项目规范文档(篇一)

今天我来到了这个公司工作，在公司工作的这段时间里，我也是认真的去学习了一些合规的知识，同时我也是积极的去把工作给做好了，虽然在工作的这段时间里也是有一些做的不够好的地方，可是我也是知道，自己的一个工作能力并不是那么的强，只有不断的去学，那么我的工作才能做得更好，我也是在此总结下。

作为刚刚踏入社会的新人，我也是没有什么经验的，所以刚开始我也是积极的去学习，让自己能做好，但是还是出了不少的问题，但也是得到领导的肯定，我也是积极的去思考，同时我也是找到一些方法来，来提升自己的能力，在此我也是在此总结下。在这段工作里头，我是感到非常的开心，我也是明白，要做好这件事情，除了要对公司有一个正确了解之外，同时也是要多去了解其他同事的工作，以及自己在做的过程中遇到的问题，而不再像以前那样的依赖，同时也是通过这些方法来解决，让自己能得到提升。而在之后的工作里头，我也是会多去学习一些相关的知识，去把合规的工作给做好了，不再去让自己在工作的时候出错，而是要积极的去思考，去把工作给做好，只有如此自己才能做得更好。

xx年的时间，虽然只有在一个过程里头做好了，但是也是得到了同事及领导的一个肯定，我相信我的工作能力是会得到很大的提升，同时我也是知道，自己还有很多的方面是需要继续的学习的，同时也是要继续的来提升自己的工作能力。在明年的工作里头，我也是要继续的学习，继续的把合规的知识做好，同时也是要在以后的工作里头，继续的努力学，做得更加的出色。

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项目规范文档(篇二)

六天的新员工培训转瞬即逝，在此期间，了解了公规院的历史文化，了解了一代代公规人的奉献精神，受益良多。

几天的培训反复提到的港珠澳大桥，不仅让我们深入了解了公规院技术能力的强大，更深刻了解了一代匠人的奉献精神，十几年的风雨兼程，十几年的青春年华，都奉献给一个项目，真是让人心怀激荡，敬佩不已，做为一个公规人，我们不仅要传承老一辈的技术实力，更要传承他们的奉献精神，为国家建设添砖添瓦。

另一个颇为震撼的事情便是公规院参与的“日遗化武”挖掘工作，项目困难重重，但却是利国利民的好事，将服务人民真真切切地落到了实处，希望能在以后的工作中有机会参与此类项目。

拓展训练和文艺汇演，促进了我们的了解，增进了我们的感情。在活动中，我不仅看到了同事们的各种文艺特长，也感受到了不分彼此、携手前行的团队精神。整个活动精彩纷呈，在欢声笑语中我们更加熟悉、更具默契。

最后半天的太阳村志愿者活动让我触动很大，我们公规人，不仅在自己岗位上不断奋斗，创造价值，还能主动承担社会责任，在力所能及的范围内回馈社会，给需要帮助的人带来丝丝温暖，为我们热心的工会点赞，为我们有担当的公规院点赞！

项目规范文档(篇三)

针对X公司行业特殊性或者专业性的犯罪行为，在制定合规计划时，不仅仅是单一的企业管理上的合规，更要注意针对于企业的进出口业务进行专项梳理，开展进出口专项合规，对包括内部控制、岗位设置，单证管理，财务管理，守法规范、贸易安全、物流人员等各方面的规定都应当体现到合规计划中。紧接着，除了进出口专项的合规整改以外，企业的整体构架，尤其是大部分走私犯罪都会涉及到跨国企业，香港公司或者涉及上下游多个供应链，因此，在涉及合规计划时，也要宏观与微观相结合，不仅从合规战略，顶层设计，管理架构来考虑，还要从具体到企业管理的多个方面，如治理结构、归责机制、规章制度、人员管理、管理规范、组织体系、报告机制等。

最后是合规计划的可行性，合规计划不是纸面合规，最终还是要落实到每一个制度，每一位员工。在制定的同时也要结合企业的规模，现有人员、业务量等现实情况确保切实有效，实际可操作。

项目规范文档(篇四)

项目建设计划

一、 项目建设内容与规模

1、 中央厨房：

仓库：干湿货仓各一个

加工间：面条加工档、包点案、饮品档、味料档。

配送：租赁两厢货车一台(需具备冷藏功能)。

2、 门店：

营业面积300-400平米左右，可摆放10-20张散台;厨房建设成半透明式，使顾客可以看到整个操作过程;厨房分为3个档口：面档、包点档、西点档;大厅设自助点餐柜台(顾客先买单，凭电脑小票到各档口取食品)。

二、 项目选址与地区概况

选址标准：1、人流较大的居住区、市场、医院、商超、写字楼、学校等附近。

2、竞争者聚集点。

3、注意规避高铺租带来的经营压力。

项目地区概况：xx地区早餐多集中在江边、各大医院、菜市场、学校或居民小区等附近。大多是零散经营，店铺面积在30-50平米左右，且占道经营现象普遍，周边卫生条件差。

三、 建设成本控制

1、 店面基本装修费用3万元左右。

2、 硬件设施及餐厨具购置费用万元左右。

3、 加工中心装修及设备费用5万元左右(前期以空调房暂代保鲜库，以冰柜暂代冻库)。

4、 办公设施投资3万元左右(电脑自动化办公、收银、物控系统)。

5、 其它设施约2万元。

项目规范文档(篇五)

(一)经济运行有新气象。20xx年，xx实现工业总产值xx亿元，增长，其中规上工业总产值xx亿元，规上工业增加值xx;全社会固定资产投资总额xx亿元，其中工业项目新增固定资产投资xx亿元，相关权重经济指标运行在合理区间，经济基本盘稳中加固、稳中向好。随着国内xx市场的持续复苏和拓展，随着xx金属智造、新材料、机械装备等产业的不断发展壮大，xx经济发展将进入“快车道”，按下“快进键”，形势持续看好。

(二)招商引资有新成效。20xx年，xx招商工作有序推进，成效明显，一是共引进项目xx个，计划总投资约xx亿元，其中xx项目，总投资2亿元，目前已部分建成并投产，实现产值3812万元。xx销售和研发基地项目，计划总投资5亿元，年产值超6亿元，20xx年6月试投产，实现产值xx万元。xx建材项目，计划总投资1亿元，年产值2亿元，目前正加紧建设。xx供应链贸易平台项目，计划总投资11亿元，一期计划投资3亿元，首年度交易额可达10亿元。xx项目计划总投资12亿元，年产值25亿元;xx生产基地项目，计划投资1亿元，年产值5亿元;xx电项目，计划总投资亿元，利用xx厂房屋顶开发470万千瓦时光伏发电站，该三个项目已于今年1月26日和今年新引进的xx项目集中动工建设。二是储备有较强投资落户意向项目19个，为后续招商工作有序推进奠定基础。

(三)项目建设有新速度。20xx年，xx共有7个省市重点项目，年度计划投资亿元，完成投资亿元，完成。

(五)企业发展有新跨越。xx公司连续四年国内电堆市场占有率排名第一，是产业链上重要“链主”企业，于20xx年11月5日举办的第二届xx发展论坛上一举斩获“xx最具投资价值奖”。该企业正推进上市IPO，市场估值由2015年的xx亿元增长到xx亿元，力争在今年发行上市，上市后市场估值将达到xx亿元。xx公司是xx领域“龙头”企业,目前该公司自主知识产权的xx正批量上市，抢占新的赛道和xx产业发展风口。

(六)科技创新有新成果。大力推进发展先xx等六大研发平台，取得较好成效。20xx年5月，xx荣获“xx青年五四奖章”集体奖;截止目前，xx共获得130多项专利，有效推动xx关键技术及零部件自主知识产权化，加快xx市场化进程。

(七)营商环境有新提升。坚持落实“一企一专班”服务方案，坚持灵活应用“并联审批”“一事一议”等有效做法，主动为企业服务，想企业之所想，急企业之所急，无事不扰、有事登门，说到做到、服务周到，营造市场化、法制化、国际化营商环境。20xx年积极引导帮助xx等5家企业上规，其中xx两个企业于20xx年11月成功上规，xx于2022年1月上规;积极助力xx上市，推动xx拓展细分市场，取得阶段性进展。

(九)安全形势有新巩固。根据中央、省、市关于疫情防控的部署要求，动员全xx上下始终绷紧防控之弦，落实严密之策，画出防疫最大同心圆，构筑坚实防护墙，防疫形势持续稳固向好，有效保障辖区企业及群众生命安全和身体健康。扎实落实中央、省、市关于安全生产的部署要求，积极督促企业落实安全生产主体责任，紧盯重点企业、重点环节强化做好安全生产服务监管和检查各项工作，全力保障xx生产安全、工作安全。

项目规范文档(篇六)

全科规培学员规培心得

一、思想政治方面

健康所系，性命相托。当我步入神圣医学学府的时刻，谨庄严宣誓：我志愿献身医学，热爱祖国，忠于人民，恪守医德，尊师守纪，刻苦钻研，孜孜不倦，精益求精，全面发展。我决心竭尽全力除人类之病痛，助健康之完美，维护医术的圣洁和荣誉，救死扶伤，不辞艰辛，执着追求，为祖国医药卫生事业的发展和人类身心健康奋斗终生。这是每一个医学生在踏入医学领域时都要宣誓的内容。在我还只是个学生时，誓言在我心中只是一段庄重的语言，当我成为一名规培学生，面对病人时，誓言成为了我行医的准则。

二、工作学习方面

生理、生化、病理、解剖、诊断、内外妇儿，成为一名医学生后学习了很多医学知识，才明白医学并不是万能的，学医并不会所有的病都可以治愈，“偶尔治愈，常常帮助，总是安慰”，身处临床工作中才更能体会这句话的意义，也更明白学习新知识的重要性;教学查房、病例讨论、指南解读等等，每个科室都会有这样的教学研究活动帮助我们更好的理解、学习知识，辅助临床工作的开展，也为我们将来不断学习、实践临床知识提供了方向。

三、个人成长方面

在临床工作一年后，于我个人方面有了巨大的变化，临床工作不只是惊险的抢救病人、复杂的医疗操作，还有繁忙的病历书写、医患沟通，想要看好一个病人，不只要求医生有精湛的专业知识、技术操作，还需要医护配合，医患充分沟通，患者及家属的理解与配合帮助我们更好的了解、治疗病人病情;医学不只是单纯的医学科学，也是一门社会科学，需要很多辅助能力的配合以帮助我们更好的服务临床。

总之，未来的职业生涯充满了挑战和未知，高强度、快节奏的临床工作、来自病人及医院内部的压力可能会使大家喘不过气来，但是我一定会做到不放弃。也许和其他同龄人相比时，会觉得付出和收入不成比例，也许会产生巨大的心理失衡。但是我一定不会放弃对自己理想的追求，努力成为一名德艺双馨的医师。

项目规范文档(篇七)

农行开展这次合规经营，防范业务风险学习活动，我觉得非常重要，俗话说，“无规矩不成方圆”。作为一家大型国有商业银行，经营管理上具有高风险性，制定各种规章制度是银行的基础工作，离开了各项制度，经营管理则是无本之木，无源之水。当今市场是竞争激烈的市场，农行要成为国际一流银行，就必须不失时机的制定新的政策和相应的制度，每位员工都必须模范的遵守，“未雨绸缪”胜过“亡羊补牢”，我们有太多的教训，已经影响到了正常经营，所以我们要养成自觉遵守各项制度的好习惯，不折不扣的维护和贯彻执行，才能够让保证我们的业务有又好又快发展，作为一名会计主管，就更应该深刻理解合规文化建设，依法合规办理业务，防范金融风险，抵制不良习惯的重要性。下面我谈谈自己在学习过程中的心得体会。

作为主管要从抓日常的'合规文化学习教育入手，使全员充分认识开展合规文化建设活动的重要意义。促进员工树立“内控管理无小事”观念，吸取各类案件的教训，增强风险防范意识。通过晨会，与员工交流，学习和和讨论业务知识要点，通过多种方式学习，使合规的观念和意识渗透到每个员工观念、意识、思想、行为之中，人人都自觉循规，事事都能合规，使合规成为一种最基本的要求，成为一种自觉行动。合规管理防范风险观念,是我们时时应坚持的一个原则，当然也是需要一定时间来塑造的，不是一朝一夕、一蹴而就的事情，不能简单地认为通过一个阶段的学习教育就能达到的，要长抓不懈，大力开展岗位操作、业务技能、职业道德、社会公德等全方位地教育培训。结合行业和身边的事例教育，使全体员工从中汲取了深刻的教训，认识到了依法合规经营的重要性、严肃性，积极展开自查。在自查上，如果只是一味地走形式，应付上面检查，到头来必将会酿成案件风险。我们不但要重视业务经营发展，更要重视风险防范工作。首先要想到是否合规，其次再考虑是否能完成任务和目标，面对每一笔业务，要做到不仅要把业务办成，更要把业务办好。比如

说在账户管理上，一定要求资料齐全，一定要严格按照规范去运作，做到合规在前，发展在后，办理任何业务首先考虑是否合规、是否存在风险隐患、风险是否可控，然后再决定是否接手这项业务，坚决杜绝先将不合规的业务接下来，问题在日后慢慢解决的做法。如果不坚持内控优先的原则，问题将更难解决，隐患将更加严重。在办理每一项业务或者做每一项管理工作中一定要做到风险防范，一项业务在操作前首先要考虑的是风险，要做一项业务不但要保证做成，还要保证做好，真正做到又好又快。营销我行产品时也是一样，不要一味不顾风险去营销，“君子爱财取之有道”产品营销一定坚守农行各项制度，坚决杜绝不合规。

项目规范文档(篇八)

项目时间：2008-03 - 2016-03

项目名称：IPO上市

项目描述：项目介绍配合农工商集团财务报表的三年审计合并，后三年的预算。我的职责上海明乐房地产开发有限公司：是一家房地产开发建筑公司，占农工商集团房产的49%股权，2008年完成ipo上市，负责了资产评估，三年审计认定的尽调和财务工作。

项目时间：2016-01 - 2016-03

项目名称：建立集团金融板块合规化工作流程

项目描述：项目介绍根据国家2015年12月底出台的相关政策，梳理集团金融板块工作流程，使之符合国家管理要求我的职责1、根据国家要求，与各部门商议新的工作流程；2、按国家出台政策，寻找第三方托官方，并主导了与第三方托官方的谈判、合同洽谈、签署等工作；3、按照国家政策，梳理及协调各业务部门及财务部工作，并在2016年4月使集团金融板块趋于国家合规要求

项目规范文档(篇九)

尊敬的各位领导，同事们：

大家好，我叫孙翠翠，来自泰安农信。今天，我演讲的题目是：《建设合规文化，打造*农信》。

朋友们，你见过南迁的候鸟吗？你见过排成一字或人字的雁群吗？迁徙途中，大雁们在领头雁的带领下，浩浩荡荡，整齐划一，蔚为壮观、着实让人惊叹。是什么让它们有如此严密的组织和统一的步伐呢？那是因为它们知道脱离雁群、孤雁独飞的后果可能就是遭遇不测。

大家一定也听过这样一则寓言故事：奔腾的河水一直认为堤岸限制了它的自由，一天，它愠怒之下冲出河床，漫过大堤，涌上原野，逞凶肆虐，而它自己也因蒸发和大地的吸收而干涸了。能掀起大浪、推动巨轮的河水，在奄奄一息时终于明白，它苦苦追寻的自由其实就在那两条堤岸之间。

现实中，自由永远是相对的。没有规矩的约束，一切自由都将变成空谈。

业务发展和防范风险可以说是银行的两大命脉。对于任何一个不坚持制度而一味发展业务的银行，或者一味坚持制度而不谋发展的银行，都是没有前途和难以持久的。

关于合规风险，*巴塞尔银行监管委员会的定义是这样说的：合规风险是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则，自律*组织的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受到法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

我们都知道，在竞争如此激烈的今天，金融业是一个十分特殊而且高

项目规范文档(篇十)

银行是一种高风险的行业，由于银行业的特殊性，直接与金钱打交道，为此银行里的事事都要按部就班地进行。在银行里只要是违规操作，即使是擦边球，也会逐渐变成大风险。巴林银行倒闭就是一个很好的警示，所以银行的合规文化建设尤为重要。

俗话说没有规矩，不成方圆。在银行里合规是一种文化，强调的是人人合规。规矩即系合规，即要求每个成员都应遵守的用来约束自己行为的规则、条文等。合规，它是银行内部一项核心的风险管理活动，即：确保银行的活动与所适用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。 如何建设银行的合规文化呢？

首先，我们要了解合规文化的内涵。

合规文化的主要内涵为坚持诚信正直准则、提倡合规人人有责、高管人员带头合规、合规有理、违规有害、实现合规创造价值、合规监管有效互动。其目的在于使每一位员工熟知并掌握本岗位业务操作中的主要风险点和控制方法，牢固树立合规操作是岗位工作的第一要义的理念，使其合规成为银行一切经营活动的自觉规范的行为。

孔子云：其身正，毋令则行，其身不正，虽令毋从。 银行由上到下地改革，高管要起带头作用，认真遵守银行里制定的各项规章制度，并将其实施到各个部门，如要使员工熟练掌握合规知识，并能应知、应会、应用。要把合规管理要求结合到各业务条线的操作流程中，实现流程控制、外部检查、员工自律三者有机的结合，尽量减少各类不应有的合规风险和操作风险。

第二，我们要从合规文化的特点出发。

合规是一种文化，文化就具有大众性，尤其在银行这一行中，合规本身就是银行从业人员的职业操守的基本要求，合规绝不仅仅是合规部门或者合规人员的事情，合规工作与银行中各个流程、各个工作环节更和每个银行员工都息息相关。让合规意识观念渗透到每个员工的血液中，在全行积极倡导合规文化和合规理念，包括诚信、尽职等，让每一位员工在工作中就受到合规文化的熏陶。只有这样才能达到全行员工合规，这样才能有效控制合规风险。因此，银行及银行人员在日常经营管理活动中应主动遵守上述规范，使自己的行为符合上述规范的要求，才能确保银行的经营不偏离目标，实现银行经营价值的最大化。

第三，分析当前银行业合规文化的现状。

近年来，银行里的金融案件频频发生，许多案件的形成主要原因是，大多是制约机制失控和监管不严的结果。随着银行业监管部门不断加大监管力度，银行内部的操作风险专项治理，使大家都充分认识到合规风险管理、合规文化建设的重要性，但是，客观而言，银行的合规文化建设仍然处与刚起步阶段，现状不容乐观。我们奢求规矩如何完美，好似欧美这些经历了几百年的资本市场不算不成熟，但也不能阻止内幕交易，也不能让金融行业进入完善的不出错的规章制度下进行管理。所以我们只能在不断地建设银行的合规文化，把伤害减到最少，防范于末然。

第四，要努力建设银行的合规文化。

1、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念

2、合规文化建设必须以人为本。

中国银行的主要组成成分，就是员工。合规文化的形成，与员工的文化层次、职业道德修养、品行有着直接的联系，所以要建立人人有责的合规文化。由于银行内部风险存在与各个环节、各个部门息息相关。因此，合规文化建设应强调人人有责，即每个人都是风险的责任人，每个部门或岗位都会有风险发生，作为银行的员工，每个人都有责任和义务在自己的岗位上和部门内有效防范合规风险。员工应将合规文化建设与日常的工作和业务有机结合起来，从而将自己置身于合规文化的氛围当中。

3、要创建科学的合规管理机制。

要创建科学建立合规风险管理机制，就必须从银行整体的企业文化、组织机构扁平化、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，梳理、整合和优化银行的规章制度，建立专业化的合规风险管理队伍，确立清晰的报告路线和问责制、举报制等，真正在银行日常经营管理活动中体现合规风险管理在风险管理乃至整个银行管理工作中的核心地位和作用。

4、将合规文化实施到方方面面。

要将合规文化理念渗透到业务条线和基层岗位员工之中去。加强合规文化的教育要从上至下树立合规意识，以管理人员的合规理念感染和引导员工的合规行为。如要使员工熟练掌握合规知识，并能应知、应会、应用。要把合规管理要求结合到各业务条线的操作流程中，实现流程控制、外部检查、员工自律三者有机的结合，尽量减少各类不应有的合规风险和操作风险。

总之， 合规文化的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事便就可以完成，它需要我们共同恪守、长期不懈的坚持，正所谓循规蹈距一日易，遵章守制千日难，保持严肃谨慎的工作作风，任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和集体的利益之上，慎于思、谨于行、安住心、守住身，小事当慎、小节当拘。

项目规范文档(篇十一)

【篇一】

合规风险管理正日益成为银行的核心竞争力，合规经营是银行稳健经营的内在要求，也是防范违规风险的基本前提，内控制度的执行离不开合规文化的建设，在日趋激烈的竞争环境中，只有培育良好的合规经营理念、合规文化，只有牢固的树立全员合规经营意识，才能让每一位员工发挥风险管理自觉作用，才能使合规风险管理机制有效的发挥作用，才能使“人人都是最后一道防线，人人都是唯一一道防线”、“人人合规”理念得以深入人心，确保各项业务健康稳健发展，下面，就如何树立合规经营理念谈一下看法。

一是抓好思想教育，引导员工树立正确的世界观、人生观、价值观，营造合规文化氛围。思想决定人们的行动，一切根据和符合于客观事实的思想是正确的思想，它对客观事物的发展起到促进作用，反之即是错误的思想，错误的思想对客观事物的发展起到阻碍的作用，思想是行动的先导，有什么样的思想，就会有什么样的行动，同时也关系着一个人的行为方式和价值取向，纵观银行内部案件，虽然案件的发生各有不同，但共同的原因是思想问题，经过剖析案件的成因，无一不是“三观”出了问题，无一不是放松自我改造、思想滑坡所致，在物欲横流的今天，错误的思想占据了主流，片面追求享受、攀比，寻求纸醉金迷的生活，突破法律、规定、道德的边界，从而导致自己走上犯罪的道路，案件的发生，不仅使自己身受法律的制裁，同时也严重的损害了银行的信誉和家庭幸福；银行是经营货币的特殊行业，也是高风险行业，这种特殊性就要求每位员工从思想上别无选择的接受和认可合规文化的理念，因此，在日常的工作中，我们要进一步加强对员工的思想教育，加强合规文化的建设，引导员工要不断加强自身修养，自觉抵制各种不良思想侵蚀，用正确的思想指导行动，遵守法纪法规和各项规章制度，自觉抵制各种违法、

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项目规范文档(篇十二)

业务发展和风险控制，是银行业永恒不变的话题。自从银行诞生之日起，如何在发展的同时稳步控制风险，成为了历代银行人实践求索的目标。传统的银行风险有市场风险、信用风险和操作风险，随着市场的逐渐发展，在追求控制三大风险的过程中，另一个更加基本的风险——合规风险的重要性开始显现出来。合规风险在风险控制中具有基础和核心的作用，合规风险不仅从根本上给了银行风险控制的准则，也从理论上对不断完善市场风险、操作风险和信用风险起到了指引作用。

一 建立合规风险管理的必要性

根据巴塞尔委员会2005年发布的《合规与银行合规职能》的解释，“合规风险”指的是银行因未能遵循所有适用的法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关标准和准则、已经适用于银行自身业务活动的行为准则等，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。从内涵上看，合规风险主要是强调银行因为各种自身原因主导性地违反法律法规和监管规则等而遭受的经济或声誉的损失，这种风险性质更严重、造成的损失也更大，因为银行本身可以避免或者减少这种风险。 合规风险的有效管理不仅能促使银行遵纪守法、合规经营，还能有效提升银行的良好信誉、品牌价值和核心竞争力。国外合规风险管理历来受到监管部门和银行业重视，已经形成了一门专门的风险管理学科。国外很多大型商业银行都有独立的合规管理部门，其职责就是负责合规风险的识别、报告、控制和评估，梳理业务流程中涉及的各种规章制度，参与银行合规制度的制定，并为新业务提供合规支持。2007年银监会在发布的《商业银行合规风险管理指引》中，要求商业银行建立强有力的合规文化、有效的合规管理体系和严格的合规管理制度，在日常监管中不断提高合规风险的监管能力，在实践中不断积累合规风险监管的经验。银监会强调，合规机制建设和合规文化的渗透，能为银行的业务管理垂直化和组织结构扁平化改革提供必要的合规支撑。如果没有相应的合规机制建设和合规文化的渗透，银行业务管理的垂直化和组织结构的扁平化，可能会加剧银行内控各环节上的失控，使银行的内部控制机制失效。我国的银行业一直没有将合规视为风险管理的一项活动，很多银行还只是把合规风险板块合并在法律部或者审计xxx门，且具体事务只是按照相关监管部门的要求进行，并没有主动建立有效的合规管理机制，更没有将合规作为一个重要的风险源来管理，长期以来合规一直不是银行重点关注的风险领域。因此，国内商业银行建立长效合规风险管理机制势在必行。

二 建立合规文化教育的重要性

合规风险管理不仅体现在完善的合规制度，也要求建立强力的合规文化。合规文化是指企业内部自上而下的所有从业人员主动遵守各种规章管理制度，自觉维护规则的有效性与权威性的一种氛围与机制。在这种氛围及机制下，企业的各个层级的决策者在进行决策时能主动将企业风险控制以及合规管理的要求纳入到考虑范围中，并作为进行决策的基本出发点。合规文化是合规风险管理重要环节，它的意义体现在从制度和意识层面上防范人为故意导致的风险。

风险无小事，合规心中留。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。合规文化的一个重要特征是自觉性，银行经营活动的特殊性直接导致风险后果的严重性，千里之堤毁于蚁穴，一个很小的合规漏洞都可能造成银行的巨大损失。在巴林银行倒闭事件中，交易员尼克·里森利用制度的漏洞，违规操作，使这个号称英国皇家银行的百年老店轰然倒塌，这个事件的客观原因是巴林银行的管理规章出现了漏洞，而直接原因是交易员知道规章的漏洞并且利用了漏洞为自己谋得利益。银行的制度不可能完全没有漏洞，因此，合规文化不仅需要在制度上，更需要体现在员工的意识和心中，要让员工即使知道规章的漏洞也不去利用或者违反。合规文化另一个重要特征是大众性，即人人合规，让合规的观念和意识深深扎根于每一个从业人员的头脑中，并由此深入到企业经营的每个流程和环节。近年来曝光的银行内部的一些案件，恰恰说明合规文化我国银行业的肤浅或缺失，“合规文化”的管理理念还远远没有浸润到银行的日常管理和决策中。在层出不穷的银行案件中，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因为干部员工制度意识不强，合规理念淡漠，执行力度差。因此加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要，是保护经济效益的需要。

三 强化合规管理,培养合规文化

（一） 制定科学合理的制度，组建有执行力的合规部门

在合规管理中，必须制定一套符合商业银行自身特色且行之有效的制度和政策，作为合规风险管理的纲领和保障。制度必须能够量化风险，明确责任，操作性强。不仅需要有全体员工遵守的规章制度，还可以通过分析各个部门和岗位的差异性和实际情况，制作岗位手册和操作程序，细化操作过程中的风险，为每一个业务流程提供合规理论基础。制度不应该是一成不变，要在实践中不断完善，修补各种因为发现或者新事物的出现而形成的漏洞，通过制度层面不断具体和完善的方式，形成事事都有明确工作标准、处处都有严格纪律约束的良好氛围，使依法合规经营成为全行员工的自觉行为。同时，组建一个强有力的合规部门，可以使制度的作用得到最大的保障和发挥。合规部门应该是专职、独立，能够不受干扰的进行工作，合规部门要选聘高素质的合规人员，这些人员既要有相应的专业技能，又要熟悉银行的经营管理，既要有理论知识，又要有一定的实践经验。合规部门的作用不仅体现在日常监察中，更要参与到银行的业务运行中来，时时梳理银行的业务流程所涉及的规章制度，寻找漏洞，为发展制度保障，为制度提供完善依据。

（二） 培养合规意识，克服被动心理

制度只能够完善，不能够完美，所以只有强化员工的合规思想和意识，才能实现“双保险”。合规意识是银行文化的重要组成部分，培养合规意识，不仅要倡导诚实、守信、正直的道德价值标准和行为操守准则，更要让合规理念渗透到每个员工的思想中，让员工认识到合规不仅仅是高层、合规部门以及合规工作人员的事，每位员工都应参与合规管理并履行职责，而且高层管理人员要做好表率，强化决策和管理过程中的合规意识，并监督各部门树立合规经营观念。只有每个部门全员参与，自上而下都深刻认识“合规从我做起、从现在做起”，才能形成内部诚信守则的合规氛围。邯郸农行金库窃案中，库管员盗取现

金数千万元，如此巨大数额的现金，绝不可能在短时间内完成转移，因此犯罪分子同时发展了数名同犯，在不短的'时间内，整个银行都没有发现异常。银行内控制度执行不力，工作人员防范意识不强，为犯罪分子提供了客观的条件便利。如果在日常检查过程中，出现以人情代替制度，感情代替监督的情况，那么规章制度就成为了一纸空谈。

（三) 建立有效的监督、激励、奖惩机制

要使合规制度的执行有效，必须建立行之有效的监督和举报机制，倡导自觉、主动的监督意识。要建立起覆盖每个管理人员和员工的责任追究体系，强调“合规管理与操作”是每个员工义不容辞的责任。要实行责任认定细化，对每一次违规都要认定相关责任人，同时领导层要树立正确认识，确保每一条制度、每一次通知都认真组织学习和认识，保证规章的传达到位。银行要建立正向激励机制，将内控管理成效与考评机制相结合，考核机制中要体现内控合规的重要性，采用全面评估方法实施绩效考核，对遵守制度表现好的给予加分，合规管理做得不好的给予减分，报告重大合规风险有功者给予奖励。可以将积极探索和实现内控的结果与各部门目标同时考核，与各级管理人员绩效考核挂钩的方式，来引导和推动内控管理目标实现。在绩效考核之外，还要要制定另外的合规管理奖惩制度，建立合规质量奖项，采用目标激励、业绩激励以及物质激励等措施，激励员工合规操作。对内控制度执行好的部门和个人予以表彰和奖励，使内控管理优秀人员感受到成就感，起到带动辐射作用，激发管理人员奋发向上的内在动力，进而引导、督促员工对内控执行高标准的追求。 随着经济全球化的不断增强，中国银行业与国际接轨是大势所趋，银行合规风险管理的重要性越来越不容忽视。合规管理是风险管理的重要组成部分，只有落实到各业务条线的操作流程中,实现流程控制、外部检查、员工自律三者的有机结合,才能减少各类不应有的风险。建设银行合规风险管理的建设任重而道远，需要每个建行人共同的努力。

项目规范文档(篇十三)

【篇一】

俗话说：“没有规矩，不成方圆”这是对合规重要性的最好诠释.对于银行从业人员来讲，合规就是使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。通俗地讲合规就是一颗责任心：对客户，对自己，对单位；合规就是一种约束力：没有死角，没有情面，没有侥幸；合规就是一种使命感：为进步，为发展，为提高。如果把银行工作的各项业务比作数字，那么合规是最前面的那个1，而我们所有员工的努力，汗水，荣誉，奉献则是后面一长串的0，若没有合规，后面再多的0也是毫无意义的。

一、充分认识合规经营的必要性

合规经营是应对更加严峻的外部监管的迫切需要：因经济放缓、结构调整，民间借贷、非法集资等外部风险也极易向银行体系蔓延，从我行形势看，合规管理都只能深化，不能放松。xxxxxx在xx成立60周年做出的“三个能力”重要批示，其中有一条就是“防范金融风险能力”。党的十九大也明确提出要打好防范化解重大风险的攻坚战，而重中之重是防范化解好金融风险。为此，金融监管部门针对金融机构监管力度、广度和密度都将空前加大。要应对好外部监管和风险，必须合规经营、必须练好内功、必须扎紧内部篱笆墙。

合规经营是进一步提高风控案防工作有效性的需要：近年来我行先后接受多项内外部审计检查，所发现问题对应多个违规点，绝大多数都存在员工违规违纪违法行为，都与员工有章不循、有规不守密切相关。有效防控案件风险必须从源头抓起，坚持“管住人，才能控好险”的案防工作导向，应对严峻案防形势，因此，如果抓住员工行为管理这一根本，就能高风控案防工作的针对性、精准性和有效性。

合规经营是支行稳健发展的迫切需要吴起长征街支行从2013年成立至今，曾经辉煌，更经历风雨，我们有切肤之痛！小企业不良、印章

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作为金融行业的从业者，我们每一个岗位都肩负着各自的使命，尤其是银行这样一个需要不断与金钱打交道的企业，让合规理念浸润到日常的工作中去，扎根每一个工作流程和环节，守住本心合规操作尤为重要。今后我们要端正态度，珍惜自己的职业荣誉，恪守职业道德，在本岗位上履行好自己的使命。

项目规范文档(篇十四)

“合规”是什么？简单的理解就是遵纪守法，按规办理，做正确的事。《孟子·离娄上》中有一句人们比较熟悉的贤文“不以规矩，不以成方圆”，“没有规矩不能成方圆”是句俗语，常强调做任何事都要有一定的规矩、规则、做法、否则无法成功。这句名言旨在教育人们，做人要遵纪守法，做事要依法合规。

在日趋激烈的竞争环境中，风险管理正日益成为银行的核心竞争力，只有培育良好的合规文化，才能使风险管理机制有效发挥作用，才能使政策和制度得以贯彻落实，才能让风险管理技术变得灵活而不致僵化，才能让每一位员工发挥风险管理的能动作用，使合规文化建设成为自发、自觉和自愿的行动。

现阶段“操作风险”是银行业面临的最主要风险，我们必须加强基础管理、强化内部控制。我行在多年的经营过程中，不断更新建立了一系列业务管理办法与操作规程，并设立了合规部门或者合规人员，确保我行经营管理能够合规运行。但从我行合规建设的实际情况来看，主要存在以下不足：

1、内控制度制约对象不够全面。我行内控制度主要针对业务经办人员，而对管理者的内控制度约束相对缺乏，有不少控制盲点，呈现出“控下不控上”的情况。而从发生的许多金融案件来看，对管理者制约不严、监督失控，才是案发的主要原因。

2、内控制度设计影响业务拓展。制度设计部门片面追求制度本身的“完美”，往往偏离实际，导致一些内控制度在实际工作中很难操作，逼迫制度执行者采取越轨的作法，并给不良动机者创造作案机会。另一方面，不少制度规定过于繁杂。本来单个层面可以控制业务流程，在制度设计却牵扯了多个层级，导致制度执行成本过高。

3、内控机制体制建设不足。各部门在制定规章制度的同时基本没有考虑与其他总站的衔接情况和具体操作部门的实际执行情况，导致规章制度在制定时就不完善。此外，内部控制过程中的主观判断、内部人控制现象比较严重，这将在一定程度上加重操作环节内控管理不及时、不到位、执行制度不力等问题的出现。 在合规建设日益受到银行监督管理部门重视的背景下，我们应加强合规理念培养，加强我行合规文化建设。

一、强化管理工作，控制风险，形成一套标准清晰、责任明确、程序严格、可操作性强的合规风险控制文件,有效地提升我行的合规文化建设。

要求全行各项业务、各个部门、各类人员都要严格执行,并形成有关记录，使全行的各类人员、各项业务按照统一的标准在受控条件下进行。以此达到每个活动的每一岗位、每一层次、每一环节职责分明、操作细化、内控严密、运作规范的要求,进而提升我行合规文化建设。

二、建立有效的激励机制，切实有效地落实问责制，确保奖惩分明、违规必究。

我们不仅要奖励好的道德行为和良好合规做法，还要惩罚不道德的行为和违规行为，并且将资源应用于好的控制系统、优质的客户服务和尽职员工激励上，而不只是表面上的业绩激励。纠正“重经营业绩、轻内控管理”的绩效考核理念，确立内部控制优于业务拓展的理念，平衡业务拓展与风险管理的关系。合规并不仅仅是合规部门或运营主管、检辅员的职责，更是所有员工的责任。不能以为“合规”只是一个名词，以为只要自己工作的每一步按照行里的规章制度的条条框框去做就够了。殊不知这样按部就班的态度，也有可能一不小心就会走进错误的陷井里。只有员工恪守高标准的职业道德规范，人人都能有效履行自身合规职责，合规风险管理才会有效。

风险无小事，合规需永恒，发展要稳健，单纯的自我约束，做到按章操作，这只是合规的最基本要求。我想，合规的根本意义在于时刻保持警醒，让合规覆盖每一项业务操作环节、渗透到每位员工的日常行为，并且善于从日常工作中发现问题，勇于直面不足，前移风险控制关口，使每位员工都成为合规建设的执行者与推动者，真正做到防患于未然。从这个层面上来说，合规，不仅仅是把事情做对，更应该把事情做好。因此，合规，不仅要入脑，更要入心。通过合规文化的建设，坚持“以人为本”的理念，在全行树立起“合规创造价值、合规促进发展”的理念，逐步形成主动合规、有效合规、科学合规的良好氛围，促进银行文化的整体提升，增强员工的认同感和归属感。

当我们耐心细致地为客户办理柜面业务时，当我们仔细核对授权业务的各项要素时，当我们认真录入事后监督的每笔业务时，当我们谨慎审核客户递交资料时，当我们反复斟酌制订相关制度办法时，当我们发现问题及时汇报反馈时我们都是在执行和推动合规。合规文化建设工作与各个工作环节和每个员工都息

息相关。只有让合规制度控制到每一个业务操作环节，让合规意识渗透到每个员

辽油支行朱陶陶 工的血液里，才能形成良好的合规文化。

项目规范文档(篇十五)

个人档案提档委托书

个人档案提档委托书

个人档案提档委托书委托事项：委托人 （身份证号码： ），因在外地工作生活暂时无法亲自办理 事项，特委托被委托人 （身份证号码： ）代为办理 相关事项，对被委托人在办理上述事项过程中所签署有关文件，委托人均予以认可并承担相应法律责任。 委托期限：自签字之日起至上述事项办完为止。委托人签字： 201X年X月X日个人档案提档委托书 委托人：姓名__________ 身份证号________________ 受托人：姓名__________ 身份证号________________本人工作繁忙,不能亲自去校领取报到证的相关手续，特委托：____________做为我的合法代理人，全权代表我办理相关事项，对被托人在办理在办理上述事项过程中所签署的相关文件,我均予以认可,并承担相应的法律责任。委 托 人： 201X年X月X日个人档案提档委托书 委托人姓名：委托人身份证号码：受委托人姓名：受委托人身份证号码：现委托 代为处理以下 附送：

个人欠款委托书

个人欠款委托书

个人欠款委托书中国银行股份有限公司金乡支行：本人向贵行申请并已获得审批通过个人投资经营贷款 万元，现本人兹授权贵行：

1、在借款合同生效后，上述贷款项直接划付给 在银行开立的帐户，帐号：。贵行有权监督贷款的使用。

2、本人在贵行开立个人结算账户作为还款账户，户名 ，帐号。本人保证在每月 日前将当期足额还款的资金存入上述账户中，以备贵行扣收。首期还款日： 201X年X月X日；末期还款日： 201X年X月X日；

3、从本人还款账户中直接扣收本人每月应还的贷款本息及应付的逾期利息、罚息、违约金等。本人保证贷在贷款本息未全部清偿前不撤销该账户。

4、如遇中国人民银行调整贷款利率，本贷款自发放日每满 12月 起实行新利率，贵行可不另行通知本人。如提前还款，本人同意就提前还款部分向贵行多支付6个月利息作为补偿。

5、本授权期限到债务人偿清借款合同项下全部贷款本息为止。借款人（签名、手印）： 201X年X月X日个人欠款委托书 兹有xx-x委托xx-xxx-xxx-xxx-xxx-xx付xx-x氧气款，金额：元（大写：壹万肆仟贰佰叁拾元整）。委托人：xx-x 身份证号码：xx-xxx-xxx-xxx-xxx-xxx-x收款人：xx-x 身份证号码：xx-xxx-xxx-xxx-xxx-

xxx-x收款账号：xx-xxx-xxx-xxx-xxx-xxx-xxx-x（xx银行xx支行）委托人： 201X年X月X日

项目规范文档(篇十六)

为增强全体金融员工合规经营管理意识，培育良好的合规文化，有效防范合规风险，依法合规经营，公司开展金融警示教育培训会，学习气氛浓厚，透过合规规范教育活动的学习，本人深有体会，现将心得体会汇报如下：

一、学习合规，提高认识

在这次学习活动，使我对合规管理有了更加深刻的认识，认识到目前新形势下合规管理防范风险的紧迫性，在思想上构成了“合规操作、防范风险”的工作意识，在抓业务的同时，也要抓好合规办理和合规经营，两者相辅相成。

二、加强学习合规管理

“合规管理、防范风险”观念，是我们时时、处处、事事应坚持的一个原则，这是需要时间来塑造的，而不是一朝一夕，一蹴而就的事情。对于刚分管金融业务的我来说，不能认为通过这次学习就能达到目的，要在今后的实际工作中学习更多知识来充实自己，要继续深入学习相关的规章制度，要严格规范、严格执行规章制度，只有这样，业务操作中的风险才会得到有效的遏制。不仅仅合规管理意识要逐渐提高，我的岗位操作、业务技能还有待进一步加强。

三、合规管理从我做起

透过此次的合规管理学习，让我树立起了“合规人人有责”、“合规从我做起”、“合规创造价值”和“合规促进发展”的理念。在日常工作中将合规管理真正落到实处，自觉遵守合规经营，规范操作，踏踏实实地从每一项具体业务做起，真正将合规作为一种意识来培养，最终养成良好的工作习惯。

通过学习，我在今后的工作中要严格执行操作流程、岗位制度、合规守法工作标准，把合规管理、合规经营、合规操作落到实处，使警惕风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深入每个员工的心中，进一步加强内部控制，增强自我约束和自我发展潜力，为全面提升金融业务的核心竞争力带给有效保障。

项目规范文档(篇十七)

【篇一】

古语有云：人无信不立，家无信不睦，商无信不富。信合，基于信用；怎么才能让“信合”更持久，那就需要“合规”来保驾护航。发展与合规是银行业金融机构日常经营中的双刃剑，二者同等重要，缺一不可。依法合规与业务发展是并行不悖的，合规是发展的前提和保障，合规经营的过程既是防范风险的过程，也是创造价值的过程。现根据我自身体会，浅谈以下几点：

一、合规是遵从事物发展之规律，健康从业之根本

人类从来到世上，面临着发现问题、分析问题、解决问题，这实质是一个认识与实践的社会活动。马克思辩证唯物主义认为，事物的发展是有规律的，规律是可以认知并为人类正确利用。合规内控正是人们认识风险、控制风险的经验总结，在个体表现为认识，在组织表现为规章制度、内控制度、内控文化等的总和。

银行作为经营货币的企业，与国民经济各行业、社会中各色人群联系紧密，风险种类繁多，各种风险发生的诱因大都源于操作风险，源于没有遵从内部控制制度，这些都聚焦于合规问题与合规风险，我们身边有大量的案件时刻警示提醒着我们，要安全要合规。可以说，合规是银行经验智慧的总结、是对客观规律的认识和运用，合规管理可以规范员工行为，可以促进知行合一,可以防范风险,促进企业可持续健康发展。合规是金融业生存与发展的原则问题，尊重客观规律，就应坚持合规从业，坚持依法治行！

二、建合规文化，树全员合规理念，筑合规钢铁长城

态度决定一切，思想是一切发展的总开关。构建和完善合规文化，需要从加强思想教育着手，牢固树立依法合规经营理念，让所有人充分认识到合规的重要意义，促进员工增强“我的人生我珍惜”的危机意识、“我的行为我约束”

的风险意识、“我的岗位我负责”的责任意识

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内控合规的要求不是逢场作戏，更不是纸上谈兵。作为新行员，在柜面的工作过程中，不但要严格恪守当下的合规要求，同时也要积极主动地学习日新月异的合规规定，在三尺柜台之间绽放出合规的魅力。

项目规范文档(篇十八)

通过前一阶段“深入推进合规经营，从严治行”的学习，我深刻的认识到，银行合规性经营是在特定的历史时期形成具有农业政策性银行金融特点相适应的管理制度和组织形式，是农业发展银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了农业发展银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农业发展银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。

一、加强合规性经营管理，是提高经营管理水平的需要。开展合规性经营管理活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规性经营管理的认识，使之成为银行合规性经营建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农发行形象。一方面，要提高全体员工对合规性经营管理的认识，全行干部职工是我行合规性经营管理建设的主体，又是企业合规性经营管理的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规性经营企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对合规性经营管理建设的内涵缺乏科学的认识和理解。要集中时间、集中精力做好信贷人员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有信贷人员人人熟知制度规定，个个争当合格信贷员；要强化信贷人员政治、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际情况，采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使信贷队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。

二、加强合规性经营管理，是建立长效发展机制的需要。企业合规性经营管理建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工认识到农业发展银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进；在娄底市分行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农发行的改革与发展有何建设性意见。要通过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高农行的凝聚力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业合规文化。最后要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。

三、加强合规性经营管理，是提高经济效益的需要。加强合规性经营管理的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。特别要防止企业炒银行的思想。一个项目必然会引起多家银行竞争，在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展，不要盲目发展，而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强管理。使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。

项目规范文档(篇十九)

【篇一】

xx银行始终坚持“合规经营，稳健发展”理念，以加强基层员工合规意识为主线，以防范操作风险为保障，全面提高基层员工业务素质和道德修养，“以点带面”促进全行合规业务水平再提升。

强氛围，促提升。修订员工违规行为积分考核办法，加大奖惩力度，将年度积分结果与绩效考核挂钩，对违规办理业务者进行减发绩效工资和违规积分并全辖通报批评处理；不断创新培训载体和形式，利用线上线下两种渠道开展涵盖业务操作、法律法规、警示教育、风险防控、团队建设等多项内容的培训，帮助员工树立合规理念，提升业务素养；通过张贴合规海报、编印合规内刊、组织演讲

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该行加强合规管理机制流程建设，进一步优化业务流程，明确条线管控重点，完善上中下和事前事中事后监督制约机制，有效堵塞风险漏洞。强化内部审计监督，定期开展合规管理检查，树立审计部门权威，压实检查人员责任，开展审计人员培训与学习，提升业务技能，多方发力筑牢合规经营理念。将重点监管法规和内部规章制度整理印发成册，组织开展培训学习，并通过考试检验学习成果。加大违规问责力度，违规行为一经发现，督导立即整改的同时，对责任人进行严肃处理，切实提高员工合规意识和制度执行力。

项目规范文档(篇二十)

【篇一】

“知敬畏，存戒惧，守底线，习惯在受监督和约束的环境中工作生活，使合规经营、规范操作成为常态”，这是《xx省农村信用社员工违规失职行为处理办法》开篇强调的话，也是我们xx人安身立业的根本，更是我们责无旁贷的职责。但是，近年来省市行社通报的一起又一起触目惊心的案例，给我们一次次敲响了警钟。它像一个警示牌，时刻提醒着我们在工作中要始终秉承“勤于学、潜于心、新于思、敏于行、廉于身”的准则。

说实话，当我第一次看到“合规”二字时，我问了自己这样一个问题：合规精神在我们身上，它体现在哪里？体现在前台柜员办理的每一笔业务上？体现在信贷人员审批的每一笔贷款里？还是管理人员严谨的合规理念上？这些都是合规，但又并不仅仅于此。合规是一种要求，记录在我们的文件中，合规是一种意识，印刻在我们的脑海中，合规是一种责任，根植于我们的心中。

近年来，我们xx系统不断创新产品模式和服务渠道，二代核心系统的稳定运行；ETC、信用卡及更多的产品类型相继问世；手机银行、xxE购等服务渠道已遍地开花，生活缴费、充值、社会保险等便民服务已走进千家万户。在日益便捷的金融服务为客户提供便利的同时，不仅要求我们不断提升业务水平和服务质量，更要求我们要进一步加强风险防范意识，只有一流的服务、安全的保障才能赢取更多的资源。

展开我们xxxx合规文化的长卷我们可以看到：有监管部门的各种风险排查，有我们自身开展的案件防控、合规文化建设等多项活动，还有开展的全面、专项等业务检查，更有定期不定期的员工异常行为排查……这些都是我们合规的脚步，合规一直在我们身边。

我们xxxx就像一棵大树，业务是叶，管理是枝，体制是干，合规文化才是根。只有根深蒂固，才会枝繁叶茂，绿

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最后，也要管住“行”，即要培养健康的生活习惯，行事利索，只有行得端正，才能走得长远。每个银行员工行事做人都要光明磊落，合规于行，清清白白做事，坦坦荡荡做人，不追求不着边际的奢侈糜烂生活。自觉远离并抵制诱惑，不贪慕虚荣，自律成长。

总之，强化合规自律，深植合规理念，筑牢合规这一道“思想长城”，每个人都要从自我做起，从身边做起，从小事做起，不分场合，不分人前人后，都要严格遵守合规的底线。