基金业务员年度总结范文 第1篇

毕业以后，在不知经历了多少次面试之后，终于有让有了工作的机会， 带着兴奋和激动，我开始了我的实习工作。以下是我的实习报告总结，敬请各位提出宝贵意见。

时间流逝，我的实习将要结束，最先，我抱着学习和锻炼的精神来到这里，实习充实了我的学习生活，我学到了许多书本上无法体验的知识。通过实习，我感触颇多，得到许多新的认识，对许多问题多了深一层次的思考。经过两个多月的实习，使我对工作，生活都有了一个全新的体验。以后就是社会上的一份子了，责任也将越来越重。我是在一家外贸公司实习，我在公司主要工作是熟悉外贸流程以及做业务，对一些新客户的发展和老客户的维护。

首先我介绍一下我在公司所要做的事情：

1. 客户询盘：一般在客户下订单之前，都会有相关的Order Inquiry给我们业务部，做一些细节上的了解。

2. 报价：我们业务部及时回复客人查询，确定货物品名，型号，生产厂家，数量，交货期，付款方式，包装规格及柜型等，并做好Performa Invoice 给客户做正式报价。

3. 得到订单：经过洽谈，收到客户正式的订单purchase Order。

4. 下生产订单：得到客人的订单确认后，把订单转做成内部订单给采购部让她给工厂下订单，安排工作计划。

5. 业务审批：业务部收到订单后，首先做出业务审核表。按出口合同审核表的项目如实填写，尽可能将各种预计费用都列明。合同审批需附上客人订单传真件，与工厂的收购合同。审核表要由业务员签名，部门经理审批，再交管理部人员审核后才能执行。如金额较大的，或有预付款和佣金等条款的，要经公司总经理审批才行。合同审批之后，制成销售订单，交给部门进程员跟进。

6. 下达生产通知：业务部在确定交货期后，满足下列情况可下达生产通知，通知工厂按时生产： 如果是T/T付款的客户，要确认定金已经到账。 如果是西联付款的客户，要先确定付款是否已经到达本地的西联。

7. 验货 ： 在工厂把货物生产好，并发货到公司之后， 要对所定货物进行查验，是否能用，质量是否过关，这些是必须要进行验证的，是基本原则，因为要想稳定客户资源，这一部分就一定要做好的。

8. 制备基本文件。工厂提供的装箱资料，制作出口合同，出口商业发票，装箱单等文件。

9. 发货：通知货代来公司收货。并且把所以必备的单据叫给货代。

10. 确认收货：在发货后要通知客户已发货，并且一个星期左右要询问客户是否收到货物。

选择进入公司自然少不了要办公，办公相对来说是比较程序化和正式化的。首先，要遵守的就是时间，准时上下班，对于在大学比较自由的我们来说要锻炼“坐”功。我们每天都是坐在电脑前面，一坐就是好几个小时。其次，要适应办公的氛围，基本上办公的时候还是很严肃的，在紧张的工作重要懂得调节。第三，就涉及到现代办公工具的使用，复印，打印，传真没有想象的容易。对于我们外贸业务员还要能够通过电话和邮件中跟外国客户沟通好。熟悉 Sales Confirmation，Commercial Invoice 等各种单据是基本的。通过对商务文件的翻译发现也没有想象的难，只要将中文意思能够用简单的文字表达清楚就行。

信念，坚持到底是获得成功的最主要条件。

成功的业务员是先和客户当朋友再谈生意。开始的一段时间我都主动在电话里以及网上和客户打招呼问好，后来慢慢的我的客户都会开始主动跟我打招呼。有时还会有客户主动打电话过来问候聊天，这样就增进了我与客户之间的交谈及友谊，让客户对我有个好的印象，对业务员来说，这些客户资源是日后最大的潜在力。

棘手的客户是业务员最好的老师。客户的抱怨应当被视为神圣的语言，任何批评意见都应当乐于接受。正确处理客户的抱怨 ：

一、提高客户的满意度，

二、增加客户认牌购买倾向，

三、丰厚的利润。成交并非是销售工作的结束，而是下次销售活动的开始。

销售工作不会有完结篇，它只会一再“从 头开始”。成功的人是那些从失败上汲取教训，而不为失败所吓倒的人，有一点业务员不可忘记，那就是从失败中获得的教训，远比从成功中获得的经验更容易牢记在心。不能命中靶子决不归咎于靶子。买卖不成也决不是客户的过错。问一问任何一个专业业务员成功的秘诀，他一定回答：坚持到底。世界上什么也不能代替执着。天分不能——有天分但一事无成的人到处都是：聪明不能——人们对一贫如洗的聪明人司空见惯，教育不能——世界上有教养但到处碰壁的人多的是。唯有执着和决心才是最重要的。

记住：最先亮的灯最先灭。不要做一日之星。执着才能长久。

基金业务员年度总结范文 第2篇

本人于xxx年1月4号起至xx年3月4号在惠州基泰电子有限公司实习，为期两个月，职位为业务员。

一、应聘工作和公司报到

我是在128人才网看到该司的招聘信息，于是通过寄简历得到了回复，和公司人事部副理在网上通过msn面试最后确定我的首份工作并于1月3号到公司报到。1月4号正式进入公司开始工作。

二、公司介绍

正式上班第一天，公司上下所有人我都不认识，身处一个陌生的环境有一种难言的孤独感，但所幸公司上下的职员都很好相处，在短短的时间里，我已经和公司同事打成一片，相处融洽。上班第一天，我首先学会公司上下班的打卡，在正规的公司里都是靠这个来计算员工的出缺勤状况。刚开始我都很早跑去打卡，后来同事告诉我，只要你不迟到就可以，不一定要提早的，当然你可以提早一个小时打卡上班，但是就不可以提早一分钟打卡下班，这就是规律。

公司还有个规定在上班之前是要早点到的，点完名主管有时会说一下注意的事项或告诫哪个部分该注意什么，之后大家就开始一天的工作。我上班的头三天基本没有做什么正式的工作，业助吕员带着我熟悉公司的营运情况。她把公司的一些资料拿给我熟悉，并且还教我如何使用操作公司的打印机和传真机，以及电话的接听和总机分机的处理。这些东西我以前在学校都还没有碰过，所以也是一种新的学习。在基泰的业务员，每天的工作完成以后还要写一份工作日报表，交代你一整天的工作。有时还要开部门会议，汇报各人的工作进展情况，并且会议的最后有个决议事项，可以把自己在工作中遇到的问题提出来和上司、同事相互讨论，共同解决。我觉得这是个很好的很有创想的安排，一来可以把工作中遇到的问题，大家众志成城，共同进退解决问题，提高工作效率。二来也可以增进同事之间的交流和感情，这些都有利于公司日后的工作开展。

三、我的业务员工作内容

看过三天的资料后，业务部的刘副理和张经理都分别给我们业务部的业务员上过培训课，在此之前我还完全不懂什么是触摸屏，通过上培训课从而使我在这一从来未接触过的行业有了慢慢的了解。

大概一个礼拜后我就算是正式投入我的实际工作当中了。业务员的最终职责就是把公司的产品卖到客户手中，收到钱。所以寻找客源并且向客户推销产品是业务员的首要工作。由于我是刚刚来实习，也没有客户资料，业助就给了我一叠公司现有的但未开发和联系过的客户资料，让我对着上面的电话去打。我所幸的是，还好不用上门去推销。在打电话前我还再把公司的产品规格书再看了又看，但心里还是没底，紧张的不了了。我打出的第一个电话足足在犹豫了半个小时。

然而实际上的工作完全没有想象中来的那么容易。公司的客户资料上的联系方式很多有些不是空号就是没人接听，就算电话打通了也不代表你能做成生意。一天打出几十个上百个电话当中有十来二十家能通已经是很不错的了，如果能打到有三四家有在需求我司产品那是大收获了，但是并不代表人家一定会买你的产品。

运气好的话，还可以碰到脾气好的有修养的接线员而且乐意帮你转你要找的采购部、开发部等部分。当然我打通的电话大部分都会客气的说，谢谢我们不需要，再见!而也有运气不好的时候，比如，我打过一些电话得到的是这样的回应：

1、基泰：您好!请问是某某公司吗?

接线员：哪里?

基泰：您好!我这是惠州基泰电子有限公司!我姓黄!

接线员：做什么的?

基泰：我们公司是专业生产触摸屏的厂家。

接线员：不关我事!

嘟，嘟，嘟……

2、基泰：您好!请问是某某公司吗?

接机人:不是!我告诉你啊,这是我家电话号码,以前的老板没用了、你不要再打了!

嘟，嘟，嘟……

3、基泰：您好!我这边是惠州基泰电子有限公司,我姓黄!

接线员：有什么事?

基泰：是这样的,我们公司是生产触摸屏的,可以麻烦你转接一下采购部吗?

接线员：不可以!

嘟，嘟，嘟……

当找到合适的客户,就会询问他公司所需产品的一些基本情况和介绍我公司相应情况及产品的相关介绍,当然觉得对方公司有希望会用到我们需要的产品,就会约个时间去拜访客户公司、由于我刚来到,业务上还有很多东西不懂,刚出去出差时,公司的刘副理会带着,我也会在一旁学习看他是如何和客户交流的,这绝对是一门大学问、外贸业务员实习报告例文

四、我在基泰当业务员的心得体会

要当一个成功的业务员真的是需要才高八斗,无所不能啊!按经理的要求是,第一,要长的不讨人厌,第二,头脑要清晰,胆子大,见了客户要落落大方,不会畏畏缩缩,第三,无辩才障碍、这确实是当一个业务员的最基本条件、而我在基泰工作的这段时间的体会是,当一个成功的业务员也还需要以下的因素:

基金业务员年度总结范文 第3篇

进入XXXX证券已有一年多了，这段时间自身在各个方面都有所提高，主要体现在：

1、对证券行业有了初步了解

进入公司以来，从熟悉这个行业到通过资格考试，对证券这个行业有了初步的了解，而驻点银行，通过渠道营销，对证券业务又有了较深的理解，工作中能解决各种基本问题。

2、业务开拓能力的提高

在业务营销过程中，与客户的交谈和遇到的不同问题，提高了自己的沟通能力和应变能力;而对客户不定期的回访，为其提供全方位、多角度的服务，使信达服务真正的深入人心。

3、工作的责任心和事业心加强了

对自己经手的每一笔业务，都认真对待，尽量避免给客户和公司带来不必要的麻烦，办事效率力求最快、最好。

在业务营销中，同样也发现了一些问题和自己的不足：

1、证券知识还须加深了解，需不断学习。

2、在与客户关系维护中，沟通方式还要逐步加强。

3、专业分析能力及营销能力还须进一步增强。

进入营销这个行业，业绩是衡量一个人的价值所在，前几个月的业绩表现不佳，我重新整理了思路，在今后的日子里，我要这样做：

1、发传单

进入信达证券我经常发传单，虽然发了很多，效果不是很好，但觉得还是可行，大量的传单会提高公司的'知名度，下一步还想适量发些，坚持终会有效果的。

2、有效利用银行资源

在银行驻点已有一年多了，业绩十分不理想。银行很好的服务有口皆碑，许多客户慕名而来，如能利用好这一资源紧紧抓住几个潜在客户效果是很好的，但中国银行和中银国际很好的合作关系和相互间有回扣的合作方式使我一直在寻找突破点，虽然很有压力，但目前与他们处好关系也是唯一的办法。驻点客户经理的素质直接影响着公司的形象，所以我一直在努力的去做。

3、充分利用关系网络

拉动朋友或朋友介绍也是一种很有效的办法。通过朋友介绍朋友，让想炒股的客户选择我们信达来开户，另外，对于已在其它券商开通三方存管业务的客户，向客户介绍我公司的服务理念及竞争优势，努力将客户争取过来。

现在市场波动很大，观望的人占多数，同行间竞争也万分激烈，为此，我必须要不断的学习，丰富自己的专业知识，为客户提供全方位的服务，要想尽一切办法，尽自己最大努力来做。

基金业务员年度总结范文 第4篇

进公司已经两个月了，通过培训和自我学习了产品知识，通过对各种渠道的拓展，也有自己的一些总结。通过观察和了解，体会了公司的企业文化，公司的优势，以及还需要努力的地方，两个月来自我有了提升，但同时也知道还有很多的不足。力争在将来的工作中，发挥自己的长处，弥补自我的短处。现就此向各位领导，同仁汇报自己的工作及想法。

一：关于对公司产品和销售方面的认识

但主要是会销产品及保健营养品，以前做了三年多的保健食品销售。很少接触过名贵中药材提取物，两个月来的学习，才对石斛，天麻，杜仲，葛根，西洋参有了一些了解，从原材料，石斛种植技术以及生产加工技术来讲，公司都有一定的优势，种植技术，生产加工技术都已成熟，产品品质高，功效好，无毒负作用，有消费者健康潜在需求，但通过对大量实地各种渠道的拓展，解到目前我公司产品的知名度，美誉度还有待提高，从长远来打算，把产品做长久，公司做长久，只有把产品品牌化，通过各种方式提高产品的知名度，培养消费人群，灌输“药食同源”养生保健的重要性，消费者才会更容易接受公司的产品，企业才会有更大的发展。所有以后的工作中，会致力于公司产品的宣传，符合节约成本的情况下，可适量做一些宣传活动，比如高档小区宣传等。

二：产品渠道拓展后的总结

医院，跑了很多渠道。商超，养生会所，礼品公司，药店等，以前的公司只涉及了保健品在药店的拓展，很少涉及医院，养生会所，礼品公司等渠道。将近一个半月的拓展，开阔了眼界，解了的保健食品销售渠道，接触了一些公司的老总，拓展了知识面，但同时也意识到由于公司产品价格比一般保健食品高，很少有广告，知名度还不足，所以目前在一些渠道很难有发展，比如药店渠道，大多药店的保健食品价格偏低，有广告支持，没有支持的情况下，产品在药店很难产生销售，所以暂时不考虑再拓展药店。因为大多医院只能开处方药，有政策制度上的限制，所以医院方面，目前也很难有突破。养生会所的消费者够买力高，适合公司产品的销售，拜访了很多养生会所，目前已和一家推拿养生馆合作，后期会继续于这方面的工作。礼品公司的客户面广，中高低端礼品都有市场，需求面广，合作方式灵活，所以也适合公司产品的销售拓展，以后会把重点放在这一块，工作方向将会由全面拓展，变为重点拓展。结合公司产品的特性，多跑一些适合公司产品的渠道，争取在这些方面有突破，少走弯路”。

三：对公司企业文化的认识

一直认为一家公司的企业文化和管理都十分重要，进公司以来，早上上班很安静，大家都在做自己的事情，没有聊天，没有闲玩，同事们都很实干，容易相处，气氛很融合，但同时也感觉管理层与员工沟通太少，希望获得的沟通与批评，以利于工作和自我缺点的改正。

四：自身在工作上的优点及不足

因为之前从事了三年保健食品会议营销，也在德维康生物工程有限公司做过保健营养品专卖店店长和区域销售经理，所在公司十分注重培训，自己也十分注重学习，所以有一定保健食品销售方面的积累。在德维康上班半年没有迟到，早退，矿工过，严格遵守公司的规章制度，注意同事之间的关系，不议论公司及同事的是非，维护公司的形象，特别是遵守公司财务上的制度，不贪一分不属于自己的东西。所关注的是自己能力上的提高，有合适的平台发挥自己的长处，但同时自己也有很多不足：

基金业务员年度总结范文 第5篇

尊敬的县教育局、各位老师：

一年来，我分管教育教学工作，取得了一些成绩，也有一些不足，现向大家述职如下，希望给予帮助与指导。

一、做高效课堂的践行者

本年度，县教育局根据县内外教育形势，大胆果敢地推行“五步三查”高效课堂模式，身为业务副校的我没有理由不做高效课堂的践行者，上下学期以来，我以小组的划分，小组组员的职责，组内小展示、班内大展示，提前分配展示内容等做了多番调整，研究。我上课的第一个重要特点就是要让学生动起来，即身动、心动、神动，师生“动”，生生“动”，小组“动”，形成一个“动态的、情感的、生动的”课堂。课改的精髓体现在最大限度地把课堂动起来。我认为，能让学生学会的课才是好课，一切以学生的“学”来评价教师的“教”，即“以学评教，少教多学，先学后教”。课堂必须体现出“知识的超市，智能多元，生命的狂欢”。把课堂话语权还给学生，让学生在课堂上敢说、会说，充分展示，是我的课堂另一重要特征。一年来，我所任的班级数学，学生能积极自主预习，质疑合作，“兵教兵”，课后补缺等。出现了一些可喜的变化。如杨紫婷，原来升学时数学只考了23分，通过组内合作，教师激励，拾起了自信的风帆，现不仅学习不用督促，而且非常用功，组内展示、质疑、对抗学习也非常积极，成绩大幅度上升；张梁、梁振涛等几个学生原来上课从不摸笔，对上数学课根本不感兴趣，我给他们创造简单问题让他们展示的机会，激发了兴趣，加之我给他们有点“言过其实”的鼓励，现每节数学课都“流露”了想参与的眼神，几次单元检测成绩都突破了个位数。在实施“五步三查”教学中，也出现了一些问题，成绩突出的成绩下滑，学生整体效果上升不明显。但这绝不是高效课堂的错误，而是在临帖中有些问题没解决好造成的。如程度好的学生，我没有在“学有余”上给他们提出要求，中间层次的学生分层教学还没有解决到位等。另外，“五步三查”各环节的连接上，展示时间的分配上，堂堂清等环节把握有待专家的指导。我相信，高效课堂教学会给我带来快乐与惊喜。

二、做高效课堂的推行者

本年度，张敬民校长放手让我们高效建设团队推进我校课堂建设

新课改已给我们的教育带来了巨大的变化，要深入推进新课改，课堂始终是主阵地。因此，必须围绕着课堂来构建“以学定教，以学导教”的教学关系，同时，也要围绕课堂着力打造“以生为本”的新型的师生关系。我们做了一下一些工作：

1、加强理论培训

课堂的决定者是教师，只有具有新思想和新理念的教师，才能决定新课堂，只有建构新型的课堂教学关系和新型的师生关系才能决定课改的成败。我们及时印发了《高效课堂五步三查教学法》，《五河县高效课堂达标课评价方法》，组织老师在教研会上学习、研讨，进行了“达标课”理论过关考试，所有参考老师均达过关要求。现所有教研组都形成高效课堂理论能为高效课堂护航的共识。

2、重视集智备课

现在我们使用的是县教研室统一编印的导学案，由于时间仓促等原因，远没有发挥导学案的“路线图”、“方向盘”、“指南针”的作用。并且缺少导学案编写的“知识问题化”、“问题层次化”、“层次探究化”、“探究渐进化”的要求。我们在本学期把周一下午的第四节课做为各教研组集智备课的时间。各教研组都克服了“走过场”、“磨时间”、“浮形式”等难题，基本上能根据学生的认知规律，将知识点进行拆分、组合、设计成不同层次的问题，给学生一个自主学习的路线知识图。也给出了指导学生怎样思、怎样读、怎样操作的学法线，但德育线（即在学习的过程中挖掘并体现学习内容的情感价值、世界观、方法论价值观）体现的不多，这也是我们今后努力的方向。

3、小组建设为抓手

小组建设是高效课堂成败的关键，这也是不少学校高效课堂建设的软肋，我校专门召开各班小组长会议，培训了小组长的职责及组员分工，各班班主任对各班的小组成员都进行了分工，也进行了培训，并把各组长及组员职责报学校备案。有不少老师根据学校的要求也对小组进行分工培训，有的以小组板报的形式张贴在墙上，非常醒目，效果很好。4月份，我们又进行了小组口号评选活动，得到了班主任、课任老师的大力支持，共采集口号90条，75条口号获奖，有力地促进了小组文化建设，使学生在浓厚的文化氛围中成长。

4、以“达标课”全员教学大赛为契机，推进我校高效课堂建设

高效课堂建设不能只停留在光说不做，光激动不实施上。借县高效课堂“达标课”全员教学大赛的机会，我们积极动员、组织50岁以下教师教师全员参与。大多数老师拿出了创新、挑战、不服输、不满意推倒重来的热情，认真学习理论，虚心学习已有成果，形成了一个良好的课改的春天。5月初，我们委托大新初中对我们达标录相课进行了认真评议。我校的杨玉兰、黄晴、曹春宏、杨正猛、王改、梁杰山、杨桂莲、刘慧敏、蔡道来、赵敏、郭阿庆、张新发的“达标课”获得好评。我校的录相课参评率居全县前列。

5、常规检查为高效课堂护航

没有检查、督促不能很好落实课堂建设，我们制定了半月业务检查制度，要求理科要为学生准备“补缺本”。形成了教务巡课制度，每位领导巡课一天，为课堂找问题，指方法。督促教师按“五步三查”授课。在巡课中发现了不少全县共性问题，也发现了很多我校独有的个性问题。我们有决心解决这些问题。

课改，仅有热情远远不够，更要有锲而不舍的精神，咬成青山不放松的品质和永远行走在路上信念。xx中学人正以饱满的热情，脚踏实地，苦干加巧干的精神行走在课改的路上。

三、重视教研工作

教研是一个学校教学工作的加油站，教学生命的补给线。它的重要性教学人都知道。我们做了以下工作：

1、坚持开好教研会，研讨“五步三查”流程，校长亲自督促检查，把出勤率纳入绩效工资中。

2、选派骨干教师参加学习，本年度，我校两去杜郎口中学，见识了“杜郎口课改旋风”，增强了自己教学的自信心。参加了县局要求我们参加的所有学校教学开放日活动。我们学习了小圩中学的课堂评价表和班级文化，“梁头”文化；学习了安子口初中的延长课堂时间的做法；学习了三铺中学的“渐进推进法”，学习了五河二中、新集中学的所有学科全面铺开的推进法。达到了预期的效果，培养了我校的骨干力量，开阔了老师的眼界，也增强了我校老师的自信心，也解决了有些老师的畏难思想。

3、以活动为载体，凝聚人心，鼓励教研组以活动促进学生发展，以活动凝聚学生人心，以活动搭建融洽的师生关系。举办了“颂”主题演讲比赛，七年级粉板字比赛，感恩作文比赛，古诗词比赛，英语综合应用比赛，英语听力比赛，益智运动会，广播操比赛，秋季运动会，七、八年级数学竞赛，李阳“疯狂英语”报告会，教师排球比赛等。

4、参加市、县要求参加的所有征文活动，让老师把课改之得用文字记录下来，也能促进教师的学术水平，我校教师本年度发表论文27篇，在教育网上有12篇论文交流学习。

基金业务员年度总结范文 第6篇

我进入了会计师事务所，开始了我的实习生活。这是一家会计师事务所，包括所长在内有6名注册会计师，每个注册会计师都是事务所的股东。事务所的业务主要为年报审计、法人离任经济责任审计、改制审计、破产审计、代理记账、资产评估等业务。

我一直跟着事务所的段老师做事情。我很佩服他，佩服他之前考注册会计师时的聪明与坚持，佩服他的处事能力，也佩服他那超强的专业胜任能力。老师在成为一名执业的注册会计师之前，曾在银行及国企中工作。他完全凭自己的努力，在2年内通过了注册会计师的考试。这一点给了我很大的鼓舞，让我明确自己的目标。每次我问她问题，她都不厌其烦地耐心讲解。因为是第一次接触到审计项目，也因为是实施了审计程序就要直接形成工作底稿，所以我都不敢贸然下定论，每次我都要先去问问老师，征求一下他的意见。每次问他，他都会停下她手中的工作，仔细地跟我一起分析。

为了能够在实习过程中学到更多东西，就得先要有扎实的专业知识。在去参加实习之前，我大致翻阅了审计的cpa教材，巩固了审计的一些基本知识。比如一些基本的审计程序，还有就是各个业务循环的一些知识，还有关于风险导向审计，关于一些重点会计科目的审计要点。之前的关于理论知识的学习，对我后来的实习奠定了坚实的基础。在实习那段期间，我参与了三个项目，一个年报审计，一个破产审计，一个专项审计。从第一天进会计师事务所学习他们做的工作底稿开始，随着参加的项目越来越多，越来越复杂，随着对审计业务的熟悉，我开始喜欢上了事务所的工作。真的是一旦喜欢上了，就会积极地投入其中。每一天，我都按时去上班;每一天，我都勤勤肯肯地做事情;每一天，我都会解决一些审计实务方面的问题，让我的理论知识得到运用的同时，也让我认识到了理论与实务的一些区别。

实习的第一天，我没有参加任何项目，而是学习他们以前审计时留下的工作底稿。以前学习审计工作底稿那一章的时候觉得很难记住审计工作底稿中应包括哪些内容。但是在看了他们做的底稿之后，一下子就把内容记住了。到现在，我总算是体会到了理论与实践相结合所能产生的巨大的正效应。审计工作底稿，首先是要有一个关于底稿中的符号说明，还有索引号之类的。接着就是要有审计业务约定书、管理层声明书、审计后出具的报告以及审计过后的财务报表。关于被审计单位的营业执照、纳税登记表、基本情况说明一类的也应该整理于审计工作底稿中。如果被审计单位属于特殊行业，还应该提供相关的文件。最后就是实施审计程序的过程中所产生的一些工作底稿、各会计科目审定表和一些凭证抽查记录。实施了盘点程序的，还要有相应的盘点表。实施了函证程序的，函证也应该包括在其中。

我参加的第一个审计项目是一个年报审计。被审计单位是一家小型国企。那日，我们去了公司财务部门，将公司的的记账凭证、总账、明细账、各期报表集齐，这是为了审计的方便。因为是第一次接触审计业务，所以老师只给我派了简单的任务，那就是抽查凭证。因为是在年月宣告破产，所以最后这半年的账出现问题的可能性最大，也是审计风险越大。根据风险导向审计的精神，这一半年的业务处理和会计加工就成为了审计的重点。我的第一任务就是把这半年的记账凭证一张一张地看完，看看有没有作账依据不足的，看看有没有账务处理错误的。对于有些账务的处理，我不太清楚的，就去问高老师，有问题的我就把其记录在凭证抽查记录上，并做好相应的本来在实施抽查审计程序过程中要记录下来所以抽查到的凭证，但是基于我对年的凭证实施的是详细检查，就没有必要把每一笔都记录在抽查凭证底稿上了。在抽查过程中我发现，该企业的账款较为清楚。 我参与的第二个项目是关于几所个学校的年报审计，审计报告将用于工商部门的年检。我和老师一起去该学校了解了一下经营方面的基本情况，也大概了解了一下该学校会计资料。根据这些基本情况，我们大概确定了一个审计费用。由于该学校发生的业务内容极其简单，并且业务内容重复，拿出来的记账凭证也只是每月各一本，于是确定了一个较为低的审计费用。对方很快同意，并表示将积极配合我们的审计工作。不过本文来自，他们的账作得很不规范。所谓记账凭证，实际上就是一些附件，根本没有相应的会计分录;而所谓的账本，实际上只是一本现金流入流出的流水账。据说，该培训学校的会计只是出去参加培训半个月的会计培训的人员，对会计方面的正规处理不是很了解。如此一来，我回去的第一项工作就是帮助其把记账凭证出具出来，接着老师根据我的记账凭证为其编制了资产负债表、利润表和现金流量表。由于业务简单，这些工作基本上在一天之内就完成了。这个项目基本上不存在风险，但是到后来我们发现这家培训学校没有提税，专业直觉告诉我们学校应该向有关部门缴纳税金。因为是第一次接触民办非企业单位，不知道国家对这种单位的规定。于是我们在互联网上查找相关规定，并一起学习。通过学习，我们的理解是应该上交所得税。对于这一点，我们决定

跟学校负责人沟通了再决定是不是要在审计报告中披露。

通过这几周的实习，我学习到了很多审计实务方面的知识。这次给我留下深刻印象的主要有两个方面。第一，就是实施了的审计程序都要形成于工作底稿中，这样可以最大限度地减小审计风险。第二，就是要充分运用风险导向审计。在审计工作开始之前及其过程中分析存在风险的领域，并将其作为重点关注点。在审计过程中运用分析程序，可以大大地提高审计效率。

基金业务员年度总结范文 第7篇

20xx年7月在北京，中国规模最大、管理资产最多的XX基金资产管理有限公司实习。实习时间不长，但感触颇多，对基金行业也有了更为深入的了解，写此日志全当对过去的纪念，也是对未来学弟学妹们的经验介绍。实习地点：北京市西城区金融街33号通泰大厦15层。XX基金拥有3、8、9、15、16五层;

实习部门：XX经济固定收益部债券研究员;

实习指导老师：xx，XX现金增利货币基金经理，基金规模亿，20xx年获“基金金牛奖”;

本人寄宿于伟大的高中同学学校，在此要深表感谢，为我省去了很大的一笔开销，公司给予的150元/天的住房补贴可以完封不动的揣进腰包，哈哈。

实习工作比较枯燥，压力也蛮大，虽然环境很轻松，但是想完成课题研究、完成任务并不轻松。每天三点一线的生活。早上六点准时起床，六点半下楼等公交车。

公家车要坐3站：北京交大东门——北京交大南路——城铁西直门——西直门;在西直门换地铁

地铁同样坐3站：西直门——车公庄——阜成门——复兴门;从复兴门出来就是金融街，步行大约5分钟进公司。每天大约7点10分左右到公司，一般早上到公司先换衣服，再到咖啡间冲杯咖啡。7点半在公司-1层吃早饭，大概7点40开始打开电脑看新闻和研究报告。 8点半开晨会，大约9点十分结束，上午11点20下楼吃午饭，晚上一般8点半离开公司;其余时间一直在看投资报告、市场策略分析、写报告，周六、周日照常。

我的任务是要研究并预测银行理财产品(中国版“影子银行”)对我国流动性、货币政策、信贷调控政策等国家宏观调控政策的影响，并预测其下半年发展前景，以及对资本市场的影响，并相应提出有关债市、利率的投资配置策略。投资报告全文大概2万五千字;最后要做成PPT接受投资经理、基金经理以及其他研究员答辩。

通过写作、分析、最后的答辩，以及与投资经理、基金经理的沟通，我认为如果你想去基金公司工作，成为一名研究员，将来要做一名基金经理，必须具备以下几点素质：(当然这是我一家之言)

1、逻辑和架构十分重要。首先你的报告层次、架构必须清晰，这点不多谈，是任何报告的必须;其次逻辑思路一定要清晰，也就是说你所说的每一句因为后面带的结果之间必须有强大的逻辑思维做支撑，在这里不允许信口开河，更不可能做一些无根据的因果联系。多数刚离开校园开始研究工作的人，在这方面都有待加强，写作功底确实有待提高。我的研究生导师的那句话说的非常对“逻辑是最强大的，因为只有逻辑能战胜逻辑!”

2、做研究工作一定要有自己的观点。不能“放电影”，把当前存在的现象、观点罗列杂糅，或者基本与一些观点相重复。做研究员最关键的就是要有自己的见解，自己通过分析数据、经济、政策环境所作出的见解分析。

3、数据相当重要，虽然是我们国家_报出的数据。做研究工作，往往是要寻找数据背后的文字，所以数据分析和理解能力非常重要，这就要求有非常深的经济学功底，知道这些数据背后代表的含义，知道这些数据增加减少所代表的意义以及对宏观经济的冲击，更需要知道这些数据变化之间的逻辑、因果以及时序传导关系。

4、知识面要相当丰富，才能对宏观经济运行有相当的把握。想要去基金公司工作，就一定要多学，各方面知识都要掌握，并且尤其在经济学、金融学、财务、货币银行、统计分析等领域有所见地。

5、要有决断力，要学习做决断，根据形势快速反应的能力;只有具备了丰富的知识，才能在掌握材料后，做出快速的判断，同时思路要非常清晰，能够敢于与众不同。

6、是要能够独立思考，有客观评价事物的能力。不被当前存在的观点所牵引，要批判的看待一切问题。

其实，在学习的过程中还有很多感想和体会，但由于时间有限，所以只能先写这些了，大家如果真的有这方面兴趣可以互相交流的。

PS：XX基金对实习生的待遇也相当不错，提供与在职员工基本相同的工作条件，而且工作氛围很融洽，也很轻松。实习补贴150元/天，饭补22元/天，如果你是外地学生还提供150元/天的住房补贴。总之，在这样的公司只要有才华就会实现价值。

基金业务员年度总结范文 第8篇

基金分析报告模板

南方宝元债券型基金投资价值分析报告

作为中国首家规范的基金管理公司，南方基金管理公司本着诚实信用、勤勉尽职、开拓进取的企业精神，以“一流人才、一流管理、一流效益”为公司经营理念，并逐步形成了稳健、务实、规范、创新的经营风格。旗下4只封闭式基金和1只开放式基金的资产总规模已近100亿元人民币，是国内管理资产规模最大的基金管理公司之一。其中基金开元是国内第一只封闭式证券投资基金，开创了中国基金业的新纪元。南方稳健成长开放式基金秉承价值投资和稳健投资的理念，以优良的业绩树立了良好的市场形象，在全国现有的五只开放式基金中，南方稳健的业绩始终处于前列。公司获准由200X年8月18日起发行国内首只债券型基金--南方宝元债券型基金，从而将成为国内首家管理两只开放式基金的基金管理公司。

在国际资本市场上，债券基金是保险公司、退休养老基金、各类财务公司、大型企业及投资公司极为重要的投资工具。仅，美国债券基金的净流入金额就高达877亿美元，而债券基金与货币市场基金的资产净值总额占到了所有类型基金资产净值总额的46%。事实上，债券基金的表现确实令投资者满意，从1972年到1995年这期间，美国债券型基金的平均收益率达到8%以上，表现与股票型基金不相上下。南方基金管理公司在深入分析了市场现状和投资者需求的基础上，经过充分的投资可行性论证，在国内推出的第一只低风险、稳定收益的基金新品种--南方宝元债券型基金，既具有债券投资操作上的优势，又能适当分享股市的成长，既可以保值增值，又可获取稳定收益，更好地发挥集合投资和专业理财的优势，成为投资人稳健理财的理想选择。(剖析主流资金真实目的，发现最佳获利机会!)

在与基金公司有关人士进行沟通与了解的基础上，下文将分三个部分对宝元债券型基金的投资价值进行分析：在第一部分中我们归纳了宝元基金区别于其他投资品种以及市场上现有的开放式基金的几个特点;第二部分具体分析了宝元基金的投资策略与其控制风险与增加收益的手段;最后一部分对宝元基金风险收益的配比情况进行了测算与分析。

一、宝元债券型基金的特点和优势

与其他投资品种相比，宝元债券型基金有着鲜明的特点。普通投资者很难从利润丰厚的一级市场买到债券，但通过宝元债券型基金能使投资者更轻松地进入一级市场。另外相对于储蓄存款要交纳20%的利息税，个人投资者投资于该基金，分红收入不用交税。同时基金的现金存放于托管银行，可获得比一年期定期储蓄利率(税后)高的同业存款利率()。宝元债券型基金还在以固定收益类证券投资为主的同时，兼顾了股票投资的收益。总的来说，南方宝元债券型基金具有以下几点优势。

1、低风险、稳定收益

宝元债券型基金的投资目的在于以接近债券投资的风险获取相对稳定而且较高的投资收益。宝元基金为开放式债券型基金，以债券投资为主，股票投资为辅，在保持投资组合低风险和充分流动性的前提下，确保基金安全及追求资产长期稳定增值。宝元基金的投资标的物为国内依法公开发行的各类债券、股票以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具。作为债券型基金，宝元基金主要投资于各类债券，品种主要包括国债、金融债、企业债与可转换债券。债券投资在资产配置中的比例最低为45%，最高为95%，股票投资在资产配置中的比例不超过35%。投资债券的方式包括从债券发行市场直接购买和二级市场投资;参与的市场包括交易所市场和银行间市场;股票投资部分主要选取低市盈率和高分红的稳健型股票，并积极参与一级市场配售。这种多品种、多市场的组合投资，是一般机构难以做到的。

2、利用保本机制

宝元基金采用的投资组合保险这一具有保本机制的投资策略是一种根据证券市场变化和基金净值水平动态调整投资组合中不同风险段资产比例的投资组合管理模式。债券和股票是风险和收益特征截然不同的两类资产。债券的风险小，收益稳定;股票的预期收益大，但风险也大。宝元基金掺入一部分股票投资，利用了债券和股票之间此消彼涨的负相关，当股市上涨时，基金净值也上涨，基金承受风险的能力增大，投资策略趋于激进，基金投资于股票的比例增大;反之，当股市下跌时，基金净值也下跌，基金承受风险的能力减小，投资策略趋于保守，基金投资于股票的比例减小。宝元基金的夏普比率(SharpeRatio)高于纯粹投资于债券或股票。债券和股票仓位调整是严格按照投资组合保险(CPPI)的机制进行，从投资组合资产配置的水平上遏制了基金净值下跌的可能性，但同时又有使基金净值跟随股市上涨的能力。可见，投资组合保险是一种牛市增持股票、熊市减持股票的保险性操作办法，使基金具有抗跌能力，而同时又能分享股市上涨所带来的收益。

3、低费率

与目前已有的基金相比，宝元基金各种费率都下降了一半左右。具体如下：

1)一次性费用：

a)认(申)购费率

认(申)购金额(M) 认(申)购费率

M<100万

100万≤M<1000万

M≥1000万

b)赎回费率：

2)基金运营费用

基金管理费率(年费率)：

基金托管费率(年费率)：

4、自由转换

在符合基金契约的相关规定下，投资者的资金可以在宝元基金与南方基金管理有限公司旗下的南方稳健成长基金之间进行自由转换。即投资者可在基金管理人管理的不同开放式基金间转换基金份额。例如，投资者可以将持有的南方宝元债券型基金的份额转换为南方稳健成长基金的份额，也可以将持有的南方稳健成长基金的份额转换为南方宝元债券型基金的份额。在不同的市场状况下，给投资者提供了更灵活的投资选择和盈利机会。

5、享受同业息率待遇

基金的现金资产存放于托管银行，获得比企业活期存款利率(税前)高得多的同业存款利率()。

6、资金安全、流动性好

基金的资产托管在大型商业银行，具有独立于基金公司和银行资产的特点，基金操作受到托管银行和主管部门的监督。同时基金的申购和赎回以基金单位资产净值为准，不受市场其他因素影响，投资者可以随时进行申购和赎回。

7、高素质的基金经理队伍

管理南方宝元债券型基金的基金经理组是由国内外具有丰富债券投资经验的专业人士组成，他们在风险控制、资产配置和投资时机选择方面具有专业的管理经验和优势。而他们对宝元基金的投资策略设计使其成为一个真正意义上的低风险、稳定收益的投资产品。

二、宝元债券型基金的投资策略

宝元基金以国内外的宏观经济走势与国家的财政与货币政策方向为出发点，将自上而下与自下而上的投资策略相结合，评估未来投资环境的变化趋势。宝元基金将对各类固定收益证券进行合理的配置，在风险与收益的匹配方面，将信用风险降到最低，并采用利率预测、久期管理、收益率曲线移动策略、换券、相对价值评估、总回报最大化、收益率利差策略、融资杠杆等积极的投资策略，力求在良好控制利率风险与市场风险的基础上为投资者获取稳定的收益。

总体投资策略包括以下几个层面：

1、在宏观经济方面，宝元基金将密切关注经济运行的质量与效率，把握领先指标，预测未来走势。对于国家推行的财政与货币政策，宝元基金将深入分析其对未来宏观经济运行以及投资环境的影响。作为债券型基金，宝元基金将重点关注未来的利率变化趋势，在对未来的利率走势作出研判的过程中，宝元基金通过宏观面的利率分析在总体上为投资者判断利率变化的中长期趋势提供依据，同时进行市场面的利率分析以迅速把握市场利率的短期变动趋势。这两方面的结合为宝元基金根据不同的利率预期构建投资组合以及资产配置提供了具有前瞻性的指导。

目前据估计宽松的货币政策仍将维持一段时间，近期加息的可能性很小。八次降息之后，收益率曲线过于平坦，长债收益率偏低，宝元基金将积极地在固息债与浮息债、短债与长债以及带有隐含期权的债券品种之间用收益性,安全性,及流动性原则进行合理的配置。

在各种固定收益证券中，国债与金融债的市场发展得最为成熟，流动性也最好，因而成为宝元基金设立之初的主要投资对象。宝元基金利用市场上存在的各类债券的到期收益率推算得到对应于不同期限的即期利率，从而确定即期利率的期限结构，并以此为基础，采用相对价值评估及总回报最大化的策略进行积极投资。展望下半年,国债与金融债的走势将比较平稳，会进入较长时间的盘整,长期限的债券品种收益率有上调的压力。宝元基金在设立初期，将较大比重地投资于2-期限的固定利率及浮动利率品种,等长期债的收益率上调到一定水平以后,再增加这方面的投资。

在企业债的投资方面，宝元基金将专注于投资级别为AAA的优质债券，以期在将信用风险降到最小的前提下获得较高的收益。由于绝大多数现有的以及即将发行的企业债都附有不可撤消的担保，信用风险较低，而信用利差存在着被高估的现象，因此具备相当的投资价值。下半年企业债的发行速度会加快，国家计委已不再用额度控制企业发债，新的企业债券管理办法将出台，债券利率不得高于同期银行存款利率40%等规定可能会修改，宝元基金已积极与承销商及发债主体建立投资关系，积极参与企业债的投资。

可转换债券一方面为投资者提供了稳定的利息收益，另一方面又给予投资者在股价上涨时分享收益的机会。从近期上市的万科转债来看，可转债投资的获利空间较大。到目前为止，拟发可转债的.上市公司已有60家左右，发行条款也越来越优惠于投资者。宝元基金将积极评估这些可转债的投资价值及发行条款，参与一级市场的申购。在二级市场上，宝元基金将在积极评估可转债的偿债能力，转换价值，内在价值与市场价值的同时兼顾公司的成长性，发掘投资机会，以期通过转换条款的效应分享因股价上升带来的高收益。

当基金平稳运行之后，随着宏观经济形势的发展与通胀紧缩压力的减小，未来加息的预期开始出现，宝元基金将加大短期债券，浮动利率债券及可回售债券的投资，积极做好久期管理。

2、依照收益率与风险特征对不同市场以及不同投资工具的投资比例进行合理的配置，并随投资环境的变化及时作出调整。在深入分析投资环境的前提下，宝元基金将依照收益率与风险特征进行资产配置，确定投资组合，并随投资环境的变化作出及时的调整，其中主要考虑到了以下几个方面的配置：

(1)市场：对于银行间债券市场和交易所债券市场的债券投资比例，将根据两个市场债券到期收益率的变化以及流动性的情况进行调整。

(2)品种：在保证充分流动性的前提下，宝元基金将对各类债券进行合理的配置。宝元基金设立之初，根据我国债券市场的现状，将主要投资于较为成熟且流动性较好的国债与金融债市场。随着未来企业债与可转债的发展，宝元基金将逐渐加大其投资比例。

(3)期限：宝元基金将在短期、中期、长期债券的投资品种中进行投资组合，在对未来利率走势的预期之下做好久期和凸性管理，以控制利率风险。

(4)固定利率债券与浮动利率债券：利率的上升将是债券投资面临的一个主要的风险，除去以上提到的配置措施之外，宝元基金将合理配置固定利率债券与浮动利率债券的比例，对于未来加息的可能，采取增持浮息债和加大中短期债券投资以及逆回购等投资策略规避利率风险。

3、采用多种投资手段，把握市场上的无风险套利机会，并利用杠杆原理以及各种衍生工具，增加盈利性，控制风险。在实现有效资产配置的基础之上，宝元基金还将通过如下的投资手段以增加盈利和控制风险：

(1)通过已具备国债承销资格的承销商积极参与一级市场招标，以获取一、二级市场间的差价。

(2)利用银行间市场和交易所市场现券存量进行国债回购所得的资金积极参与新股申购和配售，以获得稳定的股票一级市场投资回报。

(3)把握市场上出现的无风险套利机会：如利用银行间市场与交易所市场之间同一券种收益率的差异，以及中央银行进行公开市场操作时引起的收益率变化等等。

(4)在对未来利率走势形成预期的基础上，利用回购等手段提高资金和债券使用效率，放大盈利。

(5)利用未来可能推出市场的利率期货、利率期权等金融衍生工具，有效地规避利率风险。

4、在股票选择方面，宝元基金遵循价值投资的理念，主要投资于具有下列特征的股票：(1)市盈率低于上证指数平均市盈率且现金流量大于零的绩优股;(2)过去三年的平均现金分红率高于市场平均水平。通过以上标准的筛选，力求为宝元基金提供一个波动性小、稳定性高、收益可观的股票篮子。历史数据表明，通过以上标准筛选得出的股票篮子在1995年至20间跑赢大势约5%。

积极参与股票一级市场是宝元基金的重要策略。目前，新股申购一般采用100%的配售，新股配售收益率可达。预计今后如果部分新股不是配售而是申购，宝元基金的收益率还会进一步提高。国有股减持的停止在很大程度上降低了未来中国股市的不确定性，使我们对宝元基金在股票投资上也获得一个相对稳定的收益更有信心;另一方面，宝元基金也将积极地参与股票一级市场的申购与市值配售，自市值配售政策施行以来，一级市场的收益还是相当丰厚的。

三、宝元债券型基金风险收益分析

1、基金组合的预期收益

宝元基金是一个低风险、稳定收益的投资品种，但其风险收益到底怎样呢?在对组合中各类资产的收益作出较为保守假设的基础上，根据各类资产的配置比例，对宝元基金组合的收益率作出估算，结果如下表所示：

资产类别 配置比例 预期收益率

现金 5%

固定收益证券国债 40% 3%

金融债 15%

企业债和可转债 10% 5%

股票篮子 30% 4%-6%(新股申购与配售)*

9%(二级市场收益)

总计 100% (加权平均)

2、收益风险模拟

根据各类资产的预期收益率和波动性，在投资组合的保险的策略下，对宝元基金的收益率分布进行了模拟测算。

*注：投资组合保险的放大倍数取5,上述收益率未扣除相关费用，并按五年投资期限进行测算的，短期持有的收益率情形略有不同。

模拟结果显示，宝元基金达到各收益率水平的概率如下表所示。目标收益率基金收益率超过目标收益率的概率

0% ≈100%

1%

2%

3%

4%

5% 82%

6% 68%

7% 49%

8% 31%

宝元基金有九成的把握年收益率分布在至，有53%的概率年收益率在至之间，基金年收益率的预期值为。

3、实证检验

1)国内市场历史检验

如果以前用受约束的投资组合保险方式已经构建了宝元债券型基金，股票市场由上海证券交易所A股指数作代表，那么宝元基金在过去5年的表现业绩。由于以债券为投资主体，宝元基金具有高度防御净值下跌的功能，风险低，收益稳定。经历每次股市大跌，宝元基金的净值只有小幅度下降。又由于宝元基金搀入了一定的股票投资，宝元基金的净值增益长期优于债券市场。

2)国际市场参照比较

虽然从整体上来说，债券型基金的风险与收益都要小于股票型基金，但根据我们所获得的近年国际资本市场上债券与股票的收益统计数据来看，这种收益率相差并不很大，甚至在近几年以美国股市为首的国际股票市场低迷情况下，债券收益要高于股票收益：

1)从1972年到1995年这20多年期间，美国股票型基金的投资收益为9%，而债券型基金的收益达到了8%以上，两者相差只有一个百分点左右。

2)过去5年美国标准普尔500股票指数(S&P500)的年收益为，而里曼兄弟综合债券指数(LehmanBrothersAggregateBond)的年收益为;从近3年来看，标准普尔500股票指数的年收益为，而里曼兄弟综合债券指数的年收益为，远远高于股票指数。从中也可以看出在股市收益不佳的情况下，债券投资仍能保持极其稳定的收益。

3)年美国股票基金的资金净流入为320亿美元，而债券基金的资金净流入为877亿美元，可见在股市疲软情况下，投资者更多的选择把钱放入低风险的固定收益投资。

4)过去3年，5年与10年投资于国际股票市场的基金整体收益率分别为，与;而投资于国际债券市场的基金收益率分别为，和，都高于股票投资，并且从稳定性来说，也要远远好于股票投资。

虽然从整体上来说，固定收益证券的投资风险大大低于股票投资风险，但固定收益证券的投资也面临各种风险，主要有利率风险，信用风险，再投资风险，等等。不过宝元基金应用久期、凸性与VAR等指标对投资组合的风险进行测算，将信用风险降到最低，并在良好控制利率风险与市场风险的基础上力求为投资者获取稳定的收益。

宝元债券型基金将以其独特的魅力成为我国证券市场上的一朵奇葩。

基金业务员年度总结范文 第9篇

各位领导，同志们：

我叫XX，两年来在局党委的正确领导和同志们的密切配合下，立足本职岗位，认真学习，勤奋工作，全面完成了组织交给的各项工作任务，现将两年来的工作情况向组织和同志们作如下汇报。

履职情况

一、理清工作思路，提高管理水平。近两年来，自己围绕全县创建省级文明县城、国家级园林模范县、国家级生态示范县和国家级卫生县城复检等中心工作，认真思考，怎样锁定创卫标准，巩固创卫成果，进一步提高管理水平，全面完成“三创一复检”赋予的工作任务。为了进一步发挥职能作用，首先不断强化队伍建设，一是严格要求，规范管理，重申完善各项管理制度，通过建章立制，提高执法队的整体素质。在单位内部开展内振精神，外树形象的爱岗敬业教育活动，使全体队员树立长期奋战的信心。二是明确责任，层层负责，注重工作重量，在管理模式上，实行划片包段责任制，明确工作范围，明确工作标准，既有分工，又有合作，实行精细化管理，工作上不留空档，管理上不留缝隙。在业绩考核方面，实行量化考核，过失追究，与工资挂钩，通过强化管理，队伍的凝聚力和战斗力进一步增强，保证了工作质量。三是严格执法程序，提高执法水平。在城管执法过程中，由于对抗性强，易发生冲突，自己从自身做起，并教育队员坚持文明执法，规范执法，人性化执法，注重执法程序，坚决不打第一拳，不出第一脚，避免化解了很多管理中的矛盾。

二、明确工作重点，加强市容环境综合治理。为了全面落实“三创一复检”工作任务，自己和全体队员一起，扎实认真的开展市容环境综合治理工作。

1、疏堵结合，加强市场管理。原水果市场建设水平低，摆放秩序差，管理难度大，但经营户因经营成本增加而有棚不进，占道经营，沿街叫卖，自己和执法队的全体队员，苦口婆心，耐心规劝疏导，并对屡教不改，有意对抗的个别户，实行行政强制，暂扣物品和经济处罚，最终使市场秩序良好，摆放规范。在瓜果旺季，农民自产瓜果上市，市场容量不足的情况下，在城区划写5处便民摊点，并科学管理，有效的缓解了市场容量不足，避免了随地摆放，沿街叫卖，严重影响市容的现象。

2、持之以恒，强化市容管理，市容管理动态性强，管理难度大，自己和执法队的全体队员一起坚持勤动、勤查、勤纠，持之一恒，常抓不懈，一是清理野广告，每天坚持拉网式全面排查，仅XX年一年就清理野广告1800多处，巩固了全城没有“牛皮癣”的荣誉。二是规范店面牌匾，坚持一店一牌，定期不定期的对店外张贴、悬挂的广告牌匾进行清理。XX、XX年两年共清理400余处(次)，三是治理车辆乱停乱放。在前两年充分宣传说教，帮忙推、抬、挪的基础上今年对自行车、摩托车违规行为加大了处罚力度，现场纠规，处理3000余辆(次)，使自行车、摩托车乱停乱放的不良陋习大有改观，基本实现了主要街道没有自行车、摩托车乱停乱放的目标。四是治理乱抛乱撒。为了从源头上治理影响市容环境卫生的不良因素。自己和同志们一起对进入城区的拉煤、拉沙、拉土车辆进行严管重罚，强制覆盖，极大的遏制了乱抛乱撒影响市容环境卫生的行为。

三、严整以待，解决急难险重问题。

1、舍小家，顾大家，积极参与抗震工作。5〃12汶川大地震波及我县、广大市民紧急避险、聚集XX广场和XX公园，特别是5〃16之后文化广场的避震棚达600多座，人数达3000余人，里面秩序混，存在安全隐患，自己顾不上给家里搭帐棚，紧急组织执法队员界入，疏通三横五纵八条通道，分前半夜、后半夜轮流带班，彻夜值守，确保避震点安全有序。白天还对避震点周边的绿化物、市政设施进行监管、维护。

2、杜绝城区晒粮碾场。夏秋两季，为了杜绝城区晒粮、碾场问题，自己和队员们一起早上6:30分提前布防，群众对此不理解，认为龙口夺食，应网开一面，敌对情绪大，漫骂，自己忍辱负重，耐心解说，帮忙推粮装粮，晓之以理，动之以情，争取配合，保证了市容环境的干净整洁。

3、实施规划监管和施工现场管理。今年因灾后重建等因素，城区建设格外多，我队加大了规划监管的力度，依法强制督促9户居民补办了规划审批手续，督促15户施工现场围网施工，严格要求完工后急时清理、恢复施工场地。

4、精细管理，重视迎检。近两年来，随着我县各项荣誉的取得，各种检查、参观络绎不绝，我们把每一次检查、参观都认为是对我们工作的鞭策和促进，正是向外界展示XX风貌的关键时刻，也是展示我们工作成果的时刻，我们都十分重视，精心安排，没有发生影响全县声誉的不良事故。

基金业务员年度总结范文 第10篇

基金业务传真交易协议书

甲方：_________

基金帐号：_________（首次开户不填）

直销交易帐号：_________

乙方：_________为了规范乙方发起并管理的基金交易业务，根据相关法律，法规和乙方有关业务规则及规定，经甲乙双方友好协商，就乙方向甲方提供传真交易申请服务相关事宜达成如下协议：

第一条传真交易及服务内容

1、本协议所称“传真交易”仅适用于在乙方的直销机构（即乙方各投资理财中心）开立基金交易帐户的客户。“传真交易”指甲方在乙方各投资理财中心开立基金帐户，交易帐户并签署本协议后，以传真方式向乙方提交基金业务申请的交易方式。

2、传真交易的服务内容包括：认购、申购、赎回、撤单、变更分红方式、基金转换和变更联系方式。

第二条传真交易条件

1、甲方已经与乙方签署了《基金业务传真交易协议书》（以下简称“本协议”）；

2、甲方已经在乙方开立基金帐户和交易帐户且该帐户在本协议履行过程中处于正常状态；

3、甲方办理申请认购或申购业务的，不迟于乙方《直销投资者交易指南》所规定的申请所涉交易有效期限届满之时将认购或申购资金足额划（汇）入乙方指定银行帐户；甲方办理赎回，基金转换业务的，在申请所涉交易有效时限内其交易帐户中有足够的基金份额，否则视为无效申请；

4、甲方已经按照乙方要求提供有关资料，真实、准确、完整的填写有关表格，签署有关文件；

5、甲方已经在乙方办理了预留印鉴手续；

6、乙方不时以明示的方式告知应当满足的其他条件。

第三条传真交易流程

1、乙方指定专门的传真电话受理甲方传真交易申请，除此之外的传真申请视为无效。甲方应指定专人办理基金交易申请，除该授权经办人通过指定传真电话发出的传真交易申请外，其他传真申请亦视为无效。

2、甲方办理认购，申购申请时，传真给乙方的资料包括：加盖预留印鉴的申请表，申请人本人或经办人身份证件复印件，交易帐户卡复印件，加盖银行受理章的汇款凭证复印件。

3、甲方办理赎回申请时，传真给乙方的资料包括：加盖预留印鉴的申请表，申请人本人或经办人身份证件复印件，交易帐户卡复印件。

4、甲方办理变更分红方式及联系方式时，传真给乙方的资料包括：加盖预留印鉴的申请表，申请人本人或经办人身份证件复印件，交易帐户卡复印件。

5、甲方应在乙方规定的基金开放日9：30—15：00（认购期内为9：30—16：00）之间将申请资料传真至乙方。超过申请受理时间的申请，按照下一开放日的申请处理。