，提高项目投资周转率，保证投资收益。

在公司股权投资上，公司将继续以_有限合伙_作为私募融资的有效投资工具，吸引外部投资人，共同参与企业Pre—IPO定向募集；利用现有的融资*台和资金渠道，引入更多的投资基金及私募投资。

（二）、继续扩大_xx_品牌影响力

域名已经在审核中，拟定于20xx年3月上线。

投资顾问工作计划 第十二篇

证券投资顾问考点汇总

1、2011年1月，证券分析师与投资顾问正式分为两类；

2、中国证券业协会对证券公司、投资咨询机构发布证券研究报告行为实行自律管理，并制定职业规范和行为准则

3、客户回访留痕不少于3年，1个月内回访，客户数的10%，专门人员独立实施

4、证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年

5、投资咨询行业职业道德的十六字原则：独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职、公正公平

6、证券投资顾问不得同时注册为注册分析师

7、证券投资顾问应当了解客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务

8、按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定收取服务费用，可以差别佣金

9、表示软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或者提示买卖时机功能的，应当说明其方法和局限

10、证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理，书面或电子文件留痕

11、马科维茨投资组合理论、资本资产定价模型、套利定价理论

12、维持期阶段：寻求多元投资组合13、理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育基金的是稳定期，投资工具是自用房产投资、股票、基金

14、维持期最重要的理财活动是收入增加、筹退休金；稳定期的，偿还房贷，筹教育基金；高原期55-60，负担减轻、准备退休；退休期＞60，享受生活，规划遗产

15、货币时间价值/资金时间价值：一定数量的货币在两个时点之间的价值差异，影响因素包括：时间，收益率或通货膨胀率，单利与复利

16、单期中终值的计算公式为：FV=PV*（1+r）,多期中终值的计算公式为：FV=PV*（1+r）的t次方，所以终值跟计息方法，现值的大小和利率相关，而与市场价格无关

17、永续年金是指在无限期限内，时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流；比如优先股，它有固定的股利而无到期日，其股利可视为永续年金；未规定偿还期限的债券，其利息也可视为永续年金。

18、年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流；根据时间点不同，可以分为期初年金（eg生活费支出、教育费支出、房租支出）和期末年金（房贷支出）；

19、单利现值计算公式为Vo=Vn/(1+i*n)，复利现值的计算公式为：PV=FV/(1+r)^t

20、不同复利期间投资的年化收益率成为有效年利率EAR，名义年利率与有效年利率EAR之间的换算即为:EAR=（1+r/m）^m-1,其中，r是指名义年利率，EAR是指有效年利率，m是指一年内复利次数

21、复利现值系数=1/复利终值系数

22、44-68提关于复利的计算

23、证券市场线方程对任意证券或组合的期望收益率和风险之间的关系提供了十分完整的阐述，期望收益为纵坐标，β系数为横坐标

24、β系数衡量的是证券的系统风险，β值越大，证券的系统风险越大；当证券与市场能够负相关时，β系数为负数

25、在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM，这条射线被称为资本市场线

26、市场组合与无风险资产的组合构成资本市场

27、反映证券组合期望收益水平的总风险水平之间的均衡关系的方程式是资本市场线;套利定价方程式反映证券组合期望收益水平和多个因素风险水平之间均衡关系的方程

28、预期收益率=无风险利率+某证券的β值*（市场风险溢价=（市场期望收益率-无风险收益率））

29、市场组合方差是市场中每一证券（或组合）协方差的加权平均值，加权值是单一证券（或组合）的投资比例；

30、从经济学的角度讲，套利是指人们利用同意资产在不同市场间定价不一致，通过资金的转移而实现无风险收益的行为，即投资者利用同一证券的不同价格来赚取无风险利润的行为；

31、詹森指数是1969年由詹森提出的，它以证券市场线为基准，指数值实际上就是证券组合的实际平均收益率与由证券市场线所给出的该证券组合的期望收益率之间的差

32、套利定价理论（APT），由罗斯于20世纪70年代中期建立，是描述资产合理定价但又有别于CAPM的均衡模型

33、套利定价理论旨在解决如果所有证券的收益都受到某个共同因素的影响，那么在均衡市场状态下导致各种证券具有不同收益的原因；

34、逃离定价模型中的假设条件比资本资产定价模型中的假设条件少

35、特定投资者的无差别曲线簇与有效边界的切点所表示的组合就是该投资者的最优证券组合，不同投资者的无差异曲线簇可获得各自的最优证券组合 36、证券组合可行域的有效边界是指可行域的下边界

37、投资组合X,Y相关系数，当ρXY=1时，X和Y完全正相关；当ρXY=-1时，X和Y完全负相关；当ρXY=0时，X和Y完全不相关；

38、无差异曲线向上弯曲的成都大小反应投资者成熟风险的能力强弱，曲线越陡，投资者对风险增加要求的收益补偿越高，投资者对风险的厌恶程度越强烈；曲线越平坦，投资者的风险厌恶程度越弱。投资者的最优证券组合为无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合；A的无差异曲线越平坦，与有效边界的切点对应的收益率更高，风险水平更高

39、现代组合投资理论认为，有效边界与投资者的无差异曲线的切点所代表的组合式该投资者的最优证券组合40、指数化投资策略视为被他投资策略的代表

41、常见的长期投资策略包括买入持有策略，固定比例策略，投资组合保险策略；证券投资策略按照策略适用期限的不同，分为展露欸写那个投资策略和战术性投资策略

42、1970年，美芝加哥大学尤金.法玛提出“有效市场理论”，认为在一个充满信息交流和信息竞争的社会里，一个特定的信息在股票市场上能够迅速被投资者知晓；1965年发表的一篇文章

43、有效市场假说是被动型证券投资策略的理论依据，如果所有证券价格均充分反映了可获得的信息，则买入并持有证券，被动接受市场变化而不进行调整，更有可能获取市场收益，并避免了过多的交易成本和误判市场走势造成的损失 44、半强式有效市场假设认为，当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息，公开信息除包括历史价格信息外，还包括公司的公开信息，竞争对手的公开信息，经济以及行业的公开信息等，因此通过分析公开信息如财务报表等是不可能取得超额收益的，那么在公开信息基础上所作的技术分析和基础分析也无法获得超额报酬，但对内幕信息的价值，此假设持肯定态度

45、当技术分析无效时，市场至少符合弱式有效市场假设，也就是说如果市场是弱式有效的，那么投资分析中的技术分析将不再有效

46、强式有效市场假设，无效市场假设

47、学术界一般依据证券市场价格对三类不同类型信息的反映程度，将证券市场区分为三种类型，即弱式有效市场，半强式有效市场及强式有效市场。

48、对任何内幕消息的价值都持否定态度的是强式有效市场

49、异常现象可以存在于有效市场的任何形式之中，但更多的上海它们出现在半强式市场之中

50、个人生命周期按年龄层分可分为6个阶段，依次是探索期、建立期、稳定期、维持期、高原期和退休期

51、货币之所以具有时间价值，主要是因为以下三点：1、现在持有的货币可以用作投资，从而获得投资回报；2、货币的购买力会受到通货膨胀的影响而降低；3、未来的投资收入预期具有不确定性

52、1-54多选题

53、房地产升值是非财务信息，但是客户风险厌恶系数才是分析财务状况的重要非财务信息

54、客户信息可以分为定性和定量信息，客户财务方面的信息基本属于定量信息；定性信息是指非财务信息，即客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标，金钱观，风险偏好等

55、在开展业务时，开户是了解客户、收集信息的最好时机

56、在个人资产负债表中，流动资产主要有现金、存款和货币市场基金等，股票和债券属于投资资产；资产负债表是反映某个时点上客户的资产、负债和所有者权益等财务状况信息的报表，反映的是客户的静态财务特征，能够反映客户偿债能力

57、现金流量表用来说明在过去一段时期内，个人的现金收入和支出情况，现金流量表只记录涉及实际现金流入和流出的交易；那些额外收入，如红利和利息收入、人寿保险现金价值的累积以及股权投资的资本利得也应列入现金流量表

58、按照不同的财富观，有人将客户分为储藏者，积累者，修道士，挥霍者和逃避者五类；

59、按照客户对风险的态度把客户划分为风险厌恶型、风险偏好型、风险中立型

60、客户风险特征：1、风险偏好，反映的是客户主观上对风险的态度，也是一种不确定性在客户心理上产生的影响；2、风险认知度，反映的是客户主观上对风险的基本度量，是影响人们对风险态度的心理因素；3、实际风险承受能力，反映的是风险客观上对客户的影响程度，是同样的风险对不同的人的影响是不一样的。

61、理财长短：1、短期目标，如休闲、购置新车、存款等；2、中期目标，如子女的教育储蓄、按揭买房等；3、长期目标，如退休、遗产等

62、了解客户、收集信息的渠道和方法有如下几方面：1、开户资料；2、调查问卷；3、面谈沟通；4、电话沟通

63、分期贷款购买住房，总资产增加，负债也增加，净资产没有改变

64、按风险承受能力分为：保守型，谨慎型，稳健型，积极型，激进型

65、一般将客户的风险偏好分为非常进取型，温和进取型，中庸进取型，温和保守型和非常保守型

66、基本分析法的优点主要是能够从经济和金融层面揭示证券价格决定的基本因素及这些因素对价格的影响方式和影响程度。缺点主要是对基本面数据的真实、完整性具有较强依赖，短期价格走势的预测能力较弱

67、行业和区域分析是介于宏观经济分析与公司分析之间的中间层次的分析。行业分析主要分析行业所属的不同市场类型、所处的不同生命周期以及行业的业绩对证券价格的影响；区域分析主要分析区域经济因素对证券价格的影响

68、公司分析中最重要的是公司财务分析

69、财政政策手段主要包括国家预算，税收，国债，财政补贴，财政管理体制，转移支付制度等

70、市场准入政策、融资融券政策、金融监管政策甚至货币政策与财政政策子啊内的一系列政策，将对证券市场的需求产生影响

71、操作目标又称近期目标，介于货币政策工具和中介目标之间

72、凯恩斯学派的货币政策传导理论中，其传导机制的核心是利率

73、行业的发展与国民经济总体的周期变得之间有一定的联系，按照两者联系的密切程度划分，可以将行业分为增长型行业，周期型行业，防守型行业（其经营状况在经济周期的上升和下降阶段都很稳定）

74、迈克尔.波特认为，一个行业激烈竞争的局面源于其内存的竞争结构，一个行业内存在着五种基本竞争力量，即入侵者，替代产品，供方，需方，以及行业内现有竞争者

75、产出增长率在成长期较高，在成熟期以后降低，经验数据一般以15%为界。到了衰退阶段，行业处于低俗运营状态，有时甚至处于负增长状态 76、在现实经济中，最为少见的市场类型是完全竞争

77、垄断竞争型市场中有大量企业，但没有一个企业能够有效影响其他企业的行为，该市场结构中，造成垄断现象的原因是产品差别，造成竞争现象的是产品同种，即产品的替代性

78、第三类受限股是上市公司非公开发行产生的受限股，针对非公开发行受限股，发行对象属于下列情形之一的，认购的股票自股票发行之日结束起36个月内不得转让：1、上市公司的控股股东、实际控制人或其控制的关联人；2、通过本次发行的股份取得上市公司实际控制权的投资者；3、董事会拟引入的境外战略投资者，发行对象属于以上规定以外的投资者认购的股份自发行结束之日12个月内不得转让

79、行业集中度CR4越大，说明这一行业的集中度越高，市场越趋于垄断；反之，集中度越低，市场越趋向于竞争

80、增长型行业的运动状态与经济活动总水平的周期及其振幅并不紧密相关，而且其收入增长的塑料并不会总是随着经济周期的变动而出现同步变动，因为他们主要依靠技术的进步、新产品退出及更优质的服务，从而使其经常呈现出增长状态，因此股票价格也不会随着经济周期的变化而变化

81、对经济周期性波动来说，增长型行业提供了一种财富套期保值手段

82、行业的生命周期可分为，幼稚阶段，成长阶段，成熟阶段，衰退阶段

83、在幼稚期后期，随着行业生产技术的成熟、生产成本的降低和市场需求的扩大，新行业便逐步由高风险、低收益的幼稚期迈入高风险、高收益的成长期

84、行业的成长实际上就是行业的扩大再生产，成长能力主要体现在生产能力和规模的扩张、趋于的横向渗透能力以及自身组织结构的变更能力 85、产品的成熟是行业成熟的标志

86、经济特色是指区位内经济与区位外经济的联系和不行、龙头作用及其发展活力与潜力的比较优势，它包括区位的经济发展环境、条件与水平、经济发展现状等有别于其他区位的特色

87、股权结构是公司法人治理结构的基础

88、由资本的集中程度决定的规模效益是决定产品生产成本的基本因素

89、优秀的职业经理层是保证公司治理结构规范化、高效化的人才基础；

90、财务弹性是指公司适应经济环境变化和利用投资机会的能力

91、反映变现能力的财务比率主要有流动比率和速动比率；

92、EVA是从基本面分析得出的企业在特定一段时间创造的价值；而MVA是公司为股东造或毁坏了多少财富在资本市场上的体现，也是股票市值与累计资本投入之间的差额

93、流动比率是流动负债的比值，其计算公式为：流动比率=流动资产/流动负债

94、财务报表分析的原则主要有两个，一个是坚持全面原则，而是坚持考虑个性原则

95、资产负债表，左方是资产各项目，右方是负债和所有者权益

96、在企业综合评价方法中，成长能力、盈利能力与偿债能力之间比重的分匹配大致按照5：3：2

97、对上市公司进行流动性分析，有利于发现其是不是存在偿债风险

98、股利支付利率=每股股利/每股净收益，市净率=股票市价/每股净资产，市盈率=股票市价/每股收益，股票获利率=每股股利/股票市价

99、在反映短期偿债能力的指标中，流动比率=流动资产/流动负债；速动比率=（流动资产-存货）/流动负债；酸性测试比例=（现金+应收账款+短期投资）/流动负债=速动资产/流动负债；所以当流动比率和速动比率都大于1时，速动比率所显示的流动性较好；酸性测试比例和速动比率显示内容类似，当酸性测试比例为2，速动比率为1时，前者所显示的短期偿债能力要强

100、现金债务总额比=经营现金净流量/债务总额=4000000/（4000000+）≈ 101、资产负债率=负债总额/资产总额

102、财务弹性是指公司适应经济环境变化和利用投资机会的分析能力 103、流动资产周转率=营业收入/平均流动资产(P545)

104、有形净资产是股东权益减去无形资产经之后净值，即股东具有所有权的有形资产的净值

105、从资产负债表的项目排列顺序可以看出：资产类项目和负债类项目均按流动性从强到弱排列

106、现金流量表可以体现出企业的偿还负债，支付股利，对外投资的能力

107、通常认为正常的速动比率为1，低于1的速动比率被认为是短期偿债能力偏低，但因为行业不同，速动比率会有很大差别，没有统一标准的速动比率。例如，采用大量现金销售 的商店，几乎没有应收账款，大大低于1的速动比率是很正常的108、长期偿债能力是指公司偿付到期长期债务的能力，通常以反映债务与资产、净资产的关系的负债比率来衡量。负债的比率主要包括：资产负债率，产权比率，有形资产净值债务，已获利息倍数，长期债务与营运资金比率

109、用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是已获利息倍数；流动比率反映短期偿债能力；速动比率反映资产总体的变现能力；应收账款周转率反映应收账款的流动速度

110、已获利息倍数=税前利润/利息费用，其中税前利润是指利润表中未扣除利息费用和所得税之前的费用

111、融资租赁资产作为公司的固定资产入账管理，租赁费用作为长期负债处理

112、通常使用的反映公司盈利能力的指标主要有营业净利率，营业毛利率，资产净利率，净资产收益率

113、净资产收益率高，反映了公司资产质量高。净资产收益率反映公司所有者权益的投资报酬率，具有很强的综合性

114、加权平均净资产收益率侧重于反映报告期中公司各种权益要素的综合收益水平

115、股利支付率=每股股利/每股收益*100%,因此股利支付率与每股收益成负相关，与每股股利成正相关

116、每股净资产指标反映发行在外的每股普通股所代表的净资产成本即账面权益

117、现金股利保障备注=每股营业现金净流量/每股现金股利，该比率越大，说明支付现金股利的能力越强

118、评价企业收益质量的财务指标是营运指数=经营现金净流量/经营所得现金 119、从理论上说，计算EVA时使用的公司股权资本真实成本的实质是机会成本

120、一家公司提高EAV值的方式主要有4种，削减成本，从事有利可图的投资，对某些业务，当资金成本的节约可以超过NOPAT的减少时，就要撤出资本，调整公司的资本结构，实现资金成本最小化

121、MVA是市场对公司未来获取经济增加值能力的预期反映，从理论上讲，在越有效的证券市场中，企业的内在价值和市场价值越吻合122、证券估值方法主要包括：绝对估值，相对估值，资产估值，其他估值方法，包括无套利定价和风险中性定价

123、经济增加值与利息折旧摊销前收入比指标，简称EV/EBIDA，适用于资本密集、准垄断或具有巨额商誉的收购型公司，不适用于固定资产更新变化较快的公司

124、无论K线的组合多复杂，考虑问题的方式是相同的，都是由最后一根K线相对于前面K线的位置来判断多空双方的实力大小，可见，越是靠后的K线越重要

125、股价完成旗形形态时，标志着旗形完成，而旗形是着名的持续整理形态之一，所以不构成反转形态

126、就成交量而言，左肩最大，头部次之，而右肩成交量最小，即呈梯状递减

127、双重顶反转突破形态一旦得到确认，同样具有测算功能，即从突破点算起，股价将至少要跌到与形态高度相等的距离

128、在圆弧顶或圆弧底形态的形成过程中，成交量的变化都是两头多，中间少。

129、喇叭形源于投资者的非理性，因而在投资意愿不强、气氛低沉的市道中，不可能形成该形态，喇叭形形态的标志是有三个高点和两个低点

130、整理形态：三角形，矩形，旗形和楔形

131、轨道线又称通道线或者管道线，是基于趋势线的一种方法，在得到趋势线后，通过第一个峰和谷可以做出这条趋势线的平行线，这条平行线就是轨道线，趋势线比较重要

132、西方投资机构非常看重200天移动平均线，并以此作为长期投资的依据，若行情价格在200天均线以下，属空头市场；反之，则为多头市场

133、在移动平均线MA的应用上，最常见的是葛兰威尔的“移动平均线八大买卖法则”，移动平均线的特征是，追踪趋势，滞后性，稳定性，助涨助跌性，支撑线和压力线的特征

134、趋势型指标是MA移动平均线和MACD指数平滑异同平均线

135、一般而言，当参数为9的相对强弱指标RSI>95时，应该卖出；20-80买入，参数是天数，一般是5,9,14日等，136、支撑线和压力线之所以能起支撑和压力作用，很大程度是由于投资者心理因素的原因

137、股价停留的时间越长、伴随的成交量越大、离现在越近，则这个支撑或压力区域对当前的影响就越大，反之就越小

138、短期RSI>长期RSI，应属多头市场；短期RSI

139、汉密尔顿对道氏理论进行系统阐述，技术分析的理论基础是道氏理论

140、一般说来，可以将技术分析方法如下常用的无泪：指标类，切线类，行太累，K线类，波浪类，有的有相当坚实的理论基础，有的则没有

141、财务费用预测包括新增长期贷款和新增短期贷款

142、经营战略具有全局性、长远性和纲领性，它从宏观上规定了公司的成长方式，成长速度及其实现方式

143、负债比率主要包括：资产负债率，产权比率，有形资产净值债务率，已获利息倍数，长期债务与营运资金比率等。净资产收益率是盈利能力分析的指标，总资产周转率是营运能力分析的指标

144、收益质量是指报告收益与公司业绩之间的关系。从现金流量表的角度来看，收益质量分析主要是分析会计收益与现金净流量的比率关系，其主要财务比率是营运指数，营运指数小于1，说明收益质量不够好 145、第四章多选111-156

146、保险规划具有风险转移和合理避税的功能，保险规划的主要步骤为：确定保险标的、选定保险产品、确定保险金额、明确保险期限

147、个人税收规划应遵循的原则主要有合法性原则，规划性原则，综合性原则，目的性原则

148、税收规划中，需要了解客户的基本情况有：婚姻状况，子女及其他赡养人员，对风险的态度，要求增加短期多的还是长期资本增值，投资要求，财务情况，投资意向，纳税历史情况

149、人生事件规划包括教育规划和退休规划

150、股票投资风格指数就是对股票投资风格进行业绩评价的指数，引入了风格指数的概念作为评价投资管理人业绩的标准

151、道氏理论认为市场波动具有三种趋势：主要趋势，次要趋势，短暂趋势，三种趋势的划分为其后出现的波浪理论打下了基础

152、根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时，应该买入股票，在股票价格低于平均价的一定百分比时卖出该股票

153、技术分析（历史交易数据，股价和成交量）是以否定弱式有效市场为前提的，而基本面分析（宏观经济、行业和公司的基本经济数据）是以否定半强式有效市场为前提的154、采取指数型策略的投资管理人并不试图用一本分析 方式来区分价值被高估或低估的股票，也不试图预测股票市场的未来变化，而是力图模拟市场构造投资组合，以取得与市场组合相一致的风险收益结果

155、消极投资策略分为简单性消极投资策略和指数型消极投资策略

156、股票市值法是一种最基本的股票分析方法，根据股票市值的大小，将股票分为小盘股票，中盘股票，大盘股票，其中，可以看出基金对大盘股，中盘股，小盘股的投资风险暴露情况

157、加强指数法的核心思想是将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合，显着区别是风险控制程度不同。

158、收益率曲线是描述到期收益率和到期期限之间关系的曲线，反映了市场的利率期限结构对于收益率曲线不同形状的解释产生了不同的期限结构理论，主要包括预期理论，市场分割理论与有限置产理论

159、收益率曲线一般具有以下特点：短期收益率一般比长期收益率更富有变化性；收益率曲线一般向上倾斜；当利率整体水平较高时，收益率曲线会呈现向下倾斜（甚至是倒转）的形状

160、常用的收益率曲线策略包括子弹式策略，两极策略，梯式策略；子弹式策略是使投资组合债券的到期期限集中于收益率曲线的一点，两极策略则将组合中债券的到期期限几种于两极

161、久期和凸度对债券价格波动的风险管理具有重要意义，债券基金经理可以通过合理运用这两种工具实现资产组合现金流匹配和资产负债有效管理。如果债券基金经理能够较好地确定持有期，那么就能够找到所有的久期等于持有期的债券，并选择凸性最高的债券，这类策略称为免疫策略

162、回归分析具体步骤：模型设定，参数估计，模型检验，模型应用

163、按股票价格行为所表现出来的行业特征，可以将其分为增长类、周期类、稳定类、能源类等类型；按照公司成长性可以将股票分为增长类股票和非增长类（收益率）股票

164、积极债券组合管理策略包括：水平分析，债券互换，应急免疫，骑乘收益率曲线；消极债券投资策略包括指数化投资策略，久期免疫策略，现金流匹配策略，阶梯形组合策略，哑铃型组合策略

165、消极的债券管理者通常把市场价格看作均很交易价格，因此，他们并不试图寻找低估的品种，而只关注与债券组合的风险控制

166、免疫策略，包括满足单一负债要求的投资组合免疫策略，多重负债下的组合免疫策略和多重负债下的现金流匹配策略

167、在实际操作中，也可不通过交割来完成期现套利，只要价差变化对套利者有利，可通过将期货合约和现货部位分别了结的方式来结束期现套利操作

168、跨商品套利是指利用两种或两种以上相关联商品的期货合约的价格差异进行讨论交易。比如相关商品间的套利，原料和原料下游品种之间的套利

169、当投资者预期标的物价格下跌时，可考虑采用熊市价差策略。熊市价差策略可通过购买一个确定执行价格的看涨期权和出售另一个相同标的、到期日相同的较低执行价格的看涨期权得到；也可以通过购买较高执行价格的看跌期权并出售较低执行价格的看跌期权

170、凭证式债券即凭证式国债，是政府债券的一种，其发行主体是政府。公司债券的发行主体是股份公司，但有些国家也允许非股份制企业发行债券，1年期限以上 171、根据不同的发行目的，政府债券有不同的发行期限，从几个月到几十年

172、政府债券的信用等级是最高的，通常被称为“金边债券”

173、政府债券最初是政府弥补赤字的手段

174、目前我国各家商业银行推广的挂钩不同标的的资产的理财产品是结构化金融衍生工具的典型代表

175、股权类产品的衍生工具是指以股票或股票指数为基础工具的金融衍生工具，主要宝库股票期货、股票期权、股票指数期权以及上述合约的混合交易合约

176、金融远期合约是指交易双方那个在场外市场上的交易，主要包括远期利率协议、远期外汇合约、远期股票合约

177、组建证券投资组合时，个别证券选择是指预测个别证券的价格走势及其波动情况，确定具体的投资品种

178、市场时机选择者资产组合的贝塔值不固定，一个成功的市场选择者，能够在市场处于涨势时提高其组合的贝塔值，而在市场下跌时降低其组合的贝塔值

179、政府短期国债一般是为满足国库暂时的入不敷出之需，中期国债是1-10年

180、国家开发银行在银行间债券市场相机推出投资人选择债券、发行人普通选择权债券、长期次级债券、本息分离债券、可回售债券与可赎回债券、可掉期债券等新品种

181、金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构

182、股票的三个基本要素：发行主体、股份、持有人

183、股票与它所代表的财产权有不可分割的关系，二者合为一体，行使股票所代表的财产权，必须以持有股票为条件

184、金融衍生工具从自身交易的方法和特点可以分为金融远期合约，金融期货，金融期权，金融互换和结构化金融衍生工具

185、金融期货：货币期货，利率期货，股票指数期货，股票期货

186、2009年6月，中国证券业协会公布新修订的《证券公司代办股份公司转让系统中关村科技园区非上市股份有限公司股份报价转让试点办法（暂行）》从投资者适当性、公司挂牌条件、转让结算制度、信息披露制度、股份限售制度等五方面做出了新的安排。

187、在构建证券投资组合时，投资者需要注意个别证券选择、投资时机选择和多元化三个问题

188、专家系统：不同的信贷人员由于其经验、习惯和偏好的差异，可能出现不同的风险评估结果和授信决策或建议，专家系统的这一局限性对于大型商业银行而言尤为突出

189、信用评分模型：可观察到的借款人特征变量计算出一个数值（得分）来代表债务人的信用风险，并将借款人归类于不同的风险等级，信用评分模型的关键在于特征变量的选择和各自权重的确定

190、信用评分模型有：线性概率模型，LOGIT模型，PROBIT模型和线性辨别模型 191、违约率模型：死亡率模型

192、市场风险限额指标主要包括：头寸限额，风险价值限额，止损限额，敏感度限额，期限限额，币种限额和发行人限额等

193、风险价值VAR模型，置信水平越高，意味着最大损失在持有期内超过VaR值的肯呢个下越小，反之则可能性越大

194、伦敦同业拆借利率(London InterBank Offered Rate,简写LIBOR)

195、根据投资组合原理，投资组合的整体VAR值要小于其所包含的每个单体AVR之和

196、久期缺口=资产加权平均久期-（总负债/总资产）*平均加权久期，久期已成为市场普遍接受的风险控制指标，久期只与市场利率相关，久期缺口的绝对值越小，金融机构对利率的变化就越不敏感，金融机构的利率风险暴露量也就越小，因此，最终面临的利率风险也越低

197、久期分析是指对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总，以此估算某一给定的小幅（通常小于1%）利率变动可能会对银行经济价值产生的影响，所以，久期分析能够对利率变动的长期影响进行评估

198、通常金融工具的到期日或距下一次重新顶级爱日的时间越长，并且到期日之前支付的金额越小，则久期的绝对值越高，表明利率变动将会度银行的 经济价值产生较大的影响，反之，则相反

199、VAR风险价值是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素发生变化时可能对资产价值造成的最大损失

200、VAR值是对未来损失风险的事前预测，VAR值的局限性包括无法预测尾部极端损失情况，单边市场走势极端情况，市场非流动性因素

201、目前普遍采用三种莫新技术来计算VAR值：方差-协方差法，历史模拟法和蒙特卡罗模拟法，三种计算VAR值的模型技术军的大啊哦巴塞尔委员会和各国监管机构的认可

202、方差--协方差法的正态假设受到质疑，许多金融资产的收益率分布并不符合正态分布，时间序列的分布通常存在“肥尾”现象，这样，基于正太近似的模型往往会低估实际的风险值，主要缺点：不能预测突发事件风险，根据历史数据，成立假设是历史未来一致性，只反映了风险因子对整个组合的一阶线性影响，无法准确计量非线性金融工具（如期权）的风险，历史模拟法可计量非线性金融工具的风险

203、蒙特卡洛模拟法是一种结构化模拟，考虑到了波动性随时间变化的情形，模型风险较高，且较难实施，需要非常庞大的资源支持

204、敏感性分析是指在保持其他条件不变的前提下，研究单个市场风险要素（利率、汇率、股票价格和商品价格）微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响；缺口分析和久期分析采用的都是利率敏感性分析方法

205、交易限额是指对总交易头寸或净交易头寸设定的限额。总头寸限额对特定交易工具的多头头寸或空头头寸分别加以限制；净头寸限额对多头头寸和空头头寸相抵后的净额加以限制

206、风险限额是指对基于量化方法计算出的市场风险参数来设定限额，如对内部模型法计量出的风险价值设定的限额

207、市场风险管理中，经风险调整的资本收益率的计算公式为：RAROC=税后净利润/经济资本

208、RAROCAnnual=（1+RAROC）*250/T-1

209、流动性缺口为90天内到期的流动性资产减去90天内到期的流动性负债的差额 210、融资缺口由利率敏感资产与利率敏感负债之间的差额来表示，融资缺口=-流动性资产+借入资金

211、情景分析可用于金融机构金融机构评估未来挤兑流动性风险，现金流分析的是正常市场条件下金融机构在未来短期内的流动性状况，久期分析法属于静态分析 212、证券公司应至少每年对流动性风险限额进行一次评估，必要时进行调整

213、证券公司至少每半年开展一次流动性风险压力测试，分析其承受短期和中长期压力情景的能力，在压力情境下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限不少于30天，通过对压力测试结果分析，确定风险点和脆弱环节，并将压力测试结果运用于证券公司的相关决策过程，流动性覆盖率与净稳稳地资金率应均不低于100% 214、企业的非财务因素：管理层风险，行业风险，生产与经营风险，宏观经济及自然环境等方面进行分析和判断

215、交易对手信用风险是指由于交易对手在合约到期前违约而造成损失的风险，较常用的方法是现期风险暴露法，标准法，内部模型法

216、市场风险控制方法主要有：限额管理，风险对冲，经济资本配置

217、利率风险按照来源的不同，可以分为重新定价风险，收益率曲线风险，基准风险，期权性风险

218、市场风险资本要求涵盖的风险范围，即交易账户中的利率风险和股票风险、全部的外汇风险和商品风险

219、久期是金融工具的现金流平均到期时间，久期是对金融工具的利率敏感程度或利率弹性的直接衡量，以未来收益的现值为权数计算的现金流平均到期时间，用以衡量金融工具的到期时间

220、收益率曲线的形状反映了长短期收益率之间的关系，它是市场对当前经济状况的判断，以及对未来经济走势预期（包括经济增长，通货膨胀，资本回报等）的结果

221、市场风险计量方法：缺口分析，久期分析，外汇敞口分析，风险价值法，敏感性分析，情景分析，压力测试，返回检验

222、压力测试应至少包括：利率总水平的突发性变动，主要市场利率关系的变动，收益率曲线的斜率和形状发生变化，主要金融市场流动性变化和市场利率波动性变化，关键业务假定不适用，参数失效或参数设定不正确

223、止损限额适用于一日，一周和一个月等一段时间内的累计损失

224、情景分析：基准情景，最好的情景，最坏的情景

225、评估流动风险方法主要包括：流动性比率/指标法，流动性缺口分析法，现金流分析法，久期分析法

226、流动性比率=流动性资产余额/流动性负债余额*100%，流动性比率应分别计算本币和外币口径数据，流动比率不得低于25%，流动性比率属于流动性监管核心指标

227、基本分析的重点是公司分析，因为无论什么样的分析报告，最终都是要落实到某家公司证券价格的走势上

投资顾问工作计划 第十三篇

在爆竹声声中，我们迎来了崭新的20xx年，对于刚成立不久的我们公司，这新的一年必须做好新年的每一项工作；而对于投资理财部来说，拟定一个好的工作计划，制定一个明确的目标，是每一个销售人员必须认真对待的事情。对于已从事销售工作两年多的我，现在对销售方法和技巧都已经比较成熟，吸取不成功的教训，吸纳成功的成果，对新的工作我也制定了20xx年的工作计划：

第一，做好公司新年的第一个项目。

在自己手上已有的客户资源上深度挖掘，在完成公司拟定的20万目标的前提下，尽量大限度的超额，争取自己能早日转正。给公司带来效益的同时，也给自己带来更多的收益。同时，也不能够对开发新客户的工作有所忽视，每天的宣传工作仍然得认真对待。

第二，加强业务学习。

学习是成功的第一要素，对于每个销售人员来说，在工作中不断学习，开拓视野，丰富知识，总结经验与不足，是丝毫不能懈怠个工作。只有在不断的总结与学习过程中，才能够使自己不断的成长。同时，加强金融业其他行业知识的学习，包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、私募等等，特别是自己证券、信托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行业，加强其他行业知识及其理财产品的学习，深挖他们产品的特点，与我们产品进行对比，找出我们产品中的优缺点，做到知己知彼、百战不殆。当然，还需加强与同事之间的交流与学习，把自己以前的工作经验与同事们分享，同事虚心向身边同事请教，吸取他们的优点，改正自身的缺点与不足，达到整个团队的共同进步。

第三，工作目标的拟定。

任何工作都是有目标的，没有的目标的工作就没有成功的基础。一个好的工作目标就是成功的开始，对于今年，现拟定工作目标如下：

1.坚持每天出去发单，保证每天发单量达到100以上，能够和10个以上客户详谈，最少留下一个电话，保证大约有10万左右的资金量。

2.每周完成10个左右的意向客户，同时保证这10个客户中有一、两个客户能投资。同时要知道其他未来投资客户的原因，是资金最近不足，还是觉得我们公司原因，亦或家里人不同意，还有是有其他的投资渠道等等，对每一个客户的原因都认真分析，通过不同的方式处理，有些客户还是可以争取过来的。

3.每月完成40个左右的意向客户，6个客户能够投资，20万的资金量。

4.每季度130个左右的意向客户，18个客户能够投资，100万的资金量。

通过以上目标的计划能够每天保持进步，一步一个台阶的开展业务，每年完成80个左有的客户，资金量能够达到400万左右。在其他同事的共同努力之下，在自己进步和获得收益的同事，使公司的业务能够蒸蒸日上

第四，值班。

把握好每一次值班机会，对每一个上门客户做到认真对待，树立好公司形象，从内心了解客户的深切需要，仔细对待客户提出的建议和意见，客户遇到问题，不能置之不理一定要尽全力帮助他们解决。要先做人再做生意，让客户相信我们的工作实力，才能更好的完成任务。当然最重要的是争取能够将上门客户都转换为有效客户。同时，在空余时间在门口发DM单，争取能让过路客户能进公司来全面了解公司及公司产品。

第五，客户维护和再开发。

时刻做好老客户的维护工作。包括日常关系维护以及节日生日祝福等，对老客户进行再挖掘，尽可能加大老客户的投资金额。用慧眼去发现老客户身边的资源，做好“一带十，十传百”的联动营销的效果，同时这也是对公司的宣传方式。

投资顾问工作计划 第十四篇

一、进一步推进城市建设投融资体制改革

积极配合广州市城市建设投融资体制改革，推进公司融资*台的完善，争取*提供相适应的资金安排和措施，建立新的还本付息保障机制，培育新的融资能力，多方位、多渠道拓展新的筹融资渠道，推动城建投融资建设的可持续发展。

二、加大融资力度

多方位融资，分散风险，解决20xx年项目配套资本金问题，拟发行企业债券28亿元，通过直接融资降低融资成本和政策性风险。

三、加强银企合作

把握当前的国家政策走向，积极应对金融形势的变化，继续与各银行建立良好的银企合作关系，按照广州市城建固定资产投资计划的安排，认真做好新增项目的贷款工作及贷款还本付息工作。

四、提高资金的管理水*

进一步完善融资和资金拨付的管理，加强资金的计划性和风险性管理，积极将提款、拨款工作做得更细、更好，既保证项目建设资金的及时到位又尽量降低成本。

五、解决好历史遗留的问题

继续推进公司历史遗留问题的解决。从工程结算和形成资产入手，清理好我公司未结算项目，切实解决因工程项目迟迟不结算而导致的超概、利息分摊等历史遣留问题。

六、加快项目建设的速度

全力推进工程项目建设，确保公司承担的建设工程按计划全面推进。各个工程项目要认真总结项目建设和管理的经验教训，通过树先进，抓典范，在工程建设中出人才、出业绩、出经验、出成果、出品牌。

七、探讨和尝试新的管理模式

继续探讨多种运营管理模式。新电视塔公司按确定经营模式推进工作，为实现建设期向经营期过度的_无缝接轨_创造条件；复建公司做好仓边路等项目由建设期转入商业运作的经营管理工作，积极探索独具特色的商业运营模式；新光一期项目要进一步加强运营管理，提高车流量和通行费收入，降低运营成本。

八、推进学习型企业的建设

继续推进建立学习型、节约型公司建设。加强财务和预算管理。改革公司的人事管理制度，建立适应公司实际的职务晋升、薪酬激励机制。

九、加快推进综合信息*台系统建设

投资顾问工作计划 第十五篇

经历整个上半年，投顾工作在伴随问题的探索中逐步展开，大的方向很简单，就是通过一切方法与方式，让客户资产得到最有效的收益下，提高营业部占比与利润。就是像那句“有业绩才有价值，有作为才有地位”，那么整个下半年考核我投顾工作是否合格的就是占比与利润这两个硬指标，对我来说，有想法是好的，但是要把想法落到实处，最终形成业绩，也就是要化作企业的生产力这才有价值。针对我目前的工作性质，我把注意力从大到小办了个顺序：公共客户占比与利润的提高》个人客户开发与维护》自我学习力的提高》营业部辅助工作。

公共客户占比与利润的提高，包括以下几个思路：

第一， 进一扩大我部QQ群的`覆盖人数，目前来看，QQ群是我部最为有效的指导客户方式，但是局限性太强，计划通过短信*台对我部客户进行一次全覆盖宣传，未来计划下半年把在线QQ指导客户人数覆盖至少达到800人，把之前没有聚集的人气聚集起来。

第二， 进一步加大我部投顾签约客户人数，通过短信*台、QQ群、讲座宣传、宣传资料发放等多种方式进行签约产品宣传。今年总公司给我部下达的投顾签约任务是6户，截止今日已经超额350%提前完成公司任务，签约人数达到23户，其中退约2户，签约资产约800余万元，通过该产品成功引进长江50万资产一名，现场通过产品免于降低佣金客户3人，而佣金由之前最低的万分之八一律提到千3。虽然公司的任务完成，但是这远远不能满足营业部提高占比和利润的需求，下半年计划把签约客户人数增至40人，签约资产力争达到1600余万元。当然这依然远远不够，目前虽然总公司投顾终端权限尚未下发营业部，但依然需要加强现有VIPQQ群维护，树立一批以签约产品为主要策略的忠实的中短线客户，达到投顾指导与客户操作的同步。

第三， 强化营业部短信*台的使用频率。短信*台一直是我部尚未利用好的一块重要*台，之前只是发节日祝福短信和产品营销短信，虽然有一定人性化服务和营销功效，但效果和影响力值得进一步挖掘。计划建立本营业部优质业绩的股票池，通过对股票池的筛选做好跟踪，对客户提示买卖点；对大盘风险和机会进一步提示，做好减仓与加仓操作。

第四， 加强营业部新业务的拓展，成为新的利润增长点。虽然大盘行情的走弱，整个全年股市可能面临一场整体下行的格局，目前，我部可在这个机会给有条件和兴趣的投资者推广融资融券和股指期货，今年，通过营业部投顾岗位这个优势，成功开发股指期货客户余少华一名，目前已经成功开户，后续还需要进一步指导交易产生利润。

第五， 为我部营销团队和经纪人提供进一步服务支持，把讲座进一步做大做强，直接形成批量开发客户新模式。今年在两个营销团队的努力下，我部理财讲座开始进入企事业单位，其中在我主持的讲座共有两场分别在二医院与武装部，两场讲座虽然反响稍有差别，但是在营销团队的及时追踪下依然具有较好的效果，趁热打铁签下二医院定投客户3人，现场答应其他券商转户1人，武装部签下两名重要客户，分别是武装部副部长和部长，给营销团队做好后勤打好了第一枪。下半年，各种产品的讲座依然需要持续开展，对原来做过讲座的依然需要持续做工作，这个依赖与营销团队的配合，同时，还要重视如保康、谷城等经纪人维护的区域，把我部“以后勤，促开户”的这种分工策略进一步做开。

第六， 开设新的维护客户渠道，建立微博，探索新的模式。个人客户开发与维护，包括以下两个思路：培养从现有可维护客户群体挖掘潜在经纪人，目前已经在培养潜在经纪人一名，因为此人原来是私募，拥有较好资源，可重点开发。加强自身客户维护，把之前因为精力达不到维护不过来的客户重新拾起来，尤其把10万以上的核心客户加强维护，达到转介绍的效果。

自我学习力的提高：处理*时自己定的每周学习任务以外，下半年通过期货从业考试，进一步拓展自己知识面。一句话总结：低调做人，高调做事，用占比与利润作为指导投顾一切工作的标杆，放弃个人得失的计较，旨在为营业部利润最大化而不懈努力。

投资顾问工作计划 第十六篇

20xx年毕业于XXXX大学XX专业，曾经在XX证券任投资顾问一职。X年的投资顾问工作经历，使我对理财的相关工作有着较深入的理解，也累积了不少属于自己的客户群，相信这对于我今后开展工作有一定的帮助。刚刚来到这个单位，领导和同事对我的关心和照顾让我内心充满了感激，同时，能够接受理财经理的工作，也说明了领导对我的信任。我会在最短的时间内熟悉理财经理的工作，尽早进入工作状态，凭借自身的专业知识、工作经验和老的客户群体为单位打开新局面，并以“为每一位客户奉上最满意的服务”为己任，踏踏实实将本职工作做好做实。现就我进入单位之后的工作计划汇报如下。

一、树立正确的工作理念，早日进入角色

工作理念不同，工作的效果就会有差异。在日常工作中，我会主动做好各项工作，准确把握上级领导下达的工作方向和任务指标，明确自己“应该做什么，应该怎么做，怎样能做好”，变被动完成任务为积极主动工作。我的工作是服务客户，帮助每一位客户了解自己的财务状况，帮助每一位客户找到最适合自己的理财产品，而不是单纯对客户推销银行的理财产品，在这个过程中，我享受到的是让每位客户都能够高兴而来、满意而归的成就感，是银行与客户皆大欢喜的成就感。

二、做好渠道工作，圆满完成任务

我单位是国有大型银行，在XX市拥有深厚的群众基础和良好的口碑，这为我今后开展工作提供了独有的便利条件。一方面，我会主动与老客户取得联系，掌握他们目前的情况和对于曾经购买的理财产品的反馈，做到真正尊重客户，真正了解客户，想客户所想，知客户所需，将这一部分老客户转化为稳定的消费力量。另一方面，我会利用原来在证券公司的客户资源，开拓一片新的市场。在证券公司工作时，我凭借自身的业务能力和真诚态度，与这些客户建立了良好的关系，也得到了这部分客户的信任。这些客户拥有十分巨大的消费潜力，相信通过我努力的讲解，他们将会成为我单位的黄金白银交易客户，为单位带来巨大的收益。三、开拓新市场，发展新客户

朱熹的《观书有感》中曾经写道：问渠那得清如许，为有源头活水来，这句话也是我多年工作经历的感悟。仅仅依靠原有的客户群体，满足于曾经的成绩，是无法真正做好理财经理这份工作的。在今后的工作中，我还要积极地开拓市场，发展新朋友成为我单位的客户。一是要依靠老客户推荐新朋友，来自于亲戚朋友之间推荐是最容易让客户放心的，这部分客户因为有自己朋友的亲身经历会轻易地接受我们的产品，为此我要进一步巩固与老客户之间的良好合作关系与友谊。二是通过产品推荐会等开放的*台来宣传我们的产品和服务，使一些潜在的客户主动走入我们的视野，继而依靠我单位科学多样的理财产品和优质的服务使他们逐渐成为稳定的客户。这一次由我负责策划的理财社区活动产品推荐会就是一次很好的互动*台，相信这次活动的

举办会为单位带来新的客源和更大的效益。

以上就是我的工作计划，相信凭借我工作中一贯的拼搏精神和永不言弃的信念，一定可以顺利完成日均400万的存款任务。在今后的工作中，我还将不断学习，不断努力，适时地调整自己的工作计划，以更高的标准要求自己。

单位的形象需要每一个人来维护，单位的业绩需要每一个人的努力，希望我的加入能够为单位注入新的活力，希望我的付出能够为领导交上一份满意的答卷。

在爆竹声声中，我们迎来了崭新的20xx年，对于刚成立不久的我们公司，这新的一年必须做好新年的每一项工作；而对于投资理财部来说，拟定一个好的工作计划，制定一个明确的目标，是每一个销售人员必须认真对待的事情。对于已从事销售工作两年多的我，现在对销售方法和技巧都已经比较成熟，吸取不成功的教训，吸纳成功的成果，对新的工作我也制定了20xx年的工作计划：首先，做好公司新年的第一个项目。

在自己手上已有的客户资源上深度挖掘，在完成公司拟定的20万目标的前提下，尽量大限度的超额，争取自己能早日转正。给公司带来效益的同时，也给自己带来更多的收益。同时，也不能够对开发新客户的工作有所忽视，每天的宣传工作仍然得认真对待。其次，加强业务学习。

学习是成功的第一要素，对于每个销售人员来说，在工作中不断

学习，开拓视野，丰富知识，总结经验与不足，是丝毫不能懈怠个工作。只有在不断的总结与学习过程中，才能够使自己不断的成长。同时，加强金融业其他行业知识的学习，包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、私募等等，特别是自己证券、信托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行业，加强其他行业知识及其理财产品的学习，深挖他们产品的特点，与我们产品进行对比，找出我们产品中的优缺点，做到知己知彼、百战不殆。当然，还需加强与同事之间的交流与学习，把自己以前的工作经验与同事们分享，同事虚心向身边同事请教，吸取他们的优点，改正自身的缺点与不足，达到整个团队的共同进步。

第三，工作目标的拟定。

任何工作都是有目标的，没有的目标的工作就没有成功的基础。一个好的工作目标就是成功的开始，对于今年，现拟定工作目标如下：

1.坚持每天出去发单，保证每天发单量达到100以上，能够和10个以上客户详谈，最少留下一个电线万左右的资金量。

2.每周完成10个左右的意向客户，同时保证这10个客户中有一、两个客户能投资。同时要知道其他未来投资客户的原因，是资金最近不足，还是觉得我们公司原因，亦或家里人不同意，还有是有其他的投资渠道等等，对每一个客户的原因都认真分析，通过不同的方式处理，有些客户还是可以争取过来的。

3.每月完成40个左右的意向客户，6个客户能够投资，20万的

资金量。

4.每季度130个左右的意向客户，18个客户能够投资，100万的资金量。

通过以上目标的计划能够每天保持进步，一步一个台阶的开展业务，每年完成80个左有的客户，资金量能够达到400万左右。在其他同事的共同努力之下，在自己进步和获得收益的同事，使公司的业务能够蒸蒸日上第四，值班。

把握好每一次值班机会，对每一个上门客户做到认真对待，树立好公司形象，从内心了解客户的深切需要，仔细对待客户提出的建议和意见，客户遇到问题，不能置之不理一定要尽全力帮助他们解决。要先做人再做生意，让客户相信我们的工作实力，才能更好的完成任务。当然最重要的是争取能够将上门客户都转换为有效客户。同时，在空余时间在门口发DM单，争取能让过路客户能进公司来全面了解公司及公司产品。

第五，客户维护和再开发。

时刻做好老客户的维护工作。包括日常关系维护以及节日生日祝福等，对老客户进行再挖掘，尽最大可能加大老客户的投资金额。用慧眼去发现老客户身边的资源，做好“一带十，十传百”的联动营销的效果，同时这也是对公司最好的宣传方式。

第六，工作总结。

每天都要对工作有个简单的计划安排，不能漫无目的的工作。每

天按照计划，一步一步，踏踏实实的开展业务。同时在下班前对每天工作做个小结，思考自己工作一天来的所得所失。分析这一天的优缺点，优点继续发扬，缺点尽量改正，让第二天的工作能够更好的开展起来。坚持总结工作的习惯，做到每周一小结，每月一大结。看看有哪些工作上的失误，及时改正，下次不要再犯。

我知道销售工作一开始不好做，但是我想凭借我这么多年积累的销售经验和能力，我是能够迎来一个不错的未来的，我相信公司的明天一定有属于我的一片明媚天空！

理财不是一朝一夕的事情，它是一生的事情。你首先需要根据自身情况做一下理财规划。有许多人认为自己不过是一个工薪阶层，每个月的薪水都是固定的，不存在计划的问题，因为每月的衣食住行就把所有的工资都花完了，然后就等着下个月的工资生活了，没有多余的钱存在，所以也就没有理财规划的问题。事实上，不同收入的人都需要做理财规划。

一般来说，建议从以下四个方面着手，先把最基本的结构规划好。 1。应急备用金。建议准备应急备用金（至少3～6个月的支出）5000元左右，以现金或活期存款方式存放。如果你的月支出较少，每月的剩余较多，可拿出大部分资金进行投资，让财富增值。

2.保险方面。即便你有社保，由于社保在健康和意外保障两个方面有不足，可考虑购买侧重这两方面的商业保险，让保障更全面，而且年龄越小，保险费率越低。年保险费支出建议为家庭年收入10%左

右比较适宜，低收入者可以低于这一比例，高收入者可以适当超过。随着以后你的.月收入的增多，可加大保险额度。

3.基金投资。可在不影响正常的生活下适当增加基金投资金额，这样等3年或更长时间后，会有可观的大额资金供支配（如结婚、生小孩、子女教育费用、换房、买车等）。理财产品也可以考虑。 4。房屋贷款。不知你是否有公积金，如果有，可选择用公积金贷款买房，还款利息会低些，压力也会小些；如没有，可按正常的还款计划执行，越早还款越好，以减轻负债带来的压力。

以上是比较基础的方面，最重的是你要自己学习理财知识，经常留意理财信息，在选择投资理财产品时多对比。根据自身情况量力而行。

投资顾问工作计划 第十七篇

理财不是一朝一夕的事情，它是一生的事情。你首先需要根据自身情况做一下理财规划。有许多人认为自己不过是一个工薪阶层，每个月的薪水都是固定的，不存在计划的问题，因为每月的衣食住行就把所有的工资都花完了，然后就等着下个月的工资生活了，没有多余的钱存在，所以也就没有理财规划的问题。事实上，不同收入的人都需要做理财规划。

一般来说，建议从以下四个方面着手，先把最基本的结构规划好。

1.应急备用金。建议准备应急备用金(至少3～6个月的支出)5000元左右，以现金或活期存款方式存放。如果你的月支出较少，每月的剩余较多，可拿出大部分资金进行投资，让财富增值。

2.保险方面。即便你有社保，由于社保在健康和意外保障两个方面有不足，可考虑购买侧重这两方面的商业保险，让保障更全面，而且年龄越小，保险费率越低。年保险费支出建议为家庭年收入10%左右比较适宜，低收入者可以低于这一比例，高收入者可以适当超过。随着以后你的月收入的增多，可加大保险额度。

3.基金投资。可在不影响正常的生活下适当增加基金投资金额，这样等3年或更长时间后，会有可观的大额资金供支配(如结婚、生小孩、子女教育费用、换房、买车等)。 理财产品也可以考虑。

4.房屋贷款。不知你是否有公积金，如果有，可选择用公积金贷款买房，还款利息会低些，压力也会小些;如没有，可按正常的还款计划执行，越早还款越好，以减轻负债带来的压力。

以上是比较基础的方面，最重的是你要自己学习理财知识，经常留意理财信息，在选择投资理财产品时多对比。根据自身情况量力而行。

投资顾问工作计划 第十八篇

一个优秀的美容院店长不仅要有良好的专业知识，也要有一套良好的管理方法，用心去观察，用心去与顾客交流，

在20xx年的工作计划中，美容院店长具体需要做好以下几点。

1、认真贯彻美容院的经营方针，同时将美容院的经营策略正确并及时的传达给每个员工，起好承上启下的桥梁作用。

2、做好员工的思想工作，团结好店内员工，充分调动和发挥员工的积极性，了解每一位员工的优点所在，并发挥其特长，做到量才适用。增强美容院的凝聚力，使之成为一个团结的集体。

3、通过各种渠道了解同业信息，了解顾客的购物心理，做到知己知彼，心中有数，有的放矢，使我们的工作更具针对性，从而避免因此而带来的不必要的损失。

4、以身作则，做员工的表帅。不断的向员工灌输美容院文化，教育员工有全局意识，做事情要从美容院整体利益出发。

5、靠周到而细致的服务去吸引顾客。发挥所有员工的主动性和创作性，使员工从被动的“让*”到积极的“我要干”。为了给顾客创造一个良好的购物环境，为美容院创作更多的销售业绩，带领员工在以下几方面做好本职工作。首先，做好每天的清洁工作，为顾客营造一个舒心的购物环境；其次，积极主动的为顾客服务，尽可能的满足消费者需求；要不断强化服务意识，并以发自内心的微笑和礼貌的文明用语，使顾客满意的`离开本店。

6、处理好部门间的合作、上下级之间的工作协作，少一些牢骚，多一些热情，客观的去看待工作中的问题，并以积极的态度去解决。

现在，门店的管理正在逐步走向数据化、科学化，管理手段的提升，对店长提出了新的工作要求，熟练的业务将帮助我们实现各项营运指标。新的一年开始了，成绩只能代表过去。在20xx年里了，我将以更精湛熟练的业务治理好我们xx容院。

面对20xx年的工作，我深感责任重大。要随时保持清醒的头脑，

理清20xx年的工作思路，重点要在以下几个方面狠下功夫：

1、加强日常管理，特别是抓好基础工作的管理；

2、对内加大员工的培训力度，全面提高员工的整体素质；

3、树立对美容院高度忠诚，爱岗敬业，顾全大局，一切为公司着想，为美容院全面提升经济效益增砖添瓦。

4、加强和员工的团结协作，创造最良好、无间的工作环境，去掉不和谐的音符，发挥员工最大的工作热情，逐步成为一个最优秀的团队。

投资顾问工作计划 第十九篇

证券投资顾问实习报告 篇1：证券公司实习报告

2013年7月份，我有幸被财通证券选中，从而开始了我一个月的实习生活。在这一段时间里，我近距离接触了财通证券诸暨营业部，在了解财通证券的发展历程、公司文化的同时，更多的知道了营业部各部门的职能、其日常业务的流程、以及营业部的特色服务；同时深入学习了中国证券市场行业的相关知识,并且在与客户交流的过程中锻炼了自己沟通、交流和处理问题的能力。一、公司简介

财通证券经纪有限公司的前身是成立于1993年5月的浙江财政证券公司，隶属于浙江财政厅。2006年 12月，吸收合并天和证券经纪有限公司。二、具体实习内容

我被安排在客户服务部工作，主要在柜台跟着老员工学习。我从以下几个方面来介绍下我的实习生活：

首先，每天早晨8：30之前到公司，8：30---9：00晨读，主要在大户室读报，有《中国证券报》、《证券时报》等。主要了解国家的宏观经济政策、财经要闻、以及证券市场最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市场热点和读一些股评。

其次，晨读结束后，我就开始忙着准备下前台开户要用的东西，因为前台主要的工作就是开户，再加上现在的股市一直牛得要死，导致越来越多的人热衷于炒股，于是开户的人变得异常的多。开户是证券公司最一般也是基础的业务，因此对于开户流程，我们都要进行详细的了解和认真的学习。

前台另一个主要的工作就是柜台服务。例如：客户需要在柜台办理各种业务，如转托管，撤消指定交易，变更客户资料和密码的重置，银证转帐的开通和取消等等。在整个前台工作的过程中，我们一大部分的时间要用在指导客户填写办理各种业务的表单并复印身份证，银行卡及股东代码卡等，以提高工作效率。同时也跟着老员工学习怎样和客户交流，并及时了解客户的需求。

另外，在整个工作的过程中，我们也提供简单的咨询服务，和客户进行沟通。经过培训和多天的观察学习，我们可以根据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问题进行处理。但更重要的是我们要多发现问题，多学习证券知识。由于平时在校学习比较少关注股市，更准确的说是对证券市场了解的并不多，因此也比较少运用些股票软件进行分析。在实习期间，工作相对较少的时候，我们比较关注股市动态。熟悉了沪深两市许多上市公司，并对一些各股运用各种指标进行了分析和讨论，把所学的相关知识又回顾了一遍，熟练并且能充分的操作股票行情分析软件，对股票市场比原来有了更深刻的认识。最后，当一天的工作基本结束后，我们就开始了另一项重要的内容：整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证对应申请书、客户资料变更表，及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。

整理客户资料在实习中占了一定分量的工作。这是一个简单但相当烦琐的的过程，需要细心和耐心；客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速的查找，所以工作人员对我们进行认真的指导。三、自己的一些心得和建议

实习之前，总感觉证券公司是有点神秘的，毕竟对证券市场还不太熟悉，具体到实务方面就更不清楚了。经过这次实习，对证券公司及其日常业务有了比较深刻的了解和认识，与此同时也思考了一些问题： 1、关于工作时间

股市开市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，证券公司办理各种业务也是同步的，以股市为中心展开，这有点难为了好多上班族，因为对他们来说，要办理各种业务的话必须请假来营业部，真的很不方便。2、区分客户

和银行一样，证券公司也都会根据客户的资产将客户分成大、中、散户三类，重视发展大客户并为之提供完善的服务，这一点从营业部设有众多专门的单独大客户室就可以看出。另外，大客户还可以申请到更加优惠的交易佣金费率；而小客户则没有以上的种种待遇，他们要早早抢占机子，有什么问题也能解决但可能不是很及时的； 3、交易所交易机制

沪市实行全面指定交易制度，即凡在上海证券交易所交易市场从事证券交易的投资者，均应事先明确指定一家证券营业部作为其委托、交易清算的代理机构，并将本人所属的证券账户指定于该机构所属席位号后方能进行交易。如果要到其他证券营业部做股票交易，需要先撤销原指定再做新指定；转托管，是专门针对深交所上市证券托管转移的一项业务，是指投资者将其托管在某一证券商那里的深交所上市证券转到另一个证券商处托管，是投资者的一种自愿行为。投资者在哪个券商处买进的证券就只能在该券商处卖出，投资者如需将股份转到其它券商处委托卖出，则要到原托管券商处办理转托管手续。投资者在办理转托管手续时，可以将自己所有的证券一次性地全部转出，也可转其中部分证券或同一券种中的部分证券。虽然两者有些相似，但好多股民都不是很了解，特别是关于转托管费这个问题，转出证券公司收了30元，而转入证券公司又给予报销了，很有点报复性的味道。自我感觉很是麻烦；

4、银证转账和第三方存管制度 随着银行和证券公司合作为不断深入，最近的银证转账和第三方存管制度等证券交易方式，对传统的证券交易模式提出了挑战，在业界引起了高度重视。

有了银证转账业务，一方面，投资者可以就近到相关银行办理存取资金，另一方面，可以随时通过电话划账，方便投资者的投资活动。但是，银证转账毕竟还存在个“转”字，需要耗费一定的人力物力，有时转账不成功，还影响股民的操作，于是第三方存款制度便诞生了。关于第三方存管制度

(1)概念：客户证券交易结算资金（俗称“保证金”）第三方存管制度是指证券公司将客户证券交易结算资金交由银行等独立的第三方存管机构。实施客户证券交易结算资金第三方存管制度的证券公司将不再接触客户证券交易结算资金，而由存管银行负责投资者交易清算与资金交收。客户证券交易资金、证券交易买卖、证券交易结算托管三分离是国际上通用的“防火”规则。

(2)背景：我国证券市场是在体制转轨过程中建立和发展起来的新兴市场，由于证券市场法律体系不完善，交易管理制度 设计

存在缺陷，证券公司法人治理结构不健全和自我守法

意识不强等因素，一些证券公司出现了挪用、质押客户交易结算资金，占用客户资产等违法违规现象，给客户造成了巨大经济损失，已经严重损害了证券公司的行业形象，挫伤了客户的信心。因此，必须探索从制度上杜绝挪用客户证券交易结算资金的行为，换回行业信誉和客户信心，督促证券公司规范发展。2003年末，证监会在设计南方证券股份有限公司风险处置方案时，提出实行客户证券交易结算资金第三方存管制度。

(3）目的：建立客户证券交易结算资金第三方存管制度,旨在从源头切断证券公司挪用客户证券交易结算资金的通道,从制度上杜绝证券公司挪用客户证券交易结算资金现象的发生,从根本上建立起确保客户证券交易结算资金安全运作的制度,达到控制行业风险、防范道德风险、保护投资者利益、维护金融体系稳定的目的。四、经过一个月的实习，对股民的一些建议 1、正确认识股票投资与人生的关系

股票投资之所以这样吸引人,主要在于它的刺激性.它能够在很短的时间里为投资者带来巨大的财富,同时也能让你的财富化为乌有。

对于投资者来说,要想在股票投资上获得成功,就必须正确认识股票投资.只有正确认识股票与人生的关系以及对人生的作用之后,才能够以平和的心态,在股市里游刃有余.那么,怎样才能够正确认识股票投资与人生关系呢?著名的投资家巴菲特对股票投资与人生的关系有一个非常正确、清晰的认识。巴菲特的成功之路，我们可以看出他是一个用“善念”投资的人。所谓善念，可以归纳为善立志、善结缘、善取之等三个方面。实际上，股票投资与任何一种赚钱方式都没有区别，我们不能在其高额的利润面前乱了阵脚。

总之，要想在股市里清醒地投资，清醒地赚钱，我们就应该明白投资家巴菲特的“善念”。只有领悟了善念的真正意义，才能够保持清醒的头脑，清醒地进行股票投资。2、树立属于自己的投资观念与原则

作为一个股票投资者，要想获得成功，首先要做的就是树立正确的属于自己的投资观念。投资观念就仿佛一面旗帜，引领你向着正确的方向前进。当你在为某项投资举棋不定时，正确的投资观念就会起到一盏明灯的作用，帮助你做出明智的投资决定。巴菲特成功的关键，就在于树立了正确的投资观念。他的投资观念非常独特，且非常实用。在巴菲特眼里，注重股票内在价值，买进市场价格低于其内在价值的股票,长期持有,重视企业的赢利能力,不理会市场变化,也不担心短期的股票波动.这样,成功就不会是一件遥远的事情.巴菲特常常告诫那些投身于一日数变的股市或者希望股票投资来发大财的人,必须树立一个正确的投资观念,然后坚持到底.这一点,很多股票投资者无法做到.原因是他们无法克服浮躁的情绪.其实巴菲特自己,也为成功交纳了许多学费,遭遇失败使他立即总结经验,逐渐树立自己的投资观念与原则。

最后，虽然这次实习时间很短,也有磕磕碰碰,但这次实习的确很有必要,很有意义同时也是一次令人非常难忘的经历;我们零距离接触在以前看来依然是很陌生的证券公司,学到了很多书本上没有的知识,锻炼了自己各方面的能力。篇2：证券投资模拟实习报告 实习报 告

实习名称: 证券投资业务模拟实习专业: 学院: 姓名:财务管理班 级:2011级2班 经济管理学院杨莹学 号: 20110983指导教师: 阮帅 2014 年 7 月 30 日 一、实习目的在大三的下半学年快结束时，我们进行了为期两周的证券模拟实习，运用同花顺交易软件，结合所学的专业知识，根据实际中大盘的走势，启动模拟资金，进行股票的操作，在各种技术指标的分析帮助下，熟悉股票的操作流程。（1）了解 学校

证券期货模拟投资软件的使用，证券分析软件的基本功 能和期货模拟交易系统的基本使用方法。（2）实际观察和理解证券价格的走势，了解价格走势与成交量之间的 基本关系。

（3）熟悉正确期货的基本面分析法和常见的技术分析法:K图分析法、形态分析法、技术指标分析法。

（4）自己模拟投资，熟悉交易过程，提高理论联系实际的能力。（5）学会个股的分析和选择，并在短期内操作选择不同的股票，规避 风险，注重过程。二、实习内容

为期两周的模拟炒股课程，从理论到实践的运用，我们巩固了证券投资分析的专业知识，也学到了许多技术操作方面的知识。我们的实习内容包括：证券分析系统的基本操作与信息的获取；证券财务分析的基本方法；证券投资的宏观及行业分析方法；实验证券价格趋势线的实战应用；成交量对证券价格变动的影响；技术分析指标的使用及效果检验，以及证券投资的综合分析法中的投资证券的分析与选择、投资组合的构建、投资组合的管理与风险控制。同时盯住一只股票，对其进行宏观分析，行业分析，个股分析，确定这只股票值不值得买卖。在实习中，我们从不懂，到理论联系实际，到面对自己模拟账户的盈亏带来的心理的变化，真实体会到了炒股的过程和快乐。（一）证券投资交易 1、总体情况

实习是从6月25日开始的，我们在校机房上机实习。一开始在同花顺交易软件上开户，进入模拟炒股区，获得200000的启动资金，在截至到7月4日，我的账户资金的状况如下；

资金的明细状况如下图；

关于这两周实习账户以及资金的状况就是上面明细所述，盈利不是很多，但在这个过程中学会了很多，把理论联系到实践中去了，过程也是一波三折，有涨有跌，有亏有赢。2、个股选择情况

第一天买入的股票是代码601888的中国国旅，考虑到 高考

结束，暑假来临，很多家长会和孩子一起去旅游，个人觉得这只股票会涨，当时对技术指标也不是很依赖，只是根据大体判断就买了这只股票。下图是这只股票的走势图，我以买入2000股，两天后以和各卖出1000股，取得盈利，可以说这只股票的影楼里是有些幸运的，并没有更多的技术分析，只对K线图的分析也是半懂半不懂。同时还在当天买入连云港和森马服饰这两支股票，可是这两只股票都亏损了好多，算是一个失败的投资，可以进行的也都是大面上的分析，所以对技术指标的欠缺，让我知道技术指标的重要性，下面就将对于技术指标进行分析。二、投资价值分析报告（一）宏观分析

从货币政策和财政政策两方面分别对股市的影响进行研究。他们认为从目前来看，货币供应量和利率调整已经成为国家调控股票市场的两种主要货币政策手段。基于此，他们选择货币供应变动量（M2）和一年期存款利率变动量（r）作为货币政策调整的度量指标。同时，他们认为印花税和

财政支出调整是国家调控股票市场的两种主要财政政策，所以，他们选择印花税率变动量（sd）和财政支出变动量（E）作为财政政策调整的度量指标。经过实证分析后，得出在不考虑宏观经济环境的情况下，各政策对股票市场的影响结果。具体结论如下：

货币供应量变化会对中国股票市场波动性产生显著的正向影响。该实证结果表明，不管当前的宏观经济环境怎么样，也不管未来的宏观经济环境如何变化，只要货币供应量增加，中国股票市场波动性就会显著增大。该结论既是中国股票市场资金拉动型特征的直接结果，同时也为中国股票市场具有的资金拉动型特征提供了实证证据。（二）公司分析

公司名称：股权投资情况>>江苏连云港港口股份有限公司 所属行业：港口水运—港口Ⅱ

主营业务：从事港口货物的装卸、堆存及相关港务管理业务

(取自招股意向书)产品名称： 连云港煤炭码头、连云港散杂泊位、连云港液体化工品码头

控股股东： 连云港港口集团有限公司(持有江苏连云港港口股份有限公司股份比例：）

实际控制人： 连云港市人民政府(持有连云港港口集团有限公司股份比例：）最终控制人： 连云港市人民政府(持有连云港港口集团有限公司股份比例：）公司简介： 江苏连云港港口股份有限公司是国内第九大港口，连云港与宁波港、上海港并列为长三角港口群中的主要枢纽港。公司主营业务是港口货物装卸、堆存及相关港务管理服务；公司目前拥有22个生产性泊位及相关资产，下设三个分公司，主要以通用泊位为主，还有3个煤炭泊位及一个液体化工品泊位。截至目前公司氧化铝、胶合板和铝锭的吞吐量位居沿海港口第一位，焦炭吞吐量位居沿海港口第二位。

江苏连云港港口股份有限公司是国内第九大港口，连云港与宁波港、上海港并列为长三角港口群中的主要枢纽港。公司主营业务是港口货物装 篇3：证券公司毕业实习报告3000字 证券公司毕业实习报告3000字

这里是一篇证券公司毕业实习报告，要在证券公司里生存下去，必须要有自己的一套生存法宝，要不然迟早会被淘汰出局的，让我们一起来看看具体内容吧!一、实习目的面临毕业，这次的实习对我有很大的意义。首先，毕业生面临寻找工作的压力，为了在即将到来的社会工作中能够尽快适应，必须掌握更多的实践知识和社会经验，而这次的实习就提供了一个绝佳的机会;其次，大学三年以来，这次是自己学找实习工作，也能从侧面反映什么样的工作更适合自己，为自己定下所找工作性质，也能借大学最后一学期好好学习自己所欠缺的知识，为将来的工作打下基础。其次初步认识社会，进一步了解证券投资与管理的相关知识，把从学校学到的理论知识与实际工作联系起来。通过本次实习在以后从业打下坚实的基础，利于以后职业生涯的发展。二、公司简介

国元证券股份有限公司是由原安徽省国际信托投资公司和原安徽省信托投资公司作为主发起人，于XX年10月成立。20nn年10月30日以股权分置改革为契机，公司借壳_北京化二_成功在深圳证券交易所上市，注册资本近20亿元。

公司经营范围：证券经纪;证券投资咨询;与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问;证券承销与保荐等业务。自XX年成立以来，连续九年在全国证券市场经纪业务行业排名第一，多次荣获年度_中国内地最佳经纪业务机构_、_中国内地最佳债券承销机构_、_最具影响力投行_等殊荣。

国元太原营业部成立于20nn年3月，位于新建南路127号，营业面积1200平米。营业部秉承_诚信为本•规范运作•客户至上•优质高效_的经营理念竭诚为三晋客户提供全方位个性化的服务。三、实习过程(一)岗前培训 培训内容主要包括：证券基础知识的培训;理财投资分析;营销培训;法律法规以及银行驻点经验等等。比如在基础知识培训过程中主要温习所学的知识，对股票，基金，债券更为具体了解，同时穿插了一些分析以及讲师的营销经验，使之帮助我们在营销过程中对客户讲解证券具有较强的专业术语，从而取得客户的信赖等。(二)咨询岗

投资顾问工作计划 第二十篇

今年以来，市场持续低迷，而区域市场内的竞争对手却在不断增加，两方面的因素造成了目前市场的竞争程度空前激烈，作为券商主要的收入手段的佣金更是打的惨不忍睹。价格战有逐渐步入末路穷途的趋势，因此营业部做出的以服务带动营销的总体思路可谓切中要害，也为营业部未来的发展奠定了主基调。如何做强营业部的投资顾问部门变得愈发紧迫，经过近半年的熟悉和对市场的调查，我个人觉得营业部的投资顾问部应该从以下几个方面着手工作，下面我把我的意见拿出来供大家讨论。

一、三级投顾体系并列运行

投资顾问部每天早8：30完成被动平台的信息更新，营销部由专人（暂拟内勤岗，也可由各市场部有志于做投资顾问的志愿者）从被动服务平台提取每日的操作策略，在晨会上向全体营销人员讲解，并完成电子文本的发送，由营销人通过自建QQ群、飞信、短信等多种渠道向自己的客户发送。 二、营业部被动服务平台—财富钱线

被动服务平台由李亮负责组建和维护。被动服务平台初期包括但不限于以下内容：股民学堂（交易规则、基础知识、系统操作说明----史文元执笔，杨泽审核）、技术原地（初级、中级技术课件----张建军执笔，杨泽审核）、华山论剑（自由交流平台，客户、员工都可以发表自己的心得文章，或粘贴推荐的文章，员工的文章一经采用将根据原创和非原创，按月排名给与一定的奖励）、实战策略（每日操作策略----投资顾问部形成，杨泽执笔 增值服务的两项内容）。营业部客户可根据营业部提供的账号和密码，自由浏览被动平台的所有信息，潜在客户发放体验账号，体验账号可自由浏览所有信息一个月，对于时效性的当日操作策略，采取隔天开放的原则。

三、营业部客户主动服务平台

营业部客户根据资产和交易量将被分为两个层次----基础客户和VIP客户。基础客户的信息发送主要由后台部门执行，内容主要包括：新开客户的回访，被动服务平台的推介，重要节假日的亲情问候。

VIP客户分为三级：第一级由杨泽负责。根据客户的实际情况，除了资讯能容的发送还要制定拜会计划，有资讯要求客户，至少每周通过电话交流一次，具体拜会安排可参考电话交流来安排，对于无资讯要求客户，至少每月拜会一次。遇到重大行情变化，除了短信通知外，还要进行电话跟踪。

第二级由张建军和李亮负责。根据客户的实际情况，除了资讯能容的发送还要制定拜会计划，有资讯要求客户，至少每周通过电话交流一次，具体拜会安排可参考电话交流来安排，对于无资讯要求客户，至少每季拜会一次。遇到重大行情变化，除了短信通知外，还要进行电话跟踪。

第三级由史文元负责。根据客户的实际情况，除了资讯能容的发送还要制定拜会计划，有资讯要求客户，至少每月电话交流一次，具体拜会安排可参考电话交流来安排，对于无资讯要求客户，至少每半年拜会一次。遇到重大行情变化，除了短信通知外，还要进行电话跟踪。

在目前工号没有下来之前，投资顾问每天下午六点之前将工作日志通过邮箱发送到部门经理的电子邮箱，由部门经理根据工作日志的回访情况，安排史文元完成公司系统的录入。

投资顾问要在每月的最后两个工作日向部门经理递交下个月的客户服务计划。

除了技术咨询和资讯服务之外，营业部后台人员可在所有VIP客户中选择自己熟悉的客户进行亲情服务，原则上每人亲情服务客户在5--10名之间，亲情服务名单，报投资顾问部留底，后台亲情服务人员要在客户提出问题的第一时间报投资顾问部经理，由投资顾问部经理协调投资顾问和客户的关系并解决问题。如涉及投资顾问部经理的问题，由后台人员直接上报总经理，由总经理协调解决。 营业部QQ群的整合，由史文元根据客户的分级情况，逐步建立不同级别的投资顾问专属QQ群服务。解决现在一人多群，服务的时效性差的问题，以及群的创建者不是投资顾问的问题。原则上每个群由两名投资顾问担任群主，一名电脑人和一名后台人员担任观察员，尽量避免个人请假造成客户群无人管理的情况。 四、增值服务

初期营业部的增值服务主要包括两个方面：一、由史文元每周统计营业部前十名持仓股票情况，由投资顾问部对十只股票的情况进行具体分析，并制定操作建议，向持仓市值十万元以上客户统一发送。二、对于投资顾问部或公司推荐的板块，由李亮利用营业部数据库调出板块所属股票的基础数据，由投资顾问部完成股票评级，列出重点推荐的三到五只操作股票。以上内容确立后，均在第一时间放上被动服务平台----财富钱线，并通知后台和营销部门，向客户推介。由李亮进行通知。

五、客户培训工作

客户培训主要分两个部分：一、营业部客户培训，每周的周日9：30—11：30进行，初期由杨泽和张建军负责。投资顾问部要在每月的月初将培训计划进行公示，如果有可能尽量在公司委托系统进行公示。二、潜在客户培训，原则上每周六9：30—11：30进行，由两个市场部协商进行。

附表一：客户服务计划（月度）

附表二：投资顾问工作日志

投资顾问工作计划 第二十一篇

20xx年是我们金融服务公司投资部业务上台阶的关键一年。面对激烈的金融市场竞争，我们投资部决心上依靠公司的大力支持，下依靠员工的勤奋努力，严抓管理，规范经营，优质服务，全力做好个人资信、实投、红本房抵押贷款、小额贷款、担保赎楼等创新型业务，为推进整个公司业务发展建功立业。为此，现做20xx年工作计划如下：

一、工作目标

20xx年，公司下达给我们投资部总业绩指标为4100万元。投资业务部现有6名员工，我们把任务层层分解，落实到人，做到千斤重担大家挑，人人头上有指标。

二、“三个强化”管理团队，有效提高团队工作执行力

1、强化制度建设，引入激励机制

在规章制度上，按照公司印发的《业务管理制度》等内部规定，结合我部的实际情况，建立和健全一系列规章制度，规范员工工作行为，为广大客户提供规范化的服务，维护金融公司形象，内容主要包括《职业道德规范》《仪容仪表规范》《员工守则》《部劳动纪律》《部学习及会议制度》等，进一步提高我部的工作效率，提升服务质量、工作效率和员工工作执行力。

在岗位职责上，自上而下明确每一个员工的工作职责，统一工作程序，按制度办事，制度面前，人人*等。投资部班子成员抗业务大头，带头遵章守纪，带头学习业务，带头完成任务。

2、强化业务培训，提高员工素质

金融企业的竞争，就是人才的竞争和服务的竞争。因此，把培养团队的业务素质作为团队管理的一项重要内容来抓。同时，加强员工队伍建设，努力打造一支纪律严明、作风过硬、能征善战的工作团队。投资部在政治业务理论上，要经常组织员工学习和钻研。在实际操作上，要强化岗位练兵，使大家理论联系实际，学中干，干中学。树立工作标兵，实行以老带新传帮带，在全部掀起“比学赶帮超”的热潮。

3、强化日常管理，引入竞争激励机制

风险管控方面，教育员工树立“宁可千日无事，不可一日不防”的理念，树立“合规创造价值”的理念，严格遵循公司有关的规定要求，规范操作，一丝不苟。对违规行为严肃处理，决不姑息，坚决做到合规经营。

在考核体系上，建立与岗位和绩效挂钩的薪酬制度改革。2围绕职位明确化、薪酬社会化、奖金绩效化和福利多样化“四化”目标，全面实行薪酬体制改革。初步建立了一个能上能下，能进能出，能够充分激发我部员工积极性和创造性的用人机制。

4、加强新员工培训，尽快进入工作角色

针对新进人员年龄偏小不够成熟、与客户进行有效沟通上缺乏经验的情况，采取“请进来”与“一带一”的办法进行培训。“请进来”，就是请公共关系方面的教授和专家来我部讲课，讲授公关礼仪和社会交往方面的基本知识。或者由部门副总和经理每个人带一个新手，手把手传授工作经验，有意识重点提高他们的社交能力和沟通能力，提高他们的口头表达能力，使他们很快由门外汉逐渐成为行家里手，能够利用公司活动的*台主动而艺术地推荐本公司金融产品，发展新的客户，建立合作关系。

5、强化团队合作意识，配合默契拓展业务

通过加强思想教育，使新员工明白，每个人不是代表自己，而是代表整个公司形象，明白人心齐泰山移的道理，因此，要教育员工相互间要密切团结，协调行动，相互关心与支持，相互给力与呼应，组成团队的力量，去拓展业务。同时，组织他们开展户外团队拓展训练，培养他们的团队意识，进一步提高工作效率。

三、推行营销策略，拓展金融业务

客户群体是金融公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是金融公司生存的基础保障。因此，我们将把发展客户群体作为重中之重的'工作内容，一抓到底。结合辖区特点，实施营销策略，不断提高风险管控能力。

1、短信问候，就是在春节、五一等节假日向客户朋友发温馨短信，进行节日问候和祝贺，增进和加深我部与客户之间的情谊。

2、散发传单。在我公司辖区或者闹市街口、社区，设咨询台，散发业务知识传单，加大对外宣传力度，在大张旗鼓宣传我公司的金融业务，以及我部金融服务的种种业务优势，使广大客户群众与我们建立合作关系。

3、实施“地毯式”行动，进行上门服务。对所有的社区全覆盖，进百家门，交百家友，知百家情，使广大客户进一步认识我部、接受我部，和我们建立业务关系。利用一切机会，大力宣传公司的金融服务政策、内容、特色，热情向客户介绍、推荐我公司的业务和金融产品，使客户能够全方位了解公司的金融政策和服务。并且利用每个双休日，充分调动每一个员工的社会关系资源，深入各个单位、社区发放宣传单宣传金融产品，并且与部分单位负责人、财会人员交朋友，希望他们在我公司开户合作，不断提高我公司的知名度和美誉度。

4、在业务经营中，积极营销客户，走访辖内中小企业，建立授信档案，稳妥推进中小企业授信各项业务。经过努力，使中小企业贷款投放实现*稳发展，有效客户数优势地位继续巩固，中间业务收入保持小幅增长，产品发展稳步增长，新产品拓展能力不断增强。

四、情系客户，服务文明规范

客户就是上帝，服务外塑形象。我部将不断强化员工的服务意识，不断改善服务环境。倡导“视群众为父母、为客户谋幸福”的服务理念，客户利益无小事，认真遵守《优质服务规范》，使每一个员工做到行为规范、语言规范，操作规范，努力为客户提供实实在在的方便，使客户来到我部就有一种客至如归的感觉。为我们心目中的“上帝”，想客户所想，急客户所急，帮客户理财，提供多方位的、超值的服务，将人性化服务、亲情化服务融入到服务工作的点点滴滴中，扎实有效地践行我行“以客户为中心”的服务理念，确保通过快捷高效的金融服务来稳定客户，把固定客户发展为忠诚客户。

总之，新的一年，我们将不辱使命，积极迎接新的挑战，进一步转变观念、改革创新，面对竞争日趋激烈的金融市场，强化我部核心竞争力，开展多元化业务经营，经过努力和拼搏，在市场上站住脚根，确保全年各项业务指标的完成，为我公司的持续发展，做出应有的新的贡献。