项目筹资合规性范文 第一篇

常委会各位组成人员：

根据市xxx会20__年工作要点安排，3月25日至28日，市xxx会组成调研组对全市城镇规划和建设工作进行专题调研。这次调研采取实地调研、召开座谈会及查看汇报材料等方式进行。调研组先后深入__县__古镇建设项目、__工业园区，__县湿地公园建设项目、廉租住房东海小区、上法小区，__县城西新区、东丈水街项目、八桂坡廉租住房小区及市园博园等有关项目进行实地调研，广泛听取业主及相关人员的意见建议；召开座谈会，听取了市xxx，__、__、__县关于城镇规划和建设工作情况的专题汇报，并与市直、县直有关部门及企业负责人进行座谈；查阅了__区、平果县、__县、靖西县、那坡县、凌云县、__县、隆林各族自治县、__县等9个县（区）的相关材料，详细了解我市城镇规划和建设工作情况。现将调研情况报告如下：

全市城镇规划和建设工作围绕市委提出的打好“城镇化发展攻坚战”的工作目标，不断完善城镇健康发展体制机制，加强城镇规划编制，充分发挥城镇规划的导引作用；加强城市基础设施、公共服务和民生工程建设，提高城镇的承载能力，以新区和产业园区建设带动城镇的发展，带动农村人口向城镇聚集，增加城镇人口，全市城镇建设不断加快。20__年，全市城镇建成区面积达平方公里，城镇人口达万人，城镇化率达到。主要工作成绩如下：

（一）城镇规划体系不断完善

项目筹资合规性范文 第二篇

检查内容：反xxx组织机构建设情况；反xxx内控制度建设情况；客户身份识别及持续识别情况；客户身份资料及交易记录保存情况；客户xxx风险等级划分及标注情况；可疑交易分析及报告情况；报告涉嫌恐怖融资可疑交易情况；配合司法机构协查案件情况及移送涉嫌xxx犯罪信息情况；反xxx宣传和培训情况；反xxx非现场信息报送情况

检查方法

1、查阅相关文件，检查营业部是否根据公司制度成立了反xxx工作小组，并以书面文件形式确立了小组成员、反xxx指定指定机构、反xxx人员及岗位职责分工，是否按照公司制度要求制定了具体的实施办法或细则，制定的办法是否符合监管部门的要求，组织机构及岗位人员的调整是否及时向当地人民银行报备，是否将有关制度向当地xxx报送，是否及时报送反xxx非现场信息季报、年报等。是否将员工履行反xxx岗位职责等情况纳入考核机制。

2、查阅相关文件和记录，检查营业部是否制定了反xxx培训工作计划，是否组织员工进行了反xxx培训和学习，培训学习的形式和内容是否有书面或影像记载，培训后是否组织考试、是否有反xxx领导小组活动记录。

3、查看相关记录，检查营业部是否对客户进行反xxx宣传教育，宣传教育的形式和内容是否有书面或影像记载。

4、进入反xxx系统，查找可疑交易分析数据，根据这些分析数据调阅对应的调查记录及录入情况，检查营业部反xxx指定人员是否按照公司制度及时对可疑交易数据进行分析，系统分析录入的要素是否规范和齐全，是否可以充分证明营业部分析的可疑交易结论是正确的，是否存在可疑交易及涉嫌恐怖融资可疑交易漏报情况，是否保存客户尽职调查书面资料，客户尽职调查书面资料分析是否全面、审核人是否均签字。

5、检查客户身份识别及持续识别情况及客户身份资料及交易记录保存情况：

抽查2014年营业部客户开户资料至少100份：重点抽查用临时身份证件开户的、客户年龄在18岁以下或70岁以上的、客户资产与年龄或职业不匹配的、只有资金不做交易其他情况的机构客户；抽查以及审计人员认为必要的自然人客户和机构客户。

（1）检查客户开户资料的真实性、合法性、有效性、齐全性

自然人客户身份识别：是否没有填写国籍（B股客户）、是否缺职业、缺行业、缺住所地或者工作单位地址、联系方式，是否缺身份证件或者身份证明文件的种类、号码，二代身份证件是否没有反面复印件、身份证件或者身份证明文件是否过有效期限等。

机构客户身份识别：是否缺住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；是否缺可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码；工商营业执照（正本或副本）、组织机构代码证、税务登记证（国税、地税）以及法定代表人、人身份证件，控股股东及实际控制人说明及上述身份证明文件的复印件是否在有效期内；是否缺控股股东或者实际控制人的说明；是否缺法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码且其身份证件或者身份证明文件是否在有效期限内等。

（2）检查金证交易系统、影像系统中所记载的客户信息是否与客户开户资料信息完整和一致客户开户资料中记载的信息是否在金证交易系统、影像系统中完整体现，录入的信息是否一致。

（3）对身份证件过期的客户，营业部是否通知该类客户携带更新的有效身份证件亲临开户证券营业部办理身份证件更新手续，是否有留痕。

6、检查客户xxx风险等级标注

反xxx指定人员是否及时、准确地按照《公司客户xxx风险等级划分标准》进行客户风险等级标注。抽查身份基本信息不全的客户，验证xxx风险等级是否存在漏标注情况。如客户开户资料中缺职业信息，反xxx指定人员是否在反xxx系统中“是否具有客户身份信息资料不全的情况”进行xxx风险等级标注的等。

7、检查营业部参加当地人民银行组织的反xxx活动及以完成相关工作任务情况

营业部是否积极参加当地人民银行组织的反xxx培训、反xxx宣传月活动、是否积极配合司法机构协查案件情况及移送涉嫌xxx犯罪信息等。

检查依据

1、《反xxx法》；

2、《金融机构反xxx规定》；

3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》；

4、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》；

5、《证券公司反xxx客户风险等级划分标准指引》；

6、《中信建投证券有限责任公司反xxx内部控制暂行办法》

7、《中信建投证券有限责任公司客户xxx风险等级划分标准》等。

检查结论

依据《反xxx法》、《金融机构反xxx规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《中信建投证券有限责任公司客户xxx风险等级划分标准》等相关反xxx规定，我组对证券营业部进行了反xxx组织机构建设情况、反xxx内控制度建设情况、客户身份识别及持续识别情况、客户身份资料及交易记录保存情况、客户xxx风险等级划分及标注情况、可疑交易分析及报告情况、报告涉嫌恐怖融资可疑交易情况、配合司法机构协查案件情况及移送涉嫌xxx犯罪信息情况和反xxx宣传和培训情况以及反xxx非现场信息报送情况等项工作内容方面进行了全面细致检查。检查采用查阅文件资料、查阅相关记录、检查组织机构、检查反xxx系统、检查客户资料备案情况、检查交易记录，检查xxx风险等级标注情况和反xxx工作参与情况的方法，运用营业部负责人汇报和实地检查相结合的方式进行展开。通过检查表明：营业部建立了完善的反xxx组织机构，并制定了详细的操作性很强的反xxx内控制度，明确了反xxx各项岗位职责，并按要求履行了对反xxx工作的有效监督和管理，反xxx工作开展的扎实有效，充分发挥了营业部对于反xxx工作的职能作用。

项目筹资合规性范文 第三篇

一、文物保护工作方案基本情况的合规性

文物保护工作方案的承担单位通常是行政机关或事业单位，如当地的文化委员会或者文化馆、博物馆等。合规性审查时需见组织机构代码证复印件，复印件上所能提供的基本信息已经能反应单位的基本情况了。工作方案主要包含工作方案名称、建设地点、建设内容及规模（或实施内容）、总投资及资金来源构成、计划开工完工时间，以及其他必要情况。这些内容的合规性审查包含工作方案《可行性研究报告》、初步设计及概算（或实施方案）编制、审查、批准（核准）参与单位及批复情况，以及规划、土地、环保、防洪、库容等手续落实情况。例如笔者所在的重庆市，文物保护工作方案是否重庆市xxx《关于做好2015年度三峡后续自然与历史文化遗产保护工作方案申报工作的通知》（渝文物[2015]58号）规定，该工作方案是否属于“历史文化名镇基础设施建设工作方案”。可行性研究报告需有当地市或县发展与改革委员会的批复；初步设计方案需提供当地市或县文化局的批复；投资概算需提供当地市或县发展与改革委员会的批复或者是当地财政局的批复；如果工作方案涉及到征用土地的，还需要提供工作方案选址、土地预审、环境保护、地质灾害、水土保持、防洪、涉水及占用库容等前置文件。

二、工作方案合规性审查意见

工作方案的申请单位提交所有合规性审查文件后，咨询部门将对其进行审查并出具《审查意见》。由于文物保护工作属于国家及财政资金拨付范围，所以《审查意见》对国家资金的管控具有非常重要的意义。例如笔者所在的重庆市文物保护工作所涉及的补助资金来源于三峡后续移民资金，最终的合规性审查意见将汇总提交给xxx直属的三峡建委（以下简称三建委）。三建委根据《审查意见》和申报方案的轻重缓急，安排年度资金计划。其中合规性审查意见的内容要涵盖以下方面：

1、工作方案是否符合国家宏观政策和有关规定:符合哪类政策及规定，或不与哪些政策及规定相违背。如是否属国家产业发展目录鼓励或限制类产业，是否符合城市功能区定位规划等。

2、工作方案是否符合《总体规划》、《规划优化完善意见》扶持方向和扶持范围，是否已经列入《实施工作方案库》，以及工作方案建设对实现三峡后续规划目标的必要性，应有必要的量化描述。

3、工作方案是否符合年度实施指导意见，具体符合《指导意见》安排重点中的哪一个方面都应有明确的描述。

4、工作方案法人的主体资格是否符合国家相关规定，这就是对组织机构代码证合规性审查的必要性。

5、工作方案是否已经按国家及相关省（直辖市）现行基本建设管理有关规定履行了审批（核准、备案）手续。工程建设工作方案初步设计及概算是否已经审批，在合规性审查中是否提交了批复文件。如果是新建项目的工作方案，同时核查土地预审、环境影响评价、规划选址、节能评估等前期手续批复文件的完备性。

6、工作方案建设方案总体是否合理、可行，是否有相关省（直辖市）文化局或者建委或者发展与改革委员会的批复文件。

7、工作方案资金筹措方案是合规性审查中很重要的部分，资金筹措是否合理，配套资金，特别是经营工作方案配套资金是否能够落实，地方财政局是否有关于资金筹措的批复文件。资本金比例是否符合国家规定，企业财务状况是否良好，审计部门是否提出保留意见，负债、收入、盈利，审计报告是否作假，有相关单位出具的筹资证明、承诺材料，资金配套方式是否有能力实现，这是合规性审查中应有见到的文件。

8、是否与国家其他相关投资重复，如果相重复，必须调整工作方案和资金筹措方案。

9、其他需要说明的情况。

三、合规性审查中的资金审查

与一般合规性审查不同，文物保护工作的合规性审查中，对资金的审查非常重要，主要内容包括：

1.工作方案中哪些内容纳入国家资金补助范围，是否符合规划精神及相关规定，哪些内容没有纳入补助范围，属于地方财政或者是相关单位需要自筹解决的。

2.作为计算补助基数的建设规模有多大，是否在总体规划、规划优化完善意见及相关规定标准内。

3.补助基数的确定。以实物工程量计算补助的，具体有哪些实物工程量作为了补助基数。以实际造价计算补助的，工程单价是否与行业标准和当地市场价格实际水平相一致，造价是否合理，初设概算总投资中哪些部分多少金额做为了补助基数，哪些没有做为补助基数。哪些未按项目审批程序实际内容金额计算补助基数，而是按总规划及现行相关建设标准规定内的内容、规模、投资计算补助基数。哪些有盲目超前、贪大求洋不切实际的提高建设标准、增大建设规模、购置大量高端设备的项目及部分建设内容，未按可研、初设批复额度作为补助基数，而参照当前通行的一般标准、规模及设备作为替代计算补助基数的。这部分内容比较多，有批复的在《评审报告》中直接以文字表述，较复杂的部分需要以附表的形式逐一列出合规性文件的批复，必要时还应给予肯定性意见，即“是”或“否”。

4.计算专项资金理论补助总额：根据确定的补助基数，按照财企[2012]120号规定标准，部分无明确标准的参照相关专项惯例，计算理论专项资金补助额度，描述反映套用补助标准计算理论补助总额过程。

5、确定专项资金补助总额：在二期项目库确定的项目专项资金补助控制数、根据补助基数计算的专项资金理论补助总额、项目单位申请的补助金额四者中就低不就高，确定项目的专项资金补助总额。反映几个数据，比较后明确建议申请补助总额。

6.确定专项资金年度补助额：项目单位提出的年度投资进度是否合理；根据合理的年度投资进度，按专项资金的占比测算年度专项资金和项目单位申请的年度专项资金中就低不就高确定年度补助额。四、合规性审查评审结论综合上述情况，在评审结论时应明确同意或者不同意工作方案申报，并对专项资金的评审意见做明确的说明。

项目筹资合规性范文 第四篇

甲方：

乙方：

为了促进甲乙双方业务发展，给客户提供典当融资服务，本着合法、公平、公正的原则，双方结成深度的战略合作伙伴关系，达成以下共识：

一、凡自愿以自有房产向甲乙双方办理抵押借款的客户(甲方办理一抵，乙方办理二抵)，均可成为甲乙双方的服务对象。

二、乙方向甲方推荐优质项目及客户，提供典当客户相关资料，由甲方独立调研客户贷款资质，确定评估价值和典当借款金额。在寻找客户过程中支出的费用由乙方自行承担。

三、甲乙双方提供给对方的所有文件(包括纸质和其他介质文件)和客户资料都属机密信息，应妥善保管，在未征得对方同意前，不得用作任何与双方合作内容无关的用途，也不得向第三方透露或许可第三方使用。任何一方违反保密条款造成损失的，均应承担法律责任并进行赔偿。

四、甲乙双方以及客户同时到行政中心办理抵押登记，他项权证各自持有，房屋产权证由甲方持有。

五、双方达成合作关系后，应积极为合作创造各种有利条件，落实本协议内容。

六、本协议由甲乙双方共同制定，对双方具有同等约束力，未经另一方书面同意，任何一方不得擅自修改、终止本协议。未尽事宜，以补充协议为准并具有同等法律效力。

七、凡因履行本协议产生的争议，双方应友好协商解决;协商不成的向浙江省杭州市上城区人民法院起诉。

八、本协议一式两份，双方各持一份，有效期壹年，甲乙双方签字盖章后生效。

甲方：乙方：

代理人签字： 代理人签字：

联系方式：联系方式：

签订日期： 年 月 日

签订地点：浙江省杭州市惠民路56号

国家各部门、单位、企业、协会和人员等行政级别中国官员级别一、国家级正职xxx中央xxx、xxxxxx

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项目筹资合规性范文 第五篇

加强责任意识。一是加强合规宣传,加强宣传引导。使员工了解个人操作中的职责边境和风险点，杜绝违规行为。二是定期组织开展合规风险大讨论活动，让广大员工结合各自岗位职责，对合规文化创建、合规氛围营造等提出合理化建议，提高合规操作的针对性。三是对照“良好银行”规范和要求，深入开展合规建设，空虚专职合规人员，健全工作制度，有效提升了合规经营水平。

突出“四个加强”增强“四种意识”不时提高合规经营水平，农村合作银行以增强高管人员合规意识为切入点。为各项业务稳健发展提供了有效保证。

一、加强培训教育。传达贯彻省联社相关会议精神，引导教育员工。明确包点责任制，强化合规经营意识。组织员工利用业余时间学习省联社《致全省农村信用社各级高管人员的一封信》关于进一步加强内部管理的通知》向全体员工发出《合规经营操作建议书》二是落实责任。实行班子成员包点督导制度。重点对加强内部管理工作的11项要求进行抽查，对全员学习情况进行闭卷考试，确保每位员工吃透领会文件精神。三是巩固提高。采取集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等形式，把内控管理制度办法、金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟悉水平。

项目筹资合规性范文 第六篇

浅谈项目融资风险管理

本文主要介绍了项目融资的概况并详细分析了项目融资过程中存在的风险，有针对性的给出了如果有效避免这些风险。文章具有现实意义，有较强的可操作性，对项目融资工作具有一定的借鉴作用。

一 项目融资及其风险管理概况

项目融资的含义有广义与狭义之分,广义的项目融资是指一切针对具体项目所进行的资金筹集活动;狭义的项目融资,按照《美国财会标准手册》的定义,“是指对需要大规模资金的项目而采取的金融活动。借款人原则上将项目本身拥有的资金及其收益作为还款资金来源,而且将其项目资产作为抵押条件来处理。该项目主体的一般性信用能力通常不被作为重要因素来考虑。”本文所指的是后者。项目融资是20世纪70年代在国际金融市场出现的一种新型融资方式,经过30年的发展项目融资已经日趋成熟,项目的操作模式和框架日趋系统化和规范化。由于项目融资主要依赖于项目的现金流量和资产,而不是项目投资者或发起人的资信来安排融资,贷款人对借款人的追索最多只能限定在某个特定阶段或规定的范围内,即所谓“有限追索”;并且项目融资时间长、规模大、参与方多、结构复杂,因而比一般的传统贷款风险更大。风险的合理分配和严格管理是项目融资成功的关键。在西方风险的管理是项目融资实施的必要环节,每个融资项目都要进行风险分析,制定风险管理计划,并付诸实施。

我国在20世纪80年代中期引入项目融资,90年代后在大型工程项目尤其是基础设施项目的筹资活动中得以广泛应用。项目融资的出现,对有效利用外资,调动民间资本加强基础设施建设投入,尽快改善我国基础设施的落后状况,起到了不容忽视的积极作用。然而,由于项目融资在我国起步较晚,目前尚处于探索阶段,其规范发展所需的各种主、客观条件尚不完备,加之受传统的计划经济思维的影响,与西方发达国家相比,项目融资的实际操作并不完善,风险管理水平落后。缺乏系统的风险意识和管理手段,将会成为项目融资进一步发展的严重障碍,最终导致其难以适应我国快速发展的经济发建设的需要。因此,当务之急是要找到项目融资风险管理现存的问题并加以解决,推动项目融资在我国的发展。

二 我国项目融资风险管理存在的主要问题

(一)法律法规体系不完备,风险管理法律依据混乱

项目融资的推行要求有健全的法律体系作为保证,这是项目融资发展所需的客观条件。项目融资的风险管理主要是通过各种合同文件和信用担保协议,将项目风险在参与者之间进行合理分配,这一过程涉及政府、企业和金融机构等多个利益群体,融资结构体系复杂、实施操作程序繁琐,各利益主体的行为必须有一套完整的、对各方均具备约束力的法规体系来约束。倘若这方面不具备条件或条件较差,必然增大投资风险,加大风险管理工作的难度。

从我国目前的状况看,项目融资的直接依据主要有：国家计委颁布的《外商投资特许权项目暂行规定》,外经贸部颁布的《关于以BOT方式吸收外商投资有关问题的通知》,国家计委、原电力部、xxx颁布的《关于试办外商投资特许权项目审批管理有关问题的通知》等。这些规定出自于不同的政府职能部门,缺乏统一性,甚至出现矛盾之处。一方面,这些规定都是针对外商投资项目的,对于外商来讲,其法律地位是不够的。另一方面,对于国内企业参与项目融资这一越来越普遍的情况,则没有法律依据。

(二)金融市场欠发达,制约风险规避手段的实现

对于像我国这样的发展中国家,吸收境外资金是推行项目融资的初衷和主要融资渠道。项目融资通常主要以外汇进行融资、以人民币取得收益,项目自身不易做到外汇平衡,人民币是否可以兑换成硬通货是国外投资者十分关注的问题。一方面,我国属于外汇管制国家,在资本项目中外汇进出是受到严格限制的。这样,人民币不能自由兑换无疑加大了境外投资者的外汇利率和汇率风险,也同时加大了风险管理的难度。另一方面,项目融资资金需求量大,融资渠道和融资方式的合理设计是项目能否成功的前提条件,多渠道的筹资方式有利于降低项目融资的风险,减少筹资成本。在项目融资中各种类型的贷款无疑是项目的主要筹资方式,在西方发达国家,发行股票和债券也较为常见。在我国对发行股票和债券实行限制性的政策,对发行主体或发行人都有着严格的规定,使得这些筹资方式实现的难度较大;我国资本市场欠发达,使得项目的融资渠道不畅通,直接加大了项目公司的融资风险;我国金融服务市场尚未完全开放,利用金融工具规避外汇利率和汇率风险的手段较少,这无疑使得融资风险的合理规避受到限制。

(三)目的审批管理不规范,加大融资项目的审批风险

项目融资多应用于涉及国计民生的基础设施项目,所在国政府对项目的审批管理一般较为严格。由于融资项目的实施涉及面广,参与部门多,其审批程序是比较繁琐的,涉及多个不同的审批部门。项目的顺利实施需要各主管部门遵循统一的规定,否则就可能由于不同主管部门之间的工作不衔接而导致项目审批工作迟缓,进而增加项目的风险。

在我国由于缺乏项目融资基本法律,各部委的相关规定(如前所述)既缺乏统一性、又不具备应有的权威性,而且难以涵盖项目融资的所有环节,使得项目的审批管理政策操作性不强。从实际情况看,我国对项目融资的管理基本上是套用现有外资法律或法规,同时参照一些国际惯例,这种状况不能够适应对融资项目这样一个复杂的系统工程进行管理的需要,人为地加大了融资项目的审批风险。

三 促进我国项目融资风险管理发展的主要对策

(一)提高项目融资的立法层次,完善相关政策法规

鉴于项目融资的特殊性与复杂性,我国宜采用专门立法的形式,对项目融资的一些共性问题进行统一规定;对项目融资涉及的其他问题,由相关配套法律规范,形成以项目融资专门法为核心。项目融资的单行法应重点将项目融资与其他形式投资区分开来,明确规定项目融资应遵循的原则和各环节应遵循的程序性规则,对现行法律没有规定或规定有冲突的地方做出专门规定。

(二)加快金融体制改革的步伐,进一步开放金融保险市场

项目融资作为一种高风险的融资方式,项目所在国金融领域的市场化程度如何,将直接影响项目风险的预测和转移规避等风险管理手段的实现,发达的金融市场和灵活多样的金融工具是项目融资风险管理得以顺利实施的必要条件。因此,我国应大力发展商业银行,建立健全多类型、多层次的金融机构体系,并制定相应政策,拓宽商业银行的业务范围,鼓励国内商业银行参与项目融资。与此同时,逐步开放金融服务市场,创造多种金融工具规避利率和汇率风险;加快保险业的发展,为项目融资担保机制的完善提供可能;对项目融资的外汇管理实行特殊政策,解决项目融资外汇平衡的难题。

(三)发挥政府的宏观管理作用,建立专门主管机构加强管理

项目融资通常涉及国家基础设施领域,是一项非常复杂的系统工程,国家对项目的宏观管理作用显得尤为重要。政府应该努力营造一个稳定的政治环境,保证政策的连续性;设立公正、明确的法律规范,营造良好的市场环境,保障投资者的合法权益;规范项目的操作程序,适当简化审批手续和项目的前期工作;在贷款融资方面,实行优惠政策,给予项目适当的贴息补助。另外,为了规范管理和监督,有必要设立专门的政府主管机构,负责项目的宏观计划和协调管理,并具体执行项目的审批。

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项目筹资合规性范文 第七篇

甲方：

乙方：

甲乙双方在平等、互利的原则基础上，就忻阜高速公路项目建设引进呆帐款(即形象资金)达成如下协议：

一、甲方负责为乙方就忻阜高速公路项目建设引进呆帐款壹拾贰亿元人民币。

进款行：中国银行太原西山支行

二、甲方保证资金来源的真实性和合法性。

三、甲方按照和乙方订立的操作程序，保证资金按时、足额到位。(可分几批进行操作)。

四、乙方积极配合甲方进款事宜，并按甲方要求支付差旅费和资金移动费用。

五、成功融资后(以资金到乙方帐户为准)，乙方即刻解决甲方资金贴息，即过款总额的10%，如甲方不能在约定时间内引进该笔资金，则由甲方承担所产生的一切费用，(含乙方已支付的差旅费和乙方自身的费用)

以上协议自双方签订之日起生效，由甲乙双方共同遵守并严格按照协议条款执行。

本协议一式两份，甲乙双方各执一份。

甲方：乙方：

XX年X月X日